ICBC国中国工商银行 中国工商银行股份有限公司 (股票代码:601398) 2017年度报告
中国工商银行股份有限公司 （股票代码：601398） 2017 年度报告
公司简介 中国工商银行成立于1984年1月1日。2005年10月28日,本行整体改制 为股份有限公司。2006年10月27日,本行成功在上交所和香港联交所同日挂 牌上市 经过持续努力和稳健发展,本行已经迈入世界领先大银行之列,拥有优质的 客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。本行将服务作为立 行之本,积极建设“客户首选的银行”,向全球627.1万公司客户和567亿个人 客户提供全面的金融产品和服务。本行自觉将社会责任融入发展战略和经营管理 活动,在发展普惠金融、支持精准扶贫、保护环境资源、支持公益事业等方面受 到广泛赞誉 本行始终聚焦主业,坚持服务实体经济的本源,与实体经济共荣共存、共担 风雨、共同成长;始终坚持风险为本,牢牢守住底线,将控制和化解风险作为不 二铁律;始终坚持对商业银行经营规律的把握与遵循,致力于打造“百年老店 始终坚持稳中求进、创新求进,持续深化大零售、大资管、大投行以及国际化和 综合化战略,积极拥抱互联网;始终坚持专业专注,开拓专业化经营模式,锻造 “大行工匠”。 本行连续五年蝉联英国《银行家》全球银行1000强、美国《福布斯》全球 企业2000强及美国《财富》500强商业银行子榜单榜首,连续两年位列英国 Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首。 中国工商银行股份有限公司2017年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2017 年度报告(A 股) 1 公司简介 中国工商银行成立于 1984 年 1 月 1 日。2005 年 10 月 28 日，本行整体改制 为股份有限公司。2006 年 10 月 27 日，本行成功在上交所和香港联交所同日挂 牌上市。 经过持续努力和稳健发展，本行已经迈入世界领先大银行之列，拥有优质的 客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。本行将服务作为立 行之本，积极建设“客户首选的银行”，向全球 627.1 万公司客户和 5.67 亿个人 客户提供全面的金融产品和服务。本行自觉将社会责任融入发展战略和经营管理 活动，在发展普惠金融、支持精准扶贫、保护环境资源、支持公益事业等方面受 到广泛赞誉。 本行始终聚焦主业，坚持服务实体经济的本源，与实体经济共荣共存、共担 风雨、共同成长；始终坚持风险为本，牢牢守住底线，将控制和化解风险作为不 二铁律；始终坚持对商业银行经营规律的把握与遵循，致力于打造“百年老店”； 始终坚持稳中求进、创新求进，持续深化大零售、大资管、大投行以及国际化和 综合化战略，积极拥抱互联网；始终坚持专业专注，开拓专业化经营模式，锻造 “大行工匠”。 本行连续五年蝉联英国《银行家》全球银行 1000 强、美国《福布斯》全球 企业 2000 强及美国《财富》500 强商业银行子榜单榜首，连续两年位列英国 Brand Finance 全球银行品牌价值 500 强榜单榜首
目录 1.释义… 2.重要提示 3.公司基本情况简介 4.财务概要 35692 5.齜事长致辞 6.行长致辞 7.讨论与分析 经济金融及监管环境 7.2 财务报表分析 7.3业务综述 74 风险管理 75 资本管理 76展望 根据监管要求披露的其他信息 728888 8.社会责任 9.股本变动及主要股东持段情况 10.董事、监事及高级管理人员和员工机构情况…… 101 11.公司治理报告.114 12.查事会报告 135 13.监事会报告 141 14.重要事项 14 15.组织机构图 16.审计报告及财务报告 17.晝事、高级管理人员关于2017年度报告的确认意见. 151 18.备查文件目录. 152 19.2017年排名与获奖情况…....153 20.境内外机构名录 中国工商银行股份有限公司2017年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2017 年度报告(A 股) 2 目录 1. 释义 ................................................................................................................... 3 2. 重要提示 ........................................................................................................... 5 3. 公司基本情况简介............................................................................................ 6 4. 财务概要 ........................................................................................................... 9 5. 董事长致辞...................................................................................................... 12 6. 行长致辞 ......................................................................................................... 15 7. 讨论与分析...................................................................................................... 18 7.1 经济金融及监管环境.............................................................................................18 7.2 财务报表分析.........................................................................................................20 7.3 业务综述.................................................................................................................37 7.4 风险管理.................................................................................................................62 7.5 资本管理.................................................................................................................80 7.6 展望.........................................................................................................................84 7.7 根据监管要求披露的其他信息.............................................................................86 8. 社会责任 ......................................................................................................... 88 9. 股本变动及主要股东持股情况....................................................................... 93 10. 董事、监事及高级管理人员和员工机构情况...............................................101 11. 