清华大学国家金融研究院 TSINGHUA UNIVERSITY NATIONAL INSTITUTE OF FINANCIAL RESEARCH 市开展了碳市场能力建设项目。自2012年成立以来,国际金融公司 (IFC)旗下的可持续银行网络( Sustainable banking Network)积 极协助全球新兴市场分享绿色金融方法、信息和定义。 通过这些举措,中国不仅获得了声望,也成为G20成员国中唯 个在2016年《G20绿色金融综合报告》提出的七大绿色金融措施 上都取得了重大进展的国家。尽管如此,中国在绿色金融发展特别是 能力建设方面仍有很大的提升空间。 首先,绿色金融咨询人员短缺。中创碳投是为数不多的脱颖而出 并建立了子公司来提供培训的咨询公司之一。该公司承担了由世界银 行、亚洲开发银行、欧盟委员会和外国政府资助的若干能力建设项 目,项目侧重于碳市场的政策综述和技术培训,包括模拟交易;其 次,整体培训质量差别很大。大型银行处于领先地位,在这些银行内 部,总部的培训通常很强,而在做出很多实际融资决策的省级分支机 构和地方银行,情况则远非如此。就目前而言,这种培训与决策之间 的脱节阻碍了绿色金融的大规模发展;最后,在培训没有得到政府推 动或激励的情况下,内容和质量参差不齐。 建议 任何能力建设举措面临的最大挑战是决策层要有政治意愿,并要 求培训人员认真对待这些项目。中国已经明确了绿色金融的政治重要 性,因此现阶段能力建设的落实将主要取决于执行层面。无论执行层 面的具体内容如何,能力建设的基本原则都是适用的。我们的具体建 议如下:
6 市开展了碳市场能力建设项目。自 2012 年成立以来，国际金融公司 （IFC）旗下的可持续银行网络（Sustainable Banking Network）积 极协助全球新兴市场分享绿色金融方法、信息和定义。 通过这些举措，中国不仅获得了声望，也成为 G20 成员国中唯一 一个在 2016 年《G20 绿色金融综合报告》提出的七大绿色金融措施 上都取得了重大进展的国家。尽管如此，中国在绿色金融发展特别是 能力建设方面仍有很大的提升空间。 首先，绿色金融咨询人员短缺。中创碳投是为数不多的脱颖而出 并建立了子公司来提供培训的咨询公司之一。该公司承担了由世界银 行、亚洲开发银行、欧盟委员会和外国政府资助的若干能力建设项 目，项目侧重于碳市场的政策综述和技术培训，包括模拟交易；其 次，整体培训质量差别很大。大型银行处于领先地位，在这些银行内 部，总部的培训通常很强，而在做出很多实际融资决策的省级分支机 构和地方银行，情况则远非如此。就目前而言，这种培训与决策之间 的脱节阻碍了绿色金融的大规模发展；最后，在培训没有得到政府推 动或激励的情况下，内容和质量参差不齐。 建 议 任何能力建设举措面临的最大挑战是决策层要有政治意愿，并要 求培训人员认真对待这些项目。中国已经明确了绿色金融的政治重要 性，因此现阶段能力建设的落实将主要取决于执行层面。无论执行层 面的具体内容如何，能力建设的基本原则都是适用的。我们的具体建 议如下：
清华大学国家金融研究院 TSINGHUA UNIVERSITY NATIONAL INSTITUTE OF FINANCIAL RESEARCH 资金:尽管各级政府在口头上支持能力建设,但对于培训的预算 投入和重视程度通常较低,而这方面的需求往往是巨大的。现阶段的 做法是开发投入较少,需要借助杠杆效应来推广高效率、低成本的培 训项目。政府可以拨款给非政府组织或协会,由后者作为项目协调或 执行机构开展培训项目;但大部分培训仍应该在私营部门内部开展。 因此,无论是政府还是私营部门,能力建设的预算都不需要太高,50 万到100万美元的政府预算拨款就可以发挥实质性的重要作用。 架构:将制度化的能力建设基本架构落实到位可以提升培训效 率。如果没有一个总体架构,就会出现不同机构开展相同培训,但是 能力建设的关键缺口问题却未被涉及和解决的现象。如果有可能的 话,指定一个即使是非正式的牵头协调机构,也有助于减少浪费和重 复,确保涵盖所有问题和地区并提供标准内容。理想情况下,中国人 民银行或其他政府机构可以给作为牵头机构的非政府组织或协会提供 定的资金支持,由其担任协调人并全面管理所提供的培训项目:研 究识别能力建设缺口、制定标准化材料、开展研究、掌握项目进展。 然后,根据特定的需求再给予一些资金支持,从而充分调动其他不同 机构的参与,但牵头机构要对整个能力建设项目进行全局把握。 协作:鼓励在开展培训、能力建设和其他绿色金融的共同目标方 面开展协作和资源统筹。每家银行都需要绿色金融专业领域及培训方 面的支持,监管机构可以鼓励其进行行业层面的协作,如就最佳实 践、环境法规及共同关心的议题开展行业培训,从而有助于降低毎家 银行的能力建设成本。 标准化:在可能的情况下,制定和传播标准化的优质内容可以产
