第10章项目风险管理 10.1学习要求 区别确定型、不确定型和风险型，了解风险与项目风险的概念，了解项目生命周期内各 阶段的风险和风险形成原因，了解项目风险管理过程，掌握项目风险分析与处置的常用方法， 熟悉项目风险防范对策。 10.2内容简述 10.2.1概述 (1)风险的基本概念 1)风险的定义 一般认为，风险是指由于当事者不可预见的因素，使得最终结果与当事者的期望产生较 大背离，并存在使当事者蒙受损失的可能性。 2)风险的基本特征 ①风险的客观性 ②风险的不确定性 ③风险的可测性 ④风险的不利性 ⑤风险的可变性 ⑥风险的相对性 ⑦风险同利益的对称性 (2)项目风险的基本概念 1)项目风险的定义 一般认为：项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主、客 户、项目组织或项日的某个当事者主观上不能准确预见或控制因素影响，使项目的最终结果 与当事人的期望产生背离，并存在给当事人带来损失的可能性。 2)项目风险产生的原因：人们的认识能力所限：信息本身的滞后性。 3)工程项目风险的特点：风险的多样性：风险的覆盖性：风险的相关性：风险的规律 性；项目风险的相对性：项目风险的阶段性：项目风险的突变性。 4)项目风险分类 ①按风险的表现形式分，风险有以下几类：决策风险：本金风险：通货膨胀风险： 存货风险：流动性风险：利率和汇率风险：信用风险：政治风险：项目组织风险：实施 风险。 ②根据项目风险的预警特性进行分类，一般可分为：无预警信息的项目风险：有预警 信息的项目风险。 ③按风险后果不同可分为纯粹风险和投机风险。 ④按风险是否可管理划分，可分为可管理风险和不可管理风险。 (3)项目风险管理 75
75 第 10 章 项目风险管理 10.1 学习要求 区别确定型、不确定型和风险型，了解风险与项目风险的概念，了解项目生命周期内各 阶段的风险和风险形成原因，了解项目风险管理过程，掌握项目风险分析与处置的常用方法 ， 熟悉项目风险防范对策。 10.2 内容简述 10.2.1 概述 （1）风险的基本概念 1）风险的定义 一般认为，风险是指由于当事者不可预见的因素，使得最终结果与当事者的期望产生较 大背离，并存在使当事者蒙受损失的可能性。 2）风险的基本特征 ① 风险的客观性 ② 风险的不确定性 ③ 风险的可测性 ④ 风险的不利性 ⑤ 风险的可变性 ⑥ 风险的相对性 ⑦ 风险同利益的对称性 (2)项目风险的基本概念 1）项目风险的定义 一般认为：项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主、客 户、项目组织或项日的某个当事者主观上不能准确预见或控制因素影响，使项目的最终结果 与当事人的期望产生背离，并存在给当事人带来损失的可能性。 2）项目风险产生的原因:人们的认识能力所限；信息本身的滞后性。 3）工程项目风险的特点：风险的多样性；风险的覆盖性；风险的相关性；风险的规律 性；项目风险的相对性；项目风险的阶段性；项目风险的突变性。 4）项目风险分类 ① 按风险的表现形式分，风险有以下几类：决策风险；本金风险；通货膨胀风险； 存货风险；流动性风险；利率和汇率风险；信用风险；政治风险；项目组织风险；实施 风险。 ② 根据项目风险的预警特性进行分类，一般可分为：无预警信息的项目风险；有预警 信息的项目风险。 ③ 按风险后果不同可分为纯粹风险和投机风险。 ④ 按风险是否可管理划分，可分为可管理风险和不可管理风险。 （3）项目风险管理
1)项目风险管理的概念 项目的风险管理指通过风险识别、风险界定和风险评价去认识项目的风险，并以此为基 础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险实行有效的控制，妥 善处理风险事故所造成的不利结果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。 2)项目风险管理原则：经济性原则：满意性原则：全面性原则 3)项目风险管理的内容 项目风险管理的内容主要包括风险识别、风险评价、风险应对和风险控制。 10.2.2项目风险的识别 项目风险识别是项目风险管理中的首要工作。