出园建设银行 中国建设银行股份有限公司 股票代码:601939(A股普通股) 360030(境内优先股) 2019年年度报告
中国建设银行股份有限公司 股票代码：601939（A 股普通股） 360030（境内优先股） 2019 年年度报告
目录 公司简介 释义 重要提示 1财务摘要 56891 2公司基本情况 3董事长报告 14 4行长报告 18 5经营情况讨论与分析 21 51财务回顾 51.1利润表分析 51.2资产负债表分析 513现金流量表分析 37 5.14重要会计估计、判断及会计政策变更 37 5.1.5中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 37 52业务回顾 三大战略推进情况 522公司银行业务 523个人银行业务 524资金业务 525海外商业银行业务 46 526综合化经营子公司 527地区分部分析 51 528机构与渠道建设 529产品创新 5210人力资源 5.3风险管理 5.31风险管理架构 5.32信用风险管理 5.3.3流动性风险管理 534市场风险管理 535操作风险管理 536声誉风险管理 70 5.37国别风险管理
2 目录 公司简介 5 释义 6 重要提示 8 1 财务摘要 9 2 公司基本情况 11 3 董事长报告 14 4 行长报告 18 5 经营情况讨论与分析 21 5.1 财务回顾 21 5.1.1 利润表分析 22 5.1.2 资产负债表分析 30 5.1.3 现金流量表分析 37 5.1.4 重要会计估计、判断及会计政策变更 37 5.1.5 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 37 5.2 业务回顾 38 5.2.1 三大战略推进情况 38 5.2.2 公司银行业务 40 5.2.3 个人银行业务 42 5.2.4 资金业务 43 5.2.5 海外商业银行业务 46 5.2.6 综合化经营子公司 48 5.2.7 地区分部分析 51 5.2.8 机构与渠道建设 53 5.2.9 产品创新 55 5.2.10 人力资源 56 5.3 风险管理 59 5.3.1 风险管理架构 59 5.3.2 信用风险管理 60 5.3.3 流动性风险管理 65 5.3.4 市场风险管理 67 5.3.5 操作风险管理 69 5.3.6 声誉风险管理 70 5.3.7 国别风险管理 71
538并表管理 539内部审计 71 54资本管理 72 541资本充足率 72 542杠杆率 5.5展望 6企业社会责任 6.1三农和扶贫金融服务 75 62环境保护 63消费者权益保护 64公益慈善 7股份变动及股东情况 71普通股股份变动情况表 72证券发行与上市情况 73普通股股东数量和持股情况 74本行主要股东 7.5优先股相关情况 8董事、监事及高级管理人员情况 81董事、监事及高级管理人员基本情 82董事、监事及高级管理人员变动情况 83董事、监事及高级管理人员个人信息变动情况 84董事、监事及高级管理人员的主要工作经历 8.5董事、监事及高级管理人员年度薪酬情况 9公司治理报告 9.1股东大会 92董事会 9.3董事会专门委员会 104 94监事会 l12 9.5监事会专门委员会 114 9.6高级管理层 97内部控制 116 9.8会计师事务所酬金 116 9股东权利 9.10投资者关系 10董事会报告书 119 11监事会报告书 126
3 5.3.8 并表管理 71 5.3.9 内部审计 71 5.4 资本管理 72 5.4.1 资本充足率 72 5.4.2 杠杆率 73 5.5 展望 74 6 企业社会责任 75 6.1 三农和扶贫金融服务 75 6.2 环境保护 78 6.3 消费者权益保护 78 6.4 公益慈善 79 7 股份变动及股东情况 80 7.1 普通股股份变动情况表 80 7.2 证券发行与上市情况 80 7.3 普通股股东数量和持股情况 81 7.4 本行主要股东 81 7.5 优先股相关情况 83 8 董事、监事及高级管理人员情况 86 8.1 董事、监事及高级管理人员基本情况 86 8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况 88 8.3 董事、监事及高级管理人员个人信息变动情况 89 8.4 董事、监事及高级管理人员的主要工作经历 89 8.5 董事、监事及高级管理人员年度薪酬情况 96 9 公司治理报告 98 9.1 股东大会 99 9.2 董事会 100 9.3 董事会专门委员会 104 9.4 监事会 112 9.5 监事会专门委员会 114 9.6 高级管理层 115 9.7 内部控制 116 9.8 会计师事务所酬金 116 9.9 股东权利 117 9.10 投资者关系 117 10 董事会报告书 119 11 监事会报告书 126
