晖圳大学 本科毕业论文(设计) 题目:中国商业银行的社会责任探讨 一以浦东发展银行为例 姓名: 江淑媛 专业 工商管理 学院 管理学院 学号 2005041219 指导教师:刘莉 职称: 教授 2009年5月2日
深 圳 大 学 本 科 毕 业 论 文（设计） 题目: 中国商业银行的社会责任探讨 ──以浦东发展银行为例 姓名: 江淑媛 专业: 工商管理 学院: 管理学院 学号: 2005041219 指导教师: 刘莉 职称： 教授 2009 年 5 月 2 日
深圳大学本科毕业论文(设计)诚信声明 本人郑重声明:所呈交的毕业论文(设计),题目《中国商业银行 的社会责任探讨——以浦东发展银行为例》是本人在指导教师的指导 下,独立进行研究工作所取得的成果。对本文的研究做出重要贡献的 个人和集体,均已在文中以明确方式注明。除此之外,本论文不包含 任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。本人完全意识到 本声明的法律结果。 毕业论文(设计)作者签名:江淑媛 日期:2009年5月2日
1 深圳大学本科毕业论文（设计）诚信声明 本人郑重声明：所呈交的毕业论文（设计），题目《中国商业银行 的社会责任探讨──以浦东发展银行为例》是本人在指导教师的指导 下，独立进行研究工作所取得的成果。对本文的研究做出重要贡献的 个人和集体，均已在文中以明确方式注明。除此之外，本论文不包含 任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。本人完全意识到 本声明的法律结果。 毕业论文（设计）作者签名：江淑媛 日期： 2009 年 5 月 2 日
目录 中文摘要(关键字) 前言 、研究意义和方法 4 )研究意义 (二)本文研究方法 、商业银行社会责任研究综述 )国内外学者有关企业社会责任的综述 (二)相关组织对企业社会责任的综述 (三)有关商业银行社会责任的综述 1.商业银行社会责任的定义 2.商业银行社会责任的模型 三、浦东发展银行履行社会责任的现状分析. (一)概况 二)浦发履行社会责任的基本经验 1.浦发的社会责任观和价值体系 8 2.浦发履行社会责任的具体做法. 8 3.浦发社会责任绩效的研究. 4.与国内外商业银行社会责任的比较 5.浦发履行社会责任的结论与启示. 16 四、浦发面临的新挑战和应对措施..... (一)浦发面临的新挑战 17 (二)解决浦发新挑战的措施 18 结语 18 注释 18 参考文献 .,19 致谢. 英文摘要(英文关键字)
2 目录 中文摘要(关键字)....................................................3 前言................................................................3 一、研究意义和方法..................................................4 （一）研究意义 ..................................................4 （二）本文研究方法 ..............................................4 二、商业银行社会责任研究综述........................................4 （一）国内外学者有关企业社会责任的综述 ..........................4 （二）相关组织对企业社会责任的综述 ..............................5 （三）有关商业银行社会责任的综述 ................................5 1．商业银行社会责任的定义....................................5 2．商业银行社会责任的模型....................................6 三、浦东发展银行履行社会责任的现状分析..............................7 （一）概况 ......................................................7 （二）浦发履行社会责任的基本经验 ................................8 1．浦发的社会责任观和价值体系................................8 2．浦发履行社会责任的具体做法................................8 3．浦发社会责任绩效的研究....................................9 4．与国内外商业银行社会责任的比较...........................13 5. 