2014 年内蒙古自治区金融运行报告.pdf

2 目录一、金融运行情况 ................................................... 4 （一）银行业稳健运行，信贷结构进一步优化 ..................................... 4 （二）证券市场交易活跃，盈利水平稳步提升 ..................................... 7 （三）保险市场平稳运行，保障功能不断提高 ..................................... 7 （四）金融市场健康发展，融资规模适度增长 ..................................... 7 （五）金融基础设施建设有序推进，金融生态环境进一步加强 ....................... 8 二、经济运行情况 ................................................... 8 （一）内需支撑作用明显，对外贸易增势良好 ..................................... 9 （二）三次产业增长平稳，产业结构继续优化 .................................... 10 （三）消费价格涨幅回落，购销价格持续倒挂 .................................... 11 （四）财政收支增长缓慢，保障民生支出增加 .................................... 11 （五）生态保护建设不断加强，节能减排任务圆满完成 ............................ 12 （六）房地产投资增速下降，装备制造业发展迅速 ................................ 13 三、预测与展望 .................................................... 14 附录： ............................................................ 15 （一）2014 年内蒙古自治区经济金融大事记...................................... 15 （二）内蒙古自治区自治区主要经济金融指标 .................................... 16 专栏专栏 1：内蒙古实施“金融扶贫富民工程”成效初显.................................................................6 专栏 2：支小再贷款在内蒙古的实践与探索...............................................................................12 表表 1 2014 年内蒙古自治区银行业金融机构情况........................................................................4

3 表 2 2014 年内蒙古自治区金融机构人民币贷款各利率区间占比............................................5 表 3 2014 年内蒙古自治区证券业基本情况................................................................................7 表 4 2014 年内蒙古自治区保险业基本情况................................................................................7 表 5 2014 年内蒙古自治区金融机构票据业务量统计................................................................8 表 6 2014 年内蒙古自治区金融机构票据贴现、转贴现利率....................................................8 图图 1 2013～2014 年内蒙古自治区金融机构人民币存款增长....................................................4 图 2 2013～2014 年内蒙古自治区金融机构人民币贷款增长....................................................5 图 3 2013～2014 年内蒙古自治区金融机构本外币存、贷款增速变化 ....................................5 图 4 2014 年内蒙古自治区社会融资规模分布结构....................................................................7 图 5 1978～2014 年内蒙古自治区地区生产总值及其增长率....................................................9 图 6 1985～2014 年内蒙古自治区固定资产投资（不含农户）及其增长率 ............................9 图 7 1978～2014 年内蒙古自治区社会消费品零售总额及其增长率........................................9 图 8 1980～2014 年内蒙古自治区外贸进出口变动情况..........................................................10 图 9 1984～2014 年内蒙古自治区外商直接投资额及其增长率..............................................10 图 10 1978～2014 年内蒙古自治区工业增加值增长率............................................................ 