中信银行股份有限公司2013年度报告（A股）

中信银行股份有限公司2013年度报告(A股) 本集团 单位:百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 余额占比(% 余额占比(%) 公司贷款 1,435,853 74.01,253,260 贴现贷款 64769 3.3 74994 4.5 个人贷款 440.553 22.7 334.647 20.1 客户贷款及垫款总额 1,941,175 100.01,662,901 100.0 客户贷款及垫款减值准备(41,254) (35,325 客户贷款及垫款净额 1,899,921 1.627.576 截至报告期末,本行贷款及垫款总额1839844亿元,比上年末增长16.70% 本行 单位:百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 余额占比(% 余额占比(%) 公司贷款 1,356,527 73.71,188,415 75.4 贴现贷款 57,188 3.1 68.166 4.3 个人贷款 26.129 23.2 44 20.3 客户贷款及垫款总额 1,839844 100.01.576.625 100.0 客户贷款及垫款减值准备(40,861) (34,877) 客户贷款及垫款净额 1,798,983 1,541,748 有关贷款业务风险分析参见本报告“风险管理”章节。 证券基金及权益工具投资业务 本集团证券基金及权益工具投资业务包括债券投资、投资基金、权益工具 投资、存款证。截至报告期末,本集团证券基金及杈益工具投资346003亿元, 比上年末减少279亿元,下降0.08% 证券基金及权益工具组合分析 单位:百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 价值占比(% 价值占比(%) 债券投资 持有至到期债券 154,897 44.7 135.144 39.0 可供出售债券 172,472 498 192340 55.5

中信银行股份有限公司 2013 年度报告（A 股） 35 本集团 单位：百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 余额 占比（%） 余额 占比（%） 公司贷款 1,435,853 74.0 1,253,260 75.4 贴现贷款 64,769 3.3 74,994 4.5 个人贷款 440,553 22.7 334,647 20.1 客户贷款及垫款总额 1,941,175 100.0 1,662,901 100.0 客户贷款及垫款减值准备 (41,254) (35,325) 客户贷款及垫款净额 1,899,921 1,627,576 截至报告期末，本行贷款及垫款总额18,398.44亿元，比上年末增长16.70%。 本行 单位：百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 余额 占比（%） 余额 占比（%） 公司贷款 1,356,527 73.7 1,188,415 75.4 贴现贷款 57,188 3.1 68,166 4.3 个人贷款 426,129 23.2 320,044 20.3 客户贷款及垫款总额 1,839,844 100.0 1,576,625 100.0 客户贷款及垫款减值准备 (40,861) (34,877) 客户贷款及垫款净额 1,798,983 1,541,748 有关贷款业务风险分析参见本报告“风险管理”章节。 证券基金及权益工具投资业务 本集团证券基金及权益工具投资业务包括债券投资、投资基金、权益工具 投资、存款证。截至报告期末，本集团证券基金及权益工具投资3,460.03亿元， 比上年末减少2.79亿元，下降0.08%。 证券基金及权益工具组合分析 单位：百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 价值 占比（%） 价值 占比（%） 债券投资 持有至到期债券 154,897 44.7 135,144 39.0 可供出售债券 172,472 49.8 192,340 55.5

中信银行股份有限公司2013年度报告(A股) 2013年12月31日 项目 2012年12月31日 价值占比(%)价值占比(%) 以公允价值计量且变动计 入损益的债券 ll,016 3.2 12283 3.5 债券投资总额 338,385 977 339767 98.0 投资基金 可供出售投资基金 610 0 684 0.2 以公允价值计量且变动计 入损益的投资基金 2 2 投资基金总额 612 0.2 0.2 权益工具投资 供出售杈益工具 76 长期股权投资 2.307 权益工具投资总额 2,383 0.7 存款证 可供出售金融资产-存款证 4.828 3.787 证券基金及权益工具投资 总额 346,208 100.0 346.561 1000 证券基金及权益工具投资 减值准备 (205) (279) 证券基金及权益工具投资 净额 346 持有至到期债券中上市证 券市值 741 848 截至报告期末,本集团债券投资3,38385亿元,比上年末减少1382亿元,下 降041%,主要是由于本集团基于流动性管理需求并结合市场利率预判,主动调 整债券配置规模及投资结构。 债券投资分类情况 单位:百万元人民币 自 2013年12月31日201年1月31日 价值占比(%) 价值占比(%) 同业及其他金融机构 l15,964 343103,498 304 政府 83815 73,759 21.7 政策性银行 47,296 14.0 44.720 13.2 中国人民银行 11533 公共实体 其他() 91285 27.0 106,218 债券合计 338.385 100.0 339767 1000 注:主要为企业债券

