按照监管要求披露的其他相关数据 根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号<年度 报告的内容与格式>》(2007年修订)(证监公司字【2007】212号)及《公开发行证券的 公司信息披露编报规则第26号一商业银行信息披露特别规定》的要求编制。 主要会计数据及财务指标 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目 2011年 2010年本年末比上年末增 2009年 12月31日12月31日 减(%)12月31日 资产总计 11.830.066 13.10 8751943 负债合计 11,074.172 9783.715 13.19 8206549 归属于母公司所有者权益合计 723,162 644,165 514992 总股本 279,147 279.147 每股净资产 12.12 资产负债率 93.61% 93.54%上升0.07个百分点 93.77% 存款总额 8817961 7733537 14.02 6716823 其中:企业活期存款 2,451,185 2,244.807 9.19 1948036 企业定期存款 2021,651 1,491,69 个人活期存款 1423,524 1343,434 194,533 个人定期存款 2.171950 2.109872 2.94 1986292 贷款总额 6342814 5660.621 1205 4,910,358 其中:正常贷款 6279540 4835,640 不良贷款 63274 62470 74,718 重组贷款 (19.32 16,076 逾期贷款 68,130 62708 77,271 贷款减值准备 13.69 同业拆入 231,198 155557 104796 资本净额 740,704 其中:核心资本 626,371 1183 503,011 属资本 190990 2292 139645 72018 76657 6.05) 67.632 加权风险资产及市场风险资本调整 6656034 5887,170 13.06 5.163848 1正常贷款指贷款五级分类中正常和关注类贷款 2不良贷款指贷款五级分类中次级、可疑、损失类贷款; 3资本净额、加权风险资产及市场风险资本调整根据《商业银行资本充足率管理办法》(中国银行业监督管理委员会令 [2004第2号)的规定计算
30 按照监管要求披露的其他相关数据 根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号<年度 报告的内容与格式>》（2007 年修订）（证监公司字【2007】212 号）及《公开发行证券的 公司信息披露编报规则第 26 号—商业银行信息披露特别规定》的要求编制。 主要会计数据及财务指标 单位：百万元人民币（百分比除外） 项目 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 本年末比上年末增 减（%） 2009 年 12 月 31 日 资产总计 11,830,066 10,459,865 13.10 8,751,943 负债合计 11,074,172 9,783,715 13.19 8,206,549 归属于母公司所有者权益合计 723,162 644,165 12.26 514,992 总股本 279,147 279,147 - 253,839 每股净资产 2.59 2.31 12.12 2.03 资产负债率 93.61% 93.54% 上升 0.07 个百分点 93.77% 存款总额 8,817,961 7,733,537 14.02 6,716,823 其中：企业活期存款 2,451,185 2,244,807 9.19 1,948,036 企业定期存款 2,021,651 1,739,924 16.19 1,491,691 个人活期存款 1,423,524 1,343,434 5.96 1,194,533 个人定期存款 2,171,950 2,109,872 2.94 1,986,292 贷款总额 6,342,814 5,660,621 12.05 4,910,358 其中：正常贷款 6,279,540 5,598,151 12.17 4,835,640 不良贷款 63,274 62,470 1.29 74,718 重组贷款 11,053 13,700 (19.32) 16,076 逾期贷款 68,130 62,708 8.65 77,271 贷款减值准备 139,676 122,856 13.69 112,950 同业拆入 231,198 155,557 48.63 104,796 资本净额 863,232 740,704 16.54 575,024 其中：核心资本 700,487 626,371 11.83 503,011 附属资本 234,763 190,990 22.92 139,645 扣减项 72,018 76,657 (6.05) 67,632 加权风险资产及市场风险资本调整 6,656,034 5,887,170 13.06 5,163,848 注： 1 正常贷款指贷款五级分类中正常和关注类贷款； 2 不良贷款指贷款五级分类中次级、可疑、损失类贷款； 3 资本净额、加权风险资产及市场风险资本调整根据《商业银行资本充足率管理办法》（中国银行业监督管理委员会令 [2004]第2号）的规定计算
