兴业银行股份有限公司 INDUSTRIAL BANK CO, LTD 2019年年度报告 (股票代码:601166)
1 2019 年 年 度 报 告 （股票代码：601166）
重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、髙级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、 完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 公司第九届董事会第二十二次会议于2020年4月28日召开,应出席董事13名,实际 出席董事13名,其中傅安平董事、陈锦光董事委托陶以平董事代为出席会议并行使表决 权,审议通过了2019年年度报告及摘要。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为合 并报表数据,货币单位以人民币列示。 公司2019年度财务报告经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册 会计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。 公司董事、行长陶以平(代为履行法定代表人职权)、财务机构负责人赖富荣,保 证2019年年度报告中财务报告的真实、准确、完整 董事会审议的报告期普通股股息派发预案:拟以总股本20,774,190,751股为基数, 每10股普通股派发现金股利7.62元(含税)。 优先股股息支付预案:拟支付优先股股息合计2549亿元。其中,“兴业优1”优先 股总面值130亿元,第一个计息周期的票面股息率为6%,自2019年12月8日起,“兴业优1” 第二个计息周期的票面股息率调整为5.55%,“兴业优1”拟支付2019年度股息共7.76亿 元;“兴业优2”优先股总面值130亿元,拟支付2019年度股息7.02亿元(年股息率5.40%); 兴业优3”优先股总面值300亿元,2019年度发行“兴业优3”计息期间为2019年4月10 日至12月31日,拟支付2019年度股息10.71亿元(年股息率4.90%)。 请投资者认真阅读本年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业 务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,请投资者注 意投资风险。 公司董事会特别提醒投资者,公司已在本报告中详细描述面临的风险因素,敬请查 阅第四节“经营情况讨论与分析”中关于各类风险和风险管理情况的内容
2 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司第九届董事会第二十二次会议于2020年4月28日召开，应出席董事13名，实际 出席董事13名，其中傅安平董事、陈锦光董事委托陶以平董事代为出席会议并行使表决 权，审议通过了2019年年度报告及摘要。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合 并报表数据，货币单位以人民币列示。 公司2019年度财务报告经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册 会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 公司董事、行长陶以平（代为履行法定代表人职权）、财务机构负责人赖富荣，保 证2019年年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 董事会审议的报告期普通股股息派发预案：拟以总股本20,774,190,751股为基数， 每10股普通股派发现金股利7.62元（含税）。 优先股股息支付预案：拟支付优先股股息合计25.49亿元。其中，“兴业优1”优先 股总面值130亿元，第一个计息周期的票面股息率为6%，自2019年12月8日起，“兴业优1” 第二个计息周期的票面股息率调整为5.55%，“兴业优1”拟支付2019年度股息共7.76亿 元；“兴业优2”优先股总面值130亿元，拟支付2019年度股息7.02亿元（年股息率5.40%）； “兴业优3”优先股总面值300亿元，2019年度发行“兴业优3”计息期间为2019年4月10 日至12月31日，拟支付2019年度股息10.71亿元（年股息率4.90%）。 请投资者认真阅读本年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业 务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注 意投资风险。 公司董事会特别提醒投资者，公司已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查 阅第四节“经营情况讨论与分析”中关于各类风险和风险管理情况的内容
