凶招宙银行 CHINNAMERCHANNBANK 招商银行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO. LTD 二O一三年度报告 A股股票代码:600036 二O一四年三月二十八日
招商银行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 二〇一三年度报告 A 股股票代码：600036 二〇一四年三月二十八日
名询备打 招商银行2013年度报告(A股) 重要提示 1、本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完 整,不存在虛假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 2、本公司第九届董事会第十四次会议于2014年3月27日至28日在深圳招银大学召开。傅育 宁董事长主持了会议,会议应到董事17名,现场到会董事16名,马泽华董事因工作原因未现场出 席会议并委托孙月英董事行使表决权,会议总有效表决票为17票,本公司7名监事列席了会议, 符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 3、本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所已分别对本公司按照中国会 计准则和国际会计准则编制的2013年度财务报告进行了审计,并分别出具了标准无保留意见的审 计报告。 4、本年度报告除特别说明外,金额币种为人民币。 5、本公司董事长傅育宁、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人周松 保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、利润分配预案:本公司拟按照经审计的本公司2013年境内报表税后利润人民币48842亿元的 6提取法定盈余公积,计人民币4884亿元;按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备人民币 69.13亿元;以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数,向全体股东每10股分配现金 分红6,20元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币向A股股东支付,以港币向H股股东支付。其 余未分配利润结转下年。2013年度,本公司不实施资本公积转增股本。上述利润分配预案尚需2013 年度股东大会审议批准后方可实施 7、本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告中使用诸如 “将”、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”、“计划”、“预计”、“目标”及类似字眼以表达展望性陈 述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出,虽然本集团相信这些展望性陈述中所反映的期 望是合理的,但本集团不能保证这些期望被实现或将会证实为正确,故不构成本集团的实质承诺, 投资者不应对其过分依赖并应注意投资风险。务请注意,该等展望性陈述与日后事件或本集团日后 财务、业务或其他表现有关,并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响
招商银行 2013 年度报告（A 股） 2 重要提示 1、本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完 整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、本公司第九届董事会第十四次会议于 2014 年 3 月 27 日至 28 日在深圳招银大学召开。傅育 宁董事长主持了会议，会议应到董事 17 名，现场到会董事 16 名，马泽华董事因工作原因未现场出 席会议并委托孙月英董事行使表决权，会议总有效表决票为 17 票，本公司 7 名监事列席了会议， 符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 3、本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所已分别对本公司按照中国会 计准则和国际会计准则编制的 2013 年度财务报告进行了审计，并分别出具了标准无保留意见的审 计报告。 4、本年度报告除特别说明外，金额币种为人民币。 5、本公司董事长傅育宁、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人周松 保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、利润分配预案：本公司拟按照经审计的本公司2013年境内报表税后利润人民币488.42亿元的 10%提取法定盈余公积，计人民币48.84亿元；按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备人民币 69.13亿元；以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数，向全体股东每10股分配现金 分红6.20元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。其 余未分配利润结转下年。2013年度，本公司不实施资本公积转增股本。上述利润分配预案尚需2013 年度股东大会审议批准后方可实施。 7、本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告中使用诸如 “将”、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”、“计划”、“预计”、“目标”及类似字眼以表达展望性陈 述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本集团相信这些展望性陈述中所反映的期 望是合理的，但本集团不能保证这些期望被实现或将会证实为正确，故不构成本集团的实质承诺， 投资者不应对其过分依赖并应注意投资风险。务请注意，该等展望性陈述与日后事件或本集团日后 财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响
名询备打 招商银行2013年度报告(A股) 目录 释义 重大风险提示 445 第一章公司简介- 第二章会计数据和财务指标摘要- 10 第三章董事长致辞 14 第四章行长致辞 -----------------16 第五章董事会报告- -18 第六章重要事项 第七章股份变动及股东情况 86 第八章董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 第九章公司治理一- 107 第十章内部控制 123 第十一章监事会报告一一一---- 125 第十二章信息披露索引 --127 第十三章备查文件目录-- 第十四章财务报告-----130
