2011年年度报告 Eank中国光大银行 注:交易性金融资产中不含指定公允价值计量的固定利率个人住房贷款。 (3)最大十支金融债券情况 债券 计提减值 面值(百万元)年利率(%) 到期日 名称 准备情况 债券 4.000 2016-11-18 债券2 2.402 年定存+72BP2015-4-27 债券3 2.250 5.74 2016-11-2 债券4 2,250 5.23 2012-8-25 债券5 1.500 5.86 2016-8-29 债券6 1,410 4.96 2012-6-22 3个月 SHIBOR的 债券7 1,320 2016-6-16 日平均值+30BP 债券8 1,300 3.14 2015-9-17 债券9 1.230 4.98 2016-5-20 债券10 1.160 4.23 2021-11-5 (4)商誉 本集团商誉成本为60.19亿元,报告期末,商誉减值准备47.38 亿元,账面价值12.81亿元,与上年末相比未发生变动 2、负债 报告期末,本集团负债总额达到16,371.96亿元,比上年末增加 2,347.09亿元,增长16.74%,主要是客户存款的增长。 下表列示报告期末本集团负债总额构成情况 单位:百万元 2011年12月31日2010年12月31日 项目 金额占比(%)金额占比(% 客户存款 1,25,27874.851,063,18075.81 同业及其他金融机构存放款项270,62716.53197,21414.0 拆入资金及卖出回购金融款 67,971 30.893 2.20 衍生金融负债 3,062 0.19 2,960 应付职工薪酬 6,257 0.38 5,187 0.37 31
2011 年年度报告 31 注：交易性金融资产中不含指定公允价值计量的固定利率个人住房贷款。 （3）最大十支金融债券情况 债券 名称 面值（百万元） 年利率（％） 到期日 计提减值 准备情况 债券 1 4,000 5.29 2016-11-18 - 债券 2 2,402 一年定存＋72BP 2015-4-27 - 债券 3 2,250 5.74 2016-11-2 - 债券 4 2,250 5.23 2012-8-25 - 债券 5 1,500 5.86 2016-8-29 - 债券 6 1,410 4.96 2012-6-22 - 债券 7 1,320 3 个月 SHIBOR 的 5 日平均值＋30BP 2016-6-16 - 债券 8 1,300 3.14 2015-9-17 - 债券 9 1,230 4.98 2016-5-20 - 债券 10 1,160 4.23 2021-11-5 - （4）商誉 本集团商誉成本为60.19亿元，报告期末，商誉减值准备47.38 亿元，账面价值12.81亿元，与上年末相比未发生变动。 2、负债 报告期末，本集团负债总额达到16,371.96亿元，比上年末增加 2,347.09亿元，增长16.74%，主要是客户存款的增长。 下表列示报告期末本集团负债总额构成情况： 单位：百万元 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 项目 金额 占比（％） 金额 占比（％） 客户存款 1,225,278 74.85 1,063,180 75.81 同业及其他金融机构存放款项 270,627 16.53 197,214 14.06 拆入资金及卖出回购金融款 67,971 4.15 30,893 2.20 衍生金融负债 3,062 0.19 2,960 0.21 应付职工薪酬 6,257 0.38 5,187 0.37
2011年年度报告 Eank中国光大银行 应付税费 2,534 0.15 1,663 0.12 应付利息 12,625 0.77 8,536 0.61 预计负债 17 0.00 应付次级债 16.000 16.000 1.14 其他负债 32.825 76,811 5.48 负债合计 1,637,196100.00 402,487100.00 注:客户存款包括指定公允价值计量的结构性存款。 报告期末,本集团客户存款总额达到12,252.78亿元,比上年末 增加1,620.98亿元,增长15.25%。 下表列示报告期末本集团客户存款构成情况 单位:百万元 2011年12月31日2010年12月31日 项目 金额占比(%)金额占比(% 企业客户 989,76880.78896,76584.35 活期 441,296 36.0242,3839.72 定期 548,472 474,427 44.63 零售客户 235,510 19.22 166,415 15.65 活期 定期 10.0 客户存款总额1,225,27810001,063,1801000 注:客户存款包括指定公允价值计量的结构性存款。 股东权益 报告期末,本集团归属于上市公司股东权益达到960.35亿元,比 上年末增长146.70亿元,主要原因:一是当期实现归属上市公司股东 净利润180.68亿元,二是当期发放2010年股利38.25亿元。 下表列示报告期末本集团股东权益构成情况 单位:百万元 项目 2011年12月31日2010年12月31日 实收股本 40,435 40,435 资本公积 20,328 19,901 盈余公积 4,226 2,434
