行长报告 2018年,兴业银行秉承与生俱来的市场化基因,坚定耕耘“商行+投行”,在而立 之年迈入转型发展新天地。 经营稳中向好,资产同比增长4.59%,不良贷款率较年初下降0.02个百分点,拨备 覆盖率稳定在200%以上,净利润同比增长5.98%,流动性指标反映的资产负债结构调整 优化取得成效。最体现“商行+投行”成效的非息收入同比增长21.56%,在营业收入中 的占比上升2.76个百分点至39.57%,带动营业收入增速由负转正。穆迪国际评级上调 中国银行业社会责任大奖八载花落,最佳绿色银行、最佳资产管理银行等众多荣誉加身, 既是对过去的褒奖,更是对未来的鞭策。 经过市场锤炼与自我扬弃,经营特色更加鲜明,业务活力更加凸显。全年累计销售 理财等各类非存款金融产品超过6万亿元,非金融企业债务融资工具承销规模和只数双 双跃居全市场第一,信用债投资同比增长超过200%,利率债交易量保持银行间市场前列, 集团代客管理资产超过3万亿元,银行理财规模逆市上升,净值型产品同比增长287.88%, 在非保本理财中的占比较年初上升36个百分点至49.60%,资产托管规模达11.61万亿元, 代客FICC业务收入同比增长57.68%。集团成员协同一体,为客户提供综合金融服务的能 力不断增强。 坚定践行“商行+投行”的核心要义,引金融市场之水灌溉实体经济之花,与客户 相伴成长。金融机构客户覆盖率超过90%,企业客户和零售客户分别增长13.38%、23.51%, 其中私人银行客户突破3万户,增长32.64%。贷款较年初增加超5,000亿元,增长20.71%, 普惠型小微企业贷款、民营企业贷款同比更是分别增长61.40%、23.39%。成为在境内外 两个市场发行绿色金融债的首家中资银行、全球发行绿色金融债余额最大的商业金融机 构,绿色融资余额超过8,000亿元。零售信贷过1万亿元、客户AUM近1.8万亿元、净营运 收入同比增长26.48%,零售金融成为抵御市场波动的重要压舱石。 拥抱科技,开放共赢。最早在业内将金融科技转化为商业模式的银银平台,已与 1,906家中小金融机构建立合作关系,288家非银金融机构在资金管理云平台上线,构建 起“共建、共有、共享、共赢”的完整金融生态圈,让资源配置更加高效,使金融服务 更加普惠。全面推进“由B到C,以点带面”的开放银行建设。已成为流程机器人领军银 行,对外提供近百项API服务;“智慧城市”平台与499家医院、373个旅游景区、1,371 个交通企业深度连接,累计服务消费者超过1.81亿人次;“好兴动”APP与2万家商户合 作,绑卡客户一年增长10倍
6 行长报告 2018年，兴业银行秉承与生俱来的市场化基因，坚定耕耘“商行+投行”，在而立 之年迈入转型发展新天地。 经营稳中向好，资产同比增长4.59%，不良贷款率较年初下降0.02个百分点，拨备 覆盖率稳定在200%以上，净利润同比增长5.98%，流动性指标反映的资产负债结构调整 优化取得成效。最体现“商行+投行”成效的非息收入同比增长21.56%，在营业收入中 的占比上升2.76个百分点至39.57%，带动营业收入增速由负转正。穆迪国际评级上调， 中国银行业社会责任大奖八载花落，最佳绿色银行、最佳资产管理银行等众多荣誉加身， 既是对过去的褒奖，更是对未来的鞭策。 经过市场锤炼与自我扬弃，经营特色更加鲜明，业务活力更加凸显。全年累计销售 理财等各类非存款金融产品超过6万亿元，非金融企业债务融资工具承销规模和只数双 双跃居全市场第一，信用债投资同比增长超过200%，利率债交易量保持银行间市场前列， 集团代客管理资产超过3万亿元，银行理财规模逆市上升，净值型产品同比增长287.88%， 在非保本理财中的占比较年初上升36个百分点至49.60%，资产托管规模达11.61万亿元， 代客FICC业务收入同比增长57.68%。集团成员协同一体，为客户提供综合金融服务的能 力不断增强。 坚定践行“商行+投行”的核心要义，引金融市场之水灌溉实体经济之花，与客户 相伴成长。金融机构客户覆盖率超过90%，企业客户和零售客户分别增长13.38%、23.51%， 其中私人银行客户突破3万户，增长32.64%。贷款较年初增加超5,000亿元，增长20.71%， 普惠型小微企业贷款、民营企业贷款同比更是分别增长61.40%、23.39%。成为在境内外 两个市场发行绿色金融债的首家中资银行、全球发行绿色金融债余额最大的商业金融机 构，绿色融资余额超过8,000亿元。零售信贷过1万亿元、客户AUM近1.8万亿元、净营运 收入同比增长26.48%，零售金融成为抵御市场波动的重要压舱石。 拥抱科技，开放共赢。最早在业内将金融科技转化为商业模式的银银平台，已与 1,906家中小金融机构建立合作关系，288家非银金融机构在资金管理云平台上线，构建 起“共建、共有、共享、共赢”的完整金融生态圈，让资源配置更加高效，使金融服务 更加普惠。全面推进“由B到C，以点带面”的开放银行建设。已成为流程机器人领军银 行，对外提供近百项API服务；“智慧城市”平台与499家医院、373个旅游景区、1,371 个交通企业深度连接，累计服务消费者超过1.81亿人次；“好兴动”APP与2万家商户合 作，绑卡客户一年增长10倍
2018年的经营实践,为我们三十而立、行稳致远打下良好基础。面对持续演化的大 变局、大变革,我们将坚持以“1234”战略体系为引领,持续巩固并锻造差异化经营特 色和核心竞争力,为客户和实体经济创造更多的价值贡献,用奋斗和拼搏奏响新时代的 “兴业之歌”。 行长:陶以平
7 2018年的经营实践，为我们三十而立、行稳致远打下良好基础。面对持续演化的大 变局、大变革，我们将坚持以“1234”战略体系为引领，持续巩固并锻造差异化经营特 色和核心竞争力，为客户和实体经济创造更多的价值贡献，用奋斗和拼搏奏响新时代的 “兴业之歌”。 行 长：陶以平
