Eank中国光大银行 (A股股票代码:601818) 中国光大银行股份有限公司 2012年年度报告 二零一三年三月二十九日
1 （A 股股票代码：601818） 中国光大银行股份有限公司 2012 年年度报告 二零一三年三月二十九日
中国光大银行股份有限公司2012年年度报告 (股票代码:601818) 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容 的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承 担个别和连带的法律责任 公司本年度的利润分配预案为:向全体股东派发现金股息,每10 股派人民币0.58元(税前),共计人民币234,521.78万元。具体内容详 见“第五节董事会报告 公司第六届董事会第五次会议于2013年3月29日在北京召开, 审议通过了公司《2012年年度报告》。会议应出席董事15名,实际出 席董事13名,周道炯独立董事、王巍独立董事分别委托谢荣独立董事 乔志敏独立董事代为出席会议并行使表决权 公司2012年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通 合伙)根据中国注册会计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的 审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的 实质承诺,请投资者注意投资风险 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大 银行”均指中国光大银行股份有限公司;“本集团”指中国光大银行股 份有限公司及其附属子公司。 中国光大银行股份有限公司董 事会 公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部
2 中国光大银行股份有限公司 2012 年年度报告 （股票代码：601818） 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容 的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承 担个别和连带的法律责任。 公司本年度的利润分配预案为：向全体股东派发现金股息，每10 股派人民币0.58元（税前），共计人民币234,521.78万元。具体内容详 见“第五节 董事会报告”。 公司第六届董事会第五次会议于 2013 年 3 月 29 日在北京召开， 审议通过了公司《2012 年年度报告》。会议应出席董事 15 名，实际出 席董事 13 名，周道炯独立董事、王巍独立董事分别委托谢荣独立董事、 乔志敏独立董事代为出席会议并行使表决权。 公司 2012 年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通 合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的 审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的 实质承诺，请投资者注意投资风险。 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大 银行”均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股 份有限公司及其附属子公司。 中国光大银行股份有限公司董 事会 公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部
总经理陈昱声明:保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 中国光大银行股份有限公司2012年年报目录 (A股) 第一节公司简介 第二节董事长致辞 12 第三节行长致辞 第四节会计数据和财务指标摘要 14 第五节董事会报告 第六节重要事项 第七节股份变动及股东情况 第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况 69 第九节公司治理 87 第十节内部控制 96 第十一节报告期内信息披露索引
3 总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 中国光大银行股份有限公司 2012 年年报目录 (A 股) 第一节 公司简介 6 第二节 董事长致辞 12 第三节 行长致辞 13 第四节 会计数据和财务指标摘要 14 第五节 董事会报告 18 第六节 重要事项 57 第七节 股份变动及股东情况 62 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 69 第九节 公司治理 87 第十节 内部控制 96 第十一节 报告期内信息披露索引
第十二节财务报告 103 第十三节备查文件目录 103 第十四节公司董事、高级管理人员关于2012年年报的书面确认意 见 103
4 99 第十二节 财务报告 103 第十三节 备查文件目录 103 第十四节 公司董事、高级管理人员关于 2012 年年报的书面确认意 见 103
释义说明 本报告所涉及的专有名词均为银行业通用概念,以下对极个别有 可能造成投资者理解障碍的公司产品等专有名词予以说明 安心宝:公司开发的柜面客户服务交互平台。该平台整合了多种柜 合交互设备,实现的功能包括柜合设备五合一、营销信息展现、交易信 息展现、客户免填单、评价器等功能模块。该产品获得国家知识产杈专 利,目前已顺利完成推广工作,运行状况稳定,客户反应良好 阳光融易贷:公司针对中小企业在设备采购、组织生产、节能服务 等方面的融资需求推出的中小企业金融产品,主要包括“政采融易贷 设备融易贷、租赁融易贷、节能融易贷和抵押融易贷”等产品。 “乐享”信托型福利计划:公司立足于解决企业薪酬福利递延支付 需求,为企业激励约束机制、中长期薪酬福利管理提供资金、账户、投 资管理,并确保递延支付资金的保值增值。 “乐选”、“乐容”弹性福利产品:公司立足于帮助企业和员工自主 管理福利,通过打造“福利电商”运营管理平台,为客户提供包括福利 计划定制、福利供应商甄选、福利自主选择、福利货款结算、后续客户 服务等在内的全方位、一站式的福利解决方案。 商通赢:依托商品销售的流通环节,公司以经销商(买方)的资信 状况作为授信依据,通过控制发货权,并以供货商(卖方)退款承诺或 对其销售商品承担回购责任作为授信风险缓释措施,向经销商提供授信 定向用于向供货商购买商品,根据经销商交存的保证金通知供货商发运 或释放货物。 1+N”供应商融资模式保理:依托“1+N”供应链融资理念,结合 公司“1+N”保理产品及标准有追索权保理业务的特点,在某一大型企 业(买方,以下简称核心企业)的多个上游供应商(卖方)将其对该核 心企业项下的应收账款转让给本公司的前提下,采用一次性、批量化对
5 释义说明 本报告所涉及的专有名词均为银行业通用概念，以下对极个别有 可能造成投资者理解障碍的公司产品等专有名词予以说明。 安心宝：公司开发的柜面客户服务交互平台。该平台整合了多种柜 台交互设备，实现的功能包括柜台设备五合一、营销信息展现、交易信 息展现、客户免填单、评价器等功能模块。该产品获得国家知识产权专 利，目前已顺利完成推广工作，运行状况稳定，客户反应良好。 阳光融易贷：公司针对中小企业在设备采购、组织生产、节能服务 等方面的融资需求推出的中小企业金融产品，主要包括“政采融易贷、 设备融易贷、租赁融易贷、节能融易贷和抵押融易贷”等产品。 “乐享”信托型福利计划：公司立足于解决企业薪酬福利递延支付 需求，为企业激励约束机制、中长期薪酬福利管理提供资金、账户、投 资管理，并确保递延支付资金的保值增值。 “乐选”、“乐容”弹性福利产品：公司立足于帮助企业和员工自主 管理福利，通过打造“福利电商”运营管理平台，为客户提供包括福利 计划定制、福利供应商甄选、福利自主选择、福利货款结算、后续客户 服务等在内的全方位、一站式的福利解决方案。 商通赢：依托商品销售的流通环节，公司以经销商（买方）的资信 状况作为授信依据，通过控制发货权，并以供货商（卖方）退款承诺或 对其销售商品承担回购责任作为授信风险缓释措施，向经销商提供授信 定向用于向供货商购买商品，根据经销商交存的保证金通知供货商发运 或释放货物。 “1+N”供应商融资模式保理：依托“1+N”供应链融资理念，结合 公司“1+N”保理产品及标准有追索权保理业务的特点，在某一大型企 业（买方，以下简称核心企业）的多个上游供应商（卖方）将其对该核 心企业项下的应收账款转让给本公司的前提下，采用一次性、批量化对