《保险学》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程名称：保险学 Course Name:Insurance 课程类别：专业限选课 Course Type:Specialized Course 学 时：32 Period:3 学分：2 适用对象：金融学、保险学本科专业 Undergraduate Students Majoring in Insuranc 先修课程投资学、金融学、微观经济学 Preparatory Course:Investm ent.Finance.Micro Economics 二、课程简介(Brief Course Introduction) 保险学主要研究和阐述保险的一般规律和基本理论，介绍保险的基本业务和基础知识。本 课程是保险其它专业课程的先导性和基础性的课程，重点讲授保险的基本概念、原则和业务流 程，同时也对保险的发展历史以及国内外保险市场的情况进行了系统的介绍和分析。通过本课 程的学习，既可以使学生明确保险学的研究对象、掌握保险学的最基本概念、了解保险的基本 业务，还可以完善学生的知识结构、开阔专业视野、提高学生从事经济工作的综合素质。保险 学不仅是保险专业和金融专业的必修课，而且也是全校选修课。 三、课程性质与教学目的 通过本课程的学习，既可以使学生明确保险学的研究对象、掌握保险学的基本概念、了解 保险公司的基本业务，还可以完善学生的知识结构、开阔专业视野、提高学生从事经济工作的 综合素质。 课程思政方面：本课程从以上内容中梳理出来的思政主题依次为重温马克思保险思想、保 险在实现“中国梦”中发挥的作用、保险法及相关法律普及、将保险这一“舶来品”发展为“中 国特色保险”的经验。《保险学》在培养学生的专业和职业技能的同时，也通过隐性教育使其 具备坚定的政治素质，诚信服务、德法兼修的职业素养和乘承“保险姓保”的人文精神
1 《保险学》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16058802 Course Code: 16058802 课程名称：保险学 Course Name: Insurance 课程类别：专业限选课 Course Type: Specialized Course 学 时：32 Period: 32 学 分：2 适用对象:金融学、保险学本科专业 Target Students: Undergraduate Students Majoring in Insurance 考核方式：考试 Assessment: Examination 先修课程：投资学、金融学、微观经济学 Preparatory Course: Investment, Finance, Micro Economics 二、课程简介（Brief Course Introduction） 保险学主要研究和阐述保险的一般规律和基本理论，介绍保险的基本业务和基础知识。本 课程是保险其它专业课程的先导性和基础性的课程，重点讲授保险的基本概念、原则和业务流 程，同时也对保险的发展历史以及国内外保险市场的情况进行了系统的介绍和分析。通过本课 程的学习，既可以使学生明确保险学的研究对象、掌握保险学的最基本概念、了解保险的基本 业务，还可以完善学生的知识结构、开阔专业视野、提高学生从事经济工作的综合素质。保险 学不仅是保险专业和金融专业的必修课，而且也是全校选修课。 三、课程性质与教学目的 通过本课程的学习，既可以使学生明确保险学的研究对象、掌握保险学的基本概念、了解 保险公司的基本业务，还可以完善学生的知识结构、开阔专业视野、提高学生从事经济工作的 综合素质。 课程思政方面：本课程从以上内容中梳理出来的思政主题依次为重温马克思保险思想、保 险在实现“中国梦”中发挥的作用、保险法及相关法律普及、将保险这一“舶来品”发展为“中 国特色保险”的经验。《保险学》在培养学生的专业和职业技能的同时，也通过隐性教育使其 具备坚定的政治素质，诚信服务、德法兼修的职业素养和秉承“保险姓保”的人文精神
四、教学内容和要求 第一章风险与风险管理★ (一)目的与要求 L.掌握风险的基本概念和特征、风险的分类、可保风险的特点： 2.掌握风险管理的基本概念：了解风险处理的基本方法： 3.掌握保险的基本概念、特征和分类： 4.了解保险的起源与发展过程、保险业发展的特点和趋势 (二)教学内容 第一节和第二节风险及其特征与类型 1.主要内容 风险的定义：风险事故、风险因素和风险损失：风险的基本属性：风 险的特征：风险的分类：风险控制方法：风险的财务处理方法： 课程思政：风险教育。近3年《全球风险报告》研读，正确认识风险与保 险的关系。 2.基本概念和知识点 风险事故、风险因素和风险损失：投机风险和纯粹风险、人为风险和 自然风险：可处理风险和不可处理风险 3.问题与应用 保险与纯粹风险的关系 第三节风险管理与保险 1.主要内容 风险管理的概念和意义：风险管理的目标：风险管理的组织：风险管理 的基本程序 2.基本概念和知识点 风险管理的损前目标和损后目标：风险清单识别法：事件树分析法：事 故树风险法：风险避免：风险防止：风险分离：风险分散：风险自留： 风险转移 3.问题与应用 大二暑假，学生从三水搬迁至校本部的过程中有可能发生哪些风险？用 风险清单识别法进行判断 煤气公司将其所有的煤气罐置于多个相隔足够远的仓库中，采用的是哪 种风险控制方法