招商银行 2013 年度报告（A 股） 3 目 录 释义------------------------------------------------------------------------------------------------ 4 重大风险提示---------------------------------------------------------------------------------------------4 第一章 公司简介------------------------------------------------------------------------------------5 第二章 会计数据和财务指标摘要------------------------------------------------------------------10 第三章 董事长致辞---------------------------------------------------------------------------------14 第四章 行长致辞-------------------------------------------------------------------------------------16 第五章 董事会报告------------------------------------------------------------------------- 18 第六章 重要事项----------------------------------------------------------------------------------77 第七章 股份变动及股东情况----------------------------------------------------------------------86 第八章 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况-------------------------------------------93 第九章 公司治理-------------------------------------------------------------------------------------107 第十章 内部控制------------------------------------------------------------------------------------123 第十一章 监事会报告-------------------------------------------------------------------------------125 第十二章 信息披露索引------------------------------------------------------------------------127 第十三章 备查文件目录----------------------------------------------------------------------------130 第十四章 财务报告------------------------------------------------------------------------------130
名询备打 招商银行2013年度报告(A股) 释义 本公司、本行、招行、招商银行:招商银行股份有限公司 本集团:招商银行股份有限公司及其附属公司 中国银监会:中国银行业监督管理委员会 中国证监会:中国证券监督管理委员会 中国保监会:中国保险监督管理委员会 香港联交所:香港联合交易所有限公司 香港上市规则:香港联交所证券上市规则 永隆银行:永隆银行有限公司 永隆集团:永隆银行及其附属公司 招银租赁:招银金融租赁有限公司 招银国际:招银国际金融有限公司 招商基金:招商基金管理有限公司 招商信诺:招商信诺人寿保险有限公司 招商证券:招商证券股份有限公司 毕马威华振会计师事务所:指毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 重大风险提示 本公司已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施,敬请参阅第5.12一节有关 风险管理的相关内容
招商银行 2013 年度报告（A 股） 4 释义 本公司、本行、招行、招商银行：招商银行股份有限公司 本集团：招商银行股份有限公司及其附属公司 中国银监会：中国银行业监督管理委员会 中国证监会：中国证券监督管理委员会 中国保监会：中国保险监督管理委员会 香港联交所：香港联合交易所有限公司 香港上市规则：香港联交所证券上市规则 永隆银行：永隆银行有限公司 永隆集团：永隆银行及其附属公司 招银租赁：招银金融租赁有限公司 招银国际：招银国际金融有限公司 招商基金：招商基金管理有限公司 招商信诺：招商信诺人寿保险有限公司 招商证券：招商证券股份有限公司 毕马威华振会计师事务所：指毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 重大风险提示 本公司已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅第5.12一节有关 风险管理的相关内容
名询备打 招商银行2013年度报告(A股) 第一章公司简介 1.1公司基本情况 L11法定中文名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行) 法定英文名称: China merchants bank co,Ltd 1.1.2法定代表人:傅育宁 授权代表:田惠宇、李浩 董事会秘书:许世清(任职资格尚待核准) 联席公司秘书:许世清、沈施加美(FCIS,FCS(PE), FHKIoD, FTIHK) 证券事务代表:吴涧兵 L.1.3注册及办公地址:中国广东省深圳市福田区深南大道7088号 114联系地址: 中国广东省深圳市福田区深南大道7088号 邮政编码:518040 联系电话:86755-8319888 传真:86755-83195109 电子信箱: cmblacmbchina. com 国际互联网网址:www.cmbchina.com 服务及投诉热线:95555 115香港主要营业地址:香港夏悫道12号美国银行中心21楼 116股票上市证券交易所: A股:上海证券交易所 股票简称:招商银行;股票代码:600036 H股:香港联交所 股份简称:招商银行;股份代号:03968 国内会计师事务所:毕马威华振会计师事务所 办公地址:中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 签字注册会计师:蒲红霞、梁中伟 国际会计师事务所:毕马威会计师事务所 办公地址:香港中环遮打道10号太子大厦8楼 118中国法律顾问:君合律师事务所 香港法律顾问:史密夫·斐尔律师事务所 119A股股票的托管机构:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 11.10H股股份登记及过户处:香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼171-1716号
招商银行 2013 年度报告（A 股） 5 第一章 公司简介 1.1 公司基本情况 1.1.1 法定中文名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行） 法定英文名称：China Merchants Bank Co., Ltd. 1.1.2 法定代表人：傅育宁 授权代表：田惠宇、李浩 董事会秘书：许世清（任职资格尚待核准） 联席公司秘书：许世清、沈施加美（FCIS，FCS（PE），FHKIoD，FTIHK） 证券事务代表：吴涧兵 1.1.3 注册及办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号 1.1.4 联系地址： 中国广东省深圳市福田区深南大道7088号 邮政编码：518040 联系电话：86755-83198888 传真： 86755-83195109 电子信箱： cmb@cmbchina.com 国际互联网网址：www.cmbchina.com 服务及投诉热线：95555 1.1.5 香港主要营业地址：香港夏悫道12号美国银行中心21楼 1.1.6 股票上市证券交易所： A 股：上海证券交易所 股票简称：招商银行；股票代码：600036 H 股：香港联交所 股份简称：招商银行；股份代号：03968 1.1.7 国内会计师事务所：毕马威华振会计师事务所 办公地址：中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 签字注册会计师：蒲红霞、梁中伟 国际会计师事务所：毕马威会计师事务所 办公地址：香港中环遮打道10号太子大厦8楼 1.1.8 中国法律顾问：君合律师事务所 香港法律顾问：史密夫·斐尔律师事务所 1.1.9 A股股票的托管机构：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 1.1.10 H 股股份登记及过户处：香港中央证券登记有限公司 香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716号