《货币银行学》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16085303 课程名称：货币银行学 英文名称：Money and Bankinge 课程类别：专业必修 学 时：48 学分：3 适用对象：经济、管理类专业 考核方式：考试 先修课程：微观经济学、宏观经济学 二、课程简介 货币银行学是一门有关货币金融理论和银行业务的入门课程，是进入经济管理类 专业进一步学习专业课程的知识基础。有关主题，像货币、银行是怎么产生的、它们 有什么作用、银行在货币的创造和金融活动中怎样发挥作用、金融市场是怎么回事 它的功能如何、经济生活正常运行需要多少货币、货币是怎样投入经济领域的、谁控 制它、怎样控制它、货币供给过多或过少是怎样发生的、它对经济的影响如何、应该 实行什么样的货币政策来维护经济的稳定促进经济的发展等问题，都可以在这门课里 找到答案或进一步寻求答案的线索。 Money and Banking is an introduction course about monetary and financial theories and banking.It is the base for those students who studies economics and business management specialties.The course will help address the following issues:(1)how money and banks evolves,and what their functions are;(2)what role banks play in creation of money and in financing;(3)what is financial markets and its functions,(4)how much money the economy needs;(5)how money flows into national economy:(6)who control it, why inflation or deflation happens and what is their effects.(7)what role monetary policy may play in economic stabilizations and economic development,etc. 三、课程性质与教学目的 本课程性质上属于经济学学科基础课，适用财政学、国际经济与贸易、经济学 统计学、会计学、财务管理、金融学、保险学、金融工程等本科专业
1 《货币银行学》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16085303 课程名称：货币银行学 英文名称：Money and Banking e 课程类别：专业必修 学 时：48 学 分：3 适用对象: 经济、管理类专业 考核方式：考试 先修课程：微观经济学、宏观经济学 二、课程简介 货币银行学是一门有关货币金融理论和银行业务的入门课程，是进入经济管理类 专业进一步学习专业课程的知识基础。有关主题，像货币、银行是怎么产生的、它们 有什么作用、银行在货币的创造和金融活动中怎样发挥作用、金融市场是怎么回事， 它的功能如何、经济生活正常运行需要多少货币、货币是怎样投入经济领域的、谁控 制它、怎样控制它、货币供给过多或过少是怎样发生的、它对经济的影响如何、应该 实行什么样的货币政策来维护经济的稳定促进经济的发展等问题，都可以在这门课里 找到答案或进一步寻求答案的线索。 Money and Banking is an introduction course about monetary and financial theories and banking. It is the base for those students who studies economics and business management specialties. The course will help address the following issues: (1) how money and banks evolves, and what their functions are; (2)what role banks play in creation of money and in financing; (3)what is financial markets and its functions; (4)how much money the economy needs; (5)how money flows into national economy; (6)who control it , why inflation or deflation happens and what is their effects;(7) what role monetary policy may play in economic stabilizations and economic development, etc. 三、课程性质与教学目的 本课程性质上属于经济学学科基础课，适用财政学、国际经济与贸易、经济学、 统计学、会计学、财务管理、金融学、保险学、金融工程等本科专业
