第三章中央银行 (一)目的与要求 1.了解中央银行产生的客观要求、途径和发展： 2,堂握中央银行的性质、职能： 3.熟悉中央银行的业务： 4.掌握中央银行的独立性 5.熟悉中央银行制度，比较中美央行运行制度的差异，凸显美联储因受 制于各既得利益方而行动滞后，略显缺乏执行力：而中国由于制度优 势，上下同心，能迅速处理重大金融风险，显示出强大执行力： 6。通过叙述中国人民银行的改革进程，向学生展现人行锐意进取，不断 革新的形象，增加学生对人行的认同感。 (二)教学内容 第一节中央银行的产生与发展 1,主要内容 主要讲解中央银行产生的客观要求、途径、发展 2.基本概念和知识点 中央银行 3.问题与应用（能力要求） 要求学生了解中央银行产生的客观要求、途径和发展 第二节中央银行的性质与职能 1.主要内容 主要讲解中央银行的性质、职能 2.基本概念和知识点 发行的银行，银行的银行，政府的银行 3.问题与应用（能力要求） 中央银行的性质是什么，有哪些职能？ 第三节中央银行制度比较 1.主要内容 主要讲解中央银行制度，包括所有制形式、组织结构，中央银行的独 立性，其中重点介绍中国人民银行的改革历程，以及中国央行的独特 之处，特别是处置重大金融风险事宜中表现出的强大执行力。 2.基本概念和知识点 6
6 第三章 中央银行 （一）目的与要求 1．了解中央银行产生的客观要求、途径和发展； 2．掌握中央银行的性质、职能； 3．熟悉中央银行的业务； 4．掌握中央银行的独立性； 5．熟悉中央银行制度，比较中美央行运行制度的差异，凸显美联储因受 制于各既得利益方而行动滞后，略显缺乏执行力；而中国由于制度优 势，上下同心，能迅速处理重大金融风险，显示出强大执行力； 6． 通过叙述中国人民银行的改革进程，向学生展现人行锐意进取，不断 革新的形象，增加学生对人行的认同感。 （二）教学内容 第一节 中央银行的产生与发展 1．主要内容 主要讲解中央银行产生的客观要求、途径、发展 2．基本概念和知识点 中央银行 3．问题与应用（能力要求） 要求学生了解中央银行产生的客观要求、途径和发展 第二节 中央银行的性质与职能 1．主要内容 主要讲解中央银行的性质、职能 2．基本概念和知识点 发行的银行，银行的银行，政府的银行 3．问题与应用（能力要求） 中央银行的性质是什么，有哪些职能？ 第三节 中央银行制度比较 1．主要内容 主要讲解中央银行制度，包括所有制形式、组织结构，中央银行的独 立性，其中重点介绍中国人民银行的改革历程，以及中国央行的独特 之处，特别是处置重大金融风险事宜中表现出的强大执行力。 2．基本概念和知识点
中央银行所有制形式、组织结构、中央银行的独立性、中央银行制度， 单一的中央银行制度，符合的中央银行制度，准中央银行，跨国中央 银行，工具独立性，目标独立性 3.问题与应用（能力要求 各国中央银行都有哪些所有制形式，目前各国的中央银行都采用哪些 组织结构，中央银行的独立性有什么必要性，中央银行独立性需达到 何种程度，中央银行独立性的衡量标准是什么，主要国家中央银行独 立性的比较。 第四节中央银行业务 1.主要内容 主要讲解中央银行业务 2.基本概念和知识点 中央银行的资本和负债 3.问题与应用（能力要求 中央银行有哪些业务 (三)思考与实践 1、简述中央银行的三大职能。 2、简述中央银行独立性的内涵， 3、列举中央银行资产负债表的主要项目，并说明这些项目之间的对应关 系。 (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学 第四章商业银行 (一)目的与要求 1.了解现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构的具体情况： 2.熟悉商业银行的组织制度与类型，阐述中国国有商业银行治理机制的 独特之处： 3.掌握信息不对称与信伊配给 4.掌握业银行的经营管理： 5.熟悉商业银行的业务： 6.阐述在改革开发的过程中中国国有商业银行出现大量不良贷款的深 7
