政策性银行 同业及其他金融机构 814,571 170 12.7 公共实体 174025 3.6 162436 4.2 公司 9.0 477442 合计 4,789,697 100.0 3885,091 100.0 2016年,本行深入分析国内外宏观经济形势,密切跟踪债券市场变化和信用违约事件, 加强风险控制,适度加大地方债、金融机构债及同业存单的投资力度,减持部分产能过剩 行业及低资质信用债。 按剩余期限划分的非重组类债券投资分布情况 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 剩余期限 金额 占比(%) 金额 占比(%) 已逾期 个月内 279.454 5.8 185.155 4.8 3-12个月 695366 14.5 587,915 15.1 1-5年 2.296.876 48.0 1889171 48.6 5年以上 1518.001 31.7 1,222,849 31.5 合计 4,789,697 100.0 3,885,091 100.0 2016年,本行根据收益期限相配比的原则,合理调整投资组合期限结构,适度扩大 短期限品种投资规模,合理配置中长期限品种。 按币种划分的非重组类债券投资分布情况 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 人民币 4,546,87 94.9 3.744.67 美元 191831 4.0 100,809 2.6 其他外币 50.995 3961l 1.0 合计 4,789,697 100.0 3885,091 100.0
35 政策性银行 1,442,999 30.1 1,499,520 38.6 同业及其他金融机构 814,571 17.0 492,298 12.7 公共实体 174,025 3.6 162,436 4.2 公司 430,504 9.0 477,442 12.3 合计 4,789,697 100.0 3,885,091 100.0 2016 年，本行深入分析国内外宏观经济形势，密切跟踪债券市场变化和信用违约事件， 加强风险控制，适度加大地方债、金融机构债及同业存单的投资力度，减持部分产能过剩 行业及低资质信用债。 按剩余期限划分的非重组类债券投资分布情况 人民币百万元，百分比除外 剩余期限 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 已逾期 - - 1 - 3 个月内 279,454 5.8 185,155 4.8 3-12 个月 695,366 14.5 587,915 15.1 1-5 年 2,296,876 48.0 1,889,171 48.6 5 年以上 1,518,001 31.7 1,222,849 31.5 合计 4,789,697 100.0 3,885,091 100.0 2016 年，本行根据收益期限相配比的原则，合理调整投资组合期限结构，适度扩大 短期限品种投资规模，合理配置中长期限品种。 按币种划分的非重组类债券投资分布情况 人民币百万元，百分比除外 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 人民币 4,546,871 94.9 3,744,671 96.4 美元 191,831 4.0 100,809 2.6 其他外币 50,995 1.1 39,611 1.0 合计 4,789,697 100.0 3,885,091 100.0
2016年,本行根据国内外债券市场情况,适度配置国外主权和非主权实体发行的美 元债券和其他外币债券,优化债券投资组合的币种结构 按持有目的划分的投资分布情况 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 417955 78 439,261 9.7 可供出售金融资产 26.5 1,214,542 26.9 持有至到期投资 2.882.152 54.0 2,300,824 51.0 应收款项类投资 624.547 11.7 557,420 124 合计 5,333,535 100.0 4512,047 100.0 持有金融债券的情况 金融债券指由政策性银行、同业及其他金融机构发行的,按约定还本付息的有价证券。 截至2016年12月31日,本行金融债券余额2257570亿元,其中政策性银行债券1442999 亿元,同业及其他金融机构债券8,145.71亿元 下表列示了截至2016年12月31日本行持有的面值最大十只金融债券的情况。 人民币百万元,百分比除外 债券名称 面值 年利率 到期日 减值 2014年政策性银行债券 19.181 5.44% 2019-04-08 2015年政策性银行债券 16.721 3.97% 2025-02-27 2016年政策性银行债券 13.886 3.01% 2021-01-06 2014年政策性银行债券 561% 20210408 2016年政策性银行债券 13,576 021-02-18 2016年政策性银行债券 13,257 567% 202404-08 2014年政策性银行债券 12.693 4.21% 2025-04-13 2015年政策性银行债券 11944 2020-01-14 2015年政策性银行债券 11.167 3.99% 2025-02-09 2015年政策性银行债券 1,01 3.07% 021-02-22 注:1、本表所列减值指按个别方式计提的减值准备,不包括组合方式计提的减值准备
