、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据和财务指标 单位:人民币百万元 2016年 项目 2018年 2017年本年较上年增减(%) 已调整) 营业收入 158,287 139,975 157,087 利润总额 68,077 64,753 5.13 63,925 归属于母公司股东的 争利润 60,620 57,200 53,850 归属于母公司股东扣 除非经常性损益的净 56,041 54,464 52,399 利润 基本每股收益(元) 2.74 2.77 稀释每股收益(元) 4.01 2.77 扣除非经常性损益后 的基本每股收益(元) 2.63 2.60 1.15 总资产收益率(%) 0.92提高0.01个百分点 0.95 加权平均净资产收益 14.27 15.35下降1.08个百分点 17.28 扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收 13.17 14.59下降1.42个百分点 16.80 益率(%) 成本收入比(%) 27.63下降0.74个百分点 23.39 经营活动产生的现金 流量净额 (356,099) (162,642) 上年同期为负 203,017 每股经营活动产生的 现金流量净额(元) (17.14) (7.83) 上年同期为负 10.66 2018年 2017年 本年末较上年末 2016年 项目 12月31日 12月31日 增减(9)12月31日 总资产 6,711,657 6,416,842 4.5396,085,895 归属于母公司股东权 416,895 1.77 350,129 归属于母公司普通股 股东的所有者权益 440,048 390,990 12.55 324,224
11 二、近三年主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 项 目 2018 年 2017 年 本年较上年增减(%) 2016 年 （已调整） 营业收入 158,287 139,975 13.08 157,087 利润总额 68,077 64,753 5.13 63,925 归属于母公司股东的 净利润 60,620 57,200 5.98 53,850 归属于母公司股东扣 除非经常性损益的净 利润 56,041 54,464 2.90 52,399 基本每股收益(元) 2.85 2.74 4.01 2.77 稀释每股收益(元) 2.85 2.74 4.01 2.77 扣除非经常性损益后 的基本每股收益(元) 2.63 2.60 1.15 2.69 总资产收益率(%) 0.93 0.92 提高 0.01 个百分点 0.95 加权平均净资产收益 率(%) 14.27 15.35 下降 1.08 个百分点 17.28 扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收 益率(%) 13.17 14.59 下降 1.42 个百分点 16.80 成本收入比(%) 26.89 27.63 下降 0.74 个百分点 23.39 经营活动产生的现金 流量净额 (356,099) (162,642) 上年同期为负 203,017 每股经营活动产生的 现金流量净额(元) (17.14) (7.83) 上年同期为负 10.66 项 目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 本年末较上年末 增减(%) 2016 年 12 月 31 日 总资产 6,711,657 6,416,842 4.59 6,085,895 归属于母公司股东权 益 465,953 416,895 11.77 350,129 归属于母公司普通股 股东的所有者权益 440,048 390,990 12.55 324,224
归属于母公司普通股 股东的每股净资产 21.18 18.82 12.55 17.02 (元) 不良贷款率(%) 1.57 1.59下降0.02个百分点 1.65 拨备覆盖率(%) 21.78下降4.50个百分点 210.51 拨贷比(%) 3.26 3.37下降0.11个百分点 3.48 注:1、基本每股收益、加权平均浄资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则 第9号—一净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算 2、截至报告期末,公司己发行票面金额共计人民币260亿元股息不可累积的优先股(兴业优1 和兴业优2),2018年度优先股股息尚未发放,待股东大会批准后发放。 (二)2018年分季度主要财务数据 单位:人民币百万元 项目 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 1-3月份)(46月份)(7-9月份)(10-12月份) 35,332 38,053 41,234 43,668 归属于上市公司股东的净利润 17,655 16,002 16,944 10,019 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益后的净利润 16,573 15,092 15,875 经营活动产生的现金流量净额 (209,943) 50,691 (216,597) 19,750 (三)非经常性损益项目和金额 单位:人民币百万元 项目 2018年 2017年 2016年 非流动性资产处置损益 计入当期损益的政府补助 655 362 340 收回以前年度已核销资产 5,342 3,544 1,414 除上述各项之外的其他营业外收支净额 144 (166) 176 对所得税的影响 (1,053) (501) 合计 4,595 2,757 1,456 归属于母公司股东的非经常性损益 4,579 2,736 1,451 归属于少数股东的非经常性损益 21
