安徽新力金融股份有限公司2020年半年度报告.pdf_P11-P15

2020年半年度报告日前,国务院印发《新时期促进集成电路产业和软件产业高质量发展的若干政策》 (以下简称《若干政策》),出台财税优惠、硏究开发、知识产权、市场应用等8方面政策措施,大力支持各类软件的关键核心技术研发。近年来,我国软件和信息技术服务行业连续多年保持高速增长,2015年以来,增速保持在10%-16%之间水平。据工信部统计数据显示,2019年,全国软件和信息技术服务业规模以上企业超4万家,累计完成软件业务收入71,768亿元,同比增长15.4%, 占世界软件产业规模的15%以上。在实现规模跃升的同时,中国软件产业也在加快提升工业软件等核心技术的自主创新研发能力。截至2020年上半年中国软件业完成软件业务收入35,609亿元,同比增长6.7%。方面,国家层面已出台越来越多的政策引导国产工业软件的发展,同时大力鼓励国内企业开发和使用国产软件。此次《若干政策》立足于鼓励企业通过资源整合, 按照市场化原则重组并购,做大做强企业,提升产业竞争力。另一方面,新政策还将软件关键核心技术的创新研发提升到新的高度,旨在实现软件重点关键技术的突破, 未来,中国软件行业有望实现全面腾飞。报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明口适用√不适用三、报告期内核心竟争力分析 √适用口不适用报告期内,公司以“做致力民生、服务三农、助力中小微企业发展现代金融服务业”为指引,推进“金融+科技”的整体发展战略,不断深化战略布局和强化核心能力建设,建设新时代供销社为农服务平台,公司在多领域建立持续的竞争优势专业的综合金融服务能力。公司逐步构建了专业的综合金融服务能力:一是德善小贷、德合典当、德润租赁、手付通为代表的子公司在行业内的市场竞争力:二是公司作为综合金融控股公司的整体协同能力。德善小贷的竞争力来源于其业务的主动管理能力、品牌影响力和创新能力等;德合典当的竞争力来源于其业务拓展能力、风险管理能力等;德润租赁的竞争力来源于其净资本规模、产业研究能力及低成本融资能力等;公司的整体协同能力反映在公司总部的价值创造能力,以及建设完善公司范围内的协同机制和流程的能力,目标是形成公司整体专业的综合金融服务能力。 2.深度的产融有效协同服务能力。公司不断巩固和提升深度的产融协同服务能力, 公司作为安徽省供销社实际控制的企业,一方面履行服务于三农、助力供销社综合改革和振兴乡村战略的使命,通过各个子公司的金融工具,为系统内企业提供紧密的综合金融服务。另一方面根据国家金融服务实体经济的政策导向,公司以金融资本助力实体产业,以融促产,实现金融和产业的共赢 3.资本渠道优势和融资能力。公司及所属公司利用多层次资本市场工具,综合运用债务与权益类等融资工具,有效募集经营所需资金,扎实推进各项融资工作,有效降低资金成本,提高融资能力、优化融资结构,并利用公司总部的管理能力统筹髙效调配资金,为公司未来可持续发展创造条件。2020年,公司启动非公开发行公司债券工作,截至本报告披露日,公司已收到上海证券交易所关于公司非公开发行公司债券挂牌转让的无异议函,正在推动发行工作。 4.提质增效和转型升级能力。报告期内,公司面对日益激烈的竞争形势和快速变化的市场环境,紧紧围绕“提质增效”的工作总基调,扎实做好自身类金融业务,多项工作取得新成效。同时,公司强化对手付通的整合工作,正向叠加效应逐步显现。 11/169

2020 年半年度报告 11 / 169 日前，国务院印发《新时期促进集成电路产业和软件产业高质量发展的若干政策》 (以下简称《若干政策》)，出台财税优惠、研究开发、知识产权、市场应用等 8 方面政策措施，大力支持各类软件的关键核心技术研发。近年来，我国软件和信息技术服务行业连续多年保持高速增长，2015 年以来，增速保持在 10%-16%之间水平。据工信部统计数据显示，2019 年，全国软件和信息技术服务业规模以上企业超4万家，累计完成软件业务收入71,768亿元，同比增长15.4%，占世界软件产业规模的 15%以上。在实现规模跃升的同时，中国软件产业也在加快提升工业软件等核心技术的自主创新研发能力。截至 2020 年上半年中国软件业完成软件业务收入 35,609 亿元，同比增长 6.7%。一方面，国家层面已出台越来越多的政策引导国产工业软件的发展，同时大力鼓励国内企业开发和使用国产软件。此次《若干政策》立足于鼓励企业通过资源整合，按照市场化原则重组并购，做大做强企业，提升产业竞争力。另一方面，新政策还将软件关键核心技术的创新研发提升到新的高度，旨在实现软件重点关键技术的突破，未来，中国软件行业有望实现全面腾飞。