目录 重要提示 行长致辞 第一节释义 2467 第二节公司简介和主要财务指标 第三节公司业务概要 ,14 第四节经营情况讨论与分析 第五节重要事项 第六节普通股股份变动及股东情况 84 第七节优先股相关情况 第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况.93 第九节公司治理. 103 第十节财务报告. ,,,110 第十一节备查文件目录 110
3 目 录 重要提示 ........................................... 2 行长致辞 ........................................... 4 第一节 释义 ....................................... 6 第二节 公司简介和主要财务指标 ..................... 7 第三节 公司业务概要 .............................. 14 第四节 经营情况讨论与分析 ........................ 18 第五节 重要事项 .................................. 72 第六节 普通股股份变动及股东情况 .................. 84 第七节 优先股相关情况 ............................ 90 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ........ 93 第九节 公司治理 ................................. 103 第十节 财务报告 ................................. 110 第十一节 备查文件目录 ........................... 110
行长致辞 寒暑易节,一年的耕耘,交出的是一张规模、质量、效益稳步增长的答卷。2019 年末,全行总资产较年初增长6.47%,营业收入同比增长14.54%,归属母公司股东的净 利润同比增长8.66%,不良贷款率较年初下降0.03个百分点。伴随增长的,是发展成色 的全面提升:加权风险资产增速同比下降1.44个百分点,轻资产、轻资本运营态势边际 向好;非息净收入快速增长,在营业收入中的占比达到43.2%;逾期60天、逾期90天以 上贷款与不良贷款之比均小于100%,保持行业较低水平,拨贷比、拨备覆盖率均维持行 业较高水平,流动性比例、流动性覆盖率、净稳定资金比例等显著优化。 去年,在全球银行100强、世界企业500强榜单上,兴业银行排名分别跃升至第23 位、213位,国际认可的长期外币发行人违约的惠誉评级、环境、社会及公司治理的明 晟评级均获上调。 面对收获,我们感恩所有的努力与付出,感谢社会各界的支持与肯定。复盘2019 年,最深的体会浓缩为一句话:初心不忘,使命必达。 我们围绕经济金融发展大势,坚定不移推进“商行+投行”。投行依托商行庞大的 客户和渠道资源走向更加广阔的舞台。同业金融致力于“金融市场综合运营商”和“金 融机构综合服务商”的夙愿,客户覆盖率超过90%,形成广泛深入的合作共赢格局。非 金融企业债务融资工具承销5,200亿元,蝉联全市场首位,并购融资、权益投资、资产 流转不断取得新的突破。“债券银行”资产结构优化,流转能力提升,做市商地位巩固 代客服务多元并进,“FICC银行”崭露头角,成为营收增长的重要支点。资产托管规模 突破12万亿元,产品只数保持同业第一。理财业务稳中有进,符合资管新规的净值型理 财产品规模位居市场前列,在第三方权威杋构评比中综合理财能力连续9个季度排名第 ,理财子公司顺利开业,轻资产、轻资本发展有了核心平台。全年财富类产品销售近 6.4万亿元,大投行、大资管、大财富更加协调 商行发挥投行的丰富金融功能持续提升客户服务质效,夯实更加稳固的发展基础 全年存款、贷款増量、増幅皆位居同类型银行前列,资产负债指标更加“健康”。零售 金融营业净收入大幅增长,对公、零售、同业与金融市场实现“三足鼎立”。企业客户、 零售客户分别增长11.91%、13.64%,中小企业、民营企业客户增长跑出加速度,普惠型
