北京银行股份有限公司2013年年度报告

北京银行股份有限公司 2013年年度报告 补充压力。自2013年1月1日起,中国银行业开始正式实施新资本管理办法, 商业银行面临更高的资本要求、更严格的合格资本标准以及更广的风险覆盖范 围。二是银监会“8号文”出台,银行理财业务发展面临转型。2013年3月25 日,银监会下发《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的 通知》(8号文),要求银行非标准债权资产余额不得超过银行理财产品余额 的35%和银行总资产的4%。还明确要求银行每个产品单独建账、管理和核算,规 范商业银行理财业务投资运作。三是信贷资产证券化试点扩大,常态化扩容加 速推进。2013年8月28日,国务院召开常务会议,决定在严格控制风险的基 础上,进一步扩大信贷资产证券化试点。扩大信贷资产证券化试点,有利于调 整信贷结构,有利于降低商业银行资本消耗、缓解资本压力,有利于商业银行 盘活存量信贷,提高资金使用效率,提高中间业务收入。四是流动性出现异常 波动,商业银行流动性管理承压。2013年6月,受市场形势政策及银行自身经 营影响,银行间资金面骤然绷紧,银行流动性受到冲击。银行间市场流动性异 常波动,对商业银行流动性管理提出更高要求。 (2)经营应对措施 在经济增速放缓、监管趋严、银行同业发展普遍减速的背景下,北京银行 加快战略转型、增强结构调整、提升客户服务、完善渠道建设、增强风险管 理,积极应对形势政策转变。 加快战略转型。2013年,本公司进一步加大向零售、小微的转型力度,加 快中间业务发展,推进客户结构、收入结构持续优化。收入结构方面,手续费 及佣金净收入在营业收入中的占比首次突破10%。信贷结构方面,提高个贷和 小微企业贷款在贷款总额中的占比。存款结构方面,储蓄存款在存款总额中的 占比提升至20% 加强客户管理。2013年,本行加强客户管理力度,推进客户分层管理和综 合开发。推进与公司大客户的总对总对接和精细化管理;首次提出加强中型客 户管理,制定《中型客户管理办法》;加大小微企业客户和零售高端客户的拓 展 完善渠道建设。2013年,本行提出并贯彻“大渠道”理念,更加注重全渠 道的服务效能和营销效能。加快物理渠道建设,全年新开业网点31家,筹建网 点4家,网点总数达到267家,新建自助银行73家,投产并布放远程智能柜 员机(ⅥTM)5台,新增离行式自助机具(ATM、CRS)313台。借鉴ING经验率 先开展直销银行建设,成为国内首家引入直销银行模式的银行。加快电子渠道 171%和28%。 创新升级特色品牌。2013年,本行进一步推进品牌发展,不断丰富科技 文化、绿色金融等的品牌内涵,增强品牌对业务的支持能力。全年科技金融客 户数增长43%,文化创意贷款客户数增长40%,绿色金融客户数增长77%。 严守风险管理底线。加强全面风险管理,确保资产质量的基本稳定。强化 平台贷款到期风险化解、限额管控、退出和退后管理,平台贷款结构优化,保 持无不良贷款的良好资产质量。积极落实银监会8号文和表外业务现场检查监 管要求,规范理财业务,强化表内外统一授信管理,表外业务风险状况平稳, 加强房地产、小贷公司等重点领域风险防控,严防信用风险和外部风险传染。 开展公司、零售、金融市场总部1.5道防线建设,加强差异化授权管理,提高

北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 14 补充压力。自 2013 年 1 月 1 日起，中国银行业开始正式实施新资本管理办法， 商业银行面临更高的资本要求、更严格的合格资本标准以及更广的风险覆盖范 围。二是银监会“8 号文”出台，银行理财业务发展面临转型。2013 年 3 月 25 日，银监会下发《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的 通知》（8 号文），要求银行非标准债权资产余额不得超过银行理财产品余额 的 35%和银行总资产的 4%。还明确要求银行每个产品单独建账、管理和核算,规 范商业银行理财业务投资运作。三是信贷资产证券化试点扩大，常态化扩容加 速推进。2013 年 8 月 28 日，国务院召开常务会议，决定在严格控制风险的基 础上，进一步扩大信贷资产证券化试点。扩大信贷资产证券化试点，有利于调 整信贷结构，有利于降低商业银行资本消耗、缓解资本压力，有利于商业银行 盘活存量信贷，提高资金使用效率，提高中间业务收入。四是流动性出现异常 波动，商业银行流动性管理承压。2013 年 6 月，受市场形势政策及银行自身经 营影响，银行间资金面骤然绷紧，银行流动性受到冲击。银行间市场流动性异 常波动，对商业银行流动性管理提出更高要求。 （2）经营应对措施 在经济增速放缓、监管趋严、银行同业发展普遍减速的背景下，北京银行 加快战略转型、增强结构调整、提升客户服务、完善渠道建设、增强风险管 理，积极应对形势政策转变。 加快战略转型。2013 年，本公司进一步加大向零售、小微的转型力度，加 快中间业务发展，推进客户结构、收入结构持续优化。收入结构方面，手续费 及佣金净收入在营业收入中的占比首次突破 10%。信贷结构方面，提高个贷和 小微企业贷款在贷款总额中的占比。存款结构方面，储蓄存款在存款总额中的 占比提升至 20%。 