项目风险识别要解决的主要问题如下几个 方面：识别并确定项目有哪些潜在的风险：识别引起这些风险的主要因素：识别项目风险可 能引起的后果 (1)项目风险识别所需的信息和依据 1)项目产出物的描述 2)项目的各种计划 3)历史资料 (2)项目风险的识别方法 1)检查表法 2)流程图法 3)头脑风暴法 4)情景分析法 (3)项目风险识别的结果 1)识别出的项目风险 对于项目风险的描述应该包括： ①已识别项目风险发生的概率大小估计： ②项目风险可能影响的范围： ③项目风险发生的可能时间、范围： ④项目风险事件带来的损失。 2)潜在的项目风险 3)项目风险的征兆 10.2.3项目风险评价 (1)项目风险评价的主要内容 1)项目风险发生可能性的评价 2)项目风险后果严重程度的评价 3)项目风险影响范围的评价 4)项目风险发生时间的评价 (2)项目风险评价方法 1)损失期望值法：项目风险概率：项目风险后果的估计：项目风险损失期望值的计算 2)风险概率数法： 风险概率数是概率度、严重程度和检测能力指标三者的乘积。 3)模拟仿真法 4)专家决策法 (3)项目风险评价结果一一给出一份项目风险识别和度量报告 76
76 1）项目风险管理的概念 项目的风险管理指通过风险识别、风险界定和风险评价去认识项目的风险，并以此为基 础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险实行有效的控制,妥 善处理风险事故所造成的不利结果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。 2）项目风险管理原则：经济性原则；满意性原则；全面性原则 3）项目风险管理的内容 项目风险管理的内容主要包括风险识别、风险评价、风险应对和风险控制。 10.2.2 项目风险的识别 项目风险识别是项目风险管理中的首要工作。项目风险识别要解决的主要问题如下几个 方面：识别并确定项目有哪些潜在的风险；识别引起这些风险的主要因素；识别项目风险可 能引起的后果 （1）项目风险识别所需的信息和依据 1）项目产出物的描述 2）项目的各种计划 3）历史资料 （2）项目风险的识别方法 1）检查表法 2）流程图法 3）头脑风暴法 4）情景分析法 （3）项目风险识别的结果 1）识别出的项目风险 对于项目风险的描述应该包括： ① 已识别项目风险发生的概率大小估计； ② 项目风险可能影响的范围； ③ 项目风险发生的可能时间、范围； ④ 项目风险事件带来的损失。 2）潜在的项目风险 3）项目风险的征兆 10.2.3 项目风险评价 （1）项目风险评价的主要内容 1）项目风险发生可能性的评价 2）项目风险后果严重程度的评价 3）项目风险影响范围的评价 4）项目风险发生时间的评价 （2）项目风险评价方法 1）损失期望值法：项目风险概率；项目风险后果的估计；项目风险损失期望值的计算 2）风险概率数法： 风险概率数是概率度、严重程度和检测能力指标三者的乘积。 3）模拟仿真法 4）专家决策法 （3）项目风险评价结果——给出一份项目风险识别和度量报告
10.2.4项目风险的应对措施 (1)风险应对的含义 风险应对就是对项目风险提出处理意见和办法。 (2)制定项目风险应对措施的主要依据 1)项目风险的特性 2)项目组织抗风险的能力 3)可供选择的风险应对措施 (3)项目风险应对的主要措施 项目风险应对的主要措施有非财务和财务措施，这些措施包括： 风险预防：风险回避：风险分离：风险分散：风险转移：风险自留：风险准备金和自我 保险等。 (4)项目风险应对措施制定的结果 1)项目风险管理计划 2)项目风险应急计划 3)项目预备金 4)项目技术后备措施 10.2.5项目风险监控 (1)项目风险监控的概念 项目风险监控就是通过对风险规划、识别、评价、应对全过程的监视和控制，从而保证 风险管理能达到预期的目标，它是项目实施过程中的一项重要工作。 (2)项目风险监控的目标和依据 1)项目风险控制的目标 ①努力及早的识别项目的风险 ②努力避免项目风险事件的发生 ③积极消除项目风险事件的消极后果 2)项目风险控制的依据 ①项目风险管理计划 ②实际项目风险发展变化情况 ③潜在风险识别和分析 (3)项目风险监控的步骤与内容 1)建立项目风险监控体系 2)确定要监控的具体项目风险 3)确定项目风险的监控责任 4)确定项目风险控制的行动时间 5)制订各具体项目风险的控制方案 6)实施具体项目风险控制方案 7)跟踪具体项目风险的控制结果 (4)项目风险监控技术与工具 1)审核检查法 2)监视单 3)直方图 4)因果分析图 77