12 归属于母公司普通股 股 东 的 每 股 净 资 产 (元) 21.18 18.82 12.55 17.02 不良贷款率(%) 1.57 1.59 下降 0.02 个百分点 1.65 拨备覆盖率(%) 207.28 211.78 下降 4.50 个百分点 210.51 拨贷比(%) 3.26 3.37 下降 0.11 个百分点 3.48 注：1、基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则 第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。 2、截至报告期末，公司已发行票面金额共计人民币 260 亿元股息不可累积的优先股（兴业优 1 和兴业优 2），2018 年度优先股股息尚未发放，待股东大会批准后发放。 （二）2018 年分季度主要财务数据 单位：人民币百万元 项 目 第一季度 （1-3 月份） 第二季度 （4-6 月份） 第三季度 （7-9 月份） 第四季度 （10-12 月份） 营业收入 35,332 38,053 41,234 43,668 归属于上市公司股东的净利润 17,655 16,002 16,944 10,019 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益后的净利润 16,573 15,092 15,875 8,501 经营活动产生的现金流量净额 (209,943) 50,691 (216,597) 19,750 （三）非经常性损益项目和金额 单位：人民币百万元 项 目 2018 年 2017 年 2016 年 非流动性资产处置损益 20 70 27 计入当期损益的政府补助 655 362 340 收回以前年度已核销资产 5,342 3,544 1,414 除上述各项之外的其他营业外收支净额 144 (166) 176 对所得税的影响 (1,566) (1,053) (501) 合计 4,595 2,757 1,456 归属于母公司股东的非经常性损益 4,579 2,736 1,451 归属于少数股东的非经常性损益 16 21 5
(四)补充财务数据 单位:人民币百万元 项目 2018年12月31日201712月31日2016年12月31日 总负债 6,239,073 5,994,090 5,731,485 同业拆入 220,831 187,929 130,004 存款总额 3,303,512 3,086,893 2,694,751 其中:活期存款 1,254,858 1,310,639 184,963 定期存款 1,814,016 1,567,574 1,312,417 其他存款 234,638 208,680 贷款总额 2,934,082 2,430,695 2,079,814 其中:公司贷款 1,608,207 1,482,362 1,271,347 个人贷款 1,166,404 910,824 750,538 贴现 37,509 57,929 贷款损失准备 95,637 81,864 72,448 (五)资本充足率 单位:人民币百万元 主要指标 2018年12月31日2017年12月31日2016年12月31日 资本净额 577,582 526,117 456,958 其中:核心一级资本 441,197 392,199 325,945 其他一级资本 25,970 25,935 25,919 二级资本 111,247 109,057 106,469 扣减项 832 1,074 1,376 加权风险资产合计 4,734,315 4,317,263 3,802,734 资本充足率(%) 12.20 12.19 12.02 一级资本充足率(%) 9.85 9.67 9.23 核心一级资本充足率(%) 9.30 9.07 8.55 注:本表根据《商业银行资本管理办法(试行)》及按照上报监管机构的数据计算
13 （四）补充财务数据 单位：人民币百万元 项 目 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 总负债 6,239,073 5,994,090 5,731,485 同业拆入 220,831 187,929 130,004 存款总额 3,303,512 3,086,893 2,694,751 其中：活期存款 1,254,858 1,310,639 1,184,963 定期存款 1,814,016 1,567,574 1,312,417 其他存款 234,638 208,680 197,371 贷款总额 2,934,082 2,430,695 2,079,814 其中：公司贷款 1,608,207 1,482,362 1,271,347 个人贷款 1,166,404 910,824 750,538 贴现 159,471 37,509 57,929 贷款损失准备 95,637 81,864 72,448 （五）资本充足率 单位：人民币百万元 主要指标 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 资本净额 577,582 526,117 456,958 其中：核心一级资本 441,197 392,199 325,945 其他一级资本 25,970 25,935 25,919 二级资本 111,247 109,057 106,469 扣减项 832 1,074 1,376 加权风险资产合计 4,734,315 4,317,263 3,802,734 资本充足率(%) 12.20 12.19 12.02 一级资本充足率(%) 9.85 9.67 9.23 核心一级资本充足率(%) 9.30 9.07 8.55 注：本表根据《商业银行资本管理办法(试行)》及按照上报监管机构的数据计算
