《人身保险》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16067103 课程名称：人身保险 英文名称：Life Insurance 课程类型：专业课 学时：3 学分：3 适用对象：保险专业本科生 考核方式：考试 先修课程：保险学等 二、课程简介 《人身保险》作为教育质量国家标准规定的保险学本科专业5门专业必修课程之一， 在本专业课程中处于核心地位 《人身保险》课程是一门理论与实务并重的应用型课程，重点个绍人身保险的科学 理论（人身风险与人身保险）、经济理论（社会经济与人身保险、人身保险市场）、运 作理论（保险基本原则在人身保险中的运用）、法律原理（人身保险合同及条款、保险 法)、保险经营理论（人身保险的费率厘定、销售、承保、理赔、客户服务、投资等）、 险种理论（人寿保险、人身意外险、健康险）、监管理论及实务，分析新形势下人身保 险业面临的新问题、新趋势，使学生构建系统的人身保险知识体系，为培养适应粤港澳 大湾区保险业发展的应用型高级专门人才服务。 Life Insurance is one of the five compulsory courses for undergraduate insurance majors stipulated by the national standard on the teaching quality,and is at the core of this professional course. Life Insurance course is an applied course that emphasizes both theory and practice.It focuses on the scientific theory of life insurance (life risk and life insurance),economic theory (social economy and life insurance,life insurance market),operational theory (the application of basic principles of insurance to life insurance),legal principles(life insurance contracts and clauses,insurance law),insurance management theory (rates determination sales,underwriting.claims,customer service,investment of life insurance,etc.),categories insurance theory (life insurance,personal accident insurance,health insurance)regulatory theory and practice,analyzes new problems and new trends faced by the life insurance industry under the new situation,enables students to build a systematic knowledge system of life insurance,serves for training senior professional talent which adapts the development of the Guangdong-Hong Kong-Macao Greater Bay Area
《人身保险》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16067103 课程名称：人身保险 英文名称：Life Insurance 课程类型：专业课 学 时：3 学 分：3 适用对象：保险专业本科生 考核方式：考试 先修课程：保险学等 二、课程简介 《人身保险》作为教育质量国家标准规定的保险学本科专业 5 门专业必修课程之一， 在本专业课程中处于核心地位。 《人身保险》课程是一门理论与实务并重的应用型课程，重点介绍人身保险的科学 理论（人身风险与人身保险）、经济理论（社会经济与人身保险、人身保险市场）、运 作理论（保险基本原则在人身保险中的运用）、法律原理（人身保险合同及条款、保险 法）、保险经营理论（人身保险的费率厘定、销售、承保、理赔、客户服务、投资等）、 险种理论（人寿保险、人身意外险、健康险）、监管理论及实务，分析新形势下人身保 险业面临的新问题、新趋势，使学生构建系统的人身保险知识体系，为培养适应粤港澳 大湾区保险业发展的应用型高级专门人才服务。 