2公司基本情况及主要财务指标 21公司基本情况 法定中文名称 中国农业银行股份有限公司 简称 中国农业银行 法定英文名称 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED 简称 AGRICULTURAL BANK OF CHINA(缩写:ABC) 法定代表人 周慕冰 授权代表 赵欢 张克秋 董事会秘书、公司秘书张克秋 联系地址:中国北京市东城区建国门内大街69号 联系电话:86-10-85109619(投资者联系电话) 传真:86-10-85108557 电子信箱;ir@abchina.com 注册和办公地址 中国北京市东城区建国门内大街69号 邮政编码 100005 客服和投诉电话 国际互联网网址 www.abchina.com 香港主要营业地点 香港中环干诺道中50号中国农业银行大厦25楼 信息披露媒体《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 登载A股年度报告的上 www.sse.comcn 海证券交易所网站 登载H股年度报告的香 www.hkexnews.hk 港联合交易所网站 年度报告备置地点 本行董事会办公室 A股股票上市交易所上海证券交易所 股票简称 农业银行 股票代码 601288 5
5 2 公司基本情况及主要财务指标 2.1 公司基本情况 法定中文名称 简称 中国农业银行股份有限公司 中国农业银行 法定英文名称 简称 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED AGRICULTURAL BANK OF CHINA （缩写：ABC） 法定代表人 周慕冰 授权代表 赵欢 张克秋 董事会秘书、公司秘书 张克秋 联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号 联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话） 传真：86-10-85108557 电子信箱：ir@abchina.com 注册和办公地址 邮政编码 中国北京市东城区建国门内大街 69 号 100005 客服和投诉电话 95599 国际互联网网址 www.abchina.com 香港主要营业地点 香港中环干诺道中 50 号中国农业银行大厦 25 楼 信息披露媒体 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 登载 A 股年度报告的上 海证券交易所网站 www.sse.com.cn 登载 H 股年度报告的香 港联合交易所网站 www.hkexnews.hk 年度报告备置地点 本行董事会办公室 A 股股票上市交易所 股票简称 股票代码 上海证券交易所 农业银行 601288
股份登记处 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司(地址:中国上海市 浦东新区陆家嘴东路166号中国保险大厦3楼) H股股票上市交易所香港联合交易所有限公司 股票简称 农业银行 股份代号 股份登记处 香港中央证券登记有限公司(地址:香港湾仔皇后大道东183号 合和中心17楼1712-1716室) 优先股挂牌交易所和系上海证券交易所综合业务平台 统平台 证券简称(证券代码)农行优1(360001)、农行优2(36000 证券登记处 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司(地址:中国上海市 浦东新区陆家嘴东路166号中国保险大厦3楼) 中国内地法律顾问 北京市金杜律师事务所 办公地址 北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心写字楼A座40层 香港法律顾问 富而德律师事务所 办公地址 香港中环交易广场第2座1楼 国内审计师 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心1楼 签字会计师姓名 王伟、韩丹 国际审计师 罗兵咸永道会计师事务所 办公地址 香港中环太子大厦22楼 持续督导保荐机构 中信证券股份有限公司 办公地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 签字保荐代表人姓名周宇、邵向辉 持续督导期间 2014年11月14日至2016年12月31日
6 股份登记处 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（地址：中国上海市 浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 3 楼） H 股股票上市交易所 股票简称 股份代号 股份登记处 香港联合交易所有限公司 农业银行 1288 香港中央证券登记有限公司（地址：香港湾仔皇后大道东 183 号 合和中心 17 楼 1712-1716 室） 优先股挂牌交易所和系 统平台 证券简称（证券代码） 证券登记处 上海证券交易所综合业务平台 农行优 1（360001）、农行优 2（360009） 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（地址：中国上海市 浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 3 楼） 中国内地法律顾问 办公地址 北京市金杜律师事务所 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 40 层 香港法律顾问 办公地址 富而德律师事务所 香港中环交易广场第 2 座 11 楼 国内审计师 办公地址 签字会计师姓名 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 王伟、韩丹 国际审计师 办公地址 罗兵咸永道会计师事务所 香港中环太子大厦 22 楼 持续督导保荐机构 办公地址 签字保荐代表人姓名 持续督导期间 中信证券股份有限公司 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 周宇、邵向辉 2014 年 11 月 14 日至 2016 年 12 月 31 日