二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 □适用 √不适用三、报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用报告期内，公司以“做致力民生、服务三农、助力中小微企业发展现代金融服务业”为指引，推进“金融+科技”的整体发展战略，不断深化战略布局和强化核心能力建设，建设新时代供销社为农服务平台，公司在多领域建立持续的竞争优势。 1.专业的综合金融服务能力。公司逐步构建了专业的综合金融服务能力：一是德善小贷、德合典当、德润租赁、手付通为代表的子公司在行业内的市场竞争力；二是公司作为综合金融控股公司的整体协同能力。德善小贷的竞争力来源于其业务的主动管理能力、品牌影响力和创新能力等；德合典当的竞争力来源于其业务拓展能力、风险管理能力等；德润租赁的竞争力来源于其净资本规模、产业研究能力及低成本融资能力等；公司的整体协同能力反映在公司总部的价值创造能力，以及建设完善公司范围内的协同机制和流程的能力，目标是形成公司整体专业的综合金融服务能力。 2.深度的产融有效协同服务能力。公司不断巩固和提升深度的产融协同服务能力，公司作为安徽省供销社实际控制的企业，一方面履行服务于三农、助力供销社综合改革和振兴乡村战略的使命，通过各个子公司的金融工具，为系统内企业提供紧密的综合金融服务。另一方面根据国家金融服务实体经济的政策导向，公司以金融资本助力实体产业，以融促产，实现金融和产业的共赢。 3.资本渠道优势和融资能力。公司及所属公司利用多层次资本市场工具，综合运用债务与权益类等融资工具，有效募集经营所需资金，扎实推进各项融资工作，有效降低资金成本，提高融资能力、优化融资结构，并利用公司总部的管理能力统筹高效调配资金，为公司未来可持续发展创造条件。2020 年，公司启动非公开发行公司债券工作，截至本报告披露日，公司已收到上海证券交易所关于公司非公开发行公司债券挂牌转让的无异议函，正在推动发行工作。 4.提质增效和转型升级能力。报告期内，公司面对日益激烈的竞争形势和快速变化的市场环境，紧紧围绕“提质增效”的工作总基调，扎实做好自身类金融业务，多项工作取得新成效。同时，公司强化对手付通的整合工作，正向叠加效应逐步显现

2020年半年度报告四、经营情况的讨论与分析新年伊始爆发的新冠肺炎疫情,至今仍在全球蔓延,社会经济各行各业受到一定冲击。面对困难,新力金融坚持以深化“金融+科技”战略为统领,一方面积极防疫, 针对疫情传播严防死守,保障员工健康安全;另一方面,开拓创新,于逆境中探索经营发展的新路径。公司上下团结拼搏、锐意进取,持续开展提质增效、扎实推进转型升级,较好地完成了上半年工作计划 (一)经营业务运行情况报告期内,公司实现营业总收入23,305.82万元,同比下降5.49%;实现净利润 5,411.10万元,同比下降17.52%,实现归属于上市公司股东的净利润743.94万元, 同比下降63.12%。公司在做好经营分析的基础上,强化预算执行的统筹和过程管理工作,各板块重点以优化业务结构为主,注重控制风险,着力提升业务质量和发展水平。德信担保为防控业务风险,主动压降业务规模,并全力推进代偿项目处置,全面排查存量业务化解缓释潜在风险,力争以围绕核心企业开展批量性融资担保业务为突破口推动业务转型。德善小贷做稳做精,收缩深耕合肥区域,切实支农支小。德合典当重点推进存量资产处置,有序退出民品典当业务,大力开展小额房抵贷业务,谋求业务转型。德润租赁继续做大做强,聚焦医疗、教育、水务、新经济及智能制造等领域,积极储备项目,顺利完成序时投放任务,将疫情对公司业务的影响降到最低;同时积极与银行金融机构对接,做好续贷和新増融资工作,满足业务投放的资金需求。德众金融风险出清取得较大进展,报告期末平台余额为6,860.38万元,较2019年底下降24.66%。截至2020年7月31日,平台余额为3,945.86万元,较2019年底下降56.67%。手付通努力克服疫情影响,经营业绩保持稳步增长态势,同时积极与合作银行及供销社系统资源进行对接,探索建设农村普惠金融服务平台 (二)内控管理持续提升 1.在公司治理方面,2020年3月,公司按照相关法律、法规规定,依程序顺利完成董事会、监事会换届选举工作,选聘产生了新一届公司董事会、监事会和公司经营班子。 2.加强证券法等法律法规规范性文件的学习,密切关注资本市场发生的积极变化。 2020年上半年,公司认真学习贯彻新证券法,聘请公司常年法律顾问就“公司治理与规范运作”进行专题培训。通过学习,公司员工的风险意识、合规意识、责任意识进一步增强。 3.在内控建设方面,充分发挥内审作用,通过健全制度、强化执行、严格问责和教育引导来建立和培育良好的合规文化。