中信银行股份有限公司 2013 年度报告（A 股） 36 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 价值 占比（%） 价值 占比（%） 以公允价值计量且变动计 入损益的债券 11,016 3.2 12,283 3.5 债券投资总额 338,385 97.7 339,767 98.0 投资基金 可供出售投资基金 610 0.2 684 0.2 以公允价值计量且变动计 入损益的投资基金 2 - 2 - 投资基金总额 612 0.2 686 0.2 权益工具投资 可供出售权益工具 76 - 55 - 长期股权投资 2,307 0.7 2,266 0.7 权益工具投资总额 2,383 0.7 2,321 0.7 存款证 可供出售金融资产-存款证 4,828 1.4 3,787 1.1 证券基金及权益工具投资 总额 346,208 100.0 346,561 100.0 证券基金及权益工具投资 减值准备 (205) (279) 证券基金及权益工具投资 净额 346,003 346,282 持有至到期债券中上市证 券市值 741 848 截至报告期末，本集团债券投资3,383.85亿元，比上年末减少13.82亿元，下 降0.41%，主要是由于本集团基于流动性管理需求并结合市场利率预判，主动调 整债券配置规模及投资结构。 债券投资分类情况 单位：百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 价值 占比（%） 价值 占比（%） 同业及其他金融机构 115,964 34.3 103,498 30.4 政府 83,815 24.7 73,759 21.7 政策性银行 47,296 14.0 44,720 13.2 中国人民银行 - - 11,533 3.4 公共实体 25 - 39 - 其他(注) 91,285 27.0 106,218 31.3 债券合计 338,385 100.0 339,767 100.0 注：主要为企业债券

中信银行股份有限公司2013年度报告(A股) 境内外债券投资情况 单位:百万元人民币 2013年12月31日2012年12月31日2011年12月31日 价值占比(%)价值占比(%)价值占比(%) 中国境内 328,529 97.1328.059 966224,976 中国境外 9,856 2.911,708 3418,995 78 债券合计 338,385100.03397671000243,9711000 持有外币债券情况 截至报告期末,本集团持有外币债券总额2945亿美元(折合人民币179.57 亿元),其中本行持有1275亿美元,占比43.3%。本集团外币债券投资减值准备 金额为0.28亿美元(折合人民币172亿元),均为本行持有债券计提的减值准备 重大金融债券投资明细 下表为2013年12月31日本集团持有重大金融债券投资明细情况: 单位:百万元人民币 计提减 债券名称 账面价值到期日年利率(%)值准备 债券1 28/02/2017 4.20% 债券2 3,05923/04/2017 4.11% 债券3 2.95420102/2015 3.76% 债券4 2.62323/04/2015 3.93% 债券5 2,5372607/2017 债券6 2,52223/042019 4.32% 债券7 2,52007/122015484%522% 债券8 2.17106/05/2017 3.33% 债券9 2,01817/01/2018 4.12% 债券10 2.00014/03/2017 3.95% 债券合计 26,404 投资减值准备变动情况 单位:百万元人民币 项目 截至2013年截至2012年 12月31日12月31日 期初余额 279 440 本年计提() 核销