单位:百万元人民币(百分比除外) 项目 011年 2010年本年比上年增减( 2009年 营业收入 328,166 276817 18.55 232198 营业利润 168539 142.163 18.55 110.55 利润总额 168,64 142145 111,097 归属于母公司所有者的净利润 124,182 104,418 18.93 80819 扣除非经常性损益后归属于母公司所有 123003 103,374 18.99 79050 净利润 经营活动产生的现金流量净额 214357 308997 30.63 (120.093 基本每股收益(元/股 044 0.39 稀释每股收益(元/股 0.39 1125 每股收益(元/股按2012年2月末最新股本计 044 基本每股收益(元/股扣除非经常性损益后) 0.4 稀释每股收益(元/股扣除非经常性损益后 043 0.38 11.31 0.30 净资产收益率(%加权平均 1887下降060个百分点 净资产收益率(%加权平均扣除非经常性损益后) 18.10 18.68下降058个百分点 每股经营活动产生的现金流量净额(元 077 30.63] 总资产净回报率(% 上升0.03个百分点 成本收入比‰ 3.07 34.16下降1.09个百分点 34.92 补充财务指标 单位:% 监管标准 11年 2010年 2009年 12月31日12月31日12月31日 资本充足率 8 11.14 核心资本充足率 10.07 资产流动性比率 其中:人民币 52.2 贷存比(本外币合计 ≤75 单一最大客户贷款比率 ≤10 3 3.8 最大十家客户贷款比率 18.9 .2 28.0 不良贷款拨备覆盖率 22075 151.1 不良贷款率 100 1.52 1流动性比率=流动资产/流动负债。流动性比率为集团口径指标,按照中国人民银行及银监会的相关规定计算; 2单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额/资本净额; 3最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/资本净额
31 单位：百万元人民币（百分比除外） 项目 2011 年 2010 年 本年比上年增减(%) 2009 年 营业收入 328,166 276,817 18.55 232,198 营业利润 168,539 142,163 18.55 110,558 利润总额 168,644 142,145 18.64 111,097 归属于母公司所有者的净利润 124,182 104,418 18.93 80,819 扣除非经常性损益后归属于母公司所有 者的净利润 123,003 103,374 18.99 79,050 经营活动产生的现金流量净额 214,357 308,997 (30.63) (120,093) 基本每股收益(元/股) 0.44 0.39 12.65 0.31 稀释每股收益(元/股) 0.43 0.39 11.25 0.31 每股收益（元/股,按 2012 年 2 月末最新股本计 算） 0.44 - - - 基本每股收益(元/股,扣除非经常性损益后) 0.44 0.39 12.71 0.30 稀释每股收益(元/股,扣除非经常性损益后) 0.43 0.38 11.31 0.30 净资产收益率(%,加权平均) 18.27 18.87 下降 0.60 个百分点 16.48 净资产收益率(%,加权平均,扣除非经常性损益后) 18.10 18.68 下降 0.58 个百分点 16.12 每股经营活动产生的现金流量净额(元) 0.77 1.11 (30.63) (0.47) 总资产净回报率(%) 1.17 1.14 上升 0.03 个百分点 1.09 成本收入比(%) 33.07 34.16 下降 1.09 个百分点 34.92 补充财务指标 单位：% 指标 监管标准 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 资本充足率 ≧8 12.97 12.58 11.14 核心资本充足率 ≧4 10.07 10.09 9.07 资产流动性比率 其中：人民币 ≧25 47.0 43.2 45.3 外币 ≧25 56.2 52.2 55.6 贷存比（本外币合计） ≦75 68.77 71.72 72.04 单一最大客户贷款比率 ≦10 3.1 2.9 3.8 最大十家客户贷款比率 ≦50 18.9 20.2 28.0 不良贷款拨备覆盖率 220.75 196.67 151.17 不良贷款率 1.00 1.10 1.52 注： 1 流动性比率=流动资产╱流动负债。流动性比率为集团口径指标，按照中国人民银行及银监会的相关规定计算； 2 单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额╱资本净额； 3 最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额╱资本净额
证券投资 集团持有最大的十支金融债券情况 单位:百万元人民币(百分比除外) 债券名称 面值 到期日减值 2011年政策性银行债券 7840 2014-11-17 005年政策性银行债券 6800 2015-8-2 2010年政策性银行债券 年期定期存款利率+0.52% 2017-1-26 2006年政策性银行债券 5,000 年期定期存款利率+0.60%2016-12-12 2010年政策性银行债券 4,750 年期定期存款利率+0.59% 2020-2-25 2009年政策性银行债券 4,660 年期定期存款利率+0.54% 2016-9-1 2007年政策性银行债券 4.55% 20129-18 2011年政策性银行债券 4,560 3.55% 2016-12-6 2011年政策性银行债券 2009年政策性银行债券 3850 2.12% 2012-6-26 注:金融机构债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券,包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机构发 的债券,但不包括重组债券及央行票据。 非经常性损益 见会计报表注释十二。 境内外会计准则差异 见会计报表附件一