12重要事项 129 13组织架构图 131 14分支机构及子公司 15备查文件目录 附录一外部审计师审计报告及财务报告 附录二商业银行全球系统重要性评估指标 本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的前瞻性陈述。这些陈述 基于现行计划、估计及预测而作出,虽然本集团相信这些前瞻性陈述中所反映的期望是 合理的,但这些陈述不构成对投资者的实质承诺,请对此保持足够的风险认识,理解计 划、预测与承诺之间的差异。 本集团面临的主要风险是信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险 和国别风险。本集团积极采取措施,有效管理以上风险,具体情况请注意阅读¨经营情况 讨论与分析—风险管理”部分
4 12 重要事项 129 13 组织架构图 131 14 分支机构及子公司 132 15 备查文件目录 144 附录一 外部审计师审计报告及财务报告 附录二 商业银行全球系统重要性评估指标 本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的前瞻性陈述。这些陈述 基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本集团相信这些前瞻性陈述中所反映的期望是 合理的，但这些陈述不构成对投资者的实质承诺，请对此保持足够的风险认识，理解计 划、预测与承诺之间的差异。 本集团面临的主要风险是信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险 和国别风险。本集团积极采取措施，有效管理以上风险，具体情况请注意阅读“经营情况 讨论与分析—风险管理”部分
公司简介 中囯建设银行股份有限公司是一家中国领先的大型商业银行,总部设在北京,其前 身中国建设银行成立于1954年10月。本行2005年10月在香港联合交易所挂牌上市 (股票代码939),2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。本行 2019年末市值约为2,17686亿美元,居全球上市银行第五位。按一级资本排序,本集团 在全球银行中位列第二。 本行为客户提供个人银行业务、公司银行业务、投资理财等全面的金融服务,设有 14912个分支机构,拥有347,156位员工,服务亿万个人和公司客户。在基金、租赁、信 托、保险、期货、养老金、投行等多个行业拥有子公司,境外机构覆盖30个国家和地区, 拥有各级境外机构200余家。 本行秉承“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念,致力于成为最具价值创造力的 国际一流银行集团,达到短期效益与长期效益的统一、经营目标与社会责任目标的统· 最终实现客户、股东、员工和社会等利益相关体的价值最大化。 愿景 建设最具价值创造力的国际一流银行集团 使命 为客户提供更好服务,为股东创造更大价值,为员工搭建广阔的发展平台,为社会 承担全面的企业公民责任 核心价值观 诚实公正稳健创造
5 公司简介 中国建设银行股份有限公司是一家中国领先的大型商业银行，总部设在北京，其前 身中国建设银行成立于 1954 年 10 月。本行 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 （股票代码 939），2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码 601939）。本行 2019 年末市值约为 2,176.86 亿美元，居全球上市银行第五位。按一级资本排序，本集团 在全球银行中位列第二。 本行为客户提供个人银行业务、公司银行业务、投资理财等全面的金融服务，设有 14,912 个分支机构，拥有 347,156 位员工，服务亿万个人和公司客户。在基金、租赁、信 托、保险、期货、养老金、投行等多个行业拥有子公司，境外机构覆盖 30 个国家和地区， 拥有各级境外机构 200 余家。 本行秉承“以市场为导向、以客户为中心”的经营理念，致力于成为最具价值创造力的 国际一流银行集团，达到短期效益与长期效益的统一、经营目标与社会责任目标的统一， 最终实现客户、股东、员工和社会等利益相关体的价值最大化。 愿景 建设最具价值创造力的国际一流银行集团 使命 为客户提供更好服务，为股东创造更大价值，为员工搭建广阔的发展平台，为社会 承担全面的企业公民责任 核心价值观 诚实 公正 稳健 创造