北京银行股份有限公司 2013年年度报告 制造业 109,702 产业 69,119,392 租赁和商务服务业 49,947,510 10.75% 水利、环境和公共设施管理业 9.14% 建筑业 36,101,662 7.77% 电力、燃气及水的生产和供应业 25,511854 交通运输业 24,918.858 电脑软件业及电信业 15585371 3.36% 倨民服务和其他服务业 16,967,433 3.65% 100.00% 注:数据为本外币折算为人民币计算。 (2)报告期末,合并口径贷款按地区分布情况 (单位:人民币千元) 贷款地区 账面余额 占比% 匕京地区 ,337,876 津地区 31,921,905 上海地区 47,807,853 安地区 圳地区 34,075,366 杭州地区 37, 212.486 长沙地区 23,779,802 京地区 16,331,773 南地区 17,856,460 南昌地区 12,693,970 他 合计 584,861,833 注:数据为本外币折算为人民币计算 (3)报告期末,合并贷款按担保方式分布情况 (单位:人民币千元) 担保方式 账面余额 占 信用贷款 123,779,364 21% 保证贷款 208.7 附担保物贷款 210,931,243 41,434,957 合计 注:数据为本外币折算为人民币计算。 2、买入返售金融资产 报告期内,本公司优化同业业务结构,提升高收益资产占比,取得较好效 果。截至报告期末,公司买入返售金融资产余额1,237亿元,较年初增加353 亿元。具体情况见下表 (单位:人民币千元)
北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 19 制造业 109,702,199 23.62% 房地产业 69,119,392 14.88% 贸易业 60,085,587 12.93% 租赁和商务服务业 49,947,510 10.75% 水利、环境和公共设施管理业 42,473,035 9.14% 建筑业 36,101,662 7.77% 电力、燃气及水的生产和供应业 25,511,854 5.49% 交通运输业 24,918,858 5.36% 电脑软件业及电信业 15,585,371 3.36% 金融业 7,698,438 1.66% 居民服务和其他服务业 6,441,870 1.39% 其他 16,967,433 3.65% 合计 464,553,209 100.00% 注：数据为本外币折算为人民币计算。 （2）报告期末，合并口径贷款按地区分布情况 （ 单位：人民币千元） 贷款地区 账面余额 占比% 北京地区 325,337,876 56% 天津地区 31,921,905 6% 上海地区 47,807,853 8% 西安地区 37,592,694 6% 深圳地区 34,075,366 6% 杭州地区 37,212,486 6% 长沙地区 23,779,802 4% 南京地区 16,331,773 3% 济南地区 17,856,460 3% 南昌地区 12,693,970 2% 其他 251,648 0% 合计 584,861,833 100% 注：数据为本外币折算为人民币计算。 （3）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况 （ 单位：人民币千元） 担保方式 账面余额 占比% 信用贷款 123,779,364 21% 保证贷款 208,716,269 36% 附担保物贷款 - - —抵押贷款 210,931,243 36% —质押贷款 41,434,957 7% 合计 584,861,833 100% 注：数据为本外币折算为人民币计算。 2、买入返售金融资产 报告期内，本公司优化同业业务结构，提升高收益资产占比，取得较好效 果。截至报告期末，公司买入返售金融资产余额 1,237 亿元，较年初增加 353 亿元。具体情况见下表： （单位：人民币千元）
北京银行股份有限公司 2013年年度报告 项目 2018年12月31日 2012年12月31日 债券,按发行人 980,000 346.550 中央银行 220,020 一政策性银行 2,502,090 一金融机构 7,339,428 票据 114,328,277 9.226,170 1,100,000 300.000 23.810.042 减:减值准备 76,850 净值 123,747,705 88,487,945 3、可供出售金融资产 2013年,本公司适度增加对可供出售金融资产的投资力度。截至报告期 末,公司持有可供出售金融资产余额达到964亿元。