(六)补充财务指标 主要指标 标准值2018年12月31日2017年12月3日2016年12月31日 存贷款比例(折人民币) 83.90 74.80 72.50 流动性比例(折人民币) 66.52 60.83 59.35 单一最大客户贷款比例 ≤10 最大十家客户贷款比例 10.99 14.66 11.38 正常类贷款迁徙率 关注类贷款迁徙率 43.90 26.65 次级类贷款迁徙率 61.36 74.46 86.99 可疑类贷款迁徙率 21.22 41.98 16.61 注:1、本表数据为并表前口径,均不包含子公司数据。 2、本表数据按照上报监管机构的数据计算。 (七)报告期内股东权益变动情况 单位:人民币百万元 项目 期初数 本期增加本期减少 期末数 股本 20,774 20.774 优先股 25,905 25,905 资本公积 75,011 75,011 其他综合收益 (1,067) 3,423 2,356 般准备 70,611 2,811 73,422 盈余公积 10,684 10,684 未分配利润 214,977 60.620 17,796 257,801 归属于母公司股东权益46856511 465,953 八)采用公允价值计量的项目 单位:人民币百万元 项目 2017年本期公允价计入权益的累本期计提2018年 12月31日值变动损益计公允价值变动的减值准备12月3日 以公允价值计量且其变 动计入当期损益的金融 362,072 (320) 459,598 资产 贵金属 29,906 (360) 3,185
14 （六）补充财务指标 单位：% 主要指标 标准值 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 存贷款比例（折人民币） - 83.90 74.80 72.50 流动性比例（折人民币） ≥25 66.52 60.83 59.35 单一最大客户贷款比例 ≤10 1.59 2.84 1.82 最大十家客户贷款比例 ≤50 10.99 14.66 11.38 正常类贷款迁徙率 - 2.10 2.17 3.62 关注类贷款迁徙率 - 43.90 26.65 63.69 次级类贷款迁徙率 - 61.36 74.46 86.99 可疑类贷款迁徙率 - 21.22 41.98 16.61 注：1、本表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。 2、本表数据按照上报监管机构的数据计算。 （七）报告期内股东权益变动情况 单位：人民币百万元 项 目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 股本 20,774 - - 20,774 优先股 25,905 - - 25,905 资本公积 75,011 - - 75,011 其他综合收益 (1,067) 3,423 - 2,356 一般准备 70,611 2,811 - 73,422 盈余公积 10,684 - - 10,684 未分配利润 214,977 60,620 17,796 257,801 归属于母公司股东权益 416,895 66,854 17,796 465,953 （八）采用公允价值计量的项目 单位：人民币百万元 项 目 2017 年 12 月 31 日 本期公允价 值变动损益 计入权益的累 计公允价值变动 本期计提 的减值准备 2018 年 12 月 31 日 以公允价值计量且其变 动计入当期损益的金融 资产 362,072 (320) - - 459,598 贵金属 29,906 (360) - - 3,185
项目 2017年本期公允价计入权益的累本期计提208年 12月31日值变动损益计公允价值变动的减值准备12月31日 衍生金融资产 28,396 42,092 3,589 衍生金融负债 29,514 38,823 可供出售金融资产 502,381 648 644,886 以公允价值计量且其变 动计入当期损益的金融 6,563 2,594 注:1、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产:主要是用于做市交易目的而持有 的人民币债券,公司根据债券市场的交易活跃度以及对市场走势的判断,动态调整交易类人民币债 券持有规模。报告期内,公司交易类偾券的投资规模有所增加,公允价值变动相对于规模而言影响 较小。 2、贵金属:受自营贵金属交易策略和市场走势的影响,公司在报告期内减少贵金属现货头寸 期末以公允价值计量的国内贵金属现货余额较期初减少267.21亿元 3、衍生金融资产和负债:衍生金融资产和负债绝对值较期初有所增加,整体轧差有所增加 即本期的金融衍生品投资的公允价值变动收益有所增加 4、可供出售金融资产:根据资产配置和管理需要,结合市场走势的判断和对银行间市场流动 性状况的分析,可供出售投资规模较期初有所增加 5、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债:公司以公允价值计量且其变动计入当 期损益的金融负债主要是美元债券挂钩的结构性负债
15 项 目 2017 年 12 月 31 日 本期公允价 值变动损益 计入权益的累 计公允价值变动 本期计提 的减值准备 2018 年 12 月 31 日 衍生金融资产 28,396 3,589 - - 42,092 衍生金融负债 29,514 - - 38,823 可供出售金融资产 502,381 - 2,157 648 644,886 以公允价值计量且其变 动计入当期损益的金融 负债 6,563 10 - - 2,594 注：1、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产：主要是用于做市交易目的而持有 的人民币债券，公司根据债券市场的交易活跃度以及对市场走势的判断，动态调整交易类人民币债 券持有规模。报告期内，公司交易类债券的投资规模有所增加，公允价值变动相对于规模而言影响 较小。 2、贵金属：受自营贵金属交易策略和市场走势的影响，公司在报告期内减少贵金属现货头寸， 期末以公允价值计量的国内贵金属现货余额较期初减少 267.21 亿元。 3、衍生金融资产和负债：衍生金融资产和负债绝对值较期初有所增加，整体轧差有所增加， 即本期的金融衍生品投资的公允价值变动收益有所增加。 4、可供出售金融资产：根据资产配置和管理需要，结合市场走势的判断和对银行间市场流动 性状况的分析，可供出售投资规模较期初有所增加。 5、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债：公司以公允价值计量且其变动计入当 期损益的金融负债主要是美元债券挂钩的结构性负债