加强客户管理。2013 年，本行加强客户管理力度，推进客户分层管理和综 合开发。推进与公司大客户的总对总对接和精细化管理；首次提出加强中型客 户管理，制定《中型客户管理办法》；加大小微企业客户和零售高端客户的拓 展。 完善渠道建设。2013 年，本行提出并贯彻“大渠道”理念，更加注重全渠 道的服务效能和营销效能。加快物理渠道建设，全年新开业网点 31 家，筹建网 点 44 家，网点总数达到 267 家，新建自助银行 73 家，投产并布放远程智能柜 员机（VTM）5 台，新增离行式自助机具（ATM、CRS）313 台。借鉴 ING 经验率 先开展直销银行建设，成为国内首家引入直销银行模式的银行。加快电子渠道 建设，全年零售网银客户、手机银行客户、企业网银客户增幅分别达到 31%、 171%和 28%。 创新升级特色品牌。2013 年，本行进一步推进品牌发展，不断丰富科技、 文化、绿色金融等的品牌内涵，增强品牌对业务的支持能力。全年科技金融客 户数增长 43%，文化创意贷款客户数增长 40%，绿色金融客户数增长 77%。 严守风险管理底线。加强全面风险管理，确保资产质量的基本稳定。强化 平台贷款到期风险化解、限额管控、退出和退后管理，平台贷款结构优化，保 持无不良贷款的良好资产质量。积极落实银监会 8 号文和表外业务现场检查监 管要求，规范理财业务，强化表内外统一授信管理，表外业务风险状况平稳。 加强房地产、小贷公司等重点领域风险防控，严防信用风险和外部风险传染。 开展公司、零售、金融市场总部 1.5 道防线建设，加强差异化授权管理，提高

北京银行股份有限公司 2013年年度报告 市场敏感性和快速反应能力 增强资本及流动性管理。进一步强化资本管理,制定资本管理规章制度 滚动修订完善资本规划,增强系统建设,增强资本占用考核,加大低资本耗用 业务发展力度,保障资本充足率水平。高度重视流动性管理,将制度化日常流 动性管理作为重点工作,修订规章制度,完善压力测试,实施应急预案演练,丰 富限额管理,增强系统支持力度,确保流动性安全, 推进综合经营深化发展。进一步推进综合化经营,首家在第三批试点中设 立银行系基金公司一一中加基金管理有限公司,完成北银消费增资扩股和改制 工作,完成中荷人寿股权转让事宜,金融租赁公司筹建获批,综合经营进入深 化发展阶段。 4.2管理层讨论与分析 4.2.1主营业务分析 )主要利润表项目 报告期内,本公司实现利润总额168亿元,实现归属于母公司股东的净利 润135亿元,分别较上年同期增长14%和15%。下表列出报告期内本公司利润表 主要项目 (单位:人民币千元) 项目 2013年 202年同比增减% 营业收入 27,816,860 其中:利息净收入 24,622,790 手续费及佣金净收入 2,672,491 营业支出 其中:业务及管理费 7,821.57 7,171,039 、营业利润 16,769,24 14,754,794 四、利润总额 16,821,2 14,769,535 五、净利润 其中:归属于母公司股东的净利润 13,459,308 11,674,808 (二)利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因 (单位:人民币千元) 项目 013年12月31日2012年12月31日增减幅度 主要原因 手续费及佣金收入 4,475,058 2,904,08654.10%/收入结构调整,手续费及 佣金收入增加 「手续費及佣金支出 -523,590 231,59512608%手续费及佣金支出增加 公允价值变动收益 144,338 4,142813市场波动,公允价值浮亏 增加 「汇兑收益 150319 93,8716013%汇兑收益增加 其他业务收入 145.712 11,24930.98%其他业务收入增加 其他业务支出 19.854 -1,70169.68%其他业务支出增加 01.99 外收入增加 少数股东损益 9,046-38.45%少数股东利润减少 (三)营业收入 1、报告期各项业务收入构成情况

北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 15 市场敏感性和快速反应能力。 增强资本及流动性管理。进一步强化资本管理，制定资本管理规章制度， 滚动修订完善资本规划，增强系统建设，增强资本占用考核，加大低资本耗用 业务发展力度，保障资本充足率水平。高度重视流动性管理，将制度化日常流 动性管理作为重点工作,修订规章制度，完善压力测试，实施应急预案演练，丰 富限额管理，增强系统支持力度，确保流动性安全。 推进综合经营深化发展。进一步推进综合化经营，首家在第三批试点中设 立银行系基金公司——中加基金管理有限公司，完成北银消费增资扩股和改制 工作，完成中荷人寿股权转让事宜，金融租赁公司筹建获批，综合经营进入深 化发展阶段。 4.2 管理层讨论与分析 4.2.1 主营业务分析 （一）主要利润表项目 报告期内，本公司实现利润总额 168 亿元，实现归属于母公司股东的净利 润 135 亿元，分别较上年同期增长 14%和 15%。