22财务概要 (本年度报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,以人民币标价) 资产总额 发放贷款和垫款总额 人民币百万元) 20,000.,000 12,000,000 9,000,000 801 3,000,000 2014年2015年2016年 2014年2015年2016年 手续费及佣金净收入 人民币百万元 净利润 100,000 人民币百万元 200000-179310180.74 82.549 2014年 2015年2016年 2014年 2015年 2016年 加权平均净资产收益率 成本收入比 19.57 20.00 15.14 0.00 2014年 2015年 2016年 2014年 2015年 2016年 不良贷款率 拨备覆盖率 300023653(%) 200.00 100.00 2014年 2015年 2014年 2015年 2016年
7 2.2 财务概要 （本年度报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，以人民币标价） 资产总额 （人民币百万元） 15,974,152 17,791,393 19,570,061 0 5,000,000 10,000,000 15,000,000 20,000,000 2014年 2015年 2016年 发放贷款和垫款总额 （人民币百万元） 8,098,067 9,719,639 8,909,918 0 3,000,000 6,000,000 9,000,000 12,000,000 2014年 2015年 2016年 手续费及佣金净收入 （人民币百万元） 90,935 82,549 80,123 0 25,000 50,000 75,000 100,000 2014年 2015年 2016年 加权平均净资产收益率 （%） 19.57 16.79 15.14 0.00 10.00 20.00 30.00 2014年 2015年 2016年 不良贷款率 （%） 2.39 2.37 1.54 0.00 1.00 2.00 3.00 2014年 2015年 2016年 净利润 （人民币百万元） 179,510 184,060 180,774 0 50,000 100,000 150,000 200,000 2014年 2015年 2016年 成本收入比 （%） 34.59 34.56 33.28 0.00 10.00 20.00 30.00 40.00 2014年 2015年 2016年 拨备覆盖率 （%） 189.43 173.40 286.53 0.00 100.00 200.00 300.00 2014年 2015年 2016年
221财务数据 年12月31日2015年12月31日2014年12月31日 报告期末数据(人民币百万 元) 资产总额 19,570,061 17,791,393 15,974,152 发放贷款和垫款总额 9,719,639 8,909,918 8098,067 公司类贷款 5,368250 5,378404 5.147410 票据贴现 569,948 356 个人贷款 3.340.879 2,727,890 境外及其他 440,562 46632 396.669 贷款减值准备 400,275 403,243 358.071 发放贷款和垫款净额 9,319,364 8,506,675 7,739,96 授资净额 5,333535 4,512,047 3.575630 现金及存放中央银行款项 2.811653 2.587.057 2.743.065 存放同业和拆出资金 1,203,614 1,202,175 979867 买入返售金融资产 323.0 471,809 509418 负债总额 18,248,470 16,579,508 14,941,533 吸收存款 15,038,001 13,538,360 12,533,397 公司存款 5,599,743 4,437,283 8065,556 7422,318 境外及其他 623,110 651,053 673.796 同业存放和拆入资金 1,458,065 1,537,660 1056.064 卖出回购金融资产款 205,832 88,804 131.021 已发行债务证券 388,215 325.167 归属于母公司股东的权益 1,318,193 1,210,091 资本净额1 1471.620 1,391,559 核心一级资本净额 1,231,030 1,124,690 986,206 其他一级资本净额 79902 39.946 二级资本净额1 235,566 267.028 365407 风险加权资产1 l1,856,530 10.986.302 10,852,619 2016年 2015年 2014年 年度经营业鲼(人民币百万 元 营业收入 506.016 536,168 520.858 利息净收入 398,104 436.140 429.891 手续费及佣金净收入 90,935 80.123 业务及管理费 175013 178443 资产减值损失 67,971 税前利润总额 226.624 230.857 232,257 净利润 184,060 80.774 179.510 归属于母公司股东的净利润 183.941 180.582 179461 扣除非经常性损益后归属于 184456 184.197 179728 母公司股东的净利润 经营活动产生的现金流量净额 715,973 820,348 34.615
8 2.2.1 财务数据 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 报告期末数据（人民币百万 元） 资产总额 19,570,061 17,791,393 15,974,152 发放贷款和垫款总额 9,719,639 8,909,918 8,098,067 公司类贷款 5,368,250 5,378,404 5,147,410 票据贴现 569,948 356,992 157,349 个人贷款 3,340,879 2,727,890 2,396,639 境外及其他 440,562 446,632 396,669 贷款减值准备 400,275 403,243 358,071 发放贷款和垫款净额 9,319,364 8,506,675 7,739,996 投资净额 5,333,535 4,512,047 3,575,630 现金及存放中央银行款项 2,811,653 2,587,057 2,743,065 存放同业和拆出资金 1,203,614 1,202,175 979,867 买入返售金融资产 323,051 471,809 509,418 负债总额 18,248,470 16,579,508 14,941,533 吸收存款 15,038,001 13,538,360 12,533,397 公司存款 5,599,743 4,821,751 4,437,283 个人存款 8,815,148 8,065,556 7,422,318 境外及其他 623,110 651,053 673,796 同业存放和拆入资金 1,458,065 1,537,660 1,056,064 卖出回购金融资产款 205,832 88,804 131,021 