Life Insurance is one of the five compulsory courses for undergraduate insurance majors stipulated by the national standard on the teaching quality, and is at the core of this professional course. Life Insurance course is an applied course that emphasizes both theory and practice. It focuses on the scientific theory of life insurance (life risk and life insurance), economic theory (social economy and life insurance, life insurance market), operational theory (the application of basic principles of insurance to life insurance), legal principles (life insurance contracts and clauses, insurance law), insurance management theory (rates determination, sales, underwriting, claims, customer service, investment of life insurance, etc.), categories insurance theory (life insurance, personal accident insurance, health insurance), regulatory theory and practice, analyzes new problems and new trends faced by the life insurance industry under the new situation, enables students to build a systematic knowledge system of life insurance, serves for training senior professional talent which adapts the development of the Guangdong-Hong Kong-Macao Greater Bay Area
三、课程性质与教学目的 人身保哈是保哈学本科专业必修课程之一。该课程的教学目的如下： 1.掌握理论：要求学生系统地学握人身保险的理论体系和实务，了解国内外人身保 险研究中的最新、前沿成果： 2.把握现实：要求学生理解我国人身保险市场发展所处阶段、存在问题及发展趋势 了解国外人身保险市场发展现状： 3.培养能力：培养学生运用所学知识分析、解决人身保险市场理论和现实问题的综 合能力、科学思维和创新能力： 4增强信念：增强学生的爱国主义情怀、“四个自信”和社会主义核心价值观： 5,培养职业素养：培养学生经世济民、诚信服务、德法兼修的职业素养、职业道德 和职业操守 最终真正落实立德树人的根本任务，为把学生培养为适应粤港澳大湾区保险业发展 的应用型高级专门人才及社会主义保险事业的建设者和接班人服务。 四、教学内容及要求 第一章人身风险 (一)目的及要求 1.掌握人身风险概念、特征与分类： 2.了解应对人身风险的种类： 3了解寿险公司、寿险公司组织结物 4.掌握应对人身风险的一些基本的分析方法： 5.熟悉寿险公司在人身风险管理过程中的载体价值： 6.思政融入：培养风险意识。 (二)教学内容 1.主要内容 人身风险概念、特征与分类 应对人身风险的对策： 2.基本概念和知识点 人身风险概念、特征与分类、应对人身风险的对策 3.问题与应用（能力要求） 按照寿险公司风险管理的对象分类，人身风险可分哪几类？ 能撰写一篇《寿险的意义和功用》。 (三)思若与实践 1.什么是人身风险？它有哪些特征？ 2.运用《寒窑赋》、《战地钟声开篇词》、《民间经济录》、名人名言等经典说 明人身保险的价值 3.思政融入：以新冠疫情为例，分析疫情下面临的各类人身风险及其特点， 对学生进行风险教育、生命教有，帮助学生建立风险意识。运用疫情防控典型事 例和成绩弘扬爱国主义精神
三、课程性质与教学目的 人身保险是保险学本科专业必修课程之一。该课程的教学目的如下： 1.掌握理论：要求学生系统地掌握人身保险的理论体系和实务，了解国内外人身保 险研究中的最新、前沿成果； 2.把握现实：要求学生理解我国人身保险市场发展所处阶段、存在问题及发展趋势， 了解国外人身保险市场发展现状； 3.培养能力：培养学生运用所学知识分析、解决人身保险市场理论和现实问题的综 合能力、科学思维和创新能力； 4.增强信念：增强学生的爱国主义情怀、“四个自信”和社会主义核心价值观； 5.培养职业素养：培养学生经世济民、诚信服务、德法兼修的职业素养、职业道德 和职业操守。 最终真正落实立德树人的根本任务，为把学生培养为适应粤港澳大湾区保险业发展 的应用型高级专门人才及社会主义保险事业的建设者和接班人服务。 四、教学内容及要求 第一章 人身风险 （一）目的及要求 1. 掌握人身风险概念、特征与分类； 2. 了解应对人身风险的种类； 3. 了解寿险公司、寿险公司组织结构； 4. 掌握应对人身风险的一些基本的分析方法； 5. 熟悉寿险公司在人身风险管理过程中的载体价值； 6. 思政融入：培养风险意识。 （二）教学内容 1. 主要内容 人身风险概念、特征与分类； 应对人身风险的对策； 2. 基本概念和知识点 人身风险概念、特征与分类、应对人身风险的对策 3. 问题与应用（能力要求） 按照寿险公司风险管理的对象分类，人身风险可分哪几类？ 能撰写一篇《寿险的意义和功用》。 （三）思考与实践 1. 什么是人身风险？它有哪些特征？ 2. 运用《寒窑赋》、《战地钟声·开篇词》、《民间经济录》、名人名言等经典说 明人身保险的价值 3. 思政融入：以新冠疫情为例，分析疫情下面临的各类人身风险及其特点， 对学生进行风险教育、生命教育，帮助学生建立风险意识。运用疫情防控典型事 例和成绩弘扬爱国主义精神