下表列出报告期内本公司利润表 主要项目： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 2012 年 同比增减% 一、营业收入 30,665,154 27,816,860 10% 其中： 利息净收入 26,285,154 24,622,790 7% 手续费及佣金净收入 3,951,468 2,672,491 48% 二、营业支出 13,895,913 13,062,066 6% 其中： 业务及管理费 7,821,570 7,171,039 9% 三、营业利润 16,769,241 14,754,794 14% 四、利润总额 16,821,262 14,769,535 14% 五、净利润 13,464,876 11,683,854 15% 其中：归属于母公司股东的净利润 13,459,308 11,674,808 15% （二）利润表中变化幅度超过 30%的项目及变化原因 （单位：人民币千元） 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 增减幅度 主要原因 手续费及佣金收入 4,475,058 2,904,086 54.10% 收入结构调整，手续费及 佣金收入增加 手续费及佣金支出 -523,590 -231,595 126.08% 手续费及佣金支出增加 公允价值变动收益 -144,338 -41,461 248.13% 市场波动，公允价值浮亏 增加 汇兑收益 150,319 93,871 60.13% 汇兑收益增加 其他业务收入 145,712 111,249 30.98% 其他业务收入增加 其他业务支出 -19,854 -11,701 69.68% 其他业务支出增加 营业外收入 75,689 37,472 101.99% 营业外收入增加 少数股东损益 5,568 9,046 -38.45% 少数股东利润减少 （三）营业收入 1、报告期各项业务收入构成情况

北京银行股份有限公司 2013年年度报告 报告期内,本公司的业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。 2013年实现业务收入628亿元,较上年同期增长55亿元,增幅9.48%。下表列 出报告期本公司各项业务收入构成及变动情况: 项目 金额 占比% 同比增减% 发放贷款及垫款利息收入 拆出资金利息收入 2,817,902 4.49% 买入返售金融资产利息收入 4,394,746 7.00 41.73 存放中央银行利息收入 2,312,067 3.68% 2.85% 存放同业利息收入 3,739,373 5.96% -6.01% 债券及其他投资利息收入 11,230,098 17.89% 31.86% 手续费收入 4,475,058 7.13% 54.10% 其他项目 428,532 0.68% 17.84% 合计 62,784,612 100.00% 2、报告期营业收入地区分布情况 从地区分布来看,本公司营业收入仍主要来源于北京地区,同时天津、上 海、西安等外埠分行的贡献度进一步增加。分地区经营情况见下表 (单位:人民币千元) 区 营业收入 和利润总额 资产总额 1,775,926 13,111,683 840.895.367 天津地区 1.220,839 605,885 55,565,560 上海地区 1,158,790 103,363 103,910,246 [西 安地区 1,056.097 61,024,791 深圳地区 162,97 508,214 3,858,587 浙江地区 1,180,226 279,601 60,887,256 〖长沙地区 860,288 387,489 南京地区 614,701 310.548 35,482,720 南地区 653,414 228,017 29,827,051 南昌地区 452,140 225.921 [其他地区 477,1 30,665,15 16,821, 1,336,763,845 (四)利息净收入 2013年,本公司实现利息净收入263亿元,同比增长7%,是本公司营业收 入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长。下表列 出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况: (单位:人民币千元) 项目 2013年 2012年 同比增幅 占比 金额占比 (% 利息收入 存放中央银行 2,312,067 399%2,048,796 12.85% 存放同业款项 3.739,373 6.46%3,978,425 6.01% 一拆出资金 2,817,902 4.87%6,371,479 11.82% -55.77% 发放贷款和垫款 33,386.836 57.68829,906,233 55.46% 其中:个人贷款和垫款 6,414,950 11.08%4,830,981