77 10.2.4 项目风险的应对措施 （1）风险应对的含义 风险应对就是对项目风险提出处理意见和办法。 （2）制定项目风险应对措施的主要依据 1）项目风险的特性 2）项目组织抗风险的能力 3）可供选择的风险应对措施 （3）项目风险应对的主要措施 项目风险应对的主要措施有非财务和财务措施，这些措施包括： 风险预防；风险回避；风险分离；风险分散；风险转移；风险自留；风险准备金和自我 保险等。 （4）项目风险应对措施制定的结果 1）项目风险管理计划 2）项目风险应急计划 3）项目预备金 4）项目技术后备措施 10.2.5 项目风险监控 （1）项目风险监控的概念 项目风险监控就是通过对风险规划、识别、评价、应对全过程的监视和控制，从而保证 风险管理能达到预期的目标，它是项目实施过程中的一项重要工作。 （2）项目风险监控的目标和依据 1）项目风险控制的目标 ① 努力及早的识别项目的风险 ② 努力避免项目风险事件的发生 ③ 积极消除项目风险事件的消极后果 2）项目风险控制的依据 ① 项目风险管理计划 ② 实际项目风险发展变化情况 ③ 潜在风险识别和分析 （3）项目风险监控的步骤与内容 1）建立项目风险监控体系 2）确定要监控的具体项目风险 3）确定项目风险的监控责任 4）确定项目风险控制的行动时间 5）制订各具体项目风险的控制方案 6）实施具体项目风险控制方案 7）跟踪具体项目风险的控制结果 （4）项目风险监控技术与工具 1）审核检查法 2）监视单 3）直方图 4）因果分析图
10.2.6项目的保险 (1)保险的种类和内容 1)建筑工程一切险（包括第三者责任险） 2)安装工程一切险 3)雇主责任险 4)人身意外伤害险 5)货物运输险 (2)保险公司的选择 1)审查保险公司的注册资本及赔偿风险的资金能力 2)调查保险公司的信誉 3)优先考虑将国外的工程和国内的外资贷款工程向本国的保险公司投保 (3)办理保险合同 在保险合同的办理过程中，应认真做好以下几方面的工作： 1)如实填报保险公司的调查报表 2)分析研究保险合同条款 3)重视保险内容的变化和改变手续 (4)预防事故和索赔 1)重视被保险人的义务 2)及时报损和接受调查 3)工程赔偿 4)争议处理 10.3本章知识点 (1)项目风险管理概念 (2)项目风险管理过程 (3)项目风险防范对策 10.4思考题 10.4.1简答题 (1)项目风险管理与一般企业运营中的风险管理有什么区别？ (2)项目风险管理与项目其他专项管理有什么不同，为什么？ (3)如何才能发挥更好的发挥项目管理的作用？ (4)项目风险识别和项目风险度量之间有什么关联？ (5)项目风险应对措施制定与项目风险控制有什么关联，如何管理和处理好这些关系？ 10.4.2选择题 1.从管理的角度，风险最重要的方面是： A.起因(Causes) B.结果(Effects) C.暴露额(Exposure value) 78
78 10.2.6 项目的保险 （1）保险的种类和内容 1）建筑工程一切险（包括第三者责任险） 2）安装工程一切险 3）雇主责任险 4）人身意外伤害险 5）货物运输险 （2）保险公司的选择 1）审查保险公司的注册资本及赔偿风险的资金能力 2）调查保险公司的信誉 3）优先考虑将国外的工程和国内的外资贷款工程向本国的保险公司投保 （3）办理保险合同 在保险合同的办理过程中，应认真做好以下几方面的工作： 1）如实填报保险公司的调查报表 2）分析研究保险合同条款 3）重视保险内容的变化和改变手续 （4）预防事故和索赔 1）重视被保险人的义务 2）及时报损和接受调查 3）工程赔偿 4）争议处理 10.3 本章知识点 （1）项目风险管理概念 （2）项目风险管理过程 （3）项目风险防范对策 10.4 思考题 10.4.1 简答题 （1）项目风险管理与一般企业运营中的风险管理有什么区别？ （2）项目风险管理与项目其他专项管理有什么不同，为什么？ （3）如何才能发挥更好的发挥项目管理的作用？ （4）项目风险识别和项目风险度量之间有什么关联？ （5）项目风险应对措施制定与项目风险控制有什么关联，如何管理和处理好这些关系？ 10.4.2 选择题 1. 从管理的角度，风险最重要的方面是： A. 起因（Causes） B. 结果（Effects） C. 暴露额（Exposure value）