4 行长致辞 寒暑易节，一年的耕耘，交出的是一张规模、质量、效益稳步增长的答卷。2019 年末，全行总资产较年初增长6.47%，营业收入同比增长14.54%，归属母公司股东的净 利润同比增长8.66%，不良贷款率较年初下降0.03个百分点。伴随增长的，是发展成色 的全面提升：加权风险资产增速同比下降1.44个百分点，轻资产、轻资本运营态势边际 向好；非息净收入快速增长，在营业收入中的占比达到43.2%；逾期60天、逾期90天以 上贷款与不良贷款之比均小于100%，保持行业较低水平，拨贷比、拨备覆盖率均维持行 业较高水平，流动性比例、流动性覆盖率、净稳定资金比例等显著优化。 去年，在全球银行1000强、世界企业500强榜单上，兴业银行排名分别跃升至第23 位、213位，国际认可的长期外币发行人违约的惠誉评级、环境、社会及公司治理的明 晟评级均获上调。 面对收获，我们感恩所有的努力与付出，感谢社会各界的支持与肯定。复盘2019 年，最深的体会浓缩为一句话：初心不忘，使命必达。 我们围绕经济金融发展大势，坚定不移推进“商行+投行”。投行依托商行庞大的 客户和渠道资源走向更加广阔的舞台。同业金融致力于“金融市场综合运营商”和“金 融机构综合服务商”的夙愿，客户覆盖率超过90%，形成广泛深入的合作共赢格局。非 金融企业债务融资工具承销5,200亿元，蝉联全市场首位，并购融资、权益投资、资产 流转不断取得新的突破。“债券银行”资产结构优化，流转能力提升，做市商地位巩固， 代客服务多元并进，“FICC银行”崭露头角，成为营收增长的重要支点。资产托管规模 突破12万亿元，产品只数保持同业第一。理财业务稳中有进，符合资管新规的净值型理 财产品规模位居市场前列，在第三方权威机构评比中综合理财能力连续9个季度排名第 一，理财子公司顺利开业，轻资产、轻资本发展有了核心平台。全年财富类产品销售近 6.4万亿元，大投行、大资管、大财富更加协调。 商行发挥投行的丰富金融功能持续提升客户服务质效，夯实更加稳固的发展基础。 全年存款、贷款增量、增幅皆位居同类型银行前列，资产负债指标更加“健康”。零售 金融营业净收入大幅增长，对公、零售、同业与金融市场实现“三足鼎立”。企业客户、 零售客户分别增长11.91%、13.64%，中小企业、民营企业客户增长跑出加速度，普惠型
小微贷款超额完成“两増两控”监管要求。在全集团共同努力下,绿色金融提前实现融 资余额超过一万亿元、客户数超过一万户“两个一万”中期目标,绿色发展,与有荣焉! 我们刀口向内,加快自身金融供给侧结构性改革,旨在提升金融科技、研究咨询 风险管理、集团协同等内生动力,为可持续发展注入更强耐力。金融科技持续深化改革, 释放出数字化生产潜能,推动F端引领、B端G端支撑、C端并进的开放银行逐步落地开花。 截至年末,全行已为550家非银金融机构上线资金管理云平台,与372家中小银行建立核 心业务信息系统合作,在机构投资交易平台注册的金融机构达到1,472家,在互联网财 富管理平台“钱大掌柜”注册的客户达到1,437.07万户,通过“财富云”携手16家省级 联社向农村地区供给优质理财服务,资产推介流转平台“兴财资”、集团统一授信管理 系统和小微企业线上融资系统上线,福建省金融服务云平台实现“万企登云”……科技 助力,不仅为批发业务筑起更宽护城河、为零售业务插上翅膀,也让金融服务变得更加 友好、普惠。 2020年伊始,新冠肺炎疫情不期而至,至今仍肆虐全球。中国抗疫的表现与战果, 更加坚定我们对中国经济金融保持稳定、长期向好的信心。我行经过近年来的战略转型, 业已形成更为均衡的业务结构和更加深厚的专业功力,这让我们面对风波挑战更为自 信,也更加理性。 守正笃实,久久为功 面对短期波动与长期机遇,我们将始终保持战略定力,发挥多元金融均衡优势、特 色业务领先优势、科硏风控赋能优势、集团协同综合优势,以更高效优质的服务与实体 经济共迎春暖花开,以更髙质量发展续写价值银行新的篇章。 行长:陶以平
5 小微贷款超额完成“两增两控”监管要求。在全集团共同努力下，绿色金融提前实现融 资余额超过一万亿元、客户数超过一万户“两个一万”中期目标，绿色发展，与有荣焉！ 我们刀口向内，加快自身金融供给侧结构性改革，旨在提升金融科技、研究咨询、 风险管理、集团协同等内生动力，为可持续发展注入更强耐力。金融科技持续深化改革， 释放出数字化生产潜能，推动F端引领、B端G端支撑、C端并进的开放银行逐步落地开花。 截至年末，全行已为550家非银金融机构上线资金管理云平台，与372家中小银行建立核 心业务信息系统合作，在机构投资交易平台注册的金融机构达到1,472家，在互联网财 富管理平台“钱大掌柜”注册的客户达到1,437.07万户，通过“财富云”携手16家省级 联社向农村地区供给优质理财服务，资产推介流转平台“兴财资”、集团统一授信管理 系统和小微企业线上融资系统上线，福建省金融服务云平台实现“万企登云”……科技 助力，不仅为批发业务筑起更宽护城河、为零售业务插上翅膀，也让金融服务变得更加 友好、普惠。 2020年伊始，新冠肺炎疫情不期而至，至今仍肆虐全球。中国抗疫的表现与战果， 更加坚定我们对中国经济金融保持稳定、长期向好的信心。我行经过近年来的战略转型， 业已形成更为均衡的业务结构和更加深厚的专业功力，这让我们面对风波挑战更为自 信，也更加理性。 守正笃实，久久为功。 面对短期波动与长期机遇，我们将始终保持战略定力，发挥多元金融均衡优势、特 色业务领先优势、科研风控赋能优势、集团协同综合优势，以更高效优质的服务与实体 经济共迎春暖花开，以更高质量发展续写价值银行新的篇章。 行长：陶以平