具体情况见下表 单位:人民币千元 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 债券,按发行人 一政府 22,213,286 17,015,328 一中央银行 12,207,787 政策性银行 金融机构 5,258,696 4.932,490 一企业 7,385,552 9,468,694 货币基金 合计 96,430,792 94,983,055 4、持有至到期投资 2013年,本公司适度增加持有至到期投资规模,以获取稳定的利息收入, 截至报告期末,公司持有至到期投资余额1083亿元,增幅12%。具体情况见下 表 (单位:人民币千元) 项目 203年12月31日2012年12月1日 债券,按发行人 8,516,029 60,808,140 一政策性银行 24,942,974 23,649,376 金融机构 6,717,000 4,650,000 一企业 8,155.253 7,947.529 合计 108,331,256 97,055,045 (四)主要负债项目 1、存款
北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 20 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 债券，按发行人 - - —政府 980,000 346,550 —中央银行 - 220,020 —政策性银行 - 2,502,090 —金融机构 7,339,428 4,044,500 —企业 62,337 1,925,465 票据 114,328,277 79,226,170 贷款 1,100,000 300,000 小计 123,810,042 88,564,795 减：减值准备 -62,337 -76,850 净值 123,747,705 88,487,945 3、可供出售金融资产 2013 年，本公司适度增加对可供出售金融资产的投资力度。截至报告期 末，公司持有可供出售金融资产余额达到 964 亿元。具体情况见下表： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 债券，按发行人 - - —政府 22,213,286 17,015,328 —中央银行 69,825 12,207,787 —政策性银行 61,233,061 51,358,756 —金融机构 5,258,696 4,932,490 —企业 7,385,552 9,468,694 货币基金 270,372 - 合计 96,430,792 94,983,055 4、持有至到期投资 2013 年，本公司适度增加持有至到期投资规模，以获取稳定的利息收入。 截至报告期末，公司持有至到期投资余额 1083 亿元，增幅 12%。具体情况见下 表： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 债券，按发行人 - - —政府 68,516,029 60,808,140 —政策性银行 24,942,974 23,649,376 —金融机构 6,717,000 4,650,000 —企业 8,155,253 7,947,529 合计 108,331,256 97,055,045 （四）主要负债项目 1、存款
北京银行股份有限公司 2013年年度报告 截至报告期末,本公司存款余额8,345亿元,较年初增加1,207亿元,增 幅17%,其中储蓄存款1,668亿元,增幅19%,占全部存款的比重达到20%,存 款结构优化。详细存款情况如下 (单位:人民币千元) 项目 2013年12月31日2012年12月31日 活期公司存款 5,935,808 活期储蓄存款 46,818,425 36.128,671 定期公司存款 249,075,862 224,978,975 定期储蓄存款 119,995,587 103,578,451 保证金存款 40,757,170 合计 834,479,867 713,772,465 2、同业及其他金融机构存放款项 2013年,本公司同业业务稳步发展,积极吸收同业资金。截至报告期末, 公司同业及其他金融机构存放款项余额3,151亿元,较期初增加739亿元。具 体情况见下表: (单位:人民币千元) 项目 2013年12月31日 2012年12月31日 境内银行存放活期款项 4,782,464 境内银行存放定期款项 192,784,70 173,437,408 境内非银行金融机构存放活期款项 18,553,607 境内非银行金融机构存放定期款项 合计 315,098,461 4.2.3核心竞争力分析 价值创造力优势。本行在经营管理中坚持效益优先的价值导向,不断致力 于业务创新和管理改革,持续提升自身的价值创造力。多年来一直保持领先上 市银行的成本控制水平和人均创利水平。自上市以来坚持每年向股东分红,以 优良业绩和现金回报践行为投资者创造价值的承诺 综合化发展优势。在国家政策的支持下,本行综合化经营战略取得显著成 效,形成了以银行为核心,集保险、基金、消费金融、金融租赁、村镇银行等 于一体的综合金融服务平台,逐步搭建起优势互补、资源共享、业务联动、协 同发展的管理机制,为应对利率市场化挑战、提供多样化金融服务、实现银行 收益多元化开辟了全新通道,为稳健可持续发展奠定了坚实基础。 