7 中央银行所有制形式、组织结构、中央银行的独立性、中央银行制度、 单一的中央银行制度，符合的中央银行制度，准中央银行，跨国中央 银行，工具独立性，目标独立性 3．问题与应用（能力要求） 各国中央银行都有哪些所有制形式，目前各国的中央银行都采用哪些 组织结构，中央银行的独立性有什么必要性，中央银行独立性需达到 何种程度，中央银行独立性的衡量标准是什么，主要国家中央银行独 立性的比较。 第四节 中央银行业务 1．主要内容 主要讲解中央银行业务 2．基本概念和知识点 中央银行的资本和负债 3．问题与应用（能力要求） 中央银行有哪些业务 （三）思考与实践 1、简述中央银行的三大职能。 2、简述中央银行独立性的内涵。 3、列举中央银行资产负债表的主要项目，并说明这些项目之间的对应关 系。 （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学 第四章 商业银行 （一）目的与要求 1．了解现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构的具体情况； 2．熟悉商业银行的组织制度与类型，阐述中国国有商业银行治理机制的 独特之处； 3．掌握信息不对称与信贷配给； 4．掌握业银行的经营管理； 5．熟悉商业银行的业务； 6． 阐述在改革开发的过程中中国国有商业银行出现大量不良贷款的深
层原因，让学生理解这是由于中国经济发展的必然结果，让他们深刻 体会国有商业银行在国民经济发展中的重要作用。 (二)教学内容 第一节现代商业银行的产生与发展 1.主要内容 7.主要讲解现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构。其中要 详细阐述中国国有商业银行在中国经济建设中承担的独特使命，在国 家经济艰难时刻为困难企业提供维持性贷款，担负了部分公共职能， 为国家经济发展立下汗马功劳，引导学生换一个视角观察中国国有商 业银行，体会中国国有商业银行的独特魅力。比如20世界90年代由 于苏联解体背景下西方经济制裁导致大量国有企业陷入困境，国家号 召国有商业银行组成银团给这些企业发放维持性贷款，使得国民经济 可以度过难关。又比如2012年欧盟对中国光伏产业进行反倾销调查， 禁止中国光伏产品进入欧盟市场一年。这使中国光伏产业面临着灭顶 之灾。同样也是国家指示国有商业银行组成银团给光伏产业发放维持 性贷款，并在国家扶持下开拓国内市场，比如国家在西北部某贫困县 建立光伏发电站的扶贫项目等等，使得光伏产业得以维持、发展、壮 大。 2.基本概念和知识点 现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构 3.问题与应用（能力要求） 要求学生了解现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构的具 体情况。 第二节商业银行的组织制度与类型 1.主要内容 主要讲解商业银行的组织制度与类型，阐述中国国有商业银行独特的 治理机制。独特在于国有商业银行中都有一个党组，其直接听命于中 央相关部门，这有利于中央银行指令的传递和执行，做到令行禁止， 非常高效，有利于国家迅速处理重大事件，也有利于国家集中资金发 展重点产业，上学生明白国有商业银行对于中国金融和经济稳定的重 要作用。 2.基本概念和知识点 商业银行的组织制度与类型、职能分工型银行、全能型商业银行、运 8