北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 16 报告期内，本公司的业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。 2013 年实现业务收入 628 亿元，较上年同期增长 55 亿元，增幅 9.48%。下表列 出报告期本公司各项业务收入构成及变动情况： （单位：人民币千元） 项目 金额 占比% 同比增减% 发放贷款及垫款利息收入 33,386,836 53.17% 11.63% 拆出资金利息收入 2,817,902 4.49% -55.77% 买入返售金融资产利息收入 4,394,746 7.00% 41.73% 存放中央银行利息收入 2,312,067 3.68% 12.85% 存放同业利息收入 3,739,373 5.96% -6.01% 债券及其他投资利息收入 11,230,098 17.89% 31.86% 手续费收入 4,475,058 7.13% 54.10% 其他项目 428,532 0.68% -17.84% 合计 62,784,612 100.00% 9.48% 2、报告期营业收入地区分布情况 从地区分布来看，本公司营业收入仍主要来源于北京地区，同时天津、上 海、西安等外埠分行的贡献度进一步增加。分地区经营情况见下表： （单位：人民币千元） 地区 营业收入 利润总额 资产总额 北京地区 21,775,926 13,111,683 840,895,367 天津地区 1,220,839 605,885 55,565,560 上海地区 1,158,790 103,363 103,910,246 西安地区 1,564,416 1,056,097 61,024,791 深圳地区 1,162,970 508,214 73,858,587 浙江地区 1,180,226 279,601 60,887,256 长沙地区 860,288 387,489 49,997,308 南京地区 614,701 310,548 35,482,720 济南地区 653,414 228,017 29,827,051 南昌地区 452,140 225,921 24,837,805 其他地区 21,444 4,444 477,154 合计 30,665,154 16,821,262 1,336,763,845 （四）利息净收入 2013 年，本公司实现利息净收入 263 亿元，同比增长 7%，是本公司营业收 入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长。下表列 出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 2012 年 同比增幅 金额 占比 金额 占比 （%） 利息收入 ——存放中央银行 2,312,067 3.99% 2,048,796 3.80% 12.85% ——存放同业款项 3,739,373 6.46% 3,978,425 7.38% -6.01% ——拆出资金 2,817,902 4.87% 6,371,479 11.82% -55.77% ——发放贷款和垫款 33,386,836 57.68% 29,906,233 55.46% 11.64% 其中：个人贷款和垫款 6,414,950 11.08% 4,830,981 8.96% 32.79%

北京银行股份有限公司 2013年年度报告 公司贷款和垫款 26,197.425 45.26%24,188,761 44.86% 8.3% 票据贴现 435,439 0.75% 745,263 1.38 -41.57% 进出口押汇 339,022 0.59 141,228 0.26% 140.05 买入返售金融资产 4,394,746 7.59%3,100,777 投资债券 11,230,098 19.40%8,516,532 15.79% 31.86 收入小计 57,881,022 100.00%53,922,2 100.00% 7.34% 利息支出 同业及其他金融机构存放 10.935,631 34.6%10,493,303 35.81% 4.22% 一拆入资金 1.63% 549,220 1.87% 一吸收存款 16,382,58051.85%15,017,62751.26% 卖出回购金融资产款 1,871,829 5.92%2,285,50 18.10 发行应付债券 1,891,662 5.99 953,795 3.26% 98.33% 支出小计 31,595,868100.00%29,299,452 100.00% 7.84 [利息净收入 26,285,154 24,622,790 6.75 (五)手续费及佣金净收入 报告期内,本公司继续大力推进战略转型,收入结构进一步优化,收入来 源更趋多元。报告期内实现手续费及佣金净收入39.5亿元,同比增加13亿 元,增幅48%。下表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况: (单位:人民币千元) 手续费及佣金收入 一投资银行业务 银行卡业务 339,484 同业往来业务 256,972 代理业务 338,175 理财业务 446,910 212,458 保函及承诺业务 320.6971 159,096 结算与清算业务 410,287 43818 融资顾问业务 89,202 其他 187,160 4475,058 手续费及佣金支出 231,595 手续费及佣金净收入 3,951,468 2,672,491 (六)业务及管理费 报告期内,本公司持续加强成本控制,业务及管理费支出78亿元,同比增 幅9%;成本收入比25.51%,继续保持较低水平。下表为本公司业务及管理费构 成情况: (单位:人民币千元) 项目 2013年 2012年 员工薪酬 3,296,11 2,630,712 办公费 2,085,077 2,042,655 业务宣传及发展费用 891,492 1,190,399 租赁费 1,068,716 856,956 固定资产折旧 281,056