精细化管理优势。本行多年坚持向管理要效益,不断以改革创新提升精细 化管理水平,打造了精简的组织架构、通畅的管理流程、完善的制度体系和先 进的信息系统,在同业中具备较高的管理效率。近年来,本行着力实施资本节 约战略,不断提升资本实力,充分计提资产减值准备,风险抵御能力不断增 强。坚持稳健审慎的风险偏好,不断传导合规经营意识,切实加强风险管理和 内控合规建设,通过全面启动实施新资本协议十大项目,构建“总一分-支”案 防工作体系,开展持续性内部审计工作,确保了全行持续稳健安全运行。与此 同时,通过不断传导,艰苦奋斗、拼搏进取、创新发展的企业文化,日益深入 地体现在员工日常工作行为中,使管理效率切实转化为管理效益。 信息化引领优势。本行自成立以来,始终坚持“科技兴行”战略,以科技
北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 21 截至报告期末，本公司存款余额 8,345 亿元，较年初增加 1,207 亿元，增 幅 17%，其中储蓄存款 1,668 亿元，增幅 19%，占全部存款的比重达到 20%，存 款结构优化。详细存款情况如下： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 活期公司存款 365,935,808 308,329,198 活期储蓄存款 46,818,425 36,128,671 定期公司存款 249,075,862 224,978,975 定期储蓄存款 119,995,587 103,578,451 保证金存款 52,654,185 40,757,170 合计 834,479,867 713,772,465 2、同业及其他金融机构存放款项 2013 年，本公司同业业务稳步发展，积极吸收同业资金。截至报告期末， 公司同业及其他金融机构存放款项余额 3,151 亿元，较期初增加 739 亿元。具 体情况见下表： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 境内银行存放活期款项 4,782,464 8,023,195 境内银行存放定期款项 192,784,706 173,437,408 境内非银行金融机构存放活期款项 18,553,607 8,512,858 境内非银行金融机构存放定期款项 98,977,684 51,226,282 合计 315,098,461 241,199,743 4.2.3 核心竞争力分析 价值创造力优势。本行在经营管理中坚持效益优先的价值导向，不断致力 于业务创新和管理改革，持续提升自身的价值创造力。多年来一直保持领先上 市银行的成本控制水平和人均创利水平。自上市以来坚持每年向股东分红，以 优良业绩和现金回报践行为投资者创造价值的承诺。 综合化发展优势。在国家政策的支持下，本行综合化经营战略取得显著成 效，形成了以银行为核心，集保险、基金、消费金融、金融租赁、村镇银行等 于一体的综合金融服务平台，逐步搭建起优势互补、资源共享、业务联动、协 同发展的管理机制，为应对利率市场化挑战、提供多样化金融服务、实现银行 收益多元化开辟了全新通道，为稳健可持续发展奠定了坚实基础。 精细化管理优势。本行多年坚持向管理要效益，不断以改革创新提升精细 化管理水平，打造了精简的组织架构、通畅的管理流程、完善的制度体系和先 进的信息系统，在同业中具备较高的管理效率。近年来，本行着力实施资本节 约战略，不断提升资本实力，充分计提资产减值准备，风险抵御能力不断增 强。坚持稳健审慎的风险偏好，不断传导合规经营意识，切实加强风险管理和 内控合规建设，通过全面启动实施新资本协议十大项目，构建“总-分-支”案 防工作体系，开展持续性内部审计工作，确保了全行持续稳健安全运行。与此 同时，通过不断传导，艰苦奋斗、拼搏进取、创新发展的企业文化，日益深入 地体现在员工日常工作行为中，使管理效率切实转化为管理效益。 信息化引领优势。本行自成立以来，始终坚持“科技兴行”战略，以科技
北京银行股份有限公司 2013年年度报告 为引领,精耕细作,持续推进科技建设和攻关项目。顺义新数据中心建设项目 完成概念设计方案竞标;第四代核心系统开发取得新突破;数据仓库建设取得 阶段性成效并应用于实践;第二代支付系统建设助力结算业务流程持续优化。 科技引领发展和提升管理的作用得到深度体现 品牌化经营优势。本行长期致力于打造“科技金融”、“文化金融”、 “绿色金融”等银行业务特色品牌,贏得了市场广泛认可。在最新公布的《银 行家》全球1000家大银行排名中,本行按一级资本排名第105位,比上年大幅 提升27位;再次入选世界品牌实验室中国500最具价值品牌,品牌价值达到 148亿元,跃升至中国银行业第7位,在全球的金融品牌影响力持续增强。 