2014年湖北省金融运行报告.pdf

2 目录一、金融运行情况............................................................................................................................................... 4 （一）银行业总体稳健，信贷投放平稳适度，金融改革创新不断深化................................................ 4 （二）证券机构经营效益显著提高，上市公司实力持续增强，多层次资本市场建设取得新成效.... 7 （三）保险业平稳较快发展，市场体系更趋完备，服务经济社会发展能力进一步提升.................... 8 （四）社会融资规模合理增长，融资结构进一步优化，金融市场总体平稳........................................ 9 （五）信用体系建设深入推进，农村支付结算服务提质增效，金融生态环境持续优化.................... 9 二、经济运行情况............................................................................................................................................. 10 （一）内需增长较为稳定，外贸进出口增速有所加快 ......................................................................... 10 （二）产业基础更趋稳固，结构调整呈现积极变化 ............................................................................. 11 （三）价格水平涨幅较低，就业创业稳步发展 ..................................................................................... 13 （四）财政收入增长较为稳定，财政支出向民生领域倾斜 ................................................................. 14 （五）节能降耗与污染治理深入推进，生态文明建设迈出新步伐...................................................... 14 （六）房地产市场调控要求得到有效落实，市场运行总体平稳 ......................................................... 14 （七）区域经济多点支撑，发展空间不断拓展 ..................................................................................... 15 三、预测与展望................................................................................................................................................. 15 附录..................................................................................................................................................................... 17 （一）2014 年湖北省金融大事记 ............................................................................................................ 17 （二）湖北省主要经济金融指标............................................................................................................. 18 专栏专栏 1 湖北省推行新型农业经营主体主办行制度成效显著 ............................... 7 专栏 2 湖北省农村承包土地经营权抵押贷款调查分析 .................................. 12 表表 1 2014 年湖北省银行业金融机构情况 .............................................................................................. 4 表 2 2014 年湖北省金融机构人民币贷款各利率区间占比 .................................................................. 6 表 3 2014 年湖北省证券业基本情况 ...................................................................................................... 8 表 4 2014 年湖北省保险业基本情况 ...................................................................................................... 8 表 5 2014 年湖北省金融机构票据业务量统计 ...................................................................................... 9 表 6 2014 年湖北省金融机构票据贴现、转贴现利率 .......................................................................... 9

3 图图 1 2013～2014 年湖北省金融机构人民币存款增长变化 ................................................................ 5 图 2 2013～2014 年湖北省金融机构人民币贷款增长变化 ................................................................ 5 图 3 2013～2014 年湖北省金融机构本外币存、贷款增速变化......................................................... 5 图 4 2013～2014 年湖北省金融机构外币存款余额及外币存款利率................................................. 6 图 5 2014 年湖北省社会融资规模分布图 ............................................................................................ 9 图 6 1978～2014 年湖北省地区生产总值及其增长率 ...................................................................... 10 图 7 1982～2014 年湖北省固定资产投资（不含农户）及其增长率............................................... 10 图 8 1978～2014 年湖北省社会消费品零售总额及其增长率 .......................................................... 11 图 9 1989～2014 年湖北省外贸进出口变动情况 .............................................................................. 11 图 10 1986～2014 年湖北省外商直接投资额及其增长率 .................................................................. 11 图 11 1987～2014 年湖北省规模以上工业增加值增长率................................................................... 12 图 12 2001～2014 年湖北省居民消费价格和生产者价格变动趋势................................................... 13 图 13 1978～2014 年湖北省财政收支状况 .......................................................................................... 14 图 14 2002～2014 年湖北省商品房施工和销售变动趋势 .................................................................. 15 图 15 2014 年湖北省主要城市新建住宅销售价格变动趋势 .............................................................. 15

