江苏银行2019年年度报告 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 15,061,645 不适用 不适用 衍生金融资产 3,711,050 1,827,159 1,883,891 交易性金融资产 不适用 229,755,366 不适用 其他债权投资 不适用 76,082,306 不适用 其他权益工具投资 不适用 137,676 不适用 可供出售金融资产 334,771,654 不适用 不适用 合计 353,544,349 307,802,507 -45,741,842 五、报告期末资本构成情况 单位:千元币种:人民币 项目 本行 1、总资本净额 172,327,211 165,130,069 1.1核心一级资本 14,831,070 111,564,441 1.2核心一级资本扣减项 61,180 2,590,680 1.3核心一级资本净额 114,769,890 108,973,761 1.4其他一级资本 20,246,699 19,977,830 1.5其他一级资本扣减项 32,781 32,781 1.6一级资本净额 134,983,808 128,918,810 1.7二级资本 37,343,403 36,211,259 1.8二级资本扣减项 0 2、信用风险加权资产 1,247,858,967 1,199,712,015 3、市场风险加权资产 17,752,844 17,752,844 4、操作风险加权资产 70,892,236 68,016,874
江苏银行 2019 年年度报告 21 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 15,061,645 不适用 不适用 衍生金融资产 3,711,050 1,827,159 -1,883,891 交易性金融资产 不适用 229,755,366 不适用 其他债权投资 不适用 76,082,306 不适用 其他权益工具投资 不适用 137,676 不适用 可供出售金融资产 334,771,654 不适用 不适用 合计 353,544,349 307,802,507 -45,741,842 五、 报告期末资本构成情况 单位：千元币种：人民币 项目 集团 本行 1、总资本净额 172,327,211 165,130,069 1.1 核心一级资本 114,831,070 111,564,441 1.2 核心一级资本扣减项 61,180 2,590,680 1.3 核心一级资本净额 114,769,890 108,973,761 1.4 其他一级资本 20,246,699 19,977,830 1.5 其他一级资本扣减项 32,781 32,781 1.6 一级资本净额 134,983,808 128,918,810 1.7 二级资本 37,343,403 36,211,259 1.8 二级资本扣减项 0 0 2、信用风险加权资产 1,247,858,967 1,199,712,015 3、市场风险加权资产 17,752,844 17,752,844 4、操作风险加权资产 70,892,236 68,016,874
江苏银行2019年年度报告 5、风险加权资产合计 1,336,504,047 1,285,481,733 6、核心一级资本充足率(%) 8.59 8.48 7、一级资本充足率(%) 10.10 10.03 8、资本充足率(% 12.89 六、杠杆率 项目 2019年12月31日 2018年12月31日 集团 5.91 本行 七、流动性覆盖率 单位:千元币种:人民币 项目 2019年12月31日 流动性覆盖率(%) 212.48 集团合格优质流动性资产 163,964,814 未来30天现金净流出量的期末数值 77,168,408 流动性覆盖率(%) 215.61 本行合格优质流动性资产 163,956,489 未来30天现金净流出量的期末数值 76,041,629 八、净稳定资金比例 净稳定资金比例旨在确保商业银行具有充足的稳定资金来源,以满足 各类资产和表外风险敞口对稳定资金的需求。净稳定资金比例为可用的稳 定资金与所需的稳定资金之比。可用的稳定资金是指商业银行各类资本与 负债项目的账面价值与其对应的可用稳定资金系数的乘积之和。所需的稳
江苏银行 2019 年年度报告 22 5、风险加权资产合计 1,336,504,047 1,285,481,733 6、核心一级资本充足率（%） 8.59 8.48 7、一级资本充足率（%） 10.10 10.03 8、资本充足率（%） 12.89 12.85 六、 杠杆率 单位：% 项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 集团 5.95 5.91 本行 5.80 5.81 七、 流动性覆盖率 单位：千元币种：人民币 项目 2019 年 12 月 31 日 集团 流动性覆盖率（%） 212.48 合格优质流动性资产 163,964,814 未来 30 天现金净流出量的期末数值 77,168,408 本行 流动性覆盖率（%） 215.61 合格优质流动性资产 163,956,489 未来 30 天现金净流出量的期末数值 76,041,629 八、 净稳定资金比例 净稳定资金比例旨在确保商业银行具有充足的稳定资金来源，以满足 各类资产和表外风险敞口对稳定资金的需求。净稳定资金比例为可用的稳 定资金与所需的稳定资金之比。可用的稳定资金是指商业银行各类资本与 负债项目的账面价值与其对应的可用稳定资金系数的乘积之和。所需的稳