36 2016 年，本行根据国内外债券市场情况，适度配置国外主权和非主权实体发行的美 元债券和其他外币债券，优化债券投资组合的币种结构。 按持有目的划分的投资分布情况 人民币百万元，百分比除外 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 417,955 7.8 439,261 9.7 可供出售金融资产 1,408,881 26.5 1,214,542 26.9 持有至到期投资 2,882,152 54.0 2,300,824 51.0 应收款项类投资 624,547 11.7 557,420 12.4 合计 5,333,535 100.0 4,512,047 100.0 持有金融债券的情况 金融债券指由政策性银行、同业及其他金融机构发行的，按约定还本付息的有价证券。 截至 2016 年 12 月 31 日，本行金融债券余额 22,575.70 亿元，其中政策性银行债券 14,429.99 亿元，同业及其他金融机构债券 8,145.71 亿元。 下表列示了截至 2016 年 12 月 31 日本行持有的面值最大十只金融债券的情况。 人民币百万元，百分比除外 债券名称 面值 年利率 到期日 减值 1 2014 年政策性银行债券 19,181 5.44% 2019-04-08 - 2015 年政策性银行债券 16,721 3.97% 2025-02-27 - 2016 年政策性银行债券 13,886 3.01% 2021-01-06 - 2014 年政策性银行债券 13,819 5.61% 2021-04-08 - 2016 年政策性银行债券 13,576 2.96% 2021-02-18 - 2016 年政策性银行债券 13,257 5.67% 2024-04-08 - 2014 年政策性银行债券 12,693 4.21% 2025-04-13 - 2015 年政策性银行债券 11,944 4.02% 2020-01-14 - 2015 年政策性银行债券 11,167 3.99% 2025-02-09 - 2015 年政策性银行债券 11,011 3.07% 2021-02-22 - 注：1、本表所列减值指按个别方式计提的减值准备，不包括组合方式计提的减值准备
负债 截至2016年12月31日,本行负债总额为182,48470亿元,较上年末增加16.689.62 亿元,增长10.1%。其中吸收存款增加14,99641亿元,增长11.1%;同业存放和拆入资金 减少79595亿元,下降52%,主要是由于证券公司存放款项减少;卖出回购金融资产款 增加1,170.28亿元,增长131.8%,主要是由于央行逆回购业务增加;已发行债务证券增 加5473亿元,增长1.4%,主要是由于中期票据和同业存单发行增加:以公允价值计量且 其变动计入当期损益的金融负债减少1,292.73亿元,下降30.0%,主要是由于本行主动控 制保本理财发行规模。 负债主要项目 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 吸收存款 15,038,001 13,538,360 81.7 同业存放和拆入资金 1458,065 8.0 1,537,660 卖出回购金融资产款 205.832 88.804 已发行债务证券 388,215 382.742 2.3 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融负债 301.170 430.443 2.6 其他负债 857.187 4.7 601499 3.6 负债合计 18,248,470 100.0 16,579,508 100.0 吸收存款 截至2016年12月31日,本行吸收存款余额150,38001亿元,较上年末增加14,996.41 亿元,增长11.1%。从客户结构上看,个人存款占比较上年末下降1.0个百分点至 586%;从期限结构来看,活期存款占比较上年末上升3.3个百分点至55.9% 按业务类型划分的吸收存款分布情况 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%)