北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 17 公司贷款和垫款 26,197,425 45.26% 24,188,761 44.86% 8.3% 票据贴现 435,439 0.75% 745,263 1.38% -41.57% 进出口押汇 339,022 0.59% 141,228 0.26% 140.05% ——买入返售金融资产 4,394,746 7.59% 3,100,777 5.75% 41.73% ——投资债券 11,230,098 19.40% 8,516,532 15.79% 31.86% 收入小计 57,881,022 100.00% 53,922,242 100.00% 7.34% 利息支出 ——同业及其他金融机构存放 款项 10,935,631 34.61% 10,493,303 35.81% 4.22% ——拆入资金 514,166 1.63% 549,220 1.87% -6.38% ——吸收存款 16,382,580 51.85% 15,017,627 51.26% 9.09% ——卖出回购金融资产款 1,871,829 5.92% 2,285,507 7.80% -18.10% ——发行应付债券 1,891,662 5.99% 953,795 3.26% 98.33% 支出小计 31,595,868 100.00% 29,299,452 100.00% 7.84% 利息净收入 26,285,154 - 24,622,790 - 6.75% （五）手续费及佣金净收入 报告期内，本公司继续大力推进战略转型，收入结构进一步优化，收入来 源更趋多元。报告期内实现手续费及佣金净收入 39.5 亿元，同比增加 13 亿 元，增幅 48%。下表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 2012 年 手续费及佣金收入 —投资银行业务 1,390,194 877,721 —银行卡业务 621,795 339,484 —同业往来业务 535,041 256,972 —代理业务 425,207 338,175 —理财业务 446,910 212,458 —保函及承诺业务 320,697 159,096 —结算与清算业务 410,287 443,818 —融资顾问业务 - 89,202 —其他 324,927 187,160 小计 4,475,058 2,904,086 手续费及佣金支出 523,590 231,595 手续费及佣金净收入 3,951,468 2,672,491 （六）业务及管理费 报告期内，本公司持续加强成本控制，业务及管理费支出 78 亿元，同比增 幅 9%；成本收入比 25.51%，继续保持较低水平。下表为本公司业务及管理费构 成情况： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 2012 年 员工薪酬 3,296,117 2,630,712 办公费 2,085,077 2,042,655 业务宣传及发展费用 891,492 1,190,399 租赁费 1,068,716 856,956 固定资产折旧 360,568 281,056

北京银行股份有限公司 2013年年度报告 119.600 169,261 合计 7,821,570 7,171,039 4.2.2资产、负债状况分析 (一)概览 截至报告期末,本公司资产总额13,368亿元,较年初增加2,168亿元,增 幅19%。负债总额12,585亿元,较年初增加2,102亿元,增幅20%。股东权益 783亿元,较年初增加66亿元,增幅9%。主要资产负债情况见下表: (单位:人民币千元) 项目 2013年12月31日 2012年12月31日增减幅度% 存放央行及现金 170,686,723 146,923,009 同业及货币市场运用 297,976,411 贷款及垫款净额 83.445,288 债券及其他投资 276,904,305 249,390,004 资产总计 1,336,763,845 「吸收存款 834,479,867 71372,165 公司存款 667,665,855 574,065,343 -储蓄存款 16,814,012 139,707,122 同业及货币市场融入 366,847,731 301,624,964 应付债券 19,972,253 100% 总计 负债总 1,258,457,737 1,048,278,212 股东权益合计 306,108 负债及股东权益合计 1,336,763,845 1119,968,926 (二)资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因 (单位:人民币千元) 