Eank中国光大银行 中国光大银行股份有限公司 CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED 2013年年度报告 (股票代码:601818) 二零一四年三月二十八日
中国光大银行股份有限公司 CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED 2 0 1 3 年 年 度 报 告 (股票代码：601818) 二零一四年三月二十八日
重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内 容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任。 公司本年度的利润分配预案为:向全体股东派发现金股息,每10 股派人民币1.72元(税前),共计人民币802,880.43万元。具体内 容详见“董事会报告”。 公司第六届董事会第十八次会议于2014年3月28日在北京召 开,审议通过了公司《2013年年度报告》。会议应出席董事14名 实际出席董事12名,武青董事、周道炯独立董事因其他公务未能亲 自出席会议,分别委托罗哲夫董事、张新泽独立董事代为出席会议并 行使表决杈 公司2013年度根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的财 务报告已经分别由毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)和毕马 威会计师事务所根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行 审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者 的实质承诺,请投资者注意投资风险 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行” 均指中国光大银行股份有限公司;“本集团”指中国光大银行股份有 限公司及其子公司。 中国光大银行股份有限公司董事会 2014年3月28日 公司董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及计财 部总经理陈昱声明:保证本报告中财务报告的真实、准确、完整
1 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内 容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并承担个别和连带的法律责任。 公司本年度的利润分配预案为:向全体股东派发现金股息，每 10 股派人民币 1.72 元（税前），共计人民币 802,880.43 万元。具体内 容详见“董事会报告”。 公司第六届董事会第十八次会议于 2014 年 3 月 28 日在北京召 开，审议通过了公司《2013 年年度报告》。会议应出席董事 14 名， 实际出席董事 12 名，武青董事、周道炯独立董事因其他公务未能亲 自出席会议，分别委托罗哲夫董事、张新泽独立董事代为出席会议并 行使表决权。 公司 2013 年度根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的财 务报告已经分别由毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马 威会计师事务所根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则进行 审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者 的实质承诺，请投资者注意投资风险。 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行” 均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有 限公司及其子公司。 中国光大银行股份有限公司董事会 2014 年 3 月 28 日 公司董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及计财 部总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、准确、完整
年报目录 第一节释义说明和重大风险提示 第二节公司简介. 第三节董事长致辞 10 第四节行长致辞 第五节会计数据和财务指标摘要 第六节董事会报告 17 第七节重要事项. 55 第八节股本变动及股东情况. 62 第九节董事、监事、高级管理人员和员工情况 第十节公司治理 第十一节内部控制 第十二节报告期内信息披露索引 ,,,,117 第十三节备查文件目录 ,,,,,,,120 第十四节公司董事、高级管理人员关于2013年年报的书面确认意见..121 第十五节财务审计报告、财务报表、财务报表附注 122
2 年 报 目 录 第 一 节 释义说明和重大风险提示 ........................... 3 第 二 节 公司简介 ......................................... 4 第 三 节 董事长致辞 ...................................... 10 第 四 节 行长致辞 ........................................ 11 第 五 节 会计数据和财务指标摘要 .......................... 12 第 六 节 董事会报告 ...................................... 17 第 七 节 重要事项 ........................................ 55 第 八 节 股本变动及股东情况 .............................. 62 第 九 节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 .............. 72 第 十 节 公司治理 ........................................ 92 第十一节 内部控制 ....................................... 114 第十二节 报告期内信息披露索引 ........................... 117 第十三节 备查文件目录 ................................... 120 第十四节 公司董事、高级管理人员关于 2013 年年报的书面确认意见.. 121 第十五节 财务审计报告、财务报表、财务报表附注 ........... 122
第一节释义说明和重大风险提示 释义说明 一)除非文义另有所指,本报告中下列词语具有以下涵义 财政部:中华人民共和国财政部 央行:中国人民银行 银监会:中国银行业监督管理委员会 证监会:中国证券监督管理委员会 中投公司:中国投资有限责任公司 汇金公司:中央汇金投资有限责任公司 光大集团:中国光大(集团)总公司 上交所:上海证券交易所 香港联交所:香港联合交易所有限公司 (二)以下对个别有可能造成投资者理解障碍的公司产品予以说 明: “新股通”:该产品是一款在有效控制风险的前提下,定位于为 客户提供专属新股申购投资方向的银行理财产品。 阳光融e贷”质押贷款业务:客户通过网上银行渠道,将其 名下的本外币定期储蓄存款或凭证式国债等质押物进行线上质押,并 线上完成申请、审批、发放、提款等全流程电子化、网络化贷款业务。 “瑶瑶缴费”:由公司自主开发设计、为客户提供多种便民缴费 服务的手机应用平合,具有缴费种类多、覆盖地域广、不限银行卡类 别等优势 重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措 施,详见“董事会报告-管理层讨论与分析”相关内容
3 第一节 释义说明和重大风险提示 一、释义说明 （一）除非文义另有所指，本报告中下列词语具有以下涵义： 财政部：中华人民共和国财政部 央行：中国人民银行 银监会：中国银行业监督管理委员会 证监会：中国证券监督管理委员会 中投公司：中国投资有限责任公司 汇金公司：中央汇金投资有限责任公司 光大集团：中国光大（集团）总公司 上交所：上海证券交易所 香港联交所：香港联合交易所有限公司 （二）以下对个别有可能造成投资者理解障碍的公司产品予以说 明： “新股通”：该产品是一款在有效控制风险的前提下，定位于为 客户提供专属新股申购投资方向的银行理财产品。 “阳光融 e 贷”质押贷款业务：客户通过网上银行渠道，将其 名下的本外币定期储蓄存款或凭证式国债等质押物进行线上质押，并 线上完成申请、审批、发放、提款等全流程电子化、网络化贷款业务。 “瑶瑶缴费”：由公司自主开发设计、为客户提供多种便民缴费 服务的手机应用平台，具有缴费种类多、覆盖地域广、不限银行卡类 别等优势。 二、重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措 施，详见“董事会报告-管理层讨论与分析”相关内容
第二节公司筒介 公司基本情况 (一)法定中文名称:中国光大银行股份有限公司(简称:中国 光大银行、光大银行) 法定英文名称: CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED(缩写: CEB BANK) (二)法定代表人:唐双宁 行长:赵欢 (三)董事会秘书、公司秘书:卢鸿 公司秘书助理:李美仪 证券事务代表:李嘉焱 联系地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码:100033 联系电话:010-63636363 传真:010-63636713 电子信箱:IR@cebbank.com 投资者专线:010-63636388 (四)注册地址:北京市 办公地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码:100033 公司网址: www cebbank com 电子信箱: IRcebbank. com (五)香港分行及营业地址:香港金钟夏悫道16号远东金融中 心30楼 (六)选定的信息披露报纸和网站
4 第二节 公司简介 一、公司基本情况 （一）法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国 光大银行、光大银行） 法 定 英 文 名 称 ： CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED（缩写：CEB BANK） （二）法定代表人：唐双宁 行长：赵欢 （三）董事会秘书、公司秘书：卢鸿 公司秘书助理：李美仪 证券事务代表：李嘉焱 联系地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 邮政编码：100033 联系电话：010-63636363 传 真：010-63636713 电子信箱：IR@cebbank.com 投资者专线：010-63636388 （四）注册地址：北京市 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 邮政编码：100033 公司网址：www.cebbank.com 电子信箱：IR@cebbank.com （五）香港分行及营业地址：香港金钟夏悫道 16 号远东金融中 心 30 楼 （六）选定的信息披露报纸和网站：