11 图 11 2001～2014 年内蒙古自治区居民消费价格和生产者价格变动趋势 ............................ 11 图 12 1978～2014 年内蒙古自治区财政收支状况....................................................................12 图 13 2002～2014 年内蒙古自治区商品房施工和销售变动趋势............................................13 图 14 2014 年内蒙古自治区主要城市新建住宅销售价格变动趋势........................................14

对储蓄存款的分流明显,全年储蓄存款同比少、金融运行情况增294.6亿元。二是集团客户资金归集对国有商业银行单位存款的影响较大,全年单位存款 2014年,内蒙古金融业继续认真贯彻落同比增长3.8%,比上年下降6.3个百分点实稳健的货币政策,信贷结构持续改善,支持实体经济有效性显著增强;证券市场交易活跃,保险保障功能有效发挥;融资总量适度增长,金融服务水平进一步提高。 (一)银行业稳健运行,信贷结构进一步优化 105505000 1.银行业规模稳步扩大,盈利能力有所下降。2014年,银行业法人金融机构169家三同R层器冒新增5家。从业人员94259人,同比增加3285 2013年各月当月新增人民币存款左坐标) 人。资产总额24019亿元,同比增长12.6%。 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标 2013年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 实现利润275.0亿元,同比下降24.2%(见表 2014年各月末人民币存款余额同比增长右坐标) 数据来源:中国人民银行呼和浩特中心支行表12014年内蒙古自治区银行业图12013~2014年内蒙古自治区金融机构金融机构情况人民币存款增长机构类别法人机构 3.各项贷款适度增长,信贷结构逐步优大型商业银行化。2014年末,内蒙古金融机构人民币各项二、国家开发银行和政策性银行85 三、股份制商业银行贷款余额14947.1亿元,同比增长15.5%,高于全国同期1.9个百分点,比上年提高0.8个五、小型农村金融机构百分点(见图2、图3)。全年新增人民币贷款 1916.7亿元,同比多增281.1亿元。从结构九、外资银行看,全年新增中长期贷款1110.3亿元,同比十、新型农村金融机多增418.1亿元。中长期贷款增长加快表明企注:营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大业生产经营回暖,金融支持实体经济的政策效型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据:大型应逐步显现。商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银 2014年,信贷结构持续改善。一是信贷行、中国建设银行和交通银行:小型农村金融机构包资源继续向小微企业倾斜,满足企业多元化资括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社:新型金需求。2014年末,人民银行呼和浩特中心农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互支行共向8家地方法人金融机构发放支小再助社:“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司贷款33亿元,为小微企业节约利息开支3288 货币经纪公司、消费金融公司等万元。全区小微企业贷款同比增长14.0%,高数据来源:内蒙古银监局于上年同期5.9个百分点。二是“三农三牧” 2.存款增速低位运行,分流现象凸显贷款保持平稳增长。2014年,全区累计发放 2014年末,内蒙古金融机构人民币各项存款支农再贷款200.6亿元,同比增长25.0%,高余额16217.6亿元,同比增长6.7%,低于全于同期贷款增速9.5个百分点。三是信贷资源国同期2.5个百分点,比上年下降5.1个百分向民生领域倾斜,努力实现普惠金融。2014 点(见图1)。全年新增人民币存款1011.9亿年末,全区保障性住房建设项目贷款同比增长元,同比少增576.2亿元。人民币各项存款放18.6%,高于房地产贷款增速99.3个百分点缓的主要原因有:一是理财产品和互联网金融