2 四、教学内容和要求 第一章 风险与风险管理★ （一）目的与要求 1.掌握风险的基本概念和特征、风险的分类、可保风险的特点； 2.掌握风险管理的基本概念；了解风险处理的基本方法； 3.掌握保险的基本概念、特征和分类； 4.了解保险的起源与发展过程、保险业发展的特点和趋势。 （二）教学内容 第一节和第二节 风险及其特征与类型 1.主要内容 风险的定义；风险事故、风险因素和风险损失；风险的基本属性；风 险的特征；风险的分类；风险控制方法；风险的财务处理方法； 课程思政：风险教育。近 3 年《全球风险报告》研读，正确认识风险与保 险的关系。 2.基本概念和知识点 风险事故、风险因素和风险损失；投机风险和纯粹风险、人为风险和 自然风险；可处理风险和不可处理风险 3.问题与应用 保险与纯粹风险的关系 第三节 风险管理与保险 1.主要内容 风险管理的概念和意义；风险管理的目标；风险管理的组织；风险管理 的基本程序 2.基本概念和知识点 风险管理的损前目标和损后目标；风险清单识别法；事件树分析法；事 故树风险法；风险避免；风险防止；风险分离；风险分散；风险自留； 风险转移 3.问题与应用 大二暑假，学生从三水搬迁至校本部的过程中有可能发生哪些风险？用 风险清单识别法进行判断 煤气公司将其所有的煤气罐置于多个相隔足够远的仓库中，采用的是哪 种风险控制方法
(三)思考与实践 在美国“9·11”恐怖袭击中，有近3000人死亡、2250人受伤，保险赔 偿金额高达381亿美元。“9·11”恐怖袭击事件成为美国历史上损失最为惨 重的一次人为灾难。请收集相关资料，具体分析“9·11”恐怖袭击事件对保 险也产生了什么影响。 (四)教学方法与手段 本章教学主要采用课程讲授、课堂讨论、多媒体教学。 第二章保险的本质★ (一)目的与要求 1.了解保险学说的流派 2.重点掌握保险的定义和特性 3.区分商业保险与社会保险、救济、储蓄与赌博 4.识别自愿保险和强制保险 5.区分共同保险和重复保险 6.解释定值保险和不定值保险 7.掌握保险各险种的起源与发展 (二)教学内容 第一节保险的定义 1.主要内容 保险的定义：有关保险的学说 2.基本概念和知识点 保险：自保：储蓄；救济：赌博 3.问题与应用 怎么理解保险的金融行为 第二节保险的特性 1.主要内容 保险的基本特征：保险与类似活动的区别 课程思政：广州保险纠纷调解实例：低收入家庭的保险与储蓄误区。建立专 业认同感，以专业能力帮助普通消费者正确认识保险的功能，合理规划家庭 资产 2.基本概念和知识点 保险：自保储蓄救济：赌博
3 （三）思考与实践 在美国“9·11”恐怖袭击中，有近 3000 人死亡、2250 人受伤，保险赔 偿金额高达 381 亿美元。“9·11”恐怖袭击事件成为美国历史上损失最为惨 重的一次人为灾难。请收集相关资料，具体分析“9·11”恐怖袭击事件对保 险也产生了什么影响。 （四）教学方法与手段 本章教学主要采用课程讲授、课堂讨论、多媒体教学。 第二章保险的本质★ （一）目的与要求 1.了解保险学说的流派 2.重点掌握保险的定义和特性 3.区分商业保险与社会保险、救济、储蓄与赌博 4.识别自愿保险和强制保险 5.区分共同保险和重复保险 6.解释定值保险和不定值保险 7.掌握保险各险种的起源与发展 （二）教学内容 第一节 保险的定义 1.主要内容 保险的定义；有关保险的学说 2.基本概念和知识点 保险；自保；储蓄；救济；赌博 3.问题与应用 怎么理解保险的金融行为 第二节 保险的特性 1.主要内容 保险的基本特征；保险与类似活动的区别 课程思政：广州保险纠纷调解实例：低收入家庭的保险与储蓄误区。建立专 业认同感，以专业能力帮助普通消费者正确认识保险的功能，合理规划家庭 资产 2.基本概念和知识点 保险；自保；储蓄；救济；赌博