已发行债务证券 388,215 382,742 325,167 归属于母公司股东的权益 1,318,193 1,210,091 1,031,066 资本净额 1 1,546,500 1,471,620 1,391,559 核心一级资本净额 1 1,231,030 1,124,690 986,206 其他一级资本净额 1 79,904 79,902 39,946 二级资本净额 1 235,566 267,028 365,407 风险加权资产 1 11,856,530 10,986,302 10,852,619 2016 年 2015 年 2014 年 年度经营业绩（人民币百万 元） 营业收入 506,016 536,168 520,858 利息净收入 398,104 436,140 429,891 手续费及佣金净收入 90,935 82,549 80,123 业务及管理费 175,013 178,443 179,992 资产减值损失 86,446 84,172 67,971 税前利润总额 226,624 230,857 232,257 净利润 184,060 180,774 179,510 归属于母公司股东的净利润 183,941 180,582 179,461 扣除非经常性损益后归属于 母公司股东的净利润 184,456 184,197 179,728 经营活动产生的现金流量净额 715,973 820,348 34,615
222财务指标 2016年 2015 2014年 盈利能力(% 平均总资产回报率2 0.99 107 1.18 加权平均净资产收益率3 15.14 16.79 1957 扣除非经常性损益后加权平均净资产收 15.19 17.13 19.60 净利息收益率4 2.9 净利差 2.10 2.76 风险加权资产收益率16 1.55 165 手续费及佣金净收入比营业收入 1797 1540 成本收入比 每股数据(人民币元) 本每股收益 0.55 稀释每股收益 0.55 0.55 扣除非经常性损益后基本每股收益3 0.55 0.56 0.55 每股经营活动产生的现金流量净额 0.11 2016年12月31 日2015年12月31日2014年12月31日 资产质量(%) 不良贷款率 2.37 2.39 拨备覆盖率9 173.40 18943 286.53 贷款总额准备金率10 4.12 4.42 资本充足情况(% 核心一级资本充足率 10.38 10.24 9.09 级资本充足率1 资本充足率 13.04 13.40 1282 风险加权资产占总资产比率1 61.75 67.94 总权益对总资产比率 6.75 6.81 6.46 每股数据(人民币元) 每股净资产11 3.48 注:1、根据《商业银行资本管理办法〔试行)》等相关规定计算, 2、净利润除以期初和期末资产总額的平均值, 3、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报規则笫9号ˉ净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)的规定计算, 4、利息净收入除以生息资产平均余额 5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率 6、净利润除以期末风险加权资产,风险加权资产根据银监会相关规定计算 7、业务及管理费除以营业收入 8、不良贷款余额除以发放贷款和垫款总額 9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额 10、贷款减值准备余额除以发放贷欯和垫款总額, 11、为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股的权益除以期末普通股股本总数
9 2.2.2 财务指标 2016 年 2015 年 2014 年 盈利能力 (%) 平均总资产回报率 2 0.99 1.07 1.18 加权平均净资产收益率 3 15.14 16.79 19.57 扣除非经常性损益后加权平均净资产收 益率 3 15.19 17.13 19.60 净利息收益率 4 2.25 2.66 2.92 净利差 5 2.10 2.49 2.76 风险加权资产收益率 1,6 1.55 1.65 1.65 手续费及佣金净收入比营业收入 17.97 15.40 15.38 成本收入比 7 34.59 33.28 34.56 每股数据（人民币元） 基本每股收益 3 0.55 0.55 0.55 稀释每股收益 3 0.55 0.55 0.55 扣除非经常性损益后基本每股收益 3 0.55 0.56 0.55 每股经营活动产生的现金流量净额 2.20 2.53 0.11 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 资产质量(%) 不良贷款率 8 2.37 2.39 1.54 拨备覆盖率 9 173.40 189.43 286.53 贷款总额准备金率 10 4.12 4.53 4.42 资本充足情况 (%) 核心一级资本充足率 1 10.38 10.24 9.09 一级资本充足率 1 11.06 10.96 9.46 资本充足率 1 13.04 13.40 12.82 风险加权资产占总资产比率 1 60.59 61.75 67.94 总权益对总资产比率 6.75 6.81 6.46 每股数据（人民币元） 每股净资产 11 3.81 3.48 3.05 注： 1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算。 2、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。 3、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。 4、利息净收入除以生息资产平均余额。 5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。 6、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据银监会相关规定计算。 7、业务及管理费除以营业收入。 8、不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。 9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额。 10、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。 11、为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股的权益除以期末普通股股本总数