中国民生银行股份有限公司 CHINA MINSHENG BANKING CORP LTD 二O一八年年度报告 (A股股票代码:600016)
1 中国民生银行股份有限公司 CHINA MINSHENG BANKING CORP., LTD. 二○一八年年度报告 （A 股股票代码：600016）
重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任 本年度报告于2019年3月29日由本公司第七届董事会第十四次会议审议通过。会议 应到董事15名,现场出席董事7名,电话连线出席董事8名,副董事长张宏伟、卢志强、 刘永好,董事史玉柱、吴迪、刘纪鹏、解植春、田溯宁通过电话连线参加会议。应列席本次 会议的监事8名,实际列席8名。 经董事会审议的2018年度利润分配预案:以利润分配股权登记日本公司总股本为基数 向本公司全体股东每10股派发现金股利人民币3.45元(含税)。以上利润分配预案需经本 公司股东大会审议通过。 本年度报告中“本公司”、“本行”、“中国民生银行”、“民生银行”均指中国民生 银行股份有限公司:“本集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本集团合并 数据,以人民币列示。 本公司审计师毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)和毕马威会计师事务所分别 对按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2018年度财务报告进行了审计,并出具了 标准无保留意见的审计报告。 中国民生银行股份有限公司董事会 本公司董事长洪崎、行长郑万春、主管会计工作负责人白丹、会计机构负责人李文,保 证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整
2 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 本年度报告于 2019 年 3 月 29 日由本公司第七届董事会第十四次会议审议通过。会议 应到董事 15 名，现场出席董事 7 名，电话连线出席董事 8 名，副董事长张宏伟、卢志强、 刘永好，董事史玉柱、吴迪、刘纪鹏、解植春、田溯宁通过电话连线参加会议。应列席本次 会议的监事 8 名，实际列席 8 名。 经董事会审议的 2018 年度利润分配预案：以利润分配股权登记日本公司总股本为基数， 向本公司全体股东每 10 股派发现金股利人民币 3.45 元（含税）。以上利润分配预案需经本 公司股东大会审议通过。 本年度报告中“本公司”、“本行”、“中国民生银行”、“民生银行”均指中国民生 银行股份有限公司；“本集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本集团合并 数据，以人民币列示。 本公司审计师毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别 对按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2018 年度财务报告进行了审计，并出具了 标准无保留意见的审计报告。 中国民生银行股份有限公司董事会 本公司董事长洪崎、行长郑万春、主管会计工作负责人白丹、会计机构负责人李文，保 证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整
目录 重要提示 第一章公司基本情况筒介… 17 第二章会计数据和财务指标摘要… 第三章经营讨论与分析 第四章股本变动及股东情况 第五章董事、监事、高级管理人员和员工情况… 97 第六章公司治理 第七章董事会报告 165 第八章监事会报告.…170 第九章重要事项……… …176 第十章财务报告…188 第十一章信息披露索引 189 第十二章备查文件目录…194 第十三章附件………………195
3 目 录 重要提示........................................................................................................................2 第一章 公司基本情况简介....................................................................................17 第二章 会计数据和财务指标摘要........................................................................19 第三章 经营讨论与分析........................................................................................22 第四章 股本变动及股东情况................................................................................75 第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况................................................97 第六章 公司治理..................................................................................................122 第七章 董事会报告..............................................................................................165 第八章 监事会报告..............................................................................................170 第九章 重要事项................................................................................................176 第十章 财务报告................................................................................................188 第十一章 信息披露索引 ....................................................................................189 第十二章 备查文件目录 .......................................................................................194 第十三章 附 件 ...................................................................................................195
重大风险提示 本公司不存在可预见的重大风险。可能面临的风险请参见本报告第三章“经营讨论与分 析”中“十一、前景展望与措施(三)可能面临的风险”部分
4 重 大 风 险 提 示 本公司不存在可预见的重大风险。可能面临的风险请参见本报告第三章“经营讨论与分 析”中“十一、前景展望与措施（三）可能面临的风险”部分
释义 在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下涵义 「本行」或「本公司」或指 中国民生银行股份有限公司 「中国民生银行」或「民生 银行」 「本集团」 本行及其附属公司 「民生金融租赁」 民生金融租赁股份有限公司 「民生加银基金」 民生加银基金管理有限公司 「民生加银资管」 民生加银资产管理有限公司 「民银国际」 指指指指指指指指指指指指指指指指指指指指 民生商银国际控股有限公司 「全国政协」 中国人民政治协商会议全国委员会 「全国工商联」 中华全国工商业联合会 「中国银保监会」 中国银行保险监督管理委员会 「中国证监会」 中国证券监督管理委员会 「原中国银监会」 原中国银行业监督管理委员会 「原中国保监会」 原中国保险监督管理委员会 「上交所」 上海证券交易所 「香港联交所」 香港联合交易所有限公司 「香港《上市规则》」 香港联交所证券上市规则 「《证券及期货条例》 证券及期货条例(香港法例第571章) 「《标准守则》」 香港《上市规则》附录10上市发行人董事进行 证券交易的标准守则 「高管」 高级管理人员 「董事」 本公司董事 「董事会」 本公司董事会 「监事」 本公司监事
5 释 义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义。 「本行」或「本公司」或 「中国民生银行」或「民生 银行」 指 中国民生银行股份有限公司 「本集团」 指 本行及其附属公司 「民生金融租赁」 指 民生金融租赁股份有限公司 「民生加银基金」 指 民生加银基金管理有限公司 「民生加银资管」 指 民生加银资产管理有限公司 「民银国际」 指 民生商银国际控股有限公司 「全国政协」 指 中国人民政治协商会议全国委员会 「全国工商联」 指 中华全国工商业联合会 「中国银保监会」 指 中国银行保险监督管理委员会 「中国证监会」 指 中国证券监督管理委员会 「原中国银监会」 「原中国保监会」 「上交所」 指 指 指 原中国银行业监督管理委员会 原中国保险监督管理委员会 上海证券交易所 「香港联交所」 指 香港联合交易所有限公司 「香港《上市规则》」 指 香港联交所证券上市规则 「《证券及期货条例》」 指 证券及期货条例（香港法例第 571 章） 「《标准守则》」 指 香港《上市规则》附录 10 上市发行人董事进行 证券交易的标准守则 「高管」 指 高级管理人员 「董事」 指 本公司董事 「董事会」 指 本公司董事会 「监事」 指 本公司监事