本课程专业素养目标是通过对货币、金融市场与货币政策等章节的学习和介绍， 让学生掌握最基本的金融理论和金融机构最基本的运作实务，了解国内外最新的金融 理论和金融事件：通过对货币需求、货币供给、通货膨胀和通货紧缩等几个方面的学 习，让学生从总体上理解货币理论、信用运动规律及信用与经济的相互关系。 本课程思政育人目标是通过学习了解我国货币金融市场和金融制度方面独特的 之处，激发学生的民族自豪感和爱国情怀，使他们能为完善我国的货币金融市场建言 献策。 四、教学内容及要求 第一章货币基础 (一)目的与要求 1,熟悉什么是货币： 2.掌握货币有哪些职能，对经济社会有什么样的影响 3.了解货币的形式及其发展：了解货币本位及货币制度： 4.熟悉各种主要货币国际化，深刻理解美元称霸世界的历史与依赖，有 助于学生理解当今美国国家行为的背后原因： 5.通过中国央行推出全球第一大主权数字货币DCEP的事例，阐明中国 央行与时俱进、锐意创新之决心，展望我国在金融领域发展前景之广 阔，增加学生的荣誉感。 (二)教学内容 第一节货币概述 1.主要内容 主要介绍货币的定义、功能、形态演变，介绍DCEP的特点和初步试点 情况 2.基本概念和知识点 货币、交易媒介、价值尺度、支付的手段、价值储藏、 实物货币、代用货币、信用货币、电子货币、数字货币 3.问题与应用（能力要求） 了解什么是货币，货币有什么职能，货币经历了哪些形态 第二节货币本位制 1.主要内容 主要讲解各种货币本位制 2
2 本课程专业素养目标是通过对货币、金融市场与货币政策等章节的学习和介绍， 让学生掌握最基本的金融理论和金融机构最基本的运作实务，了解国内外最新的金融 理论和金融事件；通过对货币需求、货币供给、通货膨胀和通货紧缩等几个方面的学 习，让学生从总体上理解货币理论、信用运动规律及信用与经济的相互关系。 本课程思政育人目标是通过学习了解我国货币金融市场和金融制度方面独特的 之处，激发学生的民族自豪感和爱国情怀，使他们能为完善我国的货币金融市场建言 献策。 四、教学内容及要求 第一章 货币基础 （一）目的与要求 1．熟悉什么是货币； 2．掌握货币有哪些职能，对经济社会有什么样的影响； 3．了解货币的形式及其发展；了解货币本位及货币制度； 4．熟悉各种主要货币国际化，深刻理解美元称霸世界的历史与依赖，有 助于学生理解当今美国国家行为的背后原因； 5． 通过中国央行推出全球第一大主权数字货币 DCEP 的事例，阐明中国 央行与时俱进、锐意创新之决心，展望我国在金融领域发展前景之广 阔，增加学生的荣誉感。 （二）教学内容 第一节 货币概述 1．主要内容 主要介绍货币的定义、功能、形态演变，介绍 DCEP 的特点和初步试点 情况 2．基本概念和知识点 货币、交易媒介、价值尺度、支付的手段、价值储藏、 实物货币、代用货币、信用货币、电子货币、数字货币 3．问题与应用（能力要求） 了解什么是货币，货币有什么职能，货币经历了哪些形态 第二节 货币本位制 1．主要内容 主要讲解各种货币本位制
2.基本概念和知识点 银本位制、金银复本位制、金本位制、信用货币制度 3.问题与应用（能力要求） 要求掌握货币有哪些本位制 第三节货币国际化 1.主要内容 主要讲解世界各种主要货币的国际化历程，重点阐述美元称霸世界的 历程与依赖。 2.基本概念和知识点 货币国际化 3.问题与应用（能力要求） 要求了解各种主要货币国际化的历程 (三)思考与实践 1、货币有哪些职能？ 2、比特币是货币吗？ 3、结束商品货币、代用货币与信用货币的区别？ 4、Q币是货币吗？淘宝的支付宝是货币吗？ 5、你对中国现行货币层次划分有何评论？你认为有哪些东西在执行着交易 媒介职能而没有被统计到货币当中，它们应该被纳入货币统计之中吗？ 6、简述纸币和银行券的区别？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学 第二章利率基础 (一)目的与要求 1.熟悉名义利率、费雪效应与税后实际利率： 2.掌握什么是货币时间价值： 3.熟委什么是终值和现值： 4.掌握什么是年金 5.熟悉什么是年金现值与终值： 6.掌握利率计量 3
3 2．基本概念和知识点 银本位制、金银复本位制、金本位制、信用货币制度 3．问题与应用（能力要求） 要求掌握货币有哪些本位制 第三节 货币国际化 1．主要内容 主要讲解世界各种主要货币的国际化历程，重点阐述美元称霸世界的 历程与依赖。 2．基本概念和知识点 货币国际化 3．问题与应用（能力要求） 要求了解各种主要货币国际化的历程 （三）思考与实践 1、货币有哪些职能？ 2、比特币是货币吗？ 3、结束商品货币、代用货币与信用货币的区别？ 4、Q 币是货币吗?淘宝的支付宝是货币吗? 5、你对中国现行货币层次划分有何评论?你认为有哪些东西在执行着交易 媒介职能而没有被统计到货币当中,它们应该被纳入货币统计之中吗? 6、简述纸币和银行券的区别? （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学 第二章 利率基础 （一）目的与要求 1．熟悉名义利率、费雪效应与税后实际利率； 2．掌握什么是货币时间价值； 3．熟悉什么是终值和现值； 4．掌握什么是年金； 5．熟悉什么是年金现值与终值； 6．掌握利率计量；