第一节释义 在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 兴业银行/公司/本公司 指兴业银行股份有限公司 央行/人行 指中国人民银行 中国证监会/证监会 指中国证券监督管理委员会 中国银保监会/银保监会 指中国银行保险监督管理委员会 德勤华永会计师事务所 指德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 兴业金融租赁 指兴业金融租赁有限责任公司 兴业信托 指兴业国际信托有限公司 兴业基金 指兴业基金管理有限公司 兴业消费金融 指兴业消费金融股份公司 兴业期货 指兴业期货有限公司 兴业研究 指兴业经济研究咨询股份有限公司 兴业数金 指兴业数字金融服务(上海)股份有限公司 兴业资管 指兴业资产管理股份有限公司 指人民币元
8 第一节 释义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 兴业银行/公司/本公司 指 兴业银行股份有限公司 央行/人行 指 中国人民银行 中国证监会/证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国银保监会/银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 德勤华永会计师事务所 指 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 兴业金融租赁 指 兴业金融租赁有限责任公司 兴业信托 指 兴业国际信托有限公司 兴业基金 指 兴业基金管理有限公司 兴业消费金融 指 兴业消费金融股份公司 兴业期货 指 兴业期货有限公司 兴业研究 指 兴业经济研究咨询股份有限公司 兴业数金 指 兴业数字金融服务（上海）股份有限公司 兴业资管 指 兴业资产管理股份有限公司 元 指 人民币元
第二节公司简介和主要财务指标 公司简介 法定中文名称:兴业银行股份有限公司 (简称:兴业银行) 法定英文名称: INDUSTRIAL BANK C0.,LTD. 法定代表人:高建平 董事会秘书:陈信健 证券事务代表:林微 联系地址:中国福州市湖东路154号 电话:(86)591-87824863 传真:(86)591-87842633 电子信箱:irm@cib.com.cn 注册地址:中国福州市湖东路154号 办公地址:中国福州市湖东路154号 邮政编码:350003 公司网址:www.cib.com.cn 选定的信息披露媒体:《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 登载年度报告的中国证监会指定网站:w.sse. com. cn 年度报告备置地点:公司董事会办公室 公司股票简况: 股票种类股票上市交易所 股票简称 股票代码 A股 上海证券交易所 兴业银行 01166 优先股 上海证券交易所 兴业优1 360005 优先股 上海证券交易所 兴业优2 360012 优先股 上海证券交易所 兴业优3 360032
9 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 法定中文名称：兴业银行股份有限公司 （简称：兴业银行） 法定英文名称：INDUSTRIAL BANK CO.,LTD. 法定代表人：高建平 董事会秘书：陈信健 证券事务代表：林微 联系地址：中国福州市湖东路 154 号 电话：(86)591-87824863 传真：(86)591-87842633 电子信箱：irm@cib.com.cn 注册地址：中国福州市湖东路 154 号 办公地址：中国福州市湖东路 154 号 邮政编码：350003 公司网址：www.cib.com.cn 选定的信息披露媒体：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》 登载年度报告的中国证监会指定网站：www.sse.com.cn 年度报告备置地点：公司董事会办公室 公司股票简况： 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 A 股 上海证券交易所 兴业银行 601166 优先股 上海证券交易所 兴业优1 360005 优先股 上海证券交易所 兴业优2 360012 优先股 上海证券交易所 兴业优3 360032
其他相关资料 公司聘请的会计师事务所:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址:中国上海市延安东路222号外滩中心30楼 签字会计师姓名:胡小骏、张华 履行持续督导职责的保荐机构(1):华泰联合证券有限责任公司 办公地址:北京市西城区丰盛胡同22号丰铭国际大厦A座6层 签字的保荐代表人姓名:周继卫、陈石 持续督导的期间:2017年4月7日至2018年9月5日 履行持续督导职责的保荐机构(2):广发证券股份有限公司;兴业证券股份有限公 办公地址:广州市天河区天河北路183号大都会广场43楼;福州市湖东路268号 签字的保荐代表人姓名:计刚、吴广斌:张俊、余小群 持续督导的期间:2018年9月6日至2018年12月31日 本报告分别以中、英文编制,在对中英文本理解上发生歧义时,以中文文本为准
10 其他相关资料： 公司聘请的会计师事务所：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址：中国上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 签字会计师姓名：胡小骏、张华 履行持续督导职责的保荐机构(1)：华泰联合证券有限责任公司 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 22 号丰铭国际大厦 A 座 6 层 签字的保荐代表人姓名：周继卫、陈石 持续督导的期间：2017 年 4 月 7 日至 2018 年 9 月 5 日 履行持续督导职责的保荐机构(2)：广发证券股份有限公司；兴业证券股份有限公 司 办公地址：广州市天河区天河北路 183 号大都会广场 43 楼；福州市湖东路 268 号 签字的保荐代表人姓名：计刚、吴广斌；张俊、余小群 持续督导的期间：2018 年 9 月 6 日至 2018 年 12 月 31 日 本报告分别以中、英文编制，在对中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准