(四)教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合。 第二章人身保险发展简史 (一)目的及要求 1.掌握相关基础概念： 2.熟悉影响人身保险发展的主要因素： 3.了解英美日等人身保险发展过程、现状、险种特点及险种开发相应技术： 4.了解股份制保险公司和相互制保险公司主要区别： 5.解析我国人身保险发展“一波三折”原因及发展前景。 6.思政融入：通过对比不同时期下，中国保险市场的发展状况，体现中国特 色社会主义制度的优越性，培养学生的“四个自信”。 (二)教学内容 主要内剂 人身保险发展历程： 中、英、美、日等国人身保险发展简史： 影响人身保险发展的因素。 2其木概今和知口占 公典制度、佟蒂法、保险深度、保险密度 3.问题与应用（能力要求） 物联网、区块链、云计算、大数据、人工智能等保险科技的发展如何影响人 身保险的发展。 (三)思考与实践 1.英国、美国、日本等国人身保险发展过程中突出问题及经验教训。 2.简析影响人身保险业发展的各种因素。 3.试分析我国人身保险业发展“一波三折”的原因？ (四)教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合 第三章人身保险概述 (一)目的及要求 1熟悉人身保险的保险标的生命与身体及其价值 2.了解人身保哈的特征和人保验的分类： 3.掌握人身保险合理避税种类： 4.了解人身保险与社会保险异同点。 (二)教学内容 1.主要内容 人身保险的保险标的生命与身体及其价值、人身保险的特征和种类、人身保
（四）教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合。 第二章 人身保险发展简史 （一）目的及要求 1. 掌握相关基础概念； 2. 熟悉影响人身保险发展的主要因素； 3. 了解英美日等人身保险发展过程、现状、险种特点及险种开发相应技术； 4. 了解股份制保险公司和相互制保险公司主要区别； 5. 解析我国人身保险发展“一波三折”原因及发展前景。 6. 思政融入：通过对比不同时期下，中国保险市场的发展状况，体现中国特 色社会主义制度的优越性，培养学生的“四个自信”。 （二）教学内容 1. 主要内容 人身保险发展历程； 中、英、美、日等国人身保险发展简史； 影响人身保险发展的因素。 2. 基本概念和知识点 公典制度、佟蒂法、保险深度、保险密度 3. 问题与应用（能力要求） 物联网、区块链、云计算、大数据、人工智能等保险科技的发展如何影响人 身保险的发展。 （三）思考与实践 1. 英国、美国、日本等国人身保险发展过程中突出问题及经验教训。 2. 简析影响人身保险业发展的各种因素。 3. 试分析我国人身保险业发展“一波三折”的原因？ （四）教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合。 第三章 人身保险概述 （一）目的及要求 1. 熟悉人身保险的保险标的生命与身体及其价值； 2. 了解人身保险的特征和人身保险的分类； 3. 掌握人身保险合理避税种类； 4. 了解人身保险与社会保险异同点。 （二）教学内容 1. 主要内容 人身保险的保险标的生命与身体及其价值、人身保险的特征和种类、人身保
险与社会保险异同 2.基本概念和知识点 人身保险的保险标、人身保险的特征、人身保险与社会保险异同 3.问题与应用（能力要求） 人身保险有哪些基本特征？ 人身保险和社会保险的异同及相互联系。 (三)思考与实践 1.分析人身保险的储蓄性与银行储蓄性的区别。 2.简述人身保险的基本特征 (四)教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合 第四章人身保险合同 (一)目的及要求 1.掌握人身保险合同概念： 2.理解人身保险合同的法律特征： 3.学握人身保险合同的主体与客体、内容、形式： 4.熟悉人身保险合同成立、生效、变更、解除、终止、无效的条件 5.掌握人身保险合同主体的权利和义务： 6.思政融入：通过分析《保险法》在人身保险合同中的应用及典型骗保违法 犯罪案例（如：泰国普吉岛杀妻骗保案）、《民法典》的实施对保险行业的影响， 使学生理解知法、懂法、守法的重要性，培养学生的法治意识、法治素养、诚实 守信。 (二)教学内容 1主要内容 人身保险的法律特征、基本原则 人身保险合同的主体、客体、内容和形式： 人身保险合同的订立、变更、终止和无效： 人身保险合同的权利和义务 2.基本概念和知识点 人身保险的法律特征、基本原则、人身保险合同的权利和义务、主体、客体、 内容和形式、订立、变更、终止和无效 3.问题与应用（能力要求） 对比人身保险合同中止、终止和无效的区别： 人身保险合同主体保险方如何尽说明义务，人身保险合同主体投保方如何尽 如实告知义务 (三)思考与实践 1探讨人身保险合同“代签名”会面临的法律问题