D.发生概率(Probability of occurrence) 2.应急计划编制(Contingency planning)包括： A.规定如果已识别的风险事件发生应该采取的步骤 B.为计划之外的支出建立管理储备 C.准备一份独立于总体项目计划的文件 D.确定项目执行阶段中需要进行的必要调整 3.在下面的路径集中(path convergence)的例子中，完成活动1、2、3的几率都是80%. 那么活动4在第6天开始的几率是多大？ 活动15 A.13% B.51% 开始 活动25 活动 C.68% D.85% 活动35 4.下列哪种情况下不属于可保险的风险？ A.竞争者投入一项比贵公司产品更便宜、功能更多的新产品 B.你的一个分包商的推土机意外地撞上了小轿车 C.一位工人在为项目工作时受了伤 D.项目在结束时，没有如所期望的进行 5.根据下列数据，项目的预期值是多少？ 前景价值 概率 边际的$60000 0.25 好的 $100000 0.50 差的 $400000.25 A.$90000 B. $75000 C.$100000 D.$120000 6.下列哪项不是项目风险评估的影响因素？ A. 风险事件(Risk event) B.风险概率(Risk probability) C.得失量(Amount at stake) D.保险费(nsurance premiums) 7.如果一个项目获利10万美元的概率是60%，损失是10万美元的概率是40%，那么项目 预期货币价值是： A.$100000亏损 B.$60000亏损 C.$20000亏损 D.$40000亏损 8.假定估计范围临界点在均值两侧士3σ处，那么下列哪个范围的估计涉及的风险最低？ A.30天±5天 B.22-30天 C.乐观估计=26天，最可能估计=30天，悲观估计=33天 D.上述选项A与B等同，但都比C的风险低 9.下列哪项风险最有可能干扰项目进度目标的完成？ A.获得所需的批准有所拖延 79
79 开始 活 动 15 天 活 动 25 天 活 动 35 天 活动 4 D. 发生概率（Probability of occurrence） 2. 应急计划编制（Contingency planning）包括： A. 规定如果已识别的风险事件发生应该采取的步骤 B. 为计划之外的支出建立管理储备 C. 准备一份独立于总体项目计划的文件 D. 确定项目执行阶段中需要进行的必要调整 3. 在下面的路径集中（path convergence）的例子中，完成活动 1、2、3 的几率都是 80%。 那么活动 4 在第 6 天开始的几率是多大？ A. 13% B. 51% C. 68% D. 85% 4. 下列哪种情况下不属于可保险的风险？ A. 竞争者投入一项比贵公司产品更便宜、功能更多的新产品 B. 你的一个分包商的推土机意外地撞上了小轿车 C. 一位工人在为项目工作时受了伤 D. 项目在结束时，没有如所期望的进行 5. 根据下列数据，项目的预期值是多少？ 前景 价值 概率 边际的 $60 000 0.25 好的 $100 000 0.50 差的 $40 000 0.25 A. $90 000 B. $75 000 C. $100 000 D. $120 000 6. 下列哪项不是项目风险评估的影响因素？ A. 风险事件(Risk event) B. 风险概率(Risk probability) C. 得失量(Amount at stake) D. 保险费(Insurance premiums) 7. 如果一个项目获利 10 万美元的概率是 60%，损失是 10 万美元的概率是 40%，那么项目 预期货币价值是： A. $100 000 亏损 B. $60 000 亏损 C. $20 000 亏损 D. $40 000 亏损 8. 假定估计范围临界点在均值两侧±3σ处，那么下列哪个范围的估计涉及的风险最低？ A. 30 天±5 天 B. 22～30 天 C. 乐观估计=26 天，最可能估计=30 天，悲观估计=33 天 D. 上述选项 A 与 B 等同，但都比 C 的风险低 9. 下列哪项风险最有可能干扰项目进度目标的完成？ A. 获得所需的批准有所拖延