2019年末,本集团持有金融债券13.87779亿元,包括政策性银行债券 6,52522亿元和同业及非银行金融机构债券7,352.57亿元,分别占47.0%和530% 本行持有的最大十只金融债券 人民币百万元,百分比除外 债券名称 面值年利率(%) 到期日减值准备① 2019年政策性银行债券19,620 3.49 2029年1月8日 2012年政策性银行债券11,400 4.04 2022年6月25日 2010年政策性银行债券11,050 3.51 2020年7月27日 2019年政策性银行债券10,903 3.47 2029年9月20日 2011年政策性银行债券10,505 4.62 2021年2月22日 200年政策性银行债券)97003652020年3月26日 2017年商业银行债券 9.500 4.20 2020年4月17日 2010年政策性银行债券()9450基准利率加0.59%2020年2月25日 2015年政策性银行债券 9.230 2022年4月13日 2015年政策性银行债券 9.040 2025年4月13日 (1)未包含按预期信用损失模型要求计提的笫一阶段减值准备 (2)已于到期日正常兑付 (3)基准利率为债券各计息期间的起息日所执行的人民银行一年期定期存款利率, 负债 2019年末,总负债274,17433亿元,比上年末增加20,62776亿元,增长8.1% 负债 民币百万元,百分比除外 2019年12月31日 2018年12月31日 项目 金颕 占比(%) 金颗 占比(%) 客户存款 22977.655 83821,408,934 84.4 同业及其他金融机构存放和拆 款项 2,266,573 1.814.495 卖出回购款项 263,273 514801 发行债务证券 742875 617842 其他 1,167,057 4.2 4.0 负債合计 27,417,433 100.0 25,354,657 100.0 金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券,包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机 构发行的债券,但不包括重组债券及中央银行债券。 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 35 2019 年末，本集团持有金融债券1 13,877.79 亿元，包括政策性银行债券 6,525.22 亿元和同业及非银行金融机构债券 7,352.57 亿元，分别占 47.0%和 53.0%。 本行持有的最大十只金融债券 人民币百万元，百分比除外 债券名称 面值 年利率(%) 到期日 减值准备（1） 2019 年政策性银行债券 19,620 3.49 2029 年 1 月 8 日 - 2012 年政策性银行债券 11,400 4.04 2022 年 6 月 25 日 - 2010 年政策性银行债券 11,050 3.51 2020 年 7 月 27 日 - 2019 年政策性银行债券 10,903 3.47 2029 年 9 月 20 日 - 2011 年政策性银行债券 10,505 4.62 2021 年 2 月 22 日 - 2010 年政策性银行债券(2) 9,700 3.65 2020 年 3 月 26 日 - 2017 年商业银行债券 9,500 4.20 2020 年 4 月 17 日 - 2010 年政策性银行债券(2) 9,450 基准利率(3)加 0.59% 2020 年 2 月 25 日 - 2015 年政策性银行债券 9,230 4.25 2022 年 4 月 13 日 - 2015 年政策性银行债券 9,040 4.21 2025 年 4 月 13 日 - 注：（1）未包含按预期信用损失模型要求计提的第一阶段减值准备。 （2）已于到期日正常兑付。 （3）基准利率为债券各计息期间的起息日所执行的人民银行一年期定期存款利率。 负债 2019 年末，总负债 274,174.33 亿元，比上年末增加 20,627.76 亿元，增长 8.1%。 负债 人民币百万元，百分比除外 项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 金额 占比(%) 金额 占比(%) 客户存款 22,977,655 83.8 21,408,934 84.4 同业及其他金融机构存放和拆 入款项 2,266,573 8.3 1,814,495 7.2 卖出回购款项 263,273 1.0 514,801 2.0 已发行债务证券 742,875 2.7 617,842 2.4 其他 1,167,057 4.2 998,585 4.0 负债合计 27,417,433 100.0 25,354,657 100.0 1金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券，包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机 构发行的债券，但不包括重组债券及中央银行债券
