⑤中銀行 中国银行股份有限公司 A股股票代码:601988 2010年年度报告
中国银行股份有限公司 A 股股票代码：601988 2010 年年度报告
年报目录 项目 页码 财务摘要 重要提示 发展战略 投资价值 荣誉与奖项 公司基本情况 董事长致辞 行长致辞 2567890144 管理层讨论与分析 综合财务回顾 业务回顾 风险管理 53 机构管理、人力资源开发与管理 社会责任 展望 66 股本变动和主要股东持股情况 董事、监事及高级管理人员情况 公司治理 董事会报告 监事会报告 重要事项 107 董事、高级管理人员关于年度报告的确认意见 110 审计报告 112 会计报表 116 股东参考资料 314 组织架构 机构名录 319 释义 324
1 年报目录 项目 页码 财务摘要 2 重要提示 5 发展战略 6 投资价值 7 荣誉与奖项 8 公司基本情况 9 董事长致辞 10 行长致辞 11 管理层讨论与分析 14 综合财务回顾 14 业务回顾 37 风险管理 53 机构管理、人力资源开发与管理 63 社会责任 65 展望 66 股本变动和主要股东持股情况 67 董事、监事及高级管理人员情况 72 公司治理 84 董事会报告 98 监事会报告 104 重要事项 107 董事、高级管理人员关于年度报告的确认意见 110 审计报告 112 会计报表 116 股东参考资料 314 组织架构 318 机构名录 319 释义 324
财务摘要 注:本报告根据《企业会计准则2006》编制。除特别注明外,为本集团数据,以人民币列示。 单位:百万元人民币 10年 利息净收入 193962 158881 非利息收入 82855 73,317 65,352 业务及管理费 94555 (81,076 (71,9571 资产减值损失 12993 营业利润 142.163 利润总额 111,097 109,691 85349 65073 归属于母公司所有者的净利润 104.418 80819 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 3 65 股息总额 35537 32999 于年底 发放货款净额 5,537765 4,797,408 3.189652 证券投资 负债合计 8206.549 6,461,793 吸收存款 5.173352 归属于母公司所有者权益合计 644,1 514992 468,272 279,147 253839 253839 每股计 基本每股收益(元) 每股股息(税前,元) 567 每股净资产(元 资产净回报率(%) 净资产收益率(%) 1887 16.48 净息差(%) 非利息收入占比(%) 2993 成本收入比(%) 34.16 资本充足指标 核心资本充足率(%) 1009 资本充足率(%) 12.58 11.14 资产质量 不良货款率(%) 345 1.10 2.65 不良货款拨备覆盖率(%) 151.17 121.72 信贷成本(%) 0.29 0.55 集团员工总数 262.566 249278 其中:中国内地员工总数 集团机构总数(家) 11.058 10.961 其中:中国内地机构总数(家) 10.074 9983 1美元兑人民币年末中间价 6.6227 6.8282 6.8346 1欧元兑人民币年末中间价 8.8065 97971 港币兑人民币年末中间价 0.8509 0.881 注释详见本报告《释义-财务摘要注释》
2 财务摘要 注：本报告根据《企业会计准则 2006》编制。除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。 单位：百万元人民币 注释 2010 年 2009 年 2008 年 全年业绩 利息净收入 193,962 158,881 162,936 非利息收入 1 82,855 73,317 65,352 营业收入 2 276,817 232,198 228,288 业务及管理费 (94,555) (81,076) (71,957) 资产减值损失 (12,993) (14,987) (45,031) 营业利润 142,163 110,558 86,153 利润总额 142,145 111,097 86,251 净利润 109,691 85,349 65,073 归属于母公司所有者的净利润 104,418 80,819 63,539 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 3 103,374 79,050 65,255 股息总额 N.A. 35,537 32,999 于年底 资产总计 10,459,865 8,751,943 6,955,694 发放贷款净额 5,537,765 4,797,408 3,189,652 证券投资 4 2,055,324 1,816,679 1,646,208 负债合计 9,783,715 8,206,549 6,461,793 吸收存款 7,539,153 6,685,049 5,173,352 归属于母公司所有者权益合计 644,165 514,992 468,272 股本 279,147 253,839 253,839 每股计 基本每股收益（元） 5 0.39 0.31 0.24 每股股息（税前，元） 6 0.146 0.14 0.13 每股净资产（元） 7 2.31 2.03 1.84 主要财务比率 总资产净回报率（%） 8 1.14 1.09 1.00 净资产收益率（%） 9 18.87 16.48 14.26 净息差（%） 10 2.07 2.04 2.63 非利息收入占比（%） 11 29.93 31.58 28.63 成本收入比（%） 12 34.16 34.92 31.52 资本充足指标 核心资本充足率（%） 10.09 9.07 10.81 资本充足率（%） 12.58 11.14 13.43 资产质量 不良贷款率（%） 13 1.10 1.52 2.65 不良贷款拨备覆盖率（%） 14 196.67 151.17 121.72 信贷成本（%） 15 0.29 0.38 0.55 人力资源及机构情况 集团员工总数（人） 16 279,301 262,566 249,278 其中：中国内地员工总数（人） 250,976 236,056 222,829 集团机构总数（家） 11,058 10,961 10,789 其中：中国内地机构总数（家） 10,074 9,988 9,983 汇率 1 美元兑人民币年末中间价 6.6227 6.8282 6.8346 1 欧元兑人民币年末中间价 8.8065 9.7971 9.6590 1 港币兑人民币年末中间价 0.8509 0.8805 0.8819 注释详见本报告《释义-财务摘要注释》