中信银行股份有限公司 2013 年度报告（A 股） 37 境内外债券投资情况 单位：百万元人民币 2013年12月31日 2012年12月31日 2011年12月31日 价值 占比（%） 价值 占比（%） 价值 占比（%） 中国境内 328,529 97.1 328,059 96.6 224,976 92.2 中国境外 9,856 2.9 11,708 3.4 18,995 7.8 债券合计 338,385 100.0 339,767 100.0 243,971 100.0 持有外币债券情况 截至报告期末，本集团持有外币债券总额29.45亿美元（折合人民币179.57 亿元），其中本行持有12.75亿美元,占比43.3%。本集团外币债券投资减值准备 金额为0.28亿美元（折合人民币1.72亿元），均为本行持有债券计提的减值准备。 重大金融债券投资明细 下表为2013年12月31日本集团持有重大金融债券投资明细情况： 单位：百万元人民币 债券名称 账面价值 到期日 年利率（%） 计提减 值准备 债券1 4,000 28/02/2017 4.20% - 债券2 3,059 23/04/2017 4.11% - 债券3 2,954 20/02/2015 3.76% - 债券4 2,623 23/04/2015 3.93% - 债券5 2,537 26/07/2017 3.97% - 债券6 2,522 23/04/2019 4.32% - 债券7 2,520 07/12/2015 4.84%-5.22% - 债券8 2,171 06/05/2017 3.33% - 债券9 2,018 17/01/2018 4.12% - 债券10 2,000 14/03/2017 3.95% - 债券合计 26,404 投资减值准备变动情况 单位：百万元人民币 项目 截至2013年 12月31日 截至2012年 12月31日 期初余额 279 440 本年计提(1) (74) (16) 核销 - -

中信银行股份有限公司2013年度报告(A股) 转入(转出)2) (145 期末余额 205 注:(1)等于本集团合并损益表中确认的减值准备支出净额。 (2)转入(转出〕包括将逾期债券投资减值准备转出至坏账准备、出售已减值投资转回减 值准备以及由于汇率变动产生的影响 衍生工具分类与公允价值分析 单位:百万元人民币 2013年12月31日 2012年12月31日 项目 名义本金 公允价值 资产 负债名义本金资产 公允价值 负债 利率衍生工具207,6981,5041,3162237731,269 902 货币行生工具899,6836,2455535550,81228912495 其他衍生工具63255 221.584 合计 1,170,636 7,749 6,853796,169 4.160 3.412 表内应收利息 单位:百万元人民币 2013年 项目 2012年 12月3日本期增加本期收回 12月31日 应收贷款利息 4.4144 113,001(111364) 6,051 应收债券利息 6.009 13,754(13624) 6,139 应收其他利息 2.859 36.580 (35,396) 4,043 合计 13,282163335(160,384 16.233 应收利息减值准备 (242) 173 (688) 应收利息净额 13.040 162,716(160,211) 15,545 抵债资产 单位:百万元人民币 项目 2013年 2012年 12月31日 12月31日 抵债资产原值 土地、房屋及建筑物 350 其他 抵债资产减值准备 土地、房屋及建筑物 (82) 其他 (23) 抵债资产账面价值合计

中信银行股份有限公司 2013 年度报告（A 股） 38 转入/(转出) (2) - (145) 期末余额 205 279 注：(1)等于本集团合并损益表中确认的减值准备支出净额。 (2)转入/(转出)包括将逾期债券投资减值准备转出至坏账准备、出售已减值投资转回减 值准备以及由于汇率变动产生的影响。 衍生工具分类与公允价值分析 单位：百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 名义本金 公允价值 名义本金 公允价值 资产 负债 资产 负债 利率衍生工具 207,698 1,504 1,316 223,773 1,269 902 货币衍生工具 899,683 6,245 5,535 550,812 2,891 2,495 其他衍生工具 63,255 - 2 21,584 - 15 合计 1,170,636 7,749 6,853 796,169 4,160 3,412 表内应收利息 单位：百万元人民币 项目 2012年 12月31日 本期增加 本期收回 2013年 12月31日 应收贷款利息 4,414 113,001 (111,364) 6,051 应收债券利息 6,009 13,754 (13,624) 6,139 应收其他利息 2,859 36,580 (35,396) 4,043 合计 13,282 163,335 (160,384) 16,233 应收利息减值准备 (242) (619) 173 (688) 应收利息净额 13,040 162,716 (160,211) 15,545 抵债资产 单位：百万元人民币 项目 2013年 12月31日 2012年 12月31日 抵债资产原值 — 土地、房屋及建筑物 350 421 — 其他 23 23 抵债资产减值准备 — 土地、房屋及建筑物 (82) (144) — 其他 (23) (23) 抵债资产账面价值合计 268 277