客户存款 客户存款是本行资金的主要来源。2019客户存款 年末,客户存款229,776.55亿元,比上年末增元 加15,68721亿元,增长73%。从客户结构上 2 看,公司存款增加5,471.21亿元,增长4.8% 04.777 个人存款增加10,413.26亿元,增长110%。从 85.689 期限结构上看,定期存款增加8,641.17亿元, 增长82%;活期存款增加7,243.30亿元,增长 70%。从币种结构上看,人民币存款 215,09155亿元,增加14,49862亿元,增长 m其他存款■应计利息 72%;外币存款折合人民币14,685.00亿元 增加1,18859亿元,增长88% 按业务类型划分的客户存款结构 人民币百万元,百分比除外 2019年12月31日 2018年12月31日 项目 金额 占比 金 公司存款 定期 5,295,704 23.0 5.076.005 23.7 活期 小计 12,028,262 52311,48l,141 53.6 个人存款 定期 6.149654 26.8 5,505,236 25.7 活期 4.328.09 18.8 3.931.18 18.4 计 10,477,744 45.6 9,436,418 其他存款 934,852 268,914 应计利息 236.79 1.1 222,461 1.0 合计 22,977,655 100.021,408,934 (1)包含汇 和应解汇款。 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 36 客户存款 客户存款是本行资金的主要来源。2019 年末，客户存款229,776.55亿元，比上年末增 加15,687.21亿元，增长7.3%。从客户结构上 看，公司存款增加5,471.21亿元，增长4.8%； 个人存款增加10,413.26亿元，增长11.0%。从 期限结构上看，定期存款增加8,641.17亿元， 增长8.2%；活期存款增加7,243.30亿元，增长 7.0% 。 从 币 种 结 构 上 看 ， 人 民 币 存 款 215,091.55亿元，增加14,498.62亿元，增长 7.2%；外币存款折合人民币14,685.00亿元， 增加1,188.59亿元，增长8.8%。 按业务类型划分的客户存款结构 人民币百万元，百分比除外 项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 金额 占比(%) 金额 占比(%) 公司存款 定期 5,295,704 23.0 5,076,005 23.7 活期 6,732,558 29.3 6,405,136 29.9 小计 12,028,262 52.3 11,481,141 53.6 个人存款 定期 6,149,654 26.8 5,505,236 25.7 活期 4,328,090 18.8 3,931,182 18.4 小计 10,477,744 45.6 9,436,418 44.1 其他存款（1） 234,852 1.0 268,914 1.3 应计利息 236,797 1.1 222,461 1.0 合计 22,977,655 100.0 21,408,934 100.0 注：（1）包含汇出汇款和应解汇款
按地域划分的客户存款结构 人民币百万元,百分比除外 2019年12月31日 2018年12月31日 项目 金额 金额 占比(%) 总行 45.507 0.2 56.304 长江三角洲 4.474.455 19.5 4,032,866 18.8 珠江三角洲 2.988476 13.0 环渤海地区 6,212,525 270 5,922,781 中部地区 3.324.189 14.53,064,753 西部地区 3,801,033 3,591,835 16.8 东北地区 1,184,289 5.21.105,34 境外及其他 908.346 合计 22,977,655 100.0 21,408,934 100.0 卖出回购款项 卖出回购款项2.632.73亿元,比上年末减少2,51528亿元,下降489%,主 要是本行根据内外部资金情况适时调整融入资金规模, 股东权益 019年末,股东权益26,92003亿元,比上年末增加3471.20亿元,增长148%。 归属于母公司股东的权益26,76186亿元,增加3461.85亿元,增长14.9%。请 参见“财务报表、合并股东权益变动表” 表外项目情况请参见“财务报表附注六、或有事项、承诺及主要表外事项”。 8.2.4现金流量表项目分析 经营活动产生的现金净流入6,94521亿元,比上年减少29612亿元,主要 是买入返售款项增加产生现金流出,而上年为现金流入。其中,现金流入 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 37 按地域划分的客户存款结构 人民币百万元，百分比除外 项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 金额 占比(%) 金额 占比(%) 总行 45,507 0.2 56,304 0.3 长江三角洲 4,474,455 19.5 4,032,866 18.8 珠江三角洲 2,988,476 13.0 2,726,705 12.7 环渤海地区 6,212,525 27.0 5,922,781 27.7 中部地区 3,324,189 14.5 3,064,753 14.3 西部地区 3,801,033 16.5 3,591,835 16.8 东北地区 1,184,289 5.2 1,105,344 5.2 境外及其他 947,181 4.1 908,346 4.2 合计 22,977,655 100.0 21,408,934 100.0 卖出回购款项 卖出回购款项 2,632.73 亿元，比上年末减少 2,515.28 亿元，下降 48.9%，主 要是本行根据内外部资金情况适时调整融入资金规模。 