8 层原因，让学生理解这是由于中国经济发展的必然结果，让他们深刻 体会国有商业银行在国民经济发展中的重要作用。 （二）教学内容 第一节 现代商业银行的产生与发展 1．主要内容 7．主要讲解现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构。其中要 详细阐述中国国有商业银行在中国经济建设中承担的独特使命，在国 家经济艰难时刻为困难企业提供维持性贷款，担负了部分公共职能， 为国家经济发展立下汗马功劳，引导学生换一个视角观察中国国有商 业银行，体会中国国有商业银行的独特魅力。比如 20 世界 90 年代由 于苏联解体背景下西方经济制裁导致大量国有企业陷入困境，国家号 召国有商业银行组成银团给这些企业发放维持性贷款，使得国民经济 可以度过难关。又比如 2012 年欧盟对中国光伏产业进行反倾销调查， 禁止中国光伏产品进入欧盟市场一年。这使中国光伏产业面临着灭顶 之灾。同样也是国家指示国有商业银行组成银团给光伏产业发放维持 性贷款，并在国家扶持下开拓国内市场，比如国家在西北部某贫困县 建立光伏发电站的扶贫项目等等，使得光伏产业得以维持、发展、壮 大。 2．基本概念和知识点 现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构 3．问题与应用（能力要求） 要求学生了解现代商业银行的产生与发展、中国银行业金融机构的具 体情况。 第二节 商业银行的组织制度与类型 1．主要内容 主要讲解商业银行的组织制度与类型，阐述中国国有商业银行独特的 治理机制。独特在于国有商业银行中都有一个党组，其直接听命于中 央相关部门，这有利于中央银行指令的传递和执行，做到令行禁止， 非常高效，有利于国家迅速处理重大事件，也有利于国家集中资金发 展重点产业,让学生明白国有商业银行对于中国金融和经济稳定的重 要作用。 2．基本概念和知识点 商业银行的组织制度与类型、职能分工型银行、全能型商业银行、运
营集中化 3.问题与应用（能力要求） 要求学生能够了解商业银行的组织制度情况，以及具有哪些类型 第三节商业银行业务 1.主要内容 主要讲解商业银行业务 2.基本概念和知识点 负债业务、资产业务、代理业务、信托业务、融资性租赁、经营性租 赁、财务顾问业务、句函业务、贷款销售、胀结算业务、活期存款 定期存款、储蓄存款、结构性存款、存款准备金 3.问题与应用（能力要求） 要求学生能够掌握商业银行具有哪些负债业务和资产业务，商业银行 右那些韦外业名 第四节信息不对称与信贷配给 1.主要内容 主要讲解信息不对称与信贷配给 2.基本概念和知识点 信息不对称、信贷配给、逆向选择、道德风险、 3.问题与应用（能力要求） 要求学生能够分析信息不对称与信贷配给的关系。 第五节商业银行的经营管理 1.主要内容 主要讲解商业银行的经营管理，包括经营方针、资产管理、负债管理、 资本管理、风险管理 2.基本概念和知识点 经营方针、资产管理、负债管理、资本管理、风险管理、利率敏感性 缺口 3.问题与应用（能力要求） 要求学生能够熟悉商业银行资产管理和负债管理的理念是什么，资本 管理的必要性是什么，信用风险管理和利率风险管理有哪些具体思路 和方法 (三)思考与实践 1、商业银行有哪些资产负债业务？ 2、商业银行的表外业务有哪些？
9 营集中化 3．问题与应用（能力要求） 要求学生能够了解商业银行的组织制度情况，以及具有哪些类型 第三节 商业银行业务 1．主要内容 主要讲解商业银行业务 2．基本概念和知识点 负债业务、资产业务、代理业务、信托业务、融资性租赁、经营性租 赁、财务顾问业务、包涵业务、贷款销售、转账结算业务、活期存款、 定期存款、储蓄存款、结构性存款、存款准备金 3．问题与应用（能力要求） 要求学生能够掌握商业银行具有哪些负债业务和资产业务，商业银行 有哪些表外业务。 第四节 信息不对称与信贷配给 1．主要内容 主要讲解信息不对称与信贷配给 2．基本概念和知识点 信息不对称、信贷配给、逆向选择、道德风险、 3．问题与应用（能力要求） 要求学生能够分析信息不对称与信贷配给的关系。 第五节 商业银行的经营管理 1．主要内容 主要讲解商业银行的经营管理，包括经营方针、资产管理、负债管理、 资本管理、风险管理。 2．基本概念和知识点 经营方针、资产管理、负债管理、资本管理、风险管理、利率敏感性 缺口 3．问题与应用（能力要求） 要求学生能够熟悉商业银行资产管理和负债管理的理念是什么，资本 管理的必要性是什么，信用风险管理和利率风险管理有哪些具体思路 和方法。 （三）思考与实践 1、商业银行有哪些资产负债业务？ 2、商业银行的表外业务有哪些？