浦发履行社会责任的结论与启示.............................16 四、浦发面临的新挑战和应对措施.....................................17 （一）浦发面临的新挑战 .........................................17 （二）解决浦发新挑战的措施 .....................................18 结语...............................................................18 注释...............................................................18 参考文献...........................................................19 致谢...............................................................20 英文摘要（英文关键字）.............................................21
中国商业银行的社会责任探讨 以浦东发展银行为例 江淑媛(学号:2005041219) 管理学院工商管理专业 指导老师:刘莉教授 【摘要】金融危机的发生、社会和谐发展的要求使人们对商业银行社会责任的呼声越来越 高,践行社会责任成为商业银行的必然选择,商业银行自觉履行社会责任与其商业化经营是 并行不悖的,而是实现其自身可持续发展及获得竞争优势的核心要素。本文以浦东发展银行 为例,探讨我国商业银行履行社会责任的现状,并与国内外商业银行进行比较,提出其值得 借鉴的地方和面临的新挑战,为我国商业银行更好地履行社会责仼提岀对策和建议。 【关键词】中国;社会责任;商业银行;浦发银行 前言 2008年,胡锦涛在亚太经济合作组织(APEC)第十六次领导人非正式会议提出:“企业 应该树立全球责任观念,自觉将社会责任纳入经营战略,遵守所在国法律和国际通行的商业 习惯,完善经营模式,追求经济效益和社会效益的统一。” “企业社会责任( Corporate Social Responsibility,简称CSR)”最早出现于20世 纪20年代的西方世界,并于20世纪后期在全球流行。20世纪初,美国著名的贝利与多德 关于公司控制权之争中,多德的观点得到更多支持,公司应该承担社会责任被理论界广泛接 受,它也被视作最早的关于企业社会责任的讨论。目前,世界各国已经基本达成共识,企业 必须承担相应的社会责任。人们普遍听到制造行业、食品行业、服务行业、医药行业等等要 积极的履行社会责任,但对于金融企业应该承担社会责任呼声似乎比较小。众所周知经济是 社会发展的基石,金融是现代经济最活跃的因素,是经济的核心,而商业银行则是金融产业 的鼎立支柱,因此人们应该重视商业银行的社会责任。上世纪20年代,美国爆发了金融危 机:90年代初日本经济泡沫破裂引发金融危机:90年代末爆发的东南亚金融危机;还有最 近因美国次贷危机而衍生的金融危机等等使得经济停滞不前甚至倒退,这根本的原因是银行 体系发生了严重危机,不负责任企业的唯利是图,如此可见,银行经营成败直接关系人心安 定、经济发展和社会稳定,其独特的社会地位决定了它必须承担相应的社会责任。 我国的商业银行同其它中国的企业一样在市场经济的大潮中把追求利润作为企业的第 一要义,普遍缺失承担社会责任的理念。近年来,无论是国家还是商业银行逐渐开始注重商 业银行的社会责任。2003年,由国际著名的银行如花旗银行、荷兰银行、巴克莱银行、西
3 中国商业银行的社会责任探讨 ──以浦东发展银行为例 江淑媛（学号：2005041219） 管理学院工商管理专业 指导老师：刘莉 教授 【摘要】金融危机的发生、社会和谐发展的要求使人们对商业银行社会责任的呼声越来越 高，践行社会责任成为商业银行的必然选择，商业银行自觉履行社会责任与其商业化经营是 并行不悖的，而是实现其自身可持续发展及获得竞争优势的核心要素。本文以浦东发展银行 为例，探讨我国商业银行履行社会责任的现状，并与国内外商业银行进行比较，提出其值得 借鉴的地方和面临的新挑战，为我国商业银行更好地履行社会责任提出对策和建议。 【关键词】中国；社会责任；商业银行；浦发银行 前言 2008 年，胡锦涛在亚太经济合作组织（APEC）第十六次领导人非正式会议提出：“企业 应该树立全球责任观念，自觉将社会责任纳入经营战略，遵守所在国法律和国际通行的商业 习惯，完善经营模式，追求经济效益和社会效益的统一。” “企业社会责任（Corporate Social Responsibility，简称 CSR）”最早出现于 20 世 纪 20 年代的西方世界，并于 20 世纪后期在全球流行。20 世纪初，美国著名的贝利与多德 关于公司控制权之争中，多德的观点得到更多支持，公司应该承担社会责任被理论界广泛接 受，它也被视作最早的关于企业社会责任的讨论。目前，世界各国已经基本达成共识，企业 必须承担相应的社会责任。人们普遍听到制造行业、食品行业、服务行业、医药行业等等要 积极的履行社会责任，但对于金融企业应该承担社会责任呼声似乎比较小。众所周知经济是 社会发展的基石，金融是现代经济最活跃的因素，是经济的核心，而商业银行则是金融产业 的鼎立支柱，因此人们应该重视商业银行的社会责任。上世纪 20 年代，美国爆发了金融危 机；90 年代初日本经济泡沫破裂引发金融危机；90 年代末爆发的东南亚金融危机；还有最 近因美国次贷危机而衍生的金融危机等等使得经济停滞不前甚至倒退，这根本的原因是银行 体系发生了严重危机，不负责任企业的唯利是图，如此可见，银行经营成败直接关系人心安 定、经济发展和社会稳定，其独特的社会地位决定了它必须承担相应的社会责任。 我国的商业银行同其它中国的企业一样在市场经济的大潮中把追求利润作为企业的第 一要义，普遍缺失承担社会责任的理念。近年来，无论是国家还是商业银行逐渐开始注重商 业银行的社会责任。2003 年，由国际著名的银行如花旗银行、荷兰银行、巴克莱银行、西