在风险管理方面,根据各板块的业务特点, 制定风险策略和风险管理目标,进一步强化贷前审査,优化项目评审,做好贷后管理工作。在人力资源管理体系建设方面,优化完善绩效考核办法,形成更加合理的激励约束机制。 4积极开展抗疫捐款及购买农产品方式扶贫活动,践行企业社会责任。报告期内公司捐款50万元专项用于支持新冠肺炎疫情防控,并积极参与精准扶贫工作,与安徽省太和县梁庄村、徐老家村结对帮扶,开展形式多样的活动,助其尽快脱贫。此外, 公司为深入贯彻落实党的治疆方略和省委、省政府对口援疆工作部署,以购买农产品方式帮助新疆和田地区皮山县贫困群众增收脱贫。 12/169

2020 年半年度报告 12 / 169 四、经营情况的讨论与分析新年伊始爆发的新冠肺炎疫情，至今仍在全球蔓延，社会经济各行各业受到一定冲击。面对困难，新力金融坚持以深化“金融+科技”战略为统领，一方面积极防疫，针对疫情传播严防死守，保障员工健康安全；另一方面，开拓创新，于逆境中探索经营发展的新路径。公司上下团结拼搏、锐意进取，持续开展提质增效、扎实推进转型升级，较好地完成了上半年工作计划。（一）经营业务运行情况报告期内，公司实现营业总收入 23,305.82 万元，同比下降 5.49%；实现净利润 5,411.10 万元，同比下降 17.52%，实现归属于上市公司股东的净利润 743.94 万元，同比下降 63.12%。公司在做好经营分析的基础上，强化预算执行的统筹和过程管理工作，各板块重点以优化业务结构为主，注重控制风险，着力提升业务质量和发展水平。德信担保为防控业务风险，主动压降业务规模，并全力推进代偿项目处置，全面排查存量业务、化解缓释潜在风险，力争以围绕核心企业开展批量性融资担保业务为突破口推动业务转型。德善小贷做稳做精，收缩深耕合肥区域，切实支农支小。德合典当重点推进存量资产处置，有序退出民品典当业务，大力开展小额房抵贷业务，谋求业务转型。德润租赁继续做大做强，聚焦医疗、教育、水务、新经济及智能制造等领域，积极储备项目，顺利完成序时投放任务，将疫情对公司业务的影响降到最低；同时积极与银行金融机构对接，做好续贷和新增融资工作，满足业务投放的资金需求。德众金融风险出清取得较大进展，报告期末平台余额为 6,860.38 万元，较 2019 年底下降 24.66%。截至 2020 年 7 月 31 日，平台余额为 3,945.86 万元，较 2019 年底下降 56.67%。手付通努力克服疫情影响，经营业绩保持稳步增长态势，同时积极与合作银行及供销社系统资源进行对接，探索建设农村普惠金融服务平台。（二）内控管理持续提升 1.在公司治理方面，2020 年 3 月，公司按照相关法律、法规规定，依程序顺利完成董事会、监事会换届选举工作，选聘产生了新一届公司董事会、监事会和公司经营班子。 2.加强证券法等法律法规规范性文件的学习，密切关注资本市场发生的积极变化。 2020 年上半年，公司认真学习贯彻新证券法，聘请公司常年法律顾问就“公司治理与规范运作”进行专题培训。通过学习，公司员工的风险意识、合规意识、责任意识进一步增强。 3.在内控建设方面，充分发挥内审作用，通过健全制度、强化执行、严格问责和教育引导来建立和培育良好的合规文化。在风险管理方面，根据各板块的业务特点，制定风险策略和风险管理目标，进一步强化贷前审查，优化项目评审，做好贷后管理工作。在人力资源管理体系建设方面，优化完善绩效考核办法，形成更加合理的激励约束机制。 4.积极开展抗疫捐款及购买农产品方式扶贫活动，践行企业社会责任。报告期内，公司捐款 50 万元专项用于支持新冠肺炎疫情防控，并积极参与精准扶贫工作，与安徽省太和县梁庄村、徐老家村结对帮扶，开展形式多样的活动，助其尽快脱贫。此外，公司为深入贯彻落实党的治疆方略和省委、省政府对口援疆工作部署，以购买农产品方式帮助新疆和田地区皮山县贫困群众增收脱贫

2020年半年度报告报告期内主要经营情况 (一)主营业务分析 1财务报表相关科目变动分析表单位:元币种:人民币科目本期数上年同期数变动比例 %) 营业收入 233,058,21848246590412.06 549 营业成本 434635093242,56702729 销售费用 185950.06 61,409.53 202.80 管理费用 369942572160,083,72106 -3843 财务费用 58.627,250.9847,75183701 22.77 研发费用 1,841,483.33 491,66643 274.54 经营活动产生的现金流量净额 219918,37703339,86508361 投资活动产生的现金流量净额 30,377,40422 