股东权益 2019 年末，股东权益 26,920.03 亿元，比上年末增加 3,471.20 亿元，增长 14.8%。 归属于母公司股东的权益 26,761.86 亿元，增加 3,461.85 亿元，增长 14.9%。请 参见“财务报表、合并股东权益变动表”。 表外项目情况请参见“财务报表附注六、或有事项、承诺及主要表外事项”。 8.2.4 现金流量表项目分析 经营活动产生的现金净流入 6,945.21 亿元，比上年减少 296.12 亿元，主要 是买入返售款项增加产生现金流出，而上年为现金流入。其中，现金流入
35,21010亿元,减少2,02900亿元;现金流出28,26489亿元,减少1,732.88亿 投资活动产生的现金净流出8,75967亿元。其中,现金流入16,27653亿元, 比上年增加1,262.65亿元,主要是收回金融投资所收到的现金增加;现金流出 25,03620亿元,增加2,70487亿元,主要是金融投资所支付的现金增加。 筹资活动产生的现金净流入1,12874亿元。其中,现金流入12,907.31亿元, 主要是本行发行债务证券和其他权益工具所收到的现金;现金流出11,778.57亿 元,主要是偿还债务证券、赎回美元和人民币境外优先股以及分配股利所支付的 现金。 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 38 35,210.10 亿元，减少 2,029.00 亿元；现金流出 28,264.89 亿元，减少 1,732.88 亿 元。 投资活动产生的现金净流出 8,759.67 亿元。其中，现金流入 16,276.53 亿元， 比上年增加 1,262.65 亿元，主要是收回金融投资所收到的现金增加；现金流出 25,036.20 亿元，增加 2,704.87 亿元，主要是金融投资所支付的现金增加。 筹资活动产生的现金净流入 1,128.74 亿元。其中，现金流入 12,907.31 亿元， 主要是本行发行债务证券和其他权益工具所收到的现金；现金流出 11,778.57 亿 元，主要是偿还债务证券、赎回美元和人民币境外优先股以及分配股利所支付的 现金
83业务综述 83.1公司金融业务 深入推进“全公司”金融战略。聚焦国家战略,主动对接区域协调发展,支 持脱贫攻坚及乡村振兴,服务国家全面开放战略;加快信贷结构优化调整,不断 提升服务实体经济质效;积极做好新客户拓展和存量客户质量提升,持续夯实客 户基础;通过债券承销、理财代理投资、银团分销、债转股等综合化服务有效满 足客户多元化的金融需求。 ◇持续推进信贷结构调整,加快“1+3”信贷布局调整,基础产业板块和 幸福产业、先进制造业、物联互联三大领域实现较快增长。有效支持基 础设施在建及“补短板”重大项目建设,突出支持制造业高质量发展、 民营企业和普惠金融、国家级战略区域发展等重大战略实施。 ◇探索公司存款新增长模式,加速创新产品的试点推广,满足公司客户的 个性化金融需求。创新运用大数据、可视化等新技术构建资金流转图谱, 推动公司存款资金闭环管理研究和实施。强化硏究分析,总分行共同建 立常态化公司存款同业竞争力分析机制,进一步提升全行公司存款竞争 力。强化公司客户一体化营销,促进公司存款业务稳健发展 今2019年末,公司客户8098万户,比上年末增加106.5万户。公司类贷款 99,55821亿元,增加5,36927亿元,增长5.7%:公司存款120,282.62亿元, 增加5471.21亿元,增长4.8%。 境内公司货款行业结构 平款 交通运输,仓储和部政业 249% 169% 电力·热力·燃气及水生产和10.9% 46,357 供应业 房地产业 批发和零售业 建筑业 2.9% 20% 住宿和餐饮业 0172018201 23% ■定翔 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 39 8.3 业务综述 8.3.1 公司金融业务 深入推进“全公司”金融战略。聚焦国家战略，主动对接区域协调发展，支 持脱贫攻坚及乡村振兴，服务国家全面开放战略；加快信贷结构优化调整，不断 提升服务实体经济质效；积极做好新客户拓展和存量客户质量提升，持续夯实客 户基础；通过债券承销、理财代理投资、银团分销、债转股等综合化服务有效满 足客户多元化的金融需求。 持续推进信贷结构调整，加快“1+3”信贷布局调整，基础产业板块和 幸福产业、先进制造业、物联互联三大领域实现较快增长。有效支持基 础设施在建及“补短板”重大项目建设，突出支持制造业高质量发展、 民营企业和普惠金融、国家级战略区域发展等重大战略实施。 探索公司存款新增长模式，加速创新产品的试点推广，满足公司客户的 个性化金融需求。创新运用大数据、可视化等新技术构建资金流转图谱， 推动公司存款资金闭环管理研究和实施。强化研究分析，总分行共同建 立常态化公司存款同业竞争力分析机制，进一步提升全行公司存款竞争 力。强化公司客户一体化营销，促进公司存款业务稳健发展。 2019年末，公司客户809.8万户，比上年末增加106.5万户。公司类贷款 99,558.21亿元，增加5,369.27亿元，增长5.7%；公司存款120,282.62亿元， 增加5,471.21亿元，增长4.8%