7.掌握均衡利率决定： 8.熟悉利率控制和利率市场化 9.通过叙述中国利率市场化的进程，阐明中国坚决持续完善金融市场机 制的决心，增进学生投身金融，建设国家的信心。 (二)教学内容 第一节利息及其计量 1.主要内容 主要讲解利息和利率的定义，复利的内涵及其终值计算，年金的内涵 及其终值计算，现值的内涵、复利现值的计算、年金现值的计算、永 续年金现值的计算，利率的计量（到期收益率），利率的分类。 2.基本概念和知识点 单利、复利、名义利率、实际利率、复利、终值、年金、普通年金 即时年金、月供、复利终值系数、年金、普通年金终值与即时年金终 值的关系、普通年金终值计算公式、即时年金终值计算公式、复利终 值计算公式、现值、年金现值、复利现值系数、复利现值计算公式、 普通年金现值计算公式、即时年金现值计算公式、永续年金、永续年 金现值的计算公式。 3.问题与应用（能力要求 要求学生熟悉什么是名义利率和实际利率，什么是货币的时间价值， 如何计算复利和年金现值，如何复利和年金的终值，到期收益率如何 计算，利率有哪些类型。 第二节均衡利率决定 1.主要内容 主要讲解古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论、新古典综 合派的利率理论 2.基本概念和知识点 古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论、新古典综合派的利 率理论、IS-LM模型 3.问题与应用（能力要求） 古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论和新古典综合派的利 率理论的核心思想是什么？ 第三节利率控制 1.主要内容
4 7．掌握均衡利率决定； 8．熟悉利率控制和利率市场化 9． 通过叙述中国利率市场化的进程，阐明中国坚决持续完善金融市场机 制的决心，增进学生投身金融，建设国家的信心。 （二）教学内容 第一节 利息及其计量 1．主要内容 主要讲解利息和利率的定义，复利的内涵及其终值计算，年金的内涵 及其终值计算，现值的内涵、复利现值的计算、年金现值的计算、永 续年金现值的计算，利率的计量（到期收益率），利率的分类。 2．基本概念和知识点 单利、复利、名义利率、实际利率、复利、终值、年金、普通年金、 即时年金、月供、复利终值系数、年金、普通年金终值与即时年金终 值的关系、普通年金终值计算公式、即时年金终值计算公式、复利终 值计算公式、现值、年金现值、复利现值系数、复利现值计算公式、 普通年金现值计算公式、即时年金现值计算公式、永续年金、永续年 金现值的计算公式。 3．问题与应用（能力要求） 要求学生熟悉什么是名义利率和实际利率，什么是货币的时间价值， 如何计算复利和年金现值，如何复利和年金的终值，到期收益率如何 计算，利率有哪些类型。 第二节 均衡利率决定 1．主要内容 主要讲解古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论、新古典综 合派的利率理论 2．基本概念和知识点 古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论、新古典综合派的利 率理论、IS-LM 模型 3．问题与应用（能力要求） 古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论和新古典综合派的利 率理论的核心思想是什么？ 第三节 利率控制 1．主要内容
主要讲解利率控制的背景、利率控制的实践、利率控制的后果。 2.基本概念和知识点 利率控制 3.问题与应用（能力要求 利率控制的背景是什么，利率控制实践的具体情况如何，利率控制有 何后果。 第四节利率市场化 1.主要内容 主要讲解利率市场化的涵义、中国利率市场化的必要性和具体进程 2.基本概念和知识点 利率市场化 3.问题与应用（能力要求 要求学生掌握年金现值与终值的结合运用。 (三)思考与实践 1、什么是货币的时间价值？ 2、如何计算单利和复利？ 3、年金终值和现值如何计算？ 4、什么是终值和现值？ 5、假定你在银行开了一个零存整取的户头，每月存入500元，存期为5 年，月利率为5.25%，5年后，你的账户中本息总额会有多少？ 6、假设你以90元购买了一张面值为100元的债券，该债券两年后按面值 偿付，即两年后你能够得到100元，那么你购买这张债券的年利率是多 小？ 7、假定你购买了一套住房，从银行得到了20万元的抵押贷款，偿还期为 20年，贷款年利率为8.4%，那么，你的月供是多少？ 8、单利与复利有何区别？ 9、简述4种零利率决定理论 10、推导IS-LM模型的利率决定过程 11、2014年11月22日以来，中国人民银行多次下调金融机构人民比贷 款和人民币存款的基准利率，以刺激经济发展。简述央行降息对资金供求、 宏观经济及股市的影响 (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学 5
5 主要讲解利率控制的背景、利率控制的实践、利率控制的后果。 2．基本概念和知识点 利率控制 3．问题与应用（能力要求） 利率控制的背景是什么，利率控制实践的具体情况如何，利率控制有 何后果。 第四节 利率市场化 1．主要内容 主要讲解利率市场化的涵义、中国利率市场化的必要性和具体进程 2．基本概念和知识点 利率市场化 3．问题与应用（能力要求 要求学生掌握年金现值与终值的结合运用。 （三）思考与实践 1、什么是货币的时间价值？ 2、如何计算单利和复利？ 3、年金终值和现值如何计算？ 4、什么是终值和现值？ 5、假定你在银行开了一个零存整取的户头，每月存入 500 元，存期为 5 年，月利率为 5.25%，5 年后，你的账户中本息总额会有多少？ 6、假设你以 90 元购买了一张面值为 100 元的债券，该债券两年后按面值 偿付，即两年后你能够得到 100 元，那么你购买这张债券的年利率是多 少？ 7、假定你购买了一套住房，从银行得到了 20 万元的抵押贷款，偿还期为 20 年，贷款年利率为 8.4%，那么，你的月供是多少？ 8、单利与复利有何区别？ 9、简述 4 种零利率决定理论。 10、推导 IS-LM 模型的利率决定过程 11、2014 年 11 月 22 日以来，中国人民银行多次下调金融机构人民比贷 款和人民币存款的基准利率，以刺激经济发展。简述央行降息对资金供求、 宏观经济及股市的影响。 （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学