2014年河南省金融运行报告.pdf

2 目录一、金融运行情况 ......................................... ..................4 （一）银行业平稳健康发展，改革进一步深化 ........................................... 4 （二）资本市场融资规模稳步增长，融资工具不断创新 ................................... 7 （三）保险业发展平稳向好，服务功能不断提升 ......................................... 7 （四）融资规模稳步扩大，直接融资发展提速 ........................................... 7 （五）信用体系建设持续推进，金融生态环境向好 ....................................... 8 二、经济运行情况 ........................................................... 8 （一）经济增速有所下降，增长动力趋于优化 ........................................... 9 （二）三次产业协调发展，结构调整持续推进 .......................................... 10 （三）物价形势总体稳定，就业形势稳中向好 .......................................... 10 （四）财政收支稳定增长，民生保障力度加大 .......................................... 11 （五）大力推进资源节约和循环利用，美丽河南建设成效突出 ............................ 11 （六）房地产市场发展步入新常态，电子信息行业成为带动外向型经济发展的重要引擎 ...... 12 三、预测与展望 ............................................................ 13 附录： .................................................................... 15 （一）2014 年河南省经济金融大事记.................................................. 15 （二）2014 年河南省主要经济金融指标................................................ 16 专栏专栏 1 协调联动创新推动河南金融扶贫工作成效凸显…………………………………………….6 专栏 2 构建综合交通体系建设国际物流中心..................................................................................11 表表 1 2014 年河南省银行业金融机构情况............................................... 4 表 2 2014 年河南省金融机构人民币贷款各利率区间占比................................. 5 表 3 2014 年河南省证券业基本情况................................................... 7 表 4 2014 年河南省保险业基本情况................................................... 7 表 5 2014 年河南省金融机构票据业务量统计........................................... 8 表 6 2014 年河南省金融机构票据贴现、转贴现利率..................................... 8 表 7 2014 年郑州商品交易所交易统计表............................................... 8

百分点,同比少增1311.7亿元。加强存款偏、金融运行情况离度管理后,存款月末、季末、年末“冲高” 现象得到抑制,9月份之后存款偏离度有所收 2014年,河南省金融运行总体平稳,金融服务地方经济发展的能力进一步提高。 (一)银行业平稳健康发展,改革进一步深化 2014年,河南省银行业金融机构运行平稳,存款稳定增加,但分流压力加大;贷款投 050 放平稳适度;银行业金融机构定价能力不断提高,贷款利率有所回落:各项改革稳步推进, 改革成果逐步凸显。 800 银行体系更趋完善,金融服务功能更加甲器冒健全。2014年,河南省银行业金融机构资产 ■2013年各月当月新增人民币存款(左坐标规模持续扩大,利润稳步提升,不良贷款实现 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标) 有效防控。金融机构体系进一步丰富,省内首 203年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标家金融租赁公司洛银金融租赁公司拟将开业运营,天瑞集团财务公司获批筹建,村镇银行数据来源:中国人民银行郑州中心支行覆盖面进一步扩大,覆盖到全省82个县(市) 图12013~2014年河南省金融机构人民币表12014年河南省银行业金融机构情况存款增长 3.贷款平稳适度增长,信贷结构趋于优机构类别机构个数从业人数资产总额化。2014年,河南省本外币贷款增速比2013 大型商业银行国家开发银行和政策性银行年提高1.0个百分点。各季度新增贷款之比为股份制商业银行 10264.07323.1 24:34:22:20,信贷投放节奏较为均衡。在多四、城市商业银行 765805807.8 种专项信贷政策的推动下,贫困县贷款实现较五、城市信用社六、小型农村金融机构 60658.0 24.4143 快增长,涉农贷款、小微企业贷款保持较高的七、财务公司 208.0413.84 增速,对保障性安居工程等薄弱环节和重点领八、信托公司九、邮政储蓄 010387.04224.8 域的信贷支持力度进一步加大十、外资银行 95.0 十一、新型农村金融机构 2464296.0529.765 128184 600 注:营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据:大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行:小型农村金融机构包括农村商业银行和农村信用社;新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社:“其他包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司 2013年各月当月新增人民币货款(左坐标 4年各月当月新增人民币贷款(左坐消费金融公司等。 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 数据来源:河南银监局 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2.存款增速趋缓,偏离度收窄。受经济增数据来源:中国人民银行郑州中心支行速放缓、理财和股市分流等影响,2014年末图22013~2014年河南省金融机构人民币河南省本外币存款增速比2013年回落6.1个贷款增长