德银行等十家银行共同发起的第一版赤道准则在华盛顿正式推出。第三次全国金融工作会议 上,温家宝总理也强调:“我国金融改革发展面临新的形势,必须进一步増强做好金融工作 的紧迫感和责任感,促进金融业持续健康安全发展。”这其中就包含着社会责任。2006年浦 东发展银行发布了《企业的社会责任报告》,是中国银行业中第一份银行企业的社会责任报 告,当时引起了我国金融界不小的震动,可见我国商业银行在履行社会责任方面还处于刚起 步的阶段,需要不断的向国外学习和借鉴,不断的探索适合中国国情的企业社会责任 研究意义和方法 (一)研究意义 1.系统的总结当前商业银行社会责任研究成果,探讨浦东发展银行的案例了解中国商 业银行履行社会责任的现状和对策,并借鉴国内外银行社会责任的经验,走适合中国国情的 金融企业社会责任发展之路,为构建社会主义和谐社会的重大战略提供支撑。 2.通过对浦东发展银行的案例剖析,提出商业银行履行社会责任的重要性,加强商业 银行在社会责任问题上的紧迫感和危机感,不仅有利于提高中国商业银行社会责任意识,增 强中国商业银行竞争力,而且有利于实现中国金融企业的可持续发展。 3.金融企业社会责任在西方研究了多年,但它仍是当前学界关注的热点问题,具有理 论上的前沿性和可探讨性。因此,对商业银行社会责任进行深入分析,无论对金融企业的发 展还是对整个社会的发展都有非常重要的作用。 (二)本文研究方法 1.文献研究法 本文通过对金融企业、社会责任等方面资料、文献的阅读,积累一定的相关资料并对现 有商业银行社会责任研究进行梳理及对研究成果进行总结,提出了对银行社会责任和社会责 任的构成要素的看法 2.案例研究法 本文选择在中国银行企业中首先发表企业社会责任的浦东发展银行进行案例分析,研究 其企业社会责任表现、实施情况及对本金融机构可持续发展的影响力,在案例研究的同时提 出一定的对策和建议 3.比较分析法 本文通过对浦东发展银行和国内外几家企业社会责任表现较好的知名商业银行在不同 时期、不同观点的理论进行比较、析评,总结它们的相关制度安排和具体做法,找出了中国 商业银行企业社会责任现存的问题,以获得启示和借鉴。 商业银行社会责任研究综述 (一)国内外学者有关企业社会责任的综述
4 德银行等十家银行共同发起的第一版赤道准则在华盛顿正式推出。第三次全国金融工作会议 上，温家宝总理也强调：“我国金融改革发展面临新的形势，必须进一步增强做好金融工作 的紧迫感和责任感，促进金融业持续健康安全发展。”这其中就包含着社会责任。2006 年浦 东发展银行发布了《企业的社会责任报告》，是中国银行业中第一份银行企业的社会责任报 告，当时引起了我国金融界不小的震动，可见我国商业银行在履行社会责任方面还处于刚起 步的阶段，需要不断的向国外学习和借鉴，不断的探索适合中国国情的企业社会责任。 一、 研究意义和方法 （一）研究意义 1．系统的总结当前商业银行社会责任研究成果，探讨浦东发展银行的案例了解中国商 业银行履行社会责任的现状和对策，并借鉴国内外银行社会责任的经验，走适合中国国情的 金融企业社会责任发展之路，为构建社会主义和谐社会的重大战略提供支撑。 2．通过对浦东发展银行的案例剖析，提出商业银行履行社会责任的重要性，加强商业 银行在社会责任问题上的紧迫感和危机感，不仅有利于提高中国商业银行社会责任意识，增 强中国商业银行竞争力，而且有利于实现中国金融企业的可持续发展。 3．金融企业社会责任在西方研究了多年，但它仍是当前学界关注的热点问题，具有理 论上的前沿性和可探讨性。因此，对商业银行社会责任进行深入分析，无论对金融企业的发 展还是对整个社会的发展都有非常重要的作用。 （二）本文研究方法 1.文献研究法 本文通过对金融企业、社会责任等方面资料、文献的阅读，积累一定的相关资料并对现 有商业银行社会责任研究进行梳理及对研究成果进行总结，提出了对银行社会责任和社会责 任的构成要素的看法。 2.案例研究法 本文选择在中国银行企业中首先发表企业社会责任的浦东发展银行进行案例分析，研究 其企业社会责任表现、实施情况及对本金融机构可持续发展的影响力，在案例研究的同时提 出一定的对策和建议。 3.比较分析法 本文通过对浦东发展银行和国内外几家企业社会责任表现较好的知名商业银行在不同 时期、不同观点的理论进行比较、析评，总结它们的相关制度安排和具体做法，找出了中国 商业银行企业社会责任现存的问题，以获得启示和借鉴。 二、商业银行社会责任研究综述 （一）国内外学者有关企业社会责任的综述