4 一、金融运行情况 2014 年，内蒙古金融业继续认真贯彻落实稳健的货币政策，信贷结构持续改善，支持实体经济有效性显著增强；证券市场交易活跃，保险保障功能有效发挥；融资总量适度增长，金融服务水平进一步提高。（一）银行业稳健运行，信贷结构进一步优化 1. 银行业规模稳步扩大，盈利能力有所下降。2014 年，银行业法人金融机构 169 家，新增 5 家。从业人员 94259 人，同比增加 3285 人。资产总额 24019 亿元，同比增长 12.6%。实现利润 275.0 亿元，同比下降 24.2%（见表 1）。表 1 2014 年内蒙古自治区银行业金融机构情况机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额（亿元）一、大型商业银行 1597 40939 8594 0 二、国家开发银行和政策性银行 85 2129 3201 0 三、股份制商业银行 128 3676 2445 0 四、城市商业银行 396 12137 4600 4 五、小型农村金融机构 2236 27604 3749 93 六、财务公司 4 108 206 3 七、信托公司 2 364 44 2 八、邮政储蓄 164 4044 800 0 九、外资银行 1 27 6 0 十、新型农村金融机构 70 3231 374 67 合计 4683 94259 24019 169 营业网点机构类别法人机构（个）注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。数据来源：内蒙古银监局。 2.存款增速低位运行，分流现象凸显。 2014 年末，内蒙古金融机构人民币各项存款余额 16217.6 亿元，同比增长 6.7%，低于全国同期 2.5 个百分点，比上年下降 5.1 个百分点（见图 1）。全年新增人民币存款 1011.9 亿元，同比少增 576.2 亿元。人民币各项存款放缓的主要原因有：一是理财产品和互联网金融对储蓄存款的分流明显，全年储蓄存款同比少增 294.6 亿元。二是集团客户资金归集对国有商业银行单位存款的影响较大，全年单位存款同比增长 3.8%，比上年下降 6.3 个百分点。 0 5 1 0 1 5 2 0 -200 -150 -100 -5 0 0 5 0 100 150 200 250 300 350 400 450 500 550 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 1 0月 1 1月 1 2月 2013年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2013年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）亿元 % 数据来源：中国人民银行呼和浩特中心支行。图 1 2013～2014 年内蒙古自治区金融机构人民币存款增长 3.各项贷款适度增长，信贷结构逐步优化。2014 年末，内蒙古金融机构人民币各项贷款余额 14947.1 亿元，同比增长 15.5%，高于全国同期 1.9 个百分点，比上年提高 0.8 个百分点（见图 2、图 3）。全年新增人民币贷款 1916.7 亿元，同比多增 281.1 亿元。从结构看，全年新增中长期贷款 1110.3 亿元，同比多增 418.1 亿元。中长期贷款增长加快表明企业生产经营回暖，金融支持实体经济的政策效应逐步显现。 2014 年，信贷结构持续改善。一是信贷资源继续向小微企业倾斜，满足企业多元化资金需求。2014 年末，人民银行呼和浩特中心支行共向 8 家地方法人金融机构发放支小再贷款 33 亿元，为小微企业节约利息开支 3288 万元。全区小微企业贷款同比增长 14.0%，高于上年同期 5.9 个百分点。二是“三农三牧” 贷款保持平稳增长。2014 年，全区累计发放支农再贷款 200.6 亿元，同比增长 25.0%，高于同期贷款增速 9.5 个百分点。三是信贷资源向民生领域倾斜，努力实现普惠金融。2014 年末，全区保障性住房建设项目贷款同比增长 118.6%，高于房地产贷款增速 99.3 个百分点

款利率5%,比上年提高0.5个百分点。地方法人金融机构利率定价自律机制建设实现新突破。包商银行通过合格审慎评估,成为市场利率自律机制基础成员,成功发行全区首笔 17亿元同业存单,迈出了全区利率市场化的关键一步表22014年内蒙古自治区金融机构人民币 s會g 贷款各利率区间占比单位 2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标 2014年各月当月新增人民币贷款(左坐标月骨玥月明調月钥月6月6月 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 计100.0100.01000100.0100.0100.0 2014年各月末人民币贷款余额同比增长佑右坐标) 下 7.08.6 数据来源:中国人民银行呼和浩特中心支行 14.329.320.122.515.515.7 82.169.179.070.575.9 图22013~2014年内蒙古自治区金融机构 10-1.n]13.718.419.213.220.016.6 上a1-1.3]1.210.910.71.413.920.1 人民币贷款增长 (1620|16.912.318.713.613.915.2 月份月8明月10月1)12月合计 100.0100.0100.0 4.26.6 .0-1,117.41:.819.6 (1.1-1.3]16.117.414.49.920.614.8 (1.62.0】16.417.212. 19.817.020 数据来源:中国人民银行呼和浩特中心支行。金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) 6.农信社改革稳步推进。截至2014年末, 数据来源:中国人民银行呼和浩特中心支行内蒙古已组建农村商业银行19家,农村合作图32013~2014年内蒙古自治区金融机构银行3家,县(市)统一法人社71家。内蒙本外币存、贷款增速变化古农村信用社资本充足率为11.7%,全年新增贷款290.0亿元,其中涉农贷款新增184.3亿 4.表外业务监管加强,表外融资明显收元,同比增长15.9%。缩。2014年,受表外业务监管加强的影响, 7.不良贷款出现“双升”格局。2014年商业银行一部分表外融资转到了表内。