险与社会保险异同 2. 基本概念和知识点 人身保险的保险标、人身保险的特征、人身保险与社会保险异同。 3. 问题与应用（能力要求） 人身保险有哪些基本特征? 人身保险和社会保险的异同及相互联系。 （三）思考与实践 1. 分析人身保险的储蓄性与银行储蓄性的区别。 2. 简述人身保险的基本特征。 （四）教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合。 第四章 人身保险合同 （一）目的及要求 1. 掌握人身保险合同概念； 2. 理解人身保险合同的法律特征； 3. 掌握人身保险合同的主体与客体、内容、形式； 4. 熟悉人身保险合同成立、生效、变更、解除、终止、无效的条件； 5. 掌握人身保险合同主体的权利和义务； 6. 思政融入：通过分析《保险法》在人身保险合同中的应用及典型骗保违法 犯罪案例（如：泰国普吉岛杀妻骗保案）、《民法典》的实施对保险行业的影响， 使学生理解知法、懂法、守法的重要性，培养学生的法治意识、法治素养、诚实 守信。 （二）教学内容 1. 主要内容 人身保险的法律特征、基本原则； 人身保险合同的主体、客体、内容和形式； 人身保险合同的订立、变更、终止和无效； 人身保险合同的权利和义务。 2. 基本概念和知识点 人身保险的法律特征、基本原则、人身保险合同的权利和义务、主体、客体、 内容和形式、订立、变更、终止和无效。 3. 问题与应用（能力要求） 对比人身保险合同中止、终止和无效的区别； 人身保险合同主体保险方如何尽说明义务，人身保险合同主体投保方如何尽 如实告知义务。 （三）思考与实践 1. 探讨人身保险合同“代签名”会面临的法律问题
2.人身保险合同的法律特征及在实务运用中的问题。 (四)教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合 第五章人身保险合同的条款 (一)目的及要求 1.掌握人身保险的常见条款和选择权条款。 (二)教学内容 1.主要内容 人身保险合同的常见条款： 人身保险合同的选择权条款。 2.基本概今和知识点 不可抗辩条款、宽限期条款、复效条款、年龄误告条款、自杀条款、贷款条 款、不丧失价值条款、自动垫缴条款、保单转让条款、受益人条款、不丧失权益 选择权条款、红利选择权条款、保险金给付选择权条款、保费交付选择权条款 3问项与应用（能力要求） 人身保险的常见条款和选择权条款的概念与应用。 (三)思考与实践 1.当投保人短期内出现流动性问题时，可以运用那些条款暂时缓解该流动性 问题。 2.如何理解不丧失的现金价值条款？ (四)教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合。 第六章人寿保险的种类 (一)目的及要求 1.掌握人寿保险的概念、特点、种类 2.了解我国目前人寿保险的发展现状 3.了解分红保险、投资连结保险、万能保险产品结构、特点及市场问题： 4.熟悉分析案例的基本方法： 5.思政融入：分析保险公司利用万能险资金颜繁举牌上市公司，成为“门口 的野蛮人”，对资本市场产生的不利影响；探讨提出“保险姓保”的背景与意义， 明确为何需强调保险要回归保障的本源，服务实体经济发展，增强学生对“不忘 初心，牢记使命感”的理解。 (二)教学内容 1.主要内容 人寿保险概念、特征与利率关系 保障型人寿保险：
2. 人身保险合同的法律特征及在实务运用中的问题。 （四）教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合。 第五章 人身保险合同的条款 （一）目的及要求 1. 掌握人身保险的常见条款和选择权条款。 （二）教学内容 1. 主要内容 人身保险合同的常见条款； 人身保险合同的选择权条款。 2. 基本概念和知识点 不可抗辩条款、宽限期条款、复效条款、年龄误告条款、自杀条款、贷款条 款、不丧失价值条款、自动垫缴条款、保单转让条款、受益人条款、不丧失权益 选择权条款、红利选择权条款、保险金给付选择权条款、保费交付选择权条款 3. 问题与应用（能力要求） 人身保险的常见条款和选择权条款的概念与应用。 （三）思考与实践 1. 当投保人短期内出现流动性问题时，可以运用那些条款暂时缓解该流动性 问题。 2. 如何理解不丧失的现金价值条款？ （四）教学方法与手段 多媒体教学和课堂讲授、课堂讨论与课堂练习相结合。 第六章 人寿保险的种类 （一）目的及要求 1. 掌握人寿保险的概念、特点、种类； 2. 了解我国目前人寿保险的发展现状； 3. 了解分红保险、投资连结保险、万能保险产品结构、特点及市场问题； 4. 熟悉分析案例的基本方法； 5. 思政融入：分析保险公司利用万能险资金频繁举牌上市公司，成为“门口 的野蛮人”，对资本市场产生的不利影响；探讨提出“保险姓保”的背景与意义， 明确为何需强调保险要回归保障的本源，服务实体经济发展，增强学生对“不忘 初心，牢记使命感”的理解。 （二）教学内容 1. 主要内容 人寿保险概念、特征与利率关系； 保障型人寿保险；