2011 年年度报告 32 应付税费 2,534 0.15 1,663 0.12 应付利息 12,625 0.77 8,536 0.61 预计负债 17 0.00 43 0.00 应付次级债 16,000 0.98 16,000 1.14 其他负债 32,825 2.00 76,811 5.48 负债合计 1,637,196 100.00 1,402,487 100.00 注：客户存款包括指定公允价值计量的结构性存款。 报告期末，本集团客户存款总额达到12,252.78亿元，比上年末 增加1,620.98亿元，增长15.25%。 下表列示报告期末本集团客户存款构成情况： 单位：百万元 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 项目 金额 占比（％） 金额 占比（％） 企业客户 989,768 80.78 896,765 84.35 活期 441,296 36.02 422,338 39.72 定期 548,472 44.76 474,427 44.63 零售客户 235,510 19.22 166,415 15.65 活期 78,961 6.44 59,374 5.58 定期 156,549 12.78 107,041 10.07 客户存款总额 1,225,278 100.00 1,063,180 100.00 注：客户存款包括指定公允价值计量的结构性存款。 3、股东权益 报告期末，本集团归属于上市公司股东权益达到960.35亿元，比 上年末增长146.70亿元，主要原因：一是当期实现归属上市公司股东 净利润180.68亿元，二是当期发放2010年股利38.25亿元。 下表列示报告期末本集团股东权益构成情况： 单位：百万元 项目 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 实收股本 40,435 40,435 资本公积 20,328 19,901 盈余公积 4,226 2,434
2011年年度报告 ank中国光大银行 般准备金 13,877 11,632 未分配利润/未弥补亏损 17,169 6,963 归属于上市公司股东权益合计 96,035 81,365 少数股东权益 115 98 股东权益合计 96,150 81,463 4、资产负债表外项目 本集团的资产负债表外项目主要是信贷承诺,包括贷款及信用卡 承诺、承兑汇票、保函、信用证及担保。报告期末,信贷承诺合计 5,537.24亿元,比上年末增加1,027.32亿元,主要是承兑汇票增加 564.12亿元,以及开出信用证增加307.04亿元。 下表列示报告期末本集团信贷承诺构成情况 单位:百万元 项 2011年12月31日2010年12月31日 贷款承诺 87,643 84,409 承兑汇票 318,730 262.318 开出保函 59,280 46,898 开出信用证 86,910 56,206 担保 1,161 1,161 合计 553,724 450,992 (六)现金流量表分析 本集团经营活动产生的现金净流入为463.33亿元。其中,现金流 入3,578.19亿元,比上年增加22.08亿元,主要是同业及其他金融机 构存放款项、拆入资金和卖岀回购金融资产款增加,同时利息、手续 费收入增加;现金流出3,114.86亿元,比上年末减少104.66亿元,主 要是客户贷款及垫款和买入返售资产增幅减少 投资活动产生的现金净流入241.96亿元。其中,现金流入 4,247.86亿元,比上年增加1,438.06亿元,主要是收回投资增加;现 金流出4,005.90亿元,比上年增加674.57亿元,主要是债券投资资金 增加
2011 年年度报告 33 一般准备金 13,877 11,632 未分配利润/未弥补亏损 17,169 6,963 归属于上市公司股东权益合计 96,035 81,365 少数股东权益 115 98 股东权益合计 96,150 81,463 4、资产负债表外项目 本集团的资产负债表外项目主要是信贷承诺，包括贷款及信用卡 承诺、承兑汇票、保函、信用证及担保。报告期末，信贷承诺合计 5,537.24亿元，比上年末增加1,027.32亿元，主要是承兑汇票增加 564.12亿元，以及开出信用证增加307.04亿元。 下表列示报告期末本集团信贷承诺构成情况： 单位：百万元 项目 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 贷款承诺 87,643 84,409 承兑汇票 318,730 262,318 开出保函 59,280 46,898 开出信用证 86,910 56,206 担保 1,161 1,161 合计 553,724 450,992 （六）现金流量表分析 本集团经营活动产生的现金净流入为463.33亿元。其中，现金流 入3,578.19亿元，比上年增加222.08亿元，主要是同业及其他金融机 构存放款项、拆入资金和卖出回购金融资产款增加，同时利息、手续 费收入增加；现金流出3,114.86亿元，比上年末减少104.66亿元，主 要是客户贷款及垫款和买入返售资产增幅减少。 投资活动产生的现金净流入 241.96亿元。其中，现金流入 4,247.86亿元，比上年增加1,438.06亿元，主要是收回投资增加；现 金流出4,005.90亿元,比上年增加674.57亿元，主要是债券投资资金 增加
2011年年度报告 Eank中国光大银行 筹资活动产生的现金净流出44.10亿元,主要是分配现金股利及 偿付已发行次级债的利息。 七)贷款质量分析 1、企业贷款行业集中度 单位:百万元 2011年12月31日2010年12月31日 项目 金额占比()金额占比) 制造业 186,03728.98140,36924.56 批发和零售业 102,71816.0067,048 11.74 房地产业 84,07613.1081,316 14.24 交通运输、仓储和邮政业 67,42710.50 65.122 11.40 租赁和商务服务业 51,8168.07 55,951 79 水利、环境和公共设施管理业 6.58 67,235 电力、燃气及水的生产和供应业 30,293 4.72 29.625 5.19 采矿业 24,507 3.82 19,852 3.48 建筑业 22,067 3.44 13,213 公共管理和社会组织 11,512 1.79 14.849 其他 19,275 3.00 16,652 2.92 企业贷款总额 641,950100.00571,2321000 2、贷款投放地区分布情况 单位:百万元 2011年12月31日2010年12月31日 地区 金额占比()金额占比() 长江三角洲 22,27624.98209,05826.84 珠江三角洲 126,96314.27112,26814.41 环渤海地区 19399221.80170,90621.94 中部地区 132,15614.85113,77414.61 西部地区 132,94714.94113,48714.57 东北地区 56,124 6.31 46,312 总行 13,0231.68 发放贷款及垫款总额88,.825100078,828|10.00 注:发放贷款及垫款总额中不包括指定公允价值计量的固定利率个人住房贷