实体经末,内蒙古金融机构不良贷款余额498.6亿济通过信托贷款、委托贷款、未贴现银行承兑元,同比增加203.5亿元,同比增长69.0% 汇票等表外业务方式从金融体系融资245.1不良率为3.3%,同比上升1.0个百分点亿元,同比少增277.2亿元,占社会融资规模 8.跨境人民币业务快速发展。2014年, 比重为8.8%,同比下降10.3个百分点,比全内蒙古完成跨境人民币结算业务422.3亿元, 国低8.8个百分点。同比增长101.6%,高于全国同期41.9个百分 5.贷款利率有所回落,利率定价能力不断点。全年进出口企业共与41个境外国家和地增强。2014年,内蒙古金融机构人民币贷款区进行跨境人民币结算,其中香港为最大跨境加权平均利率9.0%,比上年降低0.2个百分人民币结算地区,其结算量占全部结算量的点。金融机构同业活期存款加权平均利率1.2%。试点以来,全区已有1083家企业参与 9%,比上年提高0.6个百分点,同业定期存跨境人民币结算,17家银行业金融机构的141

5 0 5 1 0 1 5 2 0 -5 0 0 5 0 100 150 200 250 300 350 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 1 0月 1 1月 1 2月 2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）亿元 % 数据来源：中国人民银行呼和浩特中心支行。图 2 2013～2014 年内蒙古自治区金融机构人民币贷款增长 4 6 8 10 12 14 16 18 20 2013.01 2013.03 2013.05 2013.07 2013.09 2013.11 2014.01 2014.03 2014.05 2014.07 2014.09 2014.11 金融机构本外币存款增速（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当月同比） % 数据来源：中国人民银行呼和浩特中心支行。图 3 2013～2014 年内蒙古自治区金融机构本外币存、贷款增速变化 4.表外业务监管加强，表外融资明显收缩。2014 年，受表外业务监管加强的影响，商业银行一部分表外融资转到了表内。实体经济通过信托贷款、委托贷款、未贴现银行承兑汇票等表外业务方式从金融体系融资 245.1 亿元，同比少增 277.2 亿元，占社会融资规模比重为 8.8%，同比下降 10.3 个百分点，比全国低 8.8 个百分点。 5.贷款利率有所回落，利率定价能力不断增强。2014 年，内蒙古金融机构人民币贷款加权平均利率 9.0%，比上年降低 0.2 个百分点。金融机构同业活期存款加权平均利率 1.9%，比上年提高 0.6 个百分点，同业定期存款利率 5%，比上年提高 0.5 个百分点。地方法人金融机构利率定价自律机制建设实现新突破。包商银行通过合格审慎评估，成为市场利率自律机制基础成员，成功发行全区首笔 17 亿元同业存单，迈出了全区利率市场化的关键一步。表 2 2014 年内蒙古自治区金融机构人民币贷款各利率区间占比单位：% 1月 2月 3月 4月 5月 6月合计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下浮 3.6 1.6 0.9 7.0 8.6 4.3 基准 14.3 29.3 20.1 22.5 15.5 15.7 小计 82.1 69.1 79.0 70.5 75.9 80.0 (1.0-1.1] 13.7 18.4 19.2 13.2 20.0 16.6 (1.1-1.3] 11.2 10.9 10.7 11.4 13.9 20.1 (1.3-1.5] 9.2 6.0 8.4 8.5 7.7 9.3 (1.5-2.0] 16.9 12.3 18.7 13.6 13.9 15.2 2.0以上 31.1 21.5 22.0 23.8 20.4 18.8 7月 8月 9月 10月 11月 12月合计 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 下浮 4.4 2.1 2.3 4.2 6.6 6.0 基准 11.4 12.1 19.3 21.9 7.9 21.2 小计 84.2 85.8 78.4 73.9 85.5 72.8 (1.0-1.1] 17.4 17.8 19.6 16.4 17.4 12.5 (1.1-1.3] 16.1 17.4 14.4 9.9 20.6 14.8 (1.3-1.5] 11.5 10.8 13.2 8.7 9.7 9.0 (1.5-2.0] 16.4 17.2 12.4 19.8 17.0 20.2 2.0以上 22.8 22.6 18.8 19.1 20.8 16.3 月份上浮月份上浮数据来源：中国人民银行呼和浩特中心支行。 6.农信社改革稳步推进。截至 2014 年末，内蒙古已组建农村商业银行 19 家，农村合作银行 3 家，县（市）统一法人社 71 家。内蒙古农村信用社资本充足率为 11.7%，全年新增贷款 290.0 亿元，其中涉农贷款新增 184.3 亿元，同比增长 15.9%。 7.不良贷款出现“双升”格局。2014 年末，内蒙古金融机构不良贷款余额 498.6 亿元，同比增加 203.5 亿元，同比增长 69.0%；不良率为 3.3%，同比上升 1.0 个百分点。 8.跨境人民币业务快速发展。2014 年，内蒙古完成跨境人民币结算业务 422.3 亿元，同比增长 101.6%，高于全国同期 41.9 个百分点。全年进出口企业共与 41 个境外国家和地区进行跨境人民币结算，其中香港为最大跨境人民币结算地区，其结算量占全部结算量的 51.2%。试点以来，全区已有 1083 家企业参与跨境人民币结算，17 家银行业金融机构的 141