营业收入 营业利润 净利润 单位:百万元人民币 109,691 276,81 110,.558 228,288 232,19 65,073 2008 2009 2010 2008 2010 2009 基本每股收益 总资产净回报率 净资产收益率 48 024 2009 2010 2009 2010 2009 2010 净息差 成本收入比 资本充足率 单位:% 单位:% 12.58 34.92 3152 2008 2009 2010 2009 2010 2009 信货成本 不良货款率 不良货款拔备提益率 151,17 2008 2009 2009 2010
3 信贷成本 单位：％ 0.55 0.38 0.29 2008 2009 2010 不良贷款率 单位：％ 2.65 1.52 1.10 2008 2009 2010 不良贷款拨备覆盖率 单位：％ 121.72 151.17 196.67 2008 2009 2010 净息差 单位：％ 2.63 2.04 2.07 2008 2009 2010 资本充足率 单位：％ 13.43 11.14 12.58 2008 2009 2010 成本收入比 单位：％ 31.52 34.92 34.16 2008 2009 2010 基本每股收益 单位：人民币元 0.24 0.31 0.39 2008 2009 2010 总资产净回报率 单位：％ 1.00 1.09 1.14 2008 2009 2010 净资产收益率 单位：％ 14.26 16.48 18.87 2008 2009 2010 营业收入 单位：百万元人民币 228,288 232,198 276,817 2008 2009 2010 营业利润 单位：百万元人民币 86,153 110,558 142,163 2008 2009 2010 净利润 单位：百万元人民币 65,073 85,349 109,691 2008 2009 2010
1912年2月,经孙中山先生批准,中国银行正式成立。从1912年至1949年,中国银行先 后履行中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能,坚持以服务社会民众、振兴民族金融 为己任,稳健经营,锐意进取,各项业务取得了长足发展。新中国成立后,中国银行长期作 为国家外汇专业银行,成为我国对外开放的重要窗口和对外筹资的主要渠道。1994年,中 国银行改为国有独资商业银行。2003年,中国银行启动股份制改造。2004年8月,中国银 行股份有限公司挂牌成立。2006年6月、7月,先后在香港联交所和上海证券交易所成功 挂牌上市,成为国内首家在境内外资本市场上发行上市的商业银行。 中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行,在中国内地、香港澳门台湾及31个国家 和地区为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务,包括公司金融业务、个人金融 业务和金融市场业务,并通过全资子公司中银国际开展投资银行业务,通过全资子公司中银 集团保险及中银保险经营保险业务,通过全资子公司中银集团投资从事直接投资和投资管理 业务,通过控股中银基金管理有限公司从事基金管理业务,通过中银航空租赁私人有限公司 经营飞机租赁业务。 在近百年的发展历程中,中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、客户至上的 宗旨、诚信为本的传统和严谨细致的作风,得到了业界和客户的广泛认可和赞誉,树立了卓 越的品牌形象。面对新的历史机遇,中国银行将积极推进创新发展、转型发展、跨境发展, 向着国际一流银行的战略目标不断迈进
4 1912 年 2 月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。从 1912 年至 1949 年，中国银行先 后履行中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能，坚持以服务社会民众、振兴民族金融 为己任，稳健经营，锐意进取，各项业务取得了长足发展。新中国成立后，中国银行长期作 为国家外汇专业银行，成为我国对外开放的重要窗口和对外筹资的主要渠道。1994 年，中 国银行改为国有独资商业银行。2003 年，中国银行启动股份制改造。2004 年 8 月，中国银 行股份有限公司挂牌成立。2006 年 6 月、7 月，先后在香港联交所和上海证券交易所成功 挂牌上市，成为国内首家在境内外资本市场上发行上市的商业银行。 中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港澳门台湾及 31 个国家 和地区为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融 业务和金融市场业务，并通过全资子公司中银国际开展投资银行业务，通过全资子公司中银 集团保险及中银保险经营保险业务，通过全资子公司中银集团投资从事直接投资和投资管理 业务，通过控股中银基金管理有限公司从事基金管理业务，通过中银航空租赁私人有限公司 经营飞机租赁业务。 在近百年的发展历程中，中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、客户至上的 宗旨、诚信为本的传统和严谨细致的作风，得到了业界和客户的广泛认可和赞誉，树立了卓 越的品牌形象。面对新的历史机遇，中国银行将积极推进创新发展、转型发展、跨境发展， 向着国际一流银行的战略目标不断迈进