表12014年湖北省银行业金融机构情况金融运行情况机构类别 (个一大型商业银行 2014年,湖北省金融运行总体平稳,金融机国家开发银行和政性银行构整体实力和抗风险能力有所增强,金融市场健份制商业银行 6979 康发展,金融改革创新深入推进,金融生态环境四、城市商业银行继续优化,在支持全省经济结构调整和转型升级五、城市信用社中发挥了积极作用。六、小型农村金融机构七、财务公司 (一)银行业总体稳健,信贷投放平稳八、信托公司适度,金融改革创新不断深化九、邮政储蓄十、外资银行 2014年,湖北省银行业认真落实稳健货币政十一、新型农村金融机构策调控要求,贷款总量稳步增长,信贷资源配置更趋合理。各项改革实现突破,行业服务能力进步增强。 1、银行业整体实力稳步提升,组织体系更趋注:营业网点不包括总部:大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行完备。2014年年末,湖北省银行业金融机构资产总额增长12.1%,实现利润增长3.6%;不良贷款小型农村金融机构包括农村商业银行、农村信用社、农村率1.6%,比年初提高0.1个百分点,近十年来首合作银行;新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社;其他包含金融租赁公司、汽车金融公司次出现上升,但整体风险抵补能力较强,年末拨货币经纪公司、消费金融公司等备覆盖率163.9%,贷款拨备覆盖率2.9%,比上年数据来源:中国人民银行武汉分行,湖北银监局。末分别提高13个和0.3个百分点。银行业金融机构数量持续增加。渤海银行武汉分行正式开业 2、存款增长有所放缓,季节性波动特征减弱股份制银行和城市商业银行实现分支机构市州全 2014年,受表外理财、互联网金融以及股市等分覆盖;湖北金融租赁公司、湖北消费金融股份有流资金影响,湖北省存款增长呈现放缓趋势。年限公司获批筹建,湖北消费金融股份有限公司成末,全省金融机构(含外资)本外币存款余额增为中部地区首家全国性消费金融机构;全省新增长10.9%,增速比上年末低5.5个百分点(见图1、村镇银行37家,小额贷款公司53家(见表1) 图3)。全年新增存款3592亿元,比上年少增 1049.9亿元。随着强化存款偏离度管理政策效果逐步显现,存款三、四季度末波动性减小,9月和 12月当月存款平均增量为262.1亿元,较上年减少 224亿元。外币存款比年初增加12亿美元,比上年多增8.3亿美元;但9月份以来呈下降态势,2014 年后4个月合计减少13.9亿美元,同比多减12.1 亿美元,这与美联储结束量化宽松政策以及美元加息预期上升等因素有关(见图4)

4 一、金融运行情况 2014 年，湖北省金融运行总体平稳，金融机构整体实力和抗风险能力有所增强，金融市场健康发展，金融改革创新深入推进，金融生态环境继续优化，在支持全省经济结构调整和转型升级中发挥了积极作用。（一）银行业总体稳健，信贷投放平稳适度，金融改革创新不断深化 2014 年，湖北省银行业认真落实稳健货币政策调控要求，贷款总量稳步增长，信贷资源配置更趋合理。各项改革实现突破，行业服务能力进一步增强。 1、银行业整体实力稳步提升，组织体系更趋完备。2014 年年末，湖北省银行业金融机构资产总额增长 12.1%，实现利润增长 3.6%；不良贷款率 1.6%，比年初提高 0.1 个百分点，近十年来首次出现上升，但整体风险抵补能力较强，年末拨备覆盖率 163.9%，贷款拨备覆盖率 2.9%，比上年末分别提高 13 个和 0.3 个百分点。银行业金融机构数量持续增加。渤海银行武汉分行正式开业；股份制银行和城市商业银行实现分支机构市州全覆盖；湖北金融租赁公司、湖北消费金融股份有限公司获批筹建，湖北消费金融股份有限公司成为中部地区首家全国性消费金融机构；全省新增村镇银行 37 家，小额贷款公司 53 家（见表 1）。表 1 2014 年湖北省银行业金融机构情况机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额（亿元）一、大型商业银行 2854 64966 18495 0 二、国家开发银行和政策性银行 94 2516 5224 0 三、股份制商业银行 257 9755 6979 0 四、城市商业银行 253 6526 2898 2 五、城市信用社 – – – – 六、小型农村金融机构 2192 30382 6609 84 七、财务公司 10 651 977 6 八、信托公司 2 418 93 2 九、邮政储蓄 1632 8168 3226 0 十、外资银行 13 329 147 0 十一、新型农村金融机构 106 1967 190 57 十二、其他 1 84 235 1 合计 7414 125762 45073 152 机构类别营业网点法人机构（个）注：营业网点不包括总部；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村信用社、农村合作银行；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社；其他包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。数据来源：中国人民银行武汉分行，湖北银监局。 2、存款增长有所放缓，季节性波动特征减弱。 2014年，受表外理财、互联网金融以及股市等分流资金影响，湖北省存款增长呈现放缓趋势。年末，全省金融机构（含外资）本外币存款余额增长10.9%，增速比上年末低5.5个百分点（见图1、图3））。全年新增存款3592亿元，比上年少增 1049.9亿元。随着强化存款偏离度管理政策效果逐步显现，存款三、四季度末波动性减小，9月和 12月当月存款平均增量为262.1亿元，较上年减少 224亿元。外币存款比年初增加12亿美元，比上年多增8.3亿美元；但9月份以来呈下降态势，2014 年后4个月合计减少13.9亿美元，同比多减12.1 亿美元，这与美联储结束量化宽松政策以及美元加息预期上升等因素有关（见图4）