32 证券投资 集团持有最大的十支金融债券情况 单位：百万元人民币（百分比除外） 债券名称 面值 年利率 到期日 减值 2011 年政策性银行债券 7,840 3.58% 2014-11-17 - 2005 年政策性银行债券 6,800 3.42% 2015-8-2 - 2010 年政策性银行债券 6,070 一年期定期存款利率+0.52% 2017-1-26 - 2006 年政策性银行债券 5,000 一年期定期存款利率+0.60% 2016-12-12 - 2010 年政策性银行债券 4,750 一年期定期存款利率+0.59% 2020-2-25 - 2009 年政策性银行债券 4,660 一年期定期存款利率+0.54% 2016-9-1 - 2007 年政策性银行债券 4,570 4.55% 2012-9-18 - 2011 年政策性银行债券 4,560 3.55% 2016-12-6 - 2011 年政策性银行债券 4,400 3.83% 2018-11-24 - 2009 年政策性银行债券 3,850 2.12% 2012-6-26 - 注：金融机构债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券，包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机构发 行的债券，但不包括重组债券及央行票据。 非经常性损益 见会计报表注释十二。 境内外会计准则差异 见会计报表附件一
业务回顾 集团主要业务分部的利润总额情况如下表所示 单位:百万元人民币(百分比除外) 2011年 2010年 项目 金额 占比 金额 占比 商业银行业务 公司金融业务 101887 60.42% 89,170 6273% 个人金融业务 37523 2225% 32980 23.20% 资金业务 19166 1136% 11005 7.74% 投资银行及保险业务 2674 159% 2241 1.58% 其他业务及抵销项目 7394 438% 6,749 4.75% 利润总额合计 1686441000121451000 年末集团主要存贷款业务及变动情况如下表所示 单位:百万元人民币(百分比除外) 011年12月31日2010年12月31日 变动 公司存款 中国内地:人民币 3842173 3,374811 13.85% 各外币折人民币 194,682 180517 7.85% 港澳台及其他国家 657,460 508,178 各货币折人民币 小计 4,694315 4.063.506 15.52% 个人存款 中国内地:人民币 3,165,161 2,775.551 14.04% 各外币折人民币 184810 197,175 (6.27‰ 港澳台及其他国家: 585,111 各货币折人民币 596,187 (1.86% 小计 3,935,082 3.568913 10.26% 公司贷款 中国内地:人民币 3244,573 2910239 11.49% 各外币折人民币 573882 630,446 (897% 港澳台及其他国家 906850 703,698 各货币折人民币 2887% 小计 4725305 4,244,383 11.33% 个人货款 中国内地:人民币 1390343 1,217,171 14.23% 各外币折人民币 896 729 22.91% 港澳台及其他国家 226270 198338 14.08% 各货币折人民币 小计 1,617509 416238 14.21%
33 业务回顾 集团主要业务分部的利润总额情况如下表所示： 单位：百万元人民币（百分比除外） 2011 年 2010 年 项目 金额 占比 金额 占比 商业银行业务 其中： 公司金融业务 101,887 60.42% 89,170 62.73% 个人金融业务 37,523 22.25% 32,980 23.20% 资金业务 19,166 11.36% 11,005 7.74% 投资银行及保险业务 2,674 1.59% 2,241 1.58% 其他业务及抵销项目 7,394 4.38% 6,749 4.75% 利润总额合计 168,644 100.00% 142,145 100.00% 年末集团主要存贷款业务及变动情况如下表所示： 单位：百万元人民币（百分比除外） 项目 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 变动 公司存款 中国内地：人民币 3,842,173 3,374,811 13.85% 各外币折人民币 194,682 180,517 7.85% 港澳台及其他国家： 各货币折人民币 657,460 508,178 29.38% 小计 4,694,315 4,063,506 15.52% 个人存款 中国内地：人民币 3,165,161 2,775,551 14.04% 各外币折人民币 184,810 197,175 (6.27%) 港澳台及其他国家： 各货币折人民币 585,111 596,187 (1.86%) 小计 3,935,082 3,568,913 10.26% 公司贷款 中国内地：人民币 3,244,573 2,910,239 11.49% 各外币折人民币 573,882 630,446 (8.97%) 港澳台及其他国家： 各货币折人民币 906,850 703,698 28.87% 小计 4,725,305 4,244,383 11.33% 个人贷款 中国内地：人民币 1,390,343 1,217,171 14.23% 各外币折人民币 896 729 22.91% 港澳台及其他国家： 各货币折人民币 226,270 198,338 14.08% 小计 1,617,509 1,416,238 14.21%