公司治理报告.................................................................................................114 12. 董事会报告.....................................................................................................135 13. 监事会报告.....................................................................................................141 14. 重要事项 ........................................................................................................144 15. 组织机构图.....................................................................................................149 16. 审计报告及财务报告.....................................................................................150 17. 董事、高级管理人员关于 2017 年度报告的确认意见.................................151 18. 备查文件目录.................................................................................................152 19. 2017 年排名与获奖情况 ................................................................................153 20. 境内外机构名录.............................................................................................157
1.释义 在本报告中,除文义另有所指外,下列词语具有以下涵义 本行/本集团 中国工商银行股份有限公司:或中国工商银行股份有限公司及其 控股机构 标准银行 标准银行集团有限公司( Standard Bank Group Limited) 财政部 指指指指指指指指指指指 中华人民共和国财政部 公司法 《中华人民共和国公司法》 公司章程 《中国工商银行股份有限公司章程》 工银阿根廷 中国工商银行(阿根廷)股份有限公司 工银阿拉木图 中国工商银行(阿拉木图)股份公司 工银安盛 工银安盛人寿保险有限公司 工银澳门 中国工商银行(澳门)股份有限公司 工银巴西 中国工商银行(巴西)有限公司 工银标准 工银标准银行公众有限公司 工银秘鲁 中国工商银行(秘鲁)有限公司 工银国际 工银国际控股有限公司 工银加拿大 中国工商银行(加拿大)有限公司 工银金融 工银金融服务有限责任公司 工银伦敦 中国工商银行(伦敦)有限公司 工银美国 工银马来西亚 指指指指指指指指指指指指指指指指指指 中国工商银行(美国) 中国工商银行马来西亚有限公司 工银莫斯科 中国工商银行(莫斯科)股份公司 工银墨西哥 中国工商银行(墨西哥)有限公司 工银欧洲 中国工商银行(欧洲)有限公司 工银瑞信 工银瑞信基金管理有限公司 工银泰国 中国工商银行(泰国)股份有限公司 工银投资 工银金融资产投资有限公司 工银土耳其 中国工商银行(土耳其)股份有限公司 工银新西兰 指指指指指指指指指 中国工商银行(新西兰)有限公司 工银亚洲 中国工商银行(亚洲)有限公司 工银印尼 中国工商银行(印度尼西亚)有限公司 工银租赁 工银金融租赁有限公司 国际财务报告准则 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》:《国际财务报 告准则》包括国际会计准则 国务院 中华人民共和国国务院 汇金公司 中央汇金投资有限责任公司 全球系统重要性银行指 金融稳定理事会( Financial Stability Board)公布的在金融市场中 承担了关键功能、具有全球性特征的银行 人民银行 中国人民银行 上交所 指指指 上海证券交易所 香港联交所 香港联合交易所有限公司 中国工商银行股份有限公司2017年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2017 年度报告(A 股) 3 1. 释义 在本报告中，除文义另有所指外，下列词语具有以下涵义： 本行/本集团 指 中国工商银行股份有限公司；或中国工商银行股份有限公司及其 控股机构 标准银行 指 标准银行集团有限公司（Standard Bank Group Limited） 财政部 指 中华人民共和国财政部 公司法 指 《中华人民共和国公司法》 公司章程 指 《中国工商银行股份有限公司章程》 工银阿根廷 指 中国工商银行（阿根廷）股份有限公司 工银阿拉木图 指 中国工商银行（阿拉木图）股份公司 工银安盛 指 工银安盛人寿保险有限公司 工银澳门 指 中国工商银行（澳门）股份有限公司 工银巴西 指 中国工商银行（巴西）有限公司 工银标准 指 工银标准银行公众有限公司 工银秘鲁 指 中国工商银行（秘鲁）有限公司 工银国际 指 工银国际控股有限公司 工银加拿大 指 中国工商银行（加拿大）有限公司 工银金融 指 工银金融服务有限责任公司 工银伦敦 指 中国工商银行（伦敦）有限公司 工银美国 指 中国工商银行（美国） 工银马来西亚 指 中国工商银行马来西亚有限公司 工银莫斯科 指 中国工商银行（莫斯科）股份公司 工银墨西哥 指 中国工商银行（墨西哥）有限公司 工银欧洲 指 中国工商银行（欧洲）有限公司 工银瑞信 指 工银瑞信基金管理有限公司 工银泰国 指 中国工商银行（泰国）股份有限公司 工银投资 指 工银金融资产投资有限公司 工银土耳其 指 中国工商银行（土耳其）股份有限公司 工银新西兰 指 中国工商银行（新西兰）有限公司 工银亚洲 指 中国工商银行（亚洲）有限公司 工银印尼 指 中国工商银行（印度尼西亚）有限公司 工银租赁 指 工银金融租赁有限公司 国际财务报告准则 指 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务报 告准则》包括国际会计准则 国务院 指 中华人民共和国国务院 汇金公司 指 中央汇金投资有限责任公司 全球系统重要性银行 指 金融稳定理事会（Financial Stability Board）公布的在金融市场中 承担了关键功能、具有全球性特征的银行 人民银行 指 中国人民银行 上交所 指 上海证券交易所 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司
香港《上市规则》 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 指指指指指指指 香港《证券及期货条例》指 中国香港特别行政区法例第571章《证券及期货条例》 中国会计准则 财政部颁布的企业会计准则 中国银监会 中国银行业监督管理委员会 中国证监会 中国证券监督管理委员会 中投公司 中国投资有限责任公司 《资本办法》 中国银监会2012年6月颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》 中国工商银行股份有限公司2017年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2017 年度报告(A 股) 4 香港《上市规则》 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》 香港《证券及期货条例》 指 中国香港特别行政区法例第 571 章《证券及期货条例》 中国会计准则 指 财政部颁布的企业会计准则 中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 中投公司 指 中国投资有限责任公司 《资本办法》 指 中国银监会 2012 年 6 月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》