4 一、金融运行情况 2014 年，河南省金融运行总体平稳，金融服务地方经济发展的能力进一步提高。（一）银行业平稳健康发展，改革进一步深化 2014 年，河南省银行业金融机构运行平稳，存款稳定增加，但分流压力加大；贷款投放平稳适度；银行业金融机构定价能力不断提高，贷款利率有所回落；各项改革稳步推进，改革成果逐步凸显。 1.银行体系更趋完善，金融服务功能更加健全。2014 年，河南省银行业金融机构资产规模持续扩大，利润稳步提升，不良贷款实现有效防控。金融机构体系进一步丰富，省内首家金融租赁公司洛银金融租赁公司拟将开业运营，天瑞集团财务公司获批筹建，村镇银行覆盖面进一步扩大，覆盖到全省 82 个县（市）。表 1 2014 年河南省银行业金融机构情况机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额（亿元）一、大型商业银行 3232 76721.0 19245.6 0 二、国家开发银行和政策性银行 152 3700.0 4361.6 0 三、股份制商业银行 272 10264.0 7323.1 0 四、城市商业银行 676 17658.0 5807.8 5 五、城市信用社 0 0.0 0.0 0 六、小型农村金融机构 5268 60658.0 9524.4 143 七、财务公司 6 208.0 413.8 4 八、信托公司 2 372.0 77.3 2 九、邮政储蓄 2310 10387.0 4224.8 0 十、外资银行 4 95.0 72.8 0 十一、新型农村金融机构 246 4296.0 529.7 65 十二、其他 0 0.0 0.0 0 合计 12168 184359 51581 219 营业网点机构类别法人机构（个）注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行和农村信用社；新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社；“其他” 包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。数据来源：河南银监局。 2.存款增速趋缓，偏离度收窄。受经济增速放缓、理财和股市分流等影响，2014 年末，河南省本外币存款增速比 2013 年回落 6.1 个百分点，同比少增 1311.7 亿元。加强存款偏离度管理后，存款月末、季末、年末“冲高” 现象得到抑制，9 月份之后存款偏离度有所收窄。 -800 -400 0 400 800 1200 1600 2000 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 0 5 1 0 1 5 2 0 2 5 2013年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币存款(左坐标） 2013年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） % % 亿元数据来源：中国人民银行郑州中心支行。图 1 2013～2014 年河南省金融机构人民币存款增长 3.贷款平稳适度增长，信贷结构趋于优化。2014 年，河南省本外币贷款增速比 2013 年提高 1.0 个百分点。各季度新增贷款之比为 24:34:22:20，信贷投放节奏较为均衡。在多种专项信贷政策的推动下，贫困县贷款实现较快增长，涉农贷款、小微企业贷款保持较高的增速，对保障性安居工程等薄弱环节和重点领域的信贷支持力度进一步加大。 0 200 400 600 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 0 5 1 0 1 5 2 0 2013年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2014年各月当月新增人民币贷款(左坐标） 2013年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 2014年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）亿元 % 数据来源：中国人民银行郑州中心支行。图 2 2013～2014 年河南省金融机构人民币贷款增长

5 8 1 2 1 6 2 0 2 4 2013.01 2013.03 2013.05 2013.07 2013.09 2013.11 2014.01 2014.03 2014.05 2014.07 2014.09 2014.11 金融机构本外币存款增速（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当月同比） % 数据来源：中国人民银行郑州中心支行。图 3 2013～2014 年河南省金融机构本外币存、贷款增速变化 4.金融监管加强，表外融资收缩。2014 年，在监管措施强化的作用下，金融机构的表外融资呈现向表内转移的趋势，信托贷款占社会融资规模的比重下降，未贴现银行承兑汇票增势趋缓。 5.银行定价能力提升，贷款利率有所回落。2014 年，河南省银行业金融机构差异化定价趋势显现，定价能力提升。在一系列政策措施的综合作用下，河南省法人金融机构贷款利率总体回落，12 月份人民币贷款加权平均利率同比下降 0.16 个百分点，民间借贷利率也企稳回落，融资贵问题有所缓解。表 2 2014 年河南省金融机构人民币贷款各利率区间占比单位：% 1月 2月 3月 4月 5月 6月合计 100 100 100 100 100 100 下浮 4.8 4.9 2.4 1.5 5.5 3.1 基准 16.2 16.3 13.9 17.7 12.5 29.0 小计 79.0 78.7 83.6 80.9 82.2 68.0 (1.0-1.1] 15.4 15.9 17.0 19.8 16.9 14.4 (1.1-1.3] 21.6 26.3 26.5 25.5 26.3 21.5 (1.3-1.5] 16.0 15.7 15.1 14.2 16.2 13.6 (1.5-2.0] 17.9 14.9 16.3 13.0 15.0 12.2 2.0以上 8.1 5.9 8.7 8.4 7.8 6.3 7月 8月 9月 10月 11月 12月合计 100 100 100 100 100 100 下浮 2.5 3.9 3.0 3.9 4.6 7.5 基准 23.3 14.1 17.2 18.9 17.0 12.5 小计 74.0 82.0 79.8 77.1 78.6 80.0 (1.0-1.1] 14.3 15.1 14.7 11.2 16.1 13.0 (1.1-1.3] 22.8 26.8 24.6 25.5 25.9 27.0 (1.3-1.5] 16.0 18.1 17.3 16.6 15.6 18.4 (1.5-2.0] 14.4 14.3 15.6 16.0 13.7 14.6 2.0以上 6.5 7.7 7.6 7.8 7.3 7.0 上浮月份月份上浮数据来源：中国人民银行郑州中心支行。 0 2 0 4 0 6 0 8 0 100 120 2013.01 2013.03 2013.05 2013.07 2013.09 2013.11 2014.01 2014.03 2014.05 2014.07 2014.09 2014.11 亿元 0 1 2 3 4 % 金融机构外汇存款余额(左坐标）一年期以上小额美元存款加权平均利率（右坐标） 3个月以内大额美元存款加权平均利率（右坐标）亿美元数据来源：中国人民银行郑州中心支行。图 4 2013～2014 年河南省金融机构外币存款余额及外币存款利率 6.银行业金融改革取得重大成果。2014 年12月26日河南省首家省级法人银行——中原银行正式成立，填补了河南省省域性银行的空白。农信社改革稳步推进，3 家农信社顺利改制为农商行，可持续发展能力显著增强，服务县域经济社会发展的功能进一步强化。 7.信贷风险防控压力加大。2014 年，在经济增速放缓、产业结构调整的背景下，河南