600 0 ■2013年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标) ■2014年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2013年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标 2014年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 数据来源:中国人民银行武汉分行数据来源:中国人民银行武汉分行图12013~2014年湖北省金融机构人民币存款图22013~2014年湖北省金融机构人民币贷增长变化款增长变化 3、信贷增量创历史新高,信贷投向继续呈现积极变化。2014年年末,湖北省金融机构(含外资)本外币贷款余额增长15.6%,增速比上年末低 0.2个百分点。全年新增贷款3408.8亿元,比上年多增406.8亿元,创历史最高水平,其中,新增中长期贷款23886亿元,是上年的1.7倍,占全部新 12 增贷款的70.1%,比上年提高22.4个百分点,贷款增长呈现较为明显的长期化趋势(见图2、图3) 贷款结构进一步改善。2014年,湖北省积极推动开展农村“两权”抵押贷款试点,大力推行新型农业经营主体主办行制度,出台加强支农支金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) 小金融服务的具体措施,多次组织开展金融服务 “早春行”、金融支持重点项目建设等银企对接数据来源:中国人民银行武汉分行动,促进了信贷资源更多地向薄弱环节和重点领域倾斜。“三农”、小微企业和县域贷款增速图32013~2014年湖北省金融机构本外币存、贷款增速变化分别高于全省全部贷款平均增速1.4个、5.1个 4、表外融资明显回落。2014年,湖北省以委和4.0个百分点,集中连片特困地区贷款增速连托贷款、信托贷款和未贴现的银行承兑汇票方式续两年超20%,新增保障性住房开放贷款是上年的2.6倍,小额担保贷款、助学贷款及扶贫贴息合计融资1512.9亿元,比上年减少892.8亿元,占同期社会融资规模的25.9%,比上年下降13.4个百贷款等实现稳定增长。分点。其中,信托贷款比上年减少647.8亿元、未贴现的银行承兑汇票比上年减少599.2亿元 5、存款利率定价出现分化,贷款利率总体走低。1-11月,湖北省金融机构存款利率总体保持平稳。11月22日中国人民银行下调存款基准利率并扩大存款利率浮动空间后,金融机构存款利率差异化定价特征逐步显现。全国性大型商业银行各档次存款利率上浮幅度在10%以内,地方法人金融机构全部上浮20%,全国性股份商业银行

5 -1000 -800 -600 -400 -200 0 200 400 600 800 1000 1200 1400 1600 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 0 5 1 0 1 5 2 0 2 5 3 0 2013年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2013年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） % % 亿元数据来源：中国人民银行武汉分行。图 1 2013～2014 年湖北省金融机构人民币存款增长变化 3、信贷增量创历史新高，信贷投向继续呈现积极变化。2014年年末，湖北省金融机构（含外资）本外币贷款余额增长15.6%，增速比上年末低 0.2个百分点。全年新增贷款3408.8亿元，比上年多增406.8亿元，创历史最高水平，其中，新增中长期贷款2388.6亿元，是上年的1.7倍，占全部新增贷款的70.1%，比上年提高22.4个百分点，贷款增长呈现较为明显的长期化趋势（见图2、图3）。贷款结构进一步改善。2014 年，湖北省积极推动开展农村“两权”抵押贷款试点，大力推行新型农业经营主体主办行制度，出台加强支农支小金融服务的具体措施，多次组织开展金融服务 “早春行”、金融支持重点项目建设等银企对接活动，促进了信贷资源更多地向薄弱环节和重点领域倾斜。“三农”、小微企业和县域贷款增速分别高于全省全部贷款平均增速 1.4 个、5.1 个和 4.0 个百分点，集中连片特困地区贷款增速连续两年超 20%，新增保障性住房开放贷款是上年的 2.6 倍，小额担保贷款、助学贷款及扶贫贴息贷款等实现稳定增长。 -200 0 200 400 600 800 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 0 5 1 0 1 5 2 0 2 5 2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）亿元 % 数据来源：中国人民银行武汉分行。图 2 2013～2014 年湖北省金融机构人民币贷款增长变化 8 1 0 1 2 1 4 1 6 1 8 2 0 2 2 2 4 2013.01 2013.03 2013.05 2013.07 2013.09 2013.11 2014.01 2014.03 2014.05 2014.07 2014.09 2014.11 金融机构本外币存款增速（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当月同比） % 数据来源：中国人民银行武汉分行。图 3 2013～2014 年湖北省金融机构本外币存、贷款增速变化 4、表外融资明显回落。2014年，湖北省以委托贷款、信托贷款和未贴现的银行承兑汇票方式合计融资1512.9亿元，比上年减少892.8亿元，占同期社会融资规模的25.9%，比上年下降13.4个百分点。其中，信托贷款比上年减少647.8亿元、未贴现的银行承兑汇票比上年减少599.2亿元。 5、存款利率定价出现分化，贷款利率总体走低。1-11 月，湖北省金融机构存款利率总体保持平稳。11 月 22 日中国人民银行下调存款基准利率并扩大存款利率浮动空间后，金融机构存款利率差异化定价特征逐步显现。全国性大型商业银行各档次存款利率上浮幅度在 10%以内，地方法人金融机构全部上浮 20%，全国性股份商业银行