4.24以公允价值计量的金融工具情况 (一)公允价值计量相关内部控制制度 本行针对公允价值决策程序制定了《投资与交易业务公允价值管理程序》 等制度,规定公允价值计量逐日进行,并明确了包括市场报价、成交价、模型 佔值等估值方法选取的原则和程序。建立了完善的公允价值决策程序,由风险 管理部门进行估值,业务部门就公允价值数据源、模型、结果进行确认。在关 键财务报告时点,公允价值结果获得业务部门一致意见并由业务部门、风险管 理部门签字确认后,提交财务会计管理部门进行入账处理。 (二)公允价值计算依据和政策 本行公允价值计算严格按照财政部企业会计准则中的相关规定及本行《资 金业务公允价值管理规定》进行 (三)与公允价值计量相关的项目 (单位:人民币千元) 本期公允价计入权益的累计 [金融资产 易性金融资产 70时 期初金额 值变动损益公允价值变动|本期计提的减值 期末金额 013,22,224 可供出售金融资产 94,983,055 0 -5.475,46 096,160,420 金融资产小计 102,023,749 -5,475,466 0109,381,644 4.2.5持有外币金融资产、金融负债情况 (一)外币金融资产的风险管理政策 本行针对本外币债券投资制定了《债券投资与交易业务信用风险管理程序 (试行)》,对外币债券的券种准入、评级要求、授信管理、组合管理等进行 规范。对于外汇交易头寸及外币衍生交易,本行的《投资与交易业务市场风险 管理程序》中,对业务准入进行明确规定。同时,制定了外币交易业务市场风 险限额,业务部门需严格控制业务风险在限额内。本行的《汇率风险管理程 序》中,对外汇资产负债中汇率风险的识别、计量、监测和控制进行了规定。 对于外币信贷资产,本行采取和人民币信贷资产相同的风险管理政策和程序, 在授信申报、审批、贷后管理等多方面建立了完善的管理制度。对于外币同业 资产,本行制定了《同业机构授信管理规定(试行)》、《同业机构授信额度
北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 22 为引领，精耕细作，持续推进科技建设和攻关项目。顺义新数据中心建设项目 完成概念设计方案竞标；第四代核心系统开发取得新突破；数据仓库建设取得 阶段性成效并应用于实践；第二代支付系统建设助力结算业务流程持续优化。 科技引领发展和提升管理的作用得到深度体现。 品牌化经营优势。本行长期致力于打造“科技金融”、“文化金融”、 “绿色金融”等银行业务特色品牌，赢得了市场广泛认可。在最新公布的《银 行家》全球 1000 家大银行排名中，本行按一级资本排名第 105 位，比上年大幅 提升 27 位；再次入选世界品牌实验室中国 500 最具价值品牌，品牌价值达到 148 亿元，跃升至中国银行业第 7 位，在全球的金融品牌影响力持续增强。 4.2.4 以公允价值计量的金融工具情况 （一）公允价值计量相关内部控制制度 本行针对公允价值决策程序制定了《投资与交易业务公允价值管理程序》 等制度，规定公允价值计量逐日进行，并明确了包括市场报价、成交价、模型 估值等估值方法选取的原则和程序。建立了完善的公允价值决策程序，由风险 管理部门进行估值，业务部门就公允价值数据源、模型、结果进行确认。在关 键财务报告时点，公允价值结果获得业务部门一致意见并由业务部门、风险管 理部门签字确认后，提交财务会计管理部门进行入账处理。 （二）公允价值计算依据和政策 本行公允价值计算严格按照财政部企业会计准则中的相关规定及本行《资 金业务公允价值管理规定》进行。 （三）与公允价值计量相关的项目 （单位：人民币千元） 项目 期初金额 本期公允价 值变动损益 计入权益的累计 公允价值变动 本期计提的减值 期末金额 金融资产 - - - - - 交易性金融资产 7,040,694 134,234 0 0 13,221,224 可供出售金融资产 94,983,055 0 -5,475,466 0 96,160,420 金融资产小计 102,023,749 134,234 -5,475,466 0 109,381,644 金融负债 0 0 0 0 0 4.2.5 持有外币金融资产、金融负债情况 （一）外币金融资产的风险管理政策 本行针对本外币债券投资制定了《债券投资与交易业务信用风险管理程序 （试行）》，对外币债券的券种准入、评级要求、授信管理、组合管理等进行 规范。对于外汇交易头寸及外币衍生交易，本行的《投资与交易业务市场风险 管理程序》中，对业务准入进行明确规定。同时，制定了外币交易业务市场风 险限额，业务部门需严格控制业务风险在限额内。本行的《汇率风险管理程 序》中，对外汇资产负债中汇率风险的识别、计量、监测和控制进行了规定。 对于外币信贷资产，本行采取和人民币信贷资产相同的风险管理政策和程序， 在授信申报、审批、贷后管理等多方面建立了完善的管理制度。对于外币同业 资产，本行制定了《同业机构授信管理规定（试行）》、《同业机构授信额度