江苏银行2019年年度报告 定资金是指商业银行各类资产项目的账面价值以及表外风险敞口与其对 应的所需稳定资金系数的乘积之和。2019年末,本集团净稳定资金比例 105.32%,可用的稳定资金10951.82亿元,所需的稳定资金10398.25亿 元,满足监管要求。 单位:千元币种:人民币 项目 2019年12月 2019年9月 净稳定资金比例(%) 105.32 105.93 集团「可用的稳定资金 1,095,181,660 1,117,483,835 所需的稳定资金 1,039,825,155 1,054,903,287 九、生息资产平均收益率和计息负债平均付息率 单位:千元币种:人民币 2019年 项目 平均余额 利息收入/支出平均利率(%) 资产 发放贷款及垫款 995,719,940 52,975,730 5.32 金融投资 560,915,610 23,994,841 4.28 存放央行款项 134,649,190 2,077,920 1.54 其他生息资产 89,530,215 2,313,584 其中:存拆放同业2 53,392,515 1,485,246 2.78 买入返售金融资产 36,137,700 828,338 2.29 总生息资产 1,780,814,956 81,362,075 4.57 负债 吸收存款 1,171,920,17229,98955 2.55 已发行债务证券 362,160,832 13,029,124 3.60 向中央银行借款 108,581,803 3,602,400
江苏银行 2019 年年度报告 23 定资金是指商业银行各类资产项目的账面价值以及表外风险敞口与其对 应的所需稳定资金系数的乘积之和。2019 年末，本集团净稳定资金比例 105.32%，可用的稳定资金 10951.82 亿元，所需的稳定资金 10398.25 亿 元，满足监管要求。 单位：千元币种：人民币 项目 2019 年 12 月 2019 年 9 月 集团 净稳定资金比例（%） 105.32 105.93 可用的稳定资金 1,095,181,660 1,117,483,835 所需的稳定资金 1,039,825,155 1,054,903,287 九、 生息资产平均收益率和计息负债平均付息率 单位：千元 币种：人民币 项目 2019 年 平均余额 利息收入/支出 平均利率（%） 资产 发放贷款及垫款 1 995,719,940 52,975,730 5.32 金融投资 560,915,610 23,994,841 4.28 存放央行款项 134,649,190 2,077,920 1.54 其他生息资产 89,530,215 2,313,584 2.58 其中：存拆放同业 2 53,392,515 1,485,246 2.78 买入返售金融资产 36,137,700 828,338 2.29 总生息资产 1,780,814,956 81,362,075 4.57 负债 吸收存款 1,171,920,172 29,938,955 2.55 已发行债务证券 362,160,832 13,029,124 3.60 向中央银行借款 108,581,803 3,602,400 3.32
江苏银行2019年年度报告 其他计息负债 298,832,216 9,254,939 3.10 其中:同业存拆入3 241,691,853 7,824,850 3.24 卖出回购金融资产 57,140,363 1,388,669 2.43 总计息负债 1,941,495,023 55,825,418 利息净收入 25,536,657 净利差 1.72 净息差 1.94 注:1.发放贷款及垫款包含长期应收款:2.存拆放同业资产包括存放同业款项、拆出资金; 3.同业存拆入负债包括同业及其他金融机构存放款项、拆入资金;4.新金融工具准则施行后,以 公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益不再计入利息收入;净息差、 净利差按照还原口径利息净收入计算,并考虑了基金投资收益及其免税效应还原因素;5.生息资 产、计息负债平均余额为每日余额平均数。 十、股东权益情况变动 单位:千元币种:人民币 项目 期初数 本期增减变动 期末数 股本 11,544,450 11,544,500 其他权益工具 19,977,830 2,787,904 22,765,734 资本公积 16,075,278 76,918 16,152,196 其他综合收益 578,161 1,066,690 1,644,851 盈余公积 14,475,708 2,558,320 17,034,028 般风险准备 25,376,162 009,348 28,385,510 未分配利润 34,596,885 668,681 35,265,566 归属于母公司股东权益合 122,624,474 10,167,911 132,792,385 少数股东权益 1,880,452 1,763,084 3,643,536 股东权益合计 124,504,926 11,930,995 136,435,921