3、商业银行资产负债表的主要内容是什么？如何利用商业银行的资产负 债表来分析商业银行的活动？ 4、商业银行资产负债管理的内容是什么？ 5、商业银行如何进行流动性管理？ 6、什么是信用风险？商业银行如何管理信用风险？ 7、什么是利率风险？商业银行管理利率风险的方法和渠道有哪些？贷款 证券化对商业银行有何意义？ 8、假定一家商业银行拥有5000万元的固定利率资产和3000万元的利率 敏感型资产，4500万元的固定利率负债和3500万元的利率敏感型负债。 请对这家银行做一缺口分析，并说明，如果利率上升3个百分点，该银行 的利润将收到什么样的影响？可采取何种措施来减少银行的利率风险？ 9、假定一家银行拥有8000万元平均存续期为5年的资产和7000万元平 均存续期为4年的负债，当利率从3%上升到5%（资产和负债利率相同） 时，对该银行的净值有何影响？ 10、近十多年来，我国商业银行持有的国债量不断增加，为什么会出现这 种趋势？在其他因素不变的情况下，若国债市场利率不断走低，这给商业 银行带来了什么样的收益？一旦国债利率上升，商业银行又会遇到何种风 险？如何管理这种风险？ 11、到某家上市商业银行网站下载一份某年的年限，看看年报中有关风险 及其管理方法的陈述，并作一个简要的总结。 12、2005年，中国推出了短期融资券，随后各类中长期企业债券也得到 迅速发展。短期融资券和企业债券的利率比银行贷款利率要低很多，试着 简要分析，短期融资券的发展给中国银行的业务可能产生什么样的影响？ 商业银行该如何应对呢？ (四)教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学 第五章其他金融机构与组织 (一)目的与要求 1.熟悉投资银行主营业务及其在中国的发展 2.熟悉基金的类型及其在中国的发展： 3.熟悉金融租赁公司和融资担保公司的主要业务及其在中国的发展 4.了解小额金融组织的概述、孟加拉格莱银行： 5.熟悉中国小额金融组织： 10
10 3、商业银行资产负债表的主要内容是什么？如何利用商业银行的资产负 债表来分析商业银行的活动？ 4、商业银行资产负债管理的内容是什么？ 5、商业银行如何进行流动性管理？ 6、什么是信用风险？商业银行如何管理信用风险？ 7、什么是利率风险？商业银行管理利率风险的方法和渠道有哪些？贷款 证券化对商业银行有何意义？ 8、假定一家商业银行拥有 5000 万元的固定利率资产和 3000 万元的利率 敏感型资产，4500 万元的固定利率负债和 3500 万元的利率敏感型负债。 请对这家银行做一缺口分析，并说明，如果利率上升 3 个百分点，该银行 的利润将收到什么样的影响？可采取何种措施来减少银行的利率风险？ 9、假定一家银行拥有 8000 万元平均存续期为 5 年的资产和 7000 万元平 均存续期为 4 年的负债，当利率从 3%上升到 5%（资产和负债利率相同） 时，对该银行的净值有何影响？ 10、近十多年来，我国商业银行持有的国债量不断增加，为什么会出现这 种趋势？在其他因素不变的情况下，若国债市场利率不断走低，这给商业 银行带来了什么样的收益？一旦国债利率上升，商业银行又会遇到何种风 险？如何管理这种风险？ 11、到某家上市商业银行网站下载一份某年的年限，看看年报中有关风险 及其管理方法的陈述，并作一个简要的总结。 12、2005 年，中国推出了短期融资券，随后各类中长期企业债券也得到 迅速发展。短期融资券和企业债券的利率比银行贷款利率要低很多，试着 简要分析，短期融资券的发展给中国银行的业务可能产生什么样的影响？ 商业银行该如何应对呢？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学 第五章 其他金融机构与组织 （一）目的与要求 1．熟悉投资银行主营业务及其在中国的发展； 2．熟悉基金的类型及其在中国的发展； 3．熟悉金融租赁公司和融资担保公司的主要业务及其在中国的发展； 4．了解小额金融组织的概述、孟加拉格莱银行； 5．熟悉中国小额金融组织；