2011 年年度报告 34 筹资活动产生的现金净流出44.10亿元，主要是分配现金股利及 偿付已发行次级债的利息。 （七）贷款质量分析 1、企业贷款行业集中度 单位：百万元 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 项 目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 制造业 186,037 28.98 140,369 24.56 批发和零售业 102,718 16.00 67,048 11.74 房地产业 84,076 13.10 81,316 14.24 交通运输、仓储和邮政业 67,427 10.50 65,122 11.40 租赁和商务服务业 51,816 8.07 55,951 9.79 水利、环境和公共设施管理业 42,222 6.58 67,235 11.77 电力、燃气及水的生产和供应业 30,293 4.72 29,625 5.19 采矿业 24,507 3.82 19,852 3.48 建筑业 22,067 3.44 13,213 2.31 公共管理和社会组织 11,512 1.79 14,849 2.60 其他 19,275 3.00 16,652 2.92 企业贷款总额 641,950 100.00 571,232 100.00 2、贷款投放地区分布情况 单位：百万元 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 地区 金额 占比(%) 金额 占比(%) 长江三角洲 222,276 24.98 209,058 26.84 珠江三角洲 126,963 14.27 112,268 14.41 环渤海地区 193,992 21.80 170,906 21.94 中部地区 132,156 14.85 113,774 14.61 西部地区 132,947 14.94 113,487 14.57 东北地区 56,124 6.31 46,312 5.95 总行 25,367 2.85 13,023 1.68 发放贷款及垫款总额 889,825 100.00 778,828 100.00 注：发放贷款及垫款总额中不包括指定公允价值计量的固定利率个人住房贷
2011年年度报告 Eank中国光大银行 款 3、贷款担保方式分类及占比 2011年12月31日2010年12月31日 项目 金额占比()金额占比( 信用贷款 276,44931.07240,20630.84 保证贷款 221,73724.92199,42125.61 抵押贷款 31,60035.0227,29335.60 质押贷款 发放贷款及垫款总额 889,825100.00778,828100.00 注:发放贷款及垫款总额中不包括指定公允价值计量的固定利率个人住房贷 款 前十大贷款客户 2011年12月31日占贷款总额占资本净额的 名称 行业 贷款金额(百万元)的比例(% 例(%) 借款人A交通运输、仓储和邮政业 6,695 0.75 5.59 借款人B房地产业 5,000 0.56 4.17 借款人C公共管理和社会组织 3,970 0.45 3.31 借款人D批发和零售业 0.42 借款人E租赁和商务服务业 3.485 0.39 2.91 借款人F「交通运输、仓储和邮政业 3,190 0.36 2.66 借款人G租赁和商务服务业 3,147 2.62 借款人H交通运输、仓储和邮政业 3,000 0.34 借款人I「房地产业 2.673 2.23 借款人J房地产业 2.650 2.21 总额 37,575 4.22 5、信贷资产五级分类 单位:百万元 2011年12月31日 2010年12月31日 项目 金额 占比% 金额 占比%) 正常 874,56698.29759,968 97.58
2011 年年度报告 35 款。 3、贷款担保方式分类及占比 单位：百万元 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 信用贷款 276,449 31.07 240,206 30.84 保证贷款 221,737 24.92 199,421 25.61 抵押贷款 311,600 35.02 277,293 35.60 质押贷款 80,039 8.99 61,908 7.95 发放贷款及垫款总额 889,825 100.00 778,828 100.00 注：发放贷款及垫款总额中不包括指定公允价值计量的固定利率个人住房贷 款。 4、前十大贷款客户 名称 行业 2011 年 12 月 31 日 贷款金额（百万元） 占贷款总额 的比例（％） 占资本净额的 比例(%) 借款人 A 交通运输、仓储和邮政业 6,695 0.75 5.59 借款人 B 房地产业 5,000 0.56 4.17 借款人 C 公共管理和社会组织 3,970 0.45 3.31 借款人 D 批发和零售业 3,765 0.42 3.14 借款人 E 租赁和商务服务业 3,485 0.39 2.91 借款人 F 交通运输、仓储和邮政业 3,190 0.36 2.66 借款人 G 租赁和商务服务业 3,147 0.35 2.62 借款人 H 交通运输、仓储和邮政业 3,000 0.34 2.50 借款人 I 房地产业 2,673 0.30 2.23 借款人 J 房地产业 2,650 0.30 2.21 总额 37,575 4.22 31.34 5、信贷资产五级分类 单位：百万元 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 正常 874,566 98.29 759,968 97.58