37 负债 截至 2016 年 12 月 31 日，本行负债总额为 182,484.70 亿元，较上年末增加 16,689.62 亿元，增长10.1%。其中吸收存款增加14,996.41亿元，增长11.1%；同业存放和拆入资金 减少 795.95 亿元，下降 5.2%，主要是由于证券公司存放款项减少；卖出回购金融资产款 增加 1,170.28 亿元，增长 131.8%，主要是由于央行逆回购业务增加；已发行债务证券增 加54.73亿元，增长1.4%，主要是由于中期票据和同业存单发行增加；以公允价值计量且 其变动计入当期损益的金融负债减少 1,292.73 亿元，下降 30.0%，主要是由于本行主动控 制保本理财发行规模。 负债主要项目 人民币百万元，百分比除外 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 吸收存款 15,038,001 82.4 13,538,360 81.7 同业存放和拆入资金 1,458,065 8.0 1,537,660 9.3 卖出回购金融资产款 205,832 1.1 88,804 0.5 已发行债务证券 388,215 2.1 382,742 2.3 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融负债 301,170 1.7 430,443 2.6 其他负债 857,187 4.7 601,499 3.6 负债合计 18,248,470 100.0 16,579,508 100.0 吸收存款 截至2016年12月31日，本行吸收存款余额150,380.01亿元，较上年末增加14,996.41 亿元，增长 11.1%。从客户结构上看，个人存款占比较上年末下降 1.0 个百分点至 58.6%；从期限结构来看，活期存款占比较上年末上升 3.3 个百分点至 55.9%。 按业务类型划分的吸收存款分布情况 人民币百万元，百分比除外 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%）
境内分行存款 3.449015 公司存款 5.599743 356 定期 114 1,599,187 活期 3892,115 25.8 个人存款 8,815,148 8065556 59.6 定期 4,279,398 4,166,985 活期 4.535.750 30.1 3898571 其他存款 522.779 3.5 61.708 境外及其他 100,331 0.7 89,345 0.7 合计 15,038,001 13,538,360 100.0 注:1、包括保证金存款、应解汇款及汇出汇款等。 按地域划分的吸收存款分布情况 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 74.161 长江三角洲地区 3,309,192 22.0 2,974,91 珠江三角洲地区 2,100,05 140 846.193 13.6 环渤海地区 2.681.161 178 2418,137 179 中部地区 2,536899 16.9 2,277,151 16.8 东北地区 773.462 5.1 710.741 5.2 西部地区 3,454,328 23.0 3,147,721 23.3 境外及其他 100.331 0.7 89345 合计 15,038,001 100.0 13,538,360 100.0 按剩余期限划分的吸收存款分布情况 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 活期/即期 9.007.828 59.9 7673,376 56.7 3个月以内 685789 2 ,681,820 3-12个月 2.637.833 17.6 2,553,458 189 1-5年 1705.965 1,629,705 120
38 境内分行存款 14,937,670 99.3 13,449,015 99.3 公司存款 5,599,743 37.2 4,821,751 35.6 定期 1,707,628 11.4 1,599,187 11.8 活期 3,892,115 25.8 3,222,564 23.8 个人存款 8,815,148 58.6 8,065,556 59.6 定期 4,279,398 28.5 4,166,985 30.8 活期 4,535,750 30.1 3,898,571 28.8 其他存款1 522,779 3.5 561,708 4.1 境外及其他 100,331 0.7 89,345 0.7 合计 15,038,001 100.0 13,538,360 100.0 注：1、包括保证金存款、应解汇款及汇出汇款等。 