江苏银行 2019 年年度报告 24 其他计息负债 298,832,216 9,254,939 3.10 其中：同业存拆入 3 241,691,853 7,824,850 3.24 卖出回购金融资产 57,140,363 1,388,669 2.43 总计息负债 1,941,495,023 55,825,418 2.88 利息净收入 25,536,657 净利差 1.72 净息差 1.94 注：1.发放贷款及垫款包含长期应收款；2.存拆放同业资产包括存放同业款项、拆出资金； 3.同业存拆入负债包括同业及其他金融机构存放款项、拆入资金；4.新金融工具准则施行后，以 公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益不再计入利息收入；净息差、 净利差按照还原口径利息净收入计算，并考虑了基金投资收益及其免税效应还原因素；5.生息资 产、计息负债平均余额为每日余额平均数。 十、 股东权益情况变动 单位：千元 币种：人民币 项目 期初数 本期增减变动 期末数 股本 11,544,450 50 11,544,500 其他权益工具 19,977,830 2,787,904 22,765,734 资本公积 16,075,278 76,918 16,152,196 其他综合收益 578,161 1,066,690 1,644,851 盈余公积 14,475,708 2,558,320 17,034,028 一般风险准备 25,376,162 3,009,348 28,385,510 未分配利润 34,596,885 668,681 35,265,566 归属于母公司股东权益合 计 122,624,474 10,167,911 132,792,385 少数股东权益 1,880,452 1,763,084 3,643,536 股东权益合计 124,504,926 11,930,995 136,435,921
江苏银行2019年年度报告 第三节经营情况讨论与分析 概述 据中国银保监会数据,截至2019年末,我国银行业金融机构本外币 资产290万亿元,同比增长8.1%;本外币负债266万亿元,同比增长7.7%。 商业银行(法人口径,下同)累计实现净利润19933亿元,同比增长8.91%。 平均资产利润率为0.87%,平均资本利润率10.96%。不良贷款余额2.41 万亿元,不良贷款率1.86%。贷款损失准备余额为4.49万亿元,拨备覆 盖率为186.08%,贷款拨备率为3.46%。核心一级资本充足率为10.92%, 一级资本充足率为11.95%,资本充足率为1464%。流动性比例为58.46% 人民币超额备付金率2.61%,存贷款比例(人民币境内口径)为75.40% 2019年,江苏银行实现营业收入449.74亿元,同比增长27.68%;归 属于上市公司股东的净利润146.19亿元,同比增长11.89%,连续四年保 持两位数增长。报告期末,不良贷款率1.38%,较期初下降了0.01个百 分点,拨备覆盖率232.79%,较期初提升了28.95个百分点 、主要业务情况 (一)公司金融业务 公司努力提高服务实体经济质效,紧跟政策导向,服务国家发展战略, 聚焦重点领域,持续加大对制造业、绿色产业等领域支持,为小微、民营 企业提供融资服务。大力推进供应链金融、现金管理、电子银行等业务 打造“商行+投行”模式,为客户提供定制化、个性化金融服务方案。 截至报告期末,公司存款余额7802亿元,同比增长8.34%;公司贷 款余额5724亿元,同比增长7.70%。省内制造业贷款余额1089亿元,先 进制造业贷款占全部制造业的比重超40%;打造赤道银行品牌,绿色信贷 余额860亿元,占对公贷款比例为12.9%;交易银行月日均存款余额801
江苏银行 2019 年年度报告 25 第三节 经营情况讨论与分析 一、概述 据中国银保监会数据，截至 2019 年末，我国银行业金融机构本外币 资产 290 万亿元，同比增长 8.1%；本外币负债 266 万亿元，同比增长 7.7%。 商业银行（法人口径，下同）累计实现净利润 19933 亿元，同比增长 8.91%。 平均资产利润率为 0.87%，平均资本利润率 10.96%。不良贷款余额 2.41 万亿元，不良贷款率 1.86%。贷款损失准备余额为 4.49 万亿元，拨备覆 盖率为 186.08%，贷款拨备率为 3.46%。核心一级资本充足率为 10.92%， 一级资本充足率为 11.95%，资本充足率为 14.64%。流动性比例为 58.46%， 人民币超额备付金率 2.61%，存贷款比例（人民币境内口径）为 75.40%。 2019 年，江苏银行实现营业收入 449.74 亿元，同比增长 27.68%；归 属于上市公司股东的净利润 146.19 亿元，同比增长 11.89%，连续四年保 持两位数增长。报告期末，不良贷款率 1.38%，较期初下降了 0.01 个百 分点，拨备覆盖率 232.79%，较期初提升了 28.95 个百分点。 二、主要业务情况 （一）公司金融业务 公司努力提高服务实体经济质效，紧跟政策导向，服务国家发展战略， 聚焦重点领域，持续加大对制造业、绿色产业等领域支持，为小微、民营 企业提供融资服务。大力推进供应链金融、现金管理、电子银行等业务， 打造“商行+投行”模式，为客户提供定制化、个性化金融服务方案。 截至报告期末，公司存款余额 7802 亿元，同比增长 8.34%；公司贷 款余额 5724 亿元，同比增长 7.70%。省内制造业贷款余额 1089 亿元，先 进制造业贷款占全部制造业的比重超 40%；打造赤道银行品牌，绿色信贷 余额 860 亿元，占对公贷款比例为 12.9%；交易银行月日均存款余额 801