商业银行业务 中国内地商业银行业务 2011年,中国内地商业银行业务实现利润总额1331.96亿元,比上年增加19586亿元, 增幅17.24%。具体如下表所示 单位:百万元人民币(百分比除外) 2011年 2010年 项目 金额 占比 金额 占比 公司金融业务 90.176 67.70% 81.628 1.85% 个人金融业务 32980 24.76% 28311 24.92% 资金业务 10393 7.80% 3,619 其他 353) (0.26% 52 004% 合计 133,196 100.00% 113,610 10000% 公司金融业务 本行大力推动公司金融业务转型,全面扩大客户基础,优化客户结构与行业结构,不断完善 客户服务体系,持续深化产品创新,加强一体化经营,巩固贸易金融服务优势,努力提高公 司金融核心竞争力。2011年,中国内地公司金融业务实现利润总额901.76亿元,比上年增 加85.48亿元,增幅10.47% 公司存款业务 本行积极推进汽车、工程机械、钢铁等重点行业的产业链融资业务。围绕核心企业和重点项 目,拓展上下游存款账户及相关沉淀资金。加强存款产品创新与流程改进,发挥现金管理 贸易融资、跨境人民币等产品优势,不断完善行政事业机构特色产品服务体系,保持行政事 业机构存款较快増长。充分把握企业债券融资和财务公司设立等机会,扩展存款来源,带动 存款持续增长 年末本行中国内地人民币公司存款比上年末增加4673.62亿元,增幅13.5%,市场份额 (若无特殊说明则为全金融机构口径,下同)为9.51%;外币公司存款比上年末增加36.40 亿美元,市场份额为26.84%,本外币公司存款市场份额均较上年末有所提升 公司贷款业务 本行加大对国家重点经济发展规划地区的支持力度,积极扶持战略新兴产业、文化产业和现 代农业等重点行业发展,大力发展低碳金融,加快支持节能环保企业和新能源项目。加强对 地方政府融资平台和房地产行业的名单式管理,严格控制产能过剩行业贷款投放。通过营销 与产品下沉网点、完善电子网银等方式,提升基层网点公司金融服务能力,促进大中小型客 户均衡增长。加快海内外一体化发展,支持“走出去”客户,拓展海外当地优质企业客户。 完善海外银团贷款中心建设,巩固亚太市场领先地位。 本行积极发展绿色信贷,完善环境和社会风险评估标准,积极应对节能环保行业市场波动 持续加大信贷支持力度,信贷规模平稳较快增长。年末本行对节能环保行业信贷余额为 2.494亿元,新增226亿元
34 商业银行业务 中国内地商业银行业务 2011 年，中国内地商业银行业务实现利润总额 1,331.96 亿元，比上年增加 195.86 亿元， 增幅 17.24%。具体如下表所示： 单位：百万元人民币（百分比除外） 2011 年 2010 年 项目 金额 占比 金额 占比 公司金融业务 90,176 67.70% 81,628 71.85% 个人金融业务 32,980 24.76% 28,311 24.92% 资金业务 10,393 7.80% 3,619 3.19% 其他 (353) (0.26%) 52 0.04% 合计 133,196 100.00% 113,610 100.00% 公司金融业务 本行大力推动公司金融业务转型，全面扩大客户基础，优化客户结构与行业结构，不断完善 客户服务体系，持续深化产品创新，加强一体化经营，巩固贸易金融服务优势，努力提高公 司金融核心竞争力。2011 年，中国内地公司金融业务实现利润总额 901.76 亿元，比上年增 加 85.48 亿元，增幅 10.47%。 公司存款业务 本行积极推进汽车、工程机械、钢铁等重点行业的产业链融资业务。围绕核心企业和重点项 目，拓展上下游存款账户及相关沉淀资金。加强存款产品创新与流程改进，发挥现金管理、 贸易融资、跨境人民币等产品优势，不断完善行政事业机构特色产品服务体系，保持行政事 业机构存款较快增长。充分把握企业债券融资和财务公司设立等机会，扩展存款来源，带动 存款持续增长。 年末本行中国内地人民币公司存款比上年末增加 4,673.62 亿元，增幅 13.85%，市场份额 （若无特殊说明则为全金融机构口径，下同）为 9.51%；外币公司存款比上年末增加 36.40 亿美元，市场份额为 26.84%，本外币公司存款市场份额均较上年末有所提升。 公司贷款业务 本行加大对国家重点经济发展规划地区的支持力度，积极扶持战略新兴产业、文化产业和现 代农业等重点行业发展，大力发展低碳金融，加快支持节能环保企业和新能源项目。加强对 地方政府融资平台和房地产行业的名单式管理，严格控制产能过剩行业贷款投放。通过营销 与产品下沉网点、完善电子网银等方式，提升基层网点公司金融服务能力，促进大中小型客 户均衡增长。加快海内外一体化发展，支持“走出去”客户，拓展海外当地优质企业客户。 完善海外银团贷款中心建设，巩固亚太市场领先地位。 本行积极发展绿色信贷，完善环境和社会风险评估标准，积极应对节能环保行业市场波动， 持续加大信贷支持力度，信贷规模平稳较快增长。年末本行对节能环保行业信贷余额为 2,494 亿元，新增 226 亿元