安理国际律师事务所 中国香港中环交易广场第三座9楼 年利达律师事务所 中国香港中环遮打道历山大厦11楼 11.股份登记处 A股: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 中国上海市浦东新区陆家嘴东路166号中国保险大厦3层 电话:86-4008058058 H股 香港中央证券登记有限公司 中国香港湾仔皇后大道东183号合和中心17M楼 电话:852-28628555 传真:852-28650990 12.本年度报告备置地点:本行董事会办公室 13.股票上市地点、简称和代码 上海证券交易所 股票简称:工商银行 股票代码:601398 H股: 香港联合交易所有限公司 股票简称:工商银行 股份代号:1398 境内优先股: 上海证券交易所 证券简称:工行优1 证券代码:36001l 证券简称:工行优2 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 10 安理国际律师事务所 中国香港中环交易广场第三座 9 楼 年利达律师事务所 中国香港中环遮打道历山大厦 11 楼 11. 股份登记处 A 股： 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 中国上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 3 层 电话：86-4008058058 H 股： 香港中央证券登记有限公司 中国香港湾仔皇后大道东 183 号合和中心 17M 楼 电话：852-28628555 传真：852-28650990 12. 本年度报告备置地点：本行董事会办公室 13. 股票上市地点、简称和代码 A 股： 上海证券交易所 股票简称：工商银行 股票代码：601398 H 股： 香港联合交易所有限公司 股票简称：工商银行 股份代号：1398 境内优先股： 上海证券交易所 证券简称：工行优 1 证券代码：360011 证券简称：工行优 2
证券代码:360036 境外优先股: 香港联合交易所有限公司 股票简称: ICBC EURPREF1 股份代号:4604 14.境内优先股“工行优2”联席保荐机构: 国泰君安证券股份有限公司 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 签字保荐代表人:金利成、张翼 持续督导期间:2019年10月16日至2020年12月31日 中信证券股份有限公司 中国广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座中信证券大厦 签字保荐代表人:孙毅、程越 持续督导期间:2019年10月16日至2020年12月31日 15.审计师名称、办公地址 国内审计师 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 中国北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 签字会计师:李砾、何琪 国际审计师 毕马威会计师事务所 中国香港中环遮打道10号太子大厦8楼 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 11 证券代码：360036 境外优先股： 香港联合交易所有限公司 股票简称：ICBC EURPREF1 股份代号：4604 14. 境内优先股“工行优 2”联席保荐机构： 国泰君安证券股份有限公司 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 签字保荐代表人：金利成、张翼 持续督导期间：2019 年 10 月 16 日至 2020 年 12 月 31 日 中信证券股份有限公司 中国广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座中信证券大厦 签字保荐代表人：孙毅、程越 持续督导期间：2019 年 10 月 16 日至 2020 年 12 月 31 日 15. 审计师名称、办公地址 国内审计师： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 签字会计师：李砾、何琪 国际审计师： 毕马威会计师事务所 中国香港中环遮打道 10 号太子大厦 8 楼
5.财务概要 手续费及佣金净收入 单位1人民币亿元 3,134 1,396 1,453 2019 2017 基本每股收益 单位:人民币亿元 单位:人民币元 0182019 2018 2019 客户货款新增 个人存款新增 8.675 2017 18 2017 2019 不良货款率 资本充足率 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 12 5. 财务概要
(本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,除特别说明外, 为本行及本行所属子公司合并数据,以人民币列示。) 财务数据 2018 2017 全年经营成果(人民币百万元) 利息净收入 606,926 572.518 522,078 手续费及佣金净收入 155,600 145,301 139.625 营业收入 855,164 773.789 726,502 费 199,050 185041 177,723 资产减值损失 178,957 161.594 127,769 营业利润 390,568 371,187 361.842 税前利润 391.789 372413 364,64 313.361 归属于母公司股东的净利润 297,676 286.049 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 295,539 283,963 经营活动产生的现金流量净额 694,521 724,133 770.864 报告期末(人民币百万元) 资产总额 30,109,43627,699,54026,087,043 客户贷款及垫款总额 16,761,31915,41990514,233,448 贷款减值准备(2 478,730 413,177 340.482 资 7.647.117 6,7546925,756,704 负债总额 27,417,43325,35465723,945,987 客户存款 22,977,65521,408,93419,562,936 同业及其他金融机构存放款项 1.776.320 1,328,2461,214,601 拆入资金 486,249 491,948 归属于母公司股东的权益 2,676,1862,3300012,127,491 356,407 核心一级资本净额3 2457,274 2,232033 2,030,108 资本净额 2,657,523 ,312,143 2.110.060 总资本净额(3 3.121479 2,644.8852,406,920 风险加权资产(3 18,616,88617,190,99215,902,801 每股计(人民币元) 每股净资产( 6.30 5.73 基本每股收益5 86 0.82 稀释每股收益5 扣除非经常性损益后的基本每股收益 信用评级 标准普尔(S&P)‘6 A 穆迪( Moodys)‘6 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 13 （本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外， 为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。） 