267625974-123507 筹资活动产生的现金流量净额 228025,33305-510,55061901 55.34 营业收入变动原因说明:营业收入较上年同期下降主要系经营规模下降所致: 营业成本变动原因说明:营业成本较上年同期上升主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致; 销售费用变动原因说明:销售费用较上年同期增加主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致管理费用变动原因说明:管理费用较上年同期下降主要系薪酬制度改革所致财务费用变动原因说明:财务费用较上年同期上升主要系融资费用增加所致研发费用变动原因说明:研发费用较上年同期增加主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致; 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明:经营活动产生的现金流量净额较上年同期下降主要系经营规模下降所致; 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明:投资活动产生的现金流量净额较上年同期减少,主要系本期支付取得手付通并购款所致筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明:筹资活动产生的现金流量净额较上年同期增加主要系融资规模上升所致。 2其他 (1)公司利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明口适用√不适用 (2)其他口适用√不适用 (二)非主营业务导致利润重大变化的说明口适用√不适用 (三)资产、负债情况分析 √适用囗不适用 13/169

2020 年半年度报告 13 / 169 一、报告期内主要经营情况 (一)主营业务分析 1 财务报表相关科目变动分析表单位:元币种:人民币科目本期数上年同期数变动比例（%）营业收入 233,058,218.48 246,590,412.06 -5.49 营业成本 43,463,509.32 42,567,027.29 2.11 销售费用 185,950.06 61,409.53 202.80 管理费用 36,994,257.21 60,083,721.06 -38.43 财务费用 58,627,250.98 47,751,837.01 22.77 研发费用 1,841,483.33 491,666.43 274.54 经营活动产生的现金流量净额 219,918,377.03 339,865,083.61 -35.29 投资活动产生的现金流量净额 -30,377,404.22 2,676,259.74 -1,235.07 筹资活动产生的现金流量净额 -228,025,333.05 -510,550,619.01 -55.34 营业收入变动原因说明:营业收入较上年同期下降主要系经营规模下降所致；营业成本变动原因说明:营业成本较上年同期上升主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致；销售费用变动原因说明:销售费用较上年同期增加主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致；管理费用变动原因说明:管理费用较上年同期下降主要系薪酬制度改革所致；财务费用变动原因说明:财务费用较上年同期上升主要系融资费用增加所致；研发费用变动原因说明:研发费用较上年同期增加主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致；经营活动产生的现金流量净额变动原因说明:经营活动产生的现金流量净额较上年同期下降主要系经营规模下降所致；投资活动产生的现金流量净额变动原因说明:投资活动产生的现金流量净额较上年同期减少，主要系本期支付取得手付通并购款所致；筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明:筹资活动产生的现金流量净额较上年同期增加主要系融资规模上升所致。 2 其他 (1) 公司利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 □适用 √不适用 (2) 其他 □适用 √不适用 (二)非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用√不适用 (三)资产、负债情况分析 √适用□不适用