7 资金：尽管各级政府在口头上支持能力建设，但对于培训的预算 投入和重视程度通常较低，而这方面的需求往往是巨大的。现阶段的 做法是开发投入较少，需要借助杠杆效应来推广高效率、低成本的培 训项目。政府可以拨款给非政府组织或协会，由后者作为项目协调或 执行机构开展培训项目；但大部分培训仍应该在私营部门内部开展。 因此，无论是政府还是私营部门，能力建设的预算都不需要太高，50 万到 100 万美元的政府预算拨款就可以发挥实质性的重要作用。 架构：将制度化的能力建设基本架构落实到位可以提升培训效 率。如果没有一个总体架构，就会出现不同机构开展相同培训，但是 能力建设的关键缺口问题却未被涉及和解决的现象。如果有可能的 话，指定一个即使是非正式的牵头协调机构，也有助于减少浪费和重 复，确保涵盖所有问题和地区并提供标准内容。理想情况下，中国人 民银行或其他政府机构可以给作为牵头机构的非政府组织或协会提供 一定的资金支持，由其担任协调人并全面管理所提供的培训项目：研 究识别能力建设缺口、制定标准化材料、开展研究、掌握项目进展。 然后，根据特定的需求再给予一些资金支持，从而充分调动其他不同 机构的参与，但牵头机构要对整个能力建设项目进行全局把握。 协作：鼓励在开展培训、能力建设和其他绿色金融的共同目标方 面开展协作和资源统筹。每家银行都需要绿色金融专业领域及培训方 面的支持，监管机构可以鼓励其进行行业层面的协作，如就最佳实 践、环境法规及共同关心的议题开展行业培训，从而有助于降低每家 银行的能力建设成本。 标准化：在可能的情况下，制定和传播标准化的优质内容可以产
清华大学国家金融研究院 TSINGHUA UNIVERSITY NATIONAL INSTITUTE OF FINANCIAL RESEARCH 生很大的乘数效应。就绿色金融而言,开发标准培训模块是明智之 举。首先在宏观层面上借鉴国际经验,然后将中国的环境目标、挑战 和主要政策纳入监管方案和架构,也可以突出行业最佳实践和通用风 险评估管理工具。这可以构成政府培训的主体内容,并可根据地方政 府的具体情况进行调整。当然,银行将需要把银行内部政策和工具要 求纳入其内部培训模块中。 激励:中国政府将环境指标纳入地方政府官员的绩效考核而做出 的努力有目共睹。可以通过这种方式激励政府官员和银行业者,表明 能力建设的重要性。政府还可以鼓励开展能力建设,制定统一的绿色 金融报告标准,使监管机构能够准确跟踪和评估银行的表现。 量化:俗话说得好,“无法量化的东西也就无法改进”。开发 套评估工具和报告标准,用于评估培训效果对绿色信贷水平的影响, 从而量化能力建设的效果。报告可以是政府官方要求,也可以由非 政府组织牵头鼓励自愿开展。量化能力建设效果有助于获得更多的资 金(公共或私营)投入和支持。 公众意识:中国绿色发展面临的另外一个挑战是,消费者未向银 行施加开展绿色金融业务的压力。蚂蚁金服开发了具有独创性的工具 (如蚂蚁森林),让消费者可以追踪到他们个体行为对中国绿色发展 的推动作用。通过跟踪消费者在支付宝平台购物记录,蚂蚁金服根据 其单笔购物产生的减排效益对用户进行积分奖励,如购买火车票而不 是给汽车加油。目前有大约2亿人使用该应用程序,这一金融技术创 新直接促成了减少二氧化碳排放15万吨、新增树木种植100多万 棵。从提倡循环利用到拼车出行,都体现出加强公众宣传对整体绿色
8 生很大的乘数效应。就绿色金融而言，开发标准培训模块是明智之 举。首先在宏观层面上借鉴国际经验，然后将中国的环境目标、挑战 和主要政策纳入监管方案和架构，也可以突出行业最佳实践和通用风 险评估管理工具。这可以构成政府培训的主体内容，并可根据地方政 府的具体情况进行调整。当然，银行将需要把银行内部政策和工具要 求纳入其内部培训模块中。 激励：中国政府将环境指标纳入地方政府官员的绩效考核而做出 的努力有目共睹。可以通过这种方式激励政府官员和银行业者，表明 能力建设的重要性。政府还可以鼓励开展能力建设，制定统一的绿色 金融报告标准，使监管机构能够准确跟踪和评估银行的表现。 量化：俗话说得好，“无法量化的东西也就无法改进”。开发一 套评估工具和报告标准，用于评估培训效果对绿色信贷水平的影响， 从而量化能力建设的效果。 报告可以是政府官方要求，也可以由非 政府组织牵头鼓励自愿开展。量化能力建设效果有助于获得更多的资 金（公共或私营）投入和支持。 公众意识：中国绿色发展面临的另外一个挑战是，消费者未向银 行施加开展绿色金融业务的压力。蚂蚁金服开发了具有独创性的工具 （如蚂蚁森林），让消费者可以追踪到他们个体行为对中国绿色发展 的推动作用。通过跟踪消费者在支付宝平台购物记录，蚂蚁金服根据 其单笔购物产生的减排效益对用户进行积分奖励，如购买火车票而不 是给汽车加油。目前有大约 2 亿人使用该应用程序，这一金融技术创 新直接促成了减少二氧化碳排放 15 万吨、新增树木种植 100 多万 棵。从提倡循环利用到拼车出行，都体现出加强公众宣传对整体绿色