财务数据 2019 2018 2017 全年经营成果（人民币百万元） 利息净收入 606,926 572,518 522,078 手续费及佣金净收入 155,600 145,301 139,625 营业收入 855,164 773,789 726,502 业务及管理费 199,050 185,041 177,723 资产减值损失 178,957 161,594 127,769 营业利润 390,568 371,187 361,842 税前利润 391,789 372,413 364,641 净利润 313,361 298,723 287,451 归属于母公司股东的净利润 312,224 297,676 286,049 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润（1） 310,502 295,539 283,963 经营活动产生的现金流量净额 694,521 724,133 770,864 于报告期末（人民币百万元） 资产总额 30,109,436 27,699,540 26,087,043 客户贷款及垫款总额 16,761,319 15,419,905 14,233,448 贷款减值准备（2） 478,730 413,177 340,482 投资 7,647,117 6,754,692 5,756,704 负债总额 27,417,433 25,354,657 23,945,987 客户存款 22,977,655 21,408,934 19,562,936 同业及其他金融机构存放款项 1,776,320 1,328,246 1,214,601 拆入资金 490,253 486,249 491,948 归属于母公司股东的权益 2,676,186 2,330,001 2,127,491 股本 356,407 356,407 356,407 核心一级资本净额（3） 2,457,274 2,232,033 2,030,108 一级资本净额（3） 2,657,523 2,312,143 2,110,060 总资本净额（3） 3,121,479 2,644,885 2,406,920 风险加权资产（3） 18,616,886 17,190,992 15,902,801 每股计（人民币元） 每股净资产（4） 6.93 6.30 5.73 基本每股收益（5） 0.86 0.82 0.79 稀释每股收益（5） 0.86 0.82 0.79 扣除非经常性损益后的基本每股收益（5） 0.86 0.82 0.78 信用评级 标准普尔（S&P） （6） A A A 穆迪（Moody’s）（6） A1 A1 A1
主:(1)有关报告期内非经常性损益的项目及金额请参见“财务报表补充资料-1.非经常性损益明细表 (2)为以摊余成本计量的客户貸欯及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户貸款及 垫款的减值准备之和 (3)根据《资本办法》计算 (4)为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数。 (5)根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则笫9号-净资产收益率和每股收益的计 算及披露》(2010年修订)的规定计算 (6)评级结果为长期外币存款评级 财务指标 2019 2018 2017 盈利能力指标(%) 平均总资产回报率 加权平均净资产收益率(21 13.05 14.35 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率2 12.98 13.69 14.24 净利息差(3 2.16 2.10 净利息收益率(4 2.30 2.22 险加权资产收益率(5 l.81 手续费及佣金净收入比营业收入 18.20 18.78 成本收入比6 23.28 23.91 24.46 资产质量指标(%) 不良贷款率( 143 1.55 拨备覆盖率(8 19932 175.76 15407 贷款拨备率 2.86 2.68 2.39 资本充足率指标(%) 核心一级资本充足率(0 一级资本充足率 (10 14.27 13.45 资本充足率(10 16.77 15.39 15.14 总权益对总资产比率 8.94 847 8.21 风险加权资产占总资产比率 6183 60.96 注:(1)净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。 (2)根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则笫9号-净资产收益率和毎股收益的 计算及披露》(2010年修订)的规定计算, (3)平均生息资产收益率减平均计息负债付息率 (4)利息净收入除以平均生息资产 (5)净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数 (6)业务及管理费除以营业收入 (7)不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额 (8)贷款减值准备余额除以不良贷款余额, (9)贷款减值准备余额除以客户貸款及垫款总額 (10)根据《资本办法》计算, 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)
中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 14 注：（1）有关报告期内非经常性损益的项目及金额请参见“财务报表补充资料－1.非经常性损益明细表”。 （2）为以摊余成本计量的客户贷款及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及 垫款的减值准备之和。 （3）根据《资本办法》计算。 （4）为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数。 （5）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－净资产收益率和每股收益的计 算及披露》(2010 年修订)的规定计算。 （6）评级结果为长期外币存款评级。 财务指标 2019 2018 2017 盈利能力指标（%） 平均总资产回报率（1） 1.08 1.11 1.14 加权平均净资产收益率（2） 13.05 13.79 14.35 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（2） 12.98 13.69 14.24 净利息差（3） 2.08 2.16 2.10 净利息收益率（4） 2.24 2.30 2.22 风险加权资产收益率（5） 1.75 1.81 1.89 手续费及佣金净收入比营业收入 18.20 18.78 19.22 成本收入比（6） 23.28 23.91 24.46 资产质量指标（%） 不良贷款率（7） 1.43 1.52 1.55 拨备覆盖率（8） 199.32 175.76 154.07 贷款拨备率（9） 2.86 2.68 2.39 资本充足率指标（%） 核心一级资本充足率（10） 13.20 12.98 12.77 一级资本充足率（10） 14.27 13.45 13.27 资本充足率（10） 16.77 15.39 15.14 总权益对总资产比率 8.94 8.47 8.21 风险加权资产占总资产比率 61.83 62.06 60.96 注：（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。 （2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－净资产收益率和每股收益的 计算及披露》(2010 年修订)的规定计算。 （3）平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。 （4）利息净收入除以平均生息资产。 （5）净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数。 （6）业务及管理费除以营业收入。 （7）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额。 （8）贷款减值准备余额除以不良贷款余额。 （9）贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额。 （10）根据《资本办法》计算