3.问题与应用 能够区分保险与类似活动的区别 第三节保险的分类 1.主要内容 按保险性质、立法形式、实施方式、保险标的、风险转移层次等方式对保 险进行分类 2.基本概念和知识点 自愿保险：法定保险：财产保险：人身保险：社会保险：商业保险：原保 险：再保险：共同保险、重复保险、定值保险、不定值保险 3.问题与应用 结合保险法的立法依据探讨按保险的对象将保险分为财产保险和人身保 险这种分类方式是否合理： 第四节保险的产生与发展 1.主要内容 保险的产生与发展的基础：古代保险思想和原始保险形态：近现代保险的 产生与发展：世界保险业发展的特点和趋势 2.基本概念和知识点 保险与灾害的关系：保险深度：保险密度 3.问题与应用 (1)区分古代保险和近现代保险的起源 (2)了解中国近十年的保险发展情况。 (三)思考与实践 材料一：王先生和李女士路上相遇，聊起买保险的事情。王先生说：“我有 社保，就不需要购买商业保险了。”李女士说：“是啊，我有城镇职工医疗保险 我就不买商业医疗保险了，很多商业医疗保险很贵啊。” 材料二：有人会持有这样的观念，单位给上了社保，甚至还有团体补充医疗 保险，保障已经很全面了，没有必要购买商业保险了。虽然随着保险意识的普及， 越来越多的人认识到商业保险是社会保险强有力的补充，但还是有很大一部分人 群没有打破固有的传统理念，认为没有必要购买商业保险。 1.结合上述材料，讨论商业保险与社会保险是互相冲突还是互为补充呢？ 2.结合上述材料，说说生活中我们应该持有怎样的理念才是正确的呢？ (四)教学方法与手段
4 3.问题与应用 能够区分保险与类似活动的区别 第三节 保险的分类 1.主要内容 按保险性质、立法形式、实施方式、保险标的、风险转移层次等方式对保 险进行分类 2.基本概念和知识点 自愿保险；法定保险；财产保险；人身保险；社会保险；商业保险；原保 险；再保险；共同保险、重复保险、定值保险、不定值保险 3.问题与应用 结合保险法的立法依据探讨按保险的对象将保险分为财产保险和人身保 险这种分类方式是否合理。 第四节 保险的产生与发展 1.主要内容 保险的产生与发展的基础；古代保险思想和原始保险形态；近现代保险的 产生与发展；世界保险业发展的特点和趋势 2.基本概念和知识点 保险与灾害的关系；保险深度；保险密度 3.问题与应用 （1）区分古代保险和近现代保险的起源 （2）了解中国近十年的保险发展情况。 （三）思考与实践 材料一：王先生和李女士路上相遇，聊起买保险的事情。王先生说：“我有 社保，就不需要购买商业保险了。”李女士说：“是啊，我有城镇职工医疗保险， 我就不买商业医疗保险了，很多商业医疗保险很贵啊。” 材料二：有人会持有这样的观念，单位给上了社保，甚至还有团体补充医疗 保险，保障已经很全面了，没有必要购买商业保险了。虽然随着保险意识的普及， 越来越多的人认识到商业保险是社会保险强有力的补充，但还是有很大一部分人 群没有打破固有的传统理念，认为没有必要购买商业保险。 1. 结合上述材料，讨论商业保险与社会保险是互相冲突还是互为补充呢？ 2. 结合上述材料，说说生活中我们应该持有怎样的理念才是正确的呢？ （四）教学方法与手段
本章教学主要采用课程讲授、课堂讨论、多媒体教学。 第三章保险的职能与作用★ (一)目的与要求 1.理解保险与社会经济发展的关系 2.掌握社会后备基金的分类、保险基金性质与特点 3.理解保险与国民经济各个环节的关系； 4.重点掌握保险的职能和作用。 (二)教学内容 第一节和第二节保险的职能和作用 1.主要内容 保险的职能：保险的作用 2.基本概念和知识点 保险的基本职能：保险的派生职能：保险的作用 3.问题与应用 举例说明保险与科学技术相互推动进步。 第三节保险基金理论 1.主要内容 社会后备基金：保险基金的性质与特点：保险基金的运动方式 2.基本概念和知识点 集中形式的后备基金：分散自保形式的后备基金：保险形式的后备基金 3.问题与应用 保险基金的特点 第四节保险与国民经济的关系 1.主要内容 保险与国民经济各环节的关系：保险业与财政及金融业的关系：保险与国 民经济的协调发展 2.基本概念和知识点 保险与生产的关系：保险与分配的关系：保险与交换的关系 3.问题与应用 保险和财政在巨灾风险管理中的作用 (三)思考与实践 1.保险的基本职能是什么？
5 本章教学主要采用课程讲授、课堂讨论、多媒体教学。 第三章 保险的职能与作用★ （一）目的与要求 1.理解保险与社会经济发展的关系； 2.掌握社会后备基金的分类、保险基金性质与特点； 3.理解保险与国民经济各个环节的关系； 4.重点掌握保险的职能和作用。 （二）教学内容 第一节和第二节 保险的职能和作用 1.主要内容 保险的职能；保险的作用 2.基本概念和知识点 保险的基本职能；保险的派生职能；保险的作用 3.问题与应用 举例说明保险与科学技术相互推动进步。 第三节 保险基金理论 1.主要内容 社会后备基金；保险基金的性质与特点；保险基金的运动方式 2.基本概念和知识点 集中形式的后备基金；分散自保形式的后备基金；保险形式的后备基金 3.问题与应用 保险基金的特点 第四节 保险与国民经济的关系 1.主要内容 保险与国民经济各环节的关系；保险业与财政及金融业的关系；保险与国 民经济的协调发展 2.基本概念和知识点 保险与生产的关系；保险与分配的关系；保险与交换的关系 3.问题与应用 保险和财政在巨灾风险管理中的作用 （三）思考与实践 1.保险的基本职能是什么？