项目 013年12月31日201年12月31日增减幅度 主要原因 117,840,31 60,889,42793.53%存放同业款项增加 「交易性金融资产 13221.24 7,040,69487.78%8期末持有交易性债券头寸增加 衍生金融资产 89,884 「头入返售金融资产 123.747,705 88,487,94539.85%买入返售金融资产规模增加 长期股权投资 1,906,384 1,35,16040.68%新增对中加基金投资 固定资产 5,200,419 3,689,44040.95%固定资产增加 递延所得税资产 2,156,.5347880%递延所得税资产增加 同业及其他金融机 构存放款项 315,098,461 2419736同业及其他金融机构存放款项 衍生金融负债 103,872 2,858216.12%衍生金融负债规模增加 应付职工薪酬 332.933 496,817-32.9%应付职工薪酬下降 「应付利息 7,90354439.30%应付利息增加 应付债券 39,898,001 972,25399.77报告期内发行债券 其他负债 4,528,846 3,196,09641.70%其他负债增加 未分配利淮 18,197,74932.63%报告期盈利,未分配利润增加 数股东权益 92,096 7392815984%少数股东权益增加 (三)主要资产项目 1、贷款 (1)报告期末,合并口径公司贷款(含贴现)的行业分布情况 (单位:人民币千元) 行业 账面余额

北京银行股份有限公司 2013 年年度报告 18 其他 119,600 169,261 合计 7,821,570 7,171,039 4.2.2 资产、负债状况分析 （一）概览 截至报告期末，本公司资产总额 13,368 亿元，较年初增加 2,168 亿元，增 幅 19%。负债总额 12,585 亿元，较年初增加 2,102 亿元，增幅 20%。股东权益 783 亿元，较年初增加 66 亿元，增幅 9%。主要资产负债情况见下表： （单位：人民币千元） 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 增减幅度% 存放央行及现金 170,686,723 146,923,009 16% 同业及货币市场运用 297,976,411 223,477,189 33% 贷款及垫款净额 568,852,230 483,445,288 18% 债券及其他投资 276,904,305 249,390,004 11% 资产总计 1,336,763,845 1,119,968,926 19% 吸收存款 834,479,867 713,772,465 17% -公司存款 667,665,855 574,065,343 16% -储蓄存款 166,814,012 139,707,122 19% 同业及货币市场融入 366,847,731 301,624,964 22% 应付债券 39,898,001 19,972,253 100% 负债总计 1,258,457,737 1,048,278,212 20% 股东权益合计 78,306,108 71,690,714 9% 负债及股东权益合计 1,336,763,845 1,119,968,926 19% （二）资产负债表中变化幅度超过 30%的项目及变化原因 （单位：人民币千元） 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 增减幅度 主要原因 存放同业款项 117,840,344 60,889,427 93.53% 存放同业款项增加 交易性金融资产 13,221,224 7,040,694 87.78% 期末持有交易性债券头寸增加 衍生金融资产 89,884 30,317 196.48% 持有衍生金融资产规模扩大 买入返售金融资产 123,747,705 88,487,945 39.85% 买入返售金融资产规模增加 长期股权投资 1,906,384 1,355,160 40.68% 新增对中加基金投资 固定资产 5,200,419 3,689,440 40.95% 固定资产增加 递延所得税资产 3,855,957 2,156,534 78.80% 递延所得税资产增加 同业及其他金融机 构存放款项 315,098,461 241,199,743 30.64% 同业及其他金融机构存放款项 增加 衍生金融负债 103,872 32,858 216.12% 衍生金融负债规模增加 应付职工薪酬 332,933 496,817 -32.99% 应付职工薪酬下降 应付利息 11,009,830 7,903,544 39.30% 应付利息增加 应付债券 39,898,001 19,972,253 99.77% 报告期内发行债券 其他负债 4,528,846 3,196,096 41.70% 其他负债增加 未分配利润 24,135,069 18,197,749 32.63% 报告期盈利，未分配利润增加 少数股东权益 192,096 73,928 159.84% 少数股东权益增加 （三）主要资产项目 1、贷款 （1）报告期末，合并口径公司贷款（含贴现）的行业分布情况 （单位：人民币千元） 行业 账面余额 占比%