中信银行股份有限公司2013年度报告(A股) 客户存款 本集团 截至报告期末,本集团客户存款总额26,516.78亿元,比上年末增加3,965.37 亿元,增长17.58%,客户存款占总负债比重778%,比上年末降低4个百分点 单位:百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 2011年12月31日 余额占比(% 余额占比(%) 余额占比(%) 公司存款 938894 35.4851.9 378787,052 定期 118,043452990759439835035 其中:协议存款 9920 3.7100,108 4469.866 小计 2,136,93780.61:842,710 1.622.087 464 个人存款 活期 127,430 4.8 102.120 4.5 4.7 定期 387,31114.6310.311138254202 129 小计 514,741 19.4412431 183345,964 176 客户存款合计2,651,678100.0225514110001,968051 100.0 本行 截至报告期末,本行客户存款总额25,29488亿元,比上年末增加3,80906亿 元,增长17.73% 单位:百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 2011年12月31 余额占比(%)余额占比(%)余额占比(%) 公司存款 活期 919,663 36.4833.520 388770,384 41.3 定期 1,143,519 45.2948.090 44.1787.775 42.2 其中:协议存款98340 99.3 69,240 3.7 小计 2,063,182 8161,781610 82.91.558,159 83.5 个人存 113,377 4486,953 4.1 79.753 定期 352,929 1.0280 13.0227309 小计 18.4 72171307062 客户存款合计2,529,488100.02148.58210001.8652211000

中信银行股份有限公司 2013 年度报告（A 股） 39 客户存款 本集团 截至报告期末，本集团客户存款总额26,516.78亿元，比上年末增加3,965.37 亿元，增长17.58%，客户存款占总负债比重77.8%，比上年末降低4个百分点。 单位：百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 2011年12月31日 余额 占比（%） 余额 占比（%） 余额 占比（%） 公司存款 活期 938,894 35.4 851,951 37.8 787,052 40.0 定期 1,198,043 45.2 990,759 43.9 835,035 42.4 其中：协议存款 99,205 3.7 100,108 4.4 69,866 3.6 小计 2,136,937 80.6 1,842,710 81.7 1,622,087 82.4 个人存款 活期 127,430 4.8 102,120 4.5 91,762 4.7 定期 387,311 14.6 310,311 13.8 254,202 12.9 小计 514,741 19.4 412,431 18.3 345,964 17.6 客户存款合计 2,651,678 100.0 2,255,141 100. 0 1,968,051 100. 0 本行 截至报告期末，本行客户存款总额25,294.88亿元，比上年末增加3,809.06亿 元，增长17.73%。 单位：百万元人民币 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 2011年12月31日 余额 占比（%） 余额 占比（%） 余额 占比（%） 公司存款 活期 919,663 36.4 833,520 38.8 770,384 41.3 定期 1,143,519 45.2 948,090 44.1 787,775 42.2 其中：协议存款 98,340 3.9 99,340 4.6 69,240 3.7 小计 2,063,182 81.6 1,781,610 82.9 1,558,159 83.5 个人存款 活期 113,377 4.4 86,953 4.1 79,753 4.3 定期 352,929 14.0 280,019 13.0 227,309 12.2 小计 466,306 18.4 366,972 17.1 307,062 16.5 客户存款合计 2,529,488 100.0 2,148,582 100.0 1,865,221 100.0