北京银行股份有限公司 2013年年度报告 管理规定》等制度,外币同业资产纳入同业授信管理,建立了完备的额度申 报、审批、计量、监控程序。 (二)持有外币金融资产、金融负债情况 (单位:人民币千元) 项目 本期公允价值变计入权益的暴计公本期计提的 动损益 允价值变动 减值 金融资产 1以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 其中:衍生金融资产 2贷款和应收款 「3可供出售金融资产 6,992 金融资产小计 6,992 0 426股权投资情况 )附属机构总体投资情况 (单位:人民币千元 告期投资额 86,000 资额 11 投资额增减变动 70 投资额增减幅度〔%) 148.05% (二)主要被投资公司情况 (单位:人民币千元) 所持对象名称 初始投期末持股数占该公司期末账面报告期报告期所有会计核报告期股份 股权比例 损益者权益变动算科目变动原因 中国银联股份有限公司23,50037,50000 48,750 长期股 权投资 北银消费金融有限公司 300.000.000 中荷人寿保险有限公司 975,000,000 038172.1941-618/k长人带分 514,426117,938 权投资 权投资 增资 廊坊银行股份有限公司127,500164,205,00010.53 303,517-12,796 3762/长期股 增资 注:1、本表不含已纳入合并报表的附属子公司。 2、报告期损益指该项投资对本集团报告期合并净利润的影响,报告期所有者权益变动指该项投 资对本集团报告期所有者权益的影响 3、北银消费、中荷人寿为有限公司,按出资额计算持股数 连、北银消费、中荷人寿采用权益法核算,廊坊银行、中国银联采用成本法核算 (三)主要子公司和参股公司情况 1、中荷人寿保险有限公司 截至2013年12月31日,中荷人寿保险有限公司注册资本195,00万元 本行出资比例为50%。中荷人寿致力于为个人、家庭、企业、机关团体等不同 客户提供多样化的寿险产品,满足服务对象的保障和理财需求。报告期内,中 荷人寿获得增资20,000万元,资本进一步夯实。截至报告期末,该公司经营发 展状况良好
北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 23 管理规定》等制度，外币同业资产纳入同业授信管理，建立了完备的额度申 报、审批、计量、监控程序。 （二）持有外币金融资产、金融负债情况 （单位：人民币千元） 项目 期初余额 本期公允价值变 动损益 计入权益的累计公 允价值变动 本期计提的 减值 期末余额 金融资产 1 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 0 0 0 0 0 其中：衍生金融资产 0 0 0 0 0 2 贷款和应收款 0 0 0 0 0 3 可供出售金融资产 6,992 0 0 0 262 4 持有至到期投资 0 0 0 0 0 金融资产小计 6,992 0 0 0 262 金融负债 0 0 0 0 0 4.2.6 股权投资情况 （一）附属机构总体投资情况 （单位：人民币千元） 报告期投资额 286,000 上年同期投资额 115,300 投资额增减变动 170,700 投资额增减幅度（%） 148.05% （二）主要被投资公司情况 （单位：人民币千元） 所持对象名称 初始投 资金额 期末持股数 （股） 占该公司 股权比例 期末账面 价值 报告期 损益 报告期所有 者权益变动 会计核 算科目 报告期股份 变动原因 中国银联股份有限公司 23,500 37,500,000 1.28% 48,750 - - 长期股 权投资 - 北银消费金融有限公司 300,000 300,000,000 35.29% 514,426 117,938 - 长期股 权投资 增资 中荷人寿保险有限公司 681,800 975,000,000 50.00% 1,038,177 2,191 -46,182 长期股 权投资 增资 廊坊银行股份有限公司 127,500 164,205,000 10.53% 303,517 -12,796 -3,762 长期股 权投资 增资 注：1、本表不含已纳入合并报表的附属子公司。 2、报告期损益指该项投资对本集团报告期合并净利润的影响，报告期所有者权益变动指该项投 资对本集团报告期所有者权益的影响。 3、北银消费、中荷人寿为有限公司，按出资额计算持股数。 4、北银消费、中荷人寿采用权益法核算，廊坊银行、中国银联采用成本法核算。 （三）主要子公司和参股公司情况 1、中荷人寿保险有限公司 截至 2013 年 12 月 31 日，中荷人寿保险有限公司注册资本 195,000 万元， 本行出资比例为 50%。中荷人寿致力于为个人、家庭、企业、机关团体等不同 客户提供多样化的寿险产品，满足服务对象的保障和理财需求。报告期内，中 荷人寿获得增资 20,000 万元，资本进一步夯实。截至报告期末，该公司经营发 展状况良好