按地域划分的吸收存款分布情况 人民币百万元，百分比除外 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 总行 82,577 0.5 74,161 0.5 长江三角洲地区 3,309,192 22.0 2,974,911 22.0 珠江三角洲地区 2,100,051 14.0 1,846,193 13.6 环渤海地区 2,681,161 17.8 2,418,137 17.9 中部地区 2,536,899 16.9 2,277,151 16.8 东北地区 773,462 5.1 710,741 5.2 西部地区 3,454,328 23.0 3,147,721 23.3 境外及其他 100,331 0.7 89,345 0.7 合计 15,038,001 100.0 13,538,360 100.0 按剩余期限划分的吸收存款分布情况 人民币百万元，百分比除外 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 活期/即期 9,007,828 59.9 7,673,376 56.7 3个月以内 1,685,789 11.2 1,681,820 12.4 3-12个月 2,637,833 17.6 2,553,458 18.9 1-5年 1,705,965 11.3 1,629,705 12.0
5年以上 合计 15,038,001 100.0 13,538,360 100.0 股东权益 截至2016年12月31日,本行股东权益合计13,21591亿元,其中普通股股本3,24794 亿元,其他权益工具798.99亿元,资本公积987.73亿元,盈余公积1,151.36亿元,一般 风险准备1,98305亿元,未分配利润4.96083亿元。每股净资产为3.81元,较上年末增 加0.33元。 下表列示了于所示日期股东权益构成情况。 人民币百万元,百分比除外 2016年12月31日 2015年12月31日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 普通股股本 324,794 24.6 324.794 26.8 其他权益工具 79,899 6.0 9,899 6 资本公积 98,773 盈余公积 115.136 6,748 一般风险准备 198,305 175606 未分配利润 496.083 412.005 34.0 其他综合收益 5,203 22,266 少数股东权益 3.398 0.3 1.794 股东权益合计 l,321591 100.0 1,21l,885 100.0 表外项目 本行资产负债表外项目主要包括衍生金融工具、或有事项及承诺等。本行主要以交 易、资产负债管理及代客为目的而叙做与汇率、利率及贵金属相关的衍生金融工具。本 行或有事项及承诺具体包括信贷承诺、资本支出承诺、经营及融资租赁承诺、债券承销 及兑付承诺、抵质押资产、法律诉讼及其他事项。信贷承诺是表外项目的主要组成部分, 由贷款承诺、银行承兑汇票、开出保函及担保、开出信用证和信用卡承诺等构成。 信贷承诺构成
39 5年以上 586 - 1 - 合计 15,038,001 100.0 13,538,360 100.0 股东权益 截至 2016 年 12 月 31 日，本行股东权益合计 13,215.91 亿元，其中普通股股本 3,247.94 亿元，其他权益工具 798.99 亿元，资本公积 987.73 亿元，盈余公积 1,151.36 亿元，一般 风险准备 1,983.05 亿元，未分配利润 4,960.83 亿元。每股净资产为 3.81 元，较上年末增 加 0.33 元。 下表列示了于所示日期股东权益构成情况。 人民币百万元，百分比除外 项目 2016年12月31日 2015年12月31日 金额 占比（%） 金额 占比（%） 普通股股本 324,794 24.6 324,794 26.8 其他权益工具 79,899 6.0 79,899 6.6 资本公积 98,773 7.5 98,773 8.2 盈余公积 115,136 8.7 96,748 8.0 一般风险准备 198,305 15.0 175,606 14.5 未分配利润 496,083 37.5 412,005 34.0 其他综合收益 5,203 0.4 22,266 1.8 少数股东权益 3,398 0.3 1,794 0.1 股东权益合计 1,321,591 100.0 1,211,885 100.0 表外项目 本行资产负债表外项目主要包括衍生金融工具、或有事项及承诺等。本行主要以交 易、资产负债管理及代客为目的而叙做与汇率、利率及贵金属相关的衍生金融工具。本 行或有事项及承诺具体包括信贷承诺、资本支出承诺、经营及融资租赁承诺、债券承销 及兑付承诺、抵质押资产、法律诉讼及其他事项。信贷承诺是表外项目的主要组成部分， 由贷款承诺、银行承兑汇票、开出保函及担保、开出信用证和信用卡承诺等构成。 信贷承诺构成