广东奥马电器股份有限公司2015年年度报告

广东奥马电器股份有限公司2015年年度报告全文 九、公司未来发展的展望 (一)业务发展战略 公司自设立以来,致力于高起点的专业化发展道路,本着做专做精做透的专业化精神, 致力于冰箱业务的发展。目前,公司的产销规模已进入国内行业前五强,并成为中国冰箱出 口量最大的企业,实现了从单纯ODM阶段向ODM与OBM并行可持续性发展的成功转变,同时也实 现了主要产品从小容积冰箱向高端大容量冰箱的有序过渡 目前,由于宏观经济整体呈下行趋势,公司所处的国内外家电市场整体需求增速明显降 低,特别是面对需求不再大幅増长的冰箱市场,行业巨头之间在品牌、渠道、售后的竞争之 外,高科技与家电产品的融合日趋紧密 2015年,公司积极调整发展战略,推动企业转型升级,把握互联网金融发展新机遇,整 合资源投入互联网金融新蓝海,从而提升公司的盈利能力。2015年11月,公司以现金收购赵 国栋先生控股的中融金51%股权。中融金是国内领先的互联网金融服务企业,主要从事银行互 联网金融平台技术开发服务及联合运营、自营互联网借贷平台、移动互联网金融营销业务 中融金已与三十多家银行或信用社签署互联网金融相关合作协议,包括互联网金融平台开发 搭建、技术服务、平台联合运营等。同时,中融金拥有自营互联网借贷平台“好贷宝”,并且 拥有的手机端APP“卡惠”,下载量超过1400万,是领先的银行信用卡优惠信息分发移动互联 网平台,同时也开展银行信用卡申请、账单管理等持卡人服务业务 公司通过控股中融金,借助中融金管理团队在互联网及金融领域的经验和能力,整合自 身企业资源,全面发力互联网金融,为企业发展带来更高的利润空间,同时也大大提升企业 的核心竞争力。公司收购中融金后,成为拥有电冰箱产品生产销售及互联网金融并行的双主 业公司,降低了公司经营风险,主营业务结构得以优化,经营业绩将得到大幅度提升。 公司未来发展战略规划具体情况如下 1、冰箱产业规划 未来公司将顺应高端、大容量等行业发展趋势,在保持出口优势的基础上,大力促进自 主品牌产销量的增长,同时优化产品结构,努力提升中高端产品市场份额,使公司的发展从 前期的规模数量化成长,进入规模与质效增长并举的可持续发展新阶段,籍此将公司发展成 为最具成长性、最有竞争力的全球专业化制冷设备供应商之 2、互联网金融发展规划 未来公司将进一步布局互联网金融领域,积极打造互联网金融生态圈,以互联网金融为

广东奥马电器股份有限公司 2015 年年度报告全文 26 九、公司未来发展的展望 （一）业务发展战略 公司自设立以来，致力于高起点的专业化发展道路，本着做专做精做透的专业化精神， 致力于冰箱业务的发展。目前，公司的产销规模已进入国内行业前五强，并成为中国冰箱出 口量最大的企业，实现了从单纯ODM阶段向ODM与OBM并行可持续性发展的成功转变，同时也实 现了主要产品从小容积冰箱向高端大容量冰箱的有序过渡。 目前，由于宏观经济整体呈下行趋势，公司所处的国内外家电市场整体需求增速明显降 低，特别是面对需求不再大幅增长的冰箱市场，行业巨头之间在品牌、渠道、售后的竞争之 外，高科技与家电产品的融合日趋紧密。 2015年，公司积极调整发展战略，推动企业转型升级，把握互联网金融发展新机遇，整 合资源投入互联网金融新蓝海，从而提升公司的盈利能力。2015年11月，公司以现金收购赵 国栋先生控股的中融金51%股权。中融金是国内领先的互联网金融服务企业，主要从事银行互 联网金融平台技术开发服务及联合运营、自营互联网借贷平台、移动互联网金融营销业务。 中融金已与三十多家银行或信用社签署互联网金融相关合作协议，包括互联网金融平台开发 搭建、技术服务、平台联合运营等。同时，中融金拥有自营互联网借贷平台“好贷宝”，并且 拥有的手机端APP“卡惠”，下载量超过1400万，是领先的银行信用卡优惠信息分发移动互联 网平台，同时也开展银行信用卡申请、账单管理等持卡人服务业务。 公司通过控股中融金，借助中融金管理团队在互联网及金融领域的经验和能力，整合自 身企业资源，全面发力互联网金融，为企业发展带来更高的利润空间，同时也大大提升企业 的核心竞争力。公司收购中融金后，成为拥有电冰箱产品生产销售及互联网金融并行的双主 业公司，降低了公司经营风险，主营业务结构得以优化，经营业绩将得到大幅度提升。 公司未来发展战略规划具体情况如下： 1、冰箱产业规划 未来公司将顺应高端、大容量等行业发展趋势，在保持出口优势的基础上，大力促进自 主品牌产销量的增长，同时优化产品结构，努力提升中高端产品市场份额，使公司的发展从 前期的规模数量化成长，进入规模与质效增长并举的可持续发展新阶段，籍此将公司发展成 为最具成长性、最有竞争力的全球专业化制冷设备供应商之一。 2、互联网金融发展规划 未来公司将进一步布局互联网金融领域，积极打造互联网金融生态圈，以互联网金融为

广东奥马电器股份有限公司2015年年度报告全文 切入口进入金融领域,并利用公司融资平台为互联网金融发展提供资金支持和发展支持,目 标是将公司打造成业内领先的互联网金融生态圈。公司将奥马旗下互联网金融板块业务定位 于理财、消费、信贷三大板块有机结合的一线互联网金融服务平台。 (二)经营理念与经营模式 1、冰箱产业经营理念与模式 公司原有电冰箱产品研发、生产和销售等主营业务仍基本保持原有管理模式不变。公司 从成立之初,就专注于冰箱的研发、制造和销售,力求以高质量、高性价比的产品,为用户 打造舒适的家庭享受。今后公司也将继续沿着专业化的道路发展,坚持以高质量、低成本、 差异化和节能技术打造奥马品牌价值,展示“专业、品质、合作、务实”的品牌魅力。目前 公司已形成全价值链经营模式。在国际市场方面,凭借提供高性价比的产品及强大的订单处 理能力,公司已形成领先的ODM业务优势:在国内市场方面,在0DM业务提供了强大的设计开 发和生产能力基础上,专注国内销售渠道建设和自主品牌推广,OBM业务的后发优势逐渐显现。 ODM业务和OBM业务持续稳定的发展,将使公司成为最具成长性、最有竞争力的全球专业化制 冷设备供应商。 2、互联网金融产业经营理念与模式 公司的互联网金融服务等业务,仍保持互联网金融板块原管理模式不变。在提供互联网 金融服务方面,公司始终坚持以客户为中心的理念;同时公司严格遵守国家相关的法律法规, 对用户的隐私信息进行保护;并使用全程自主开发运营的专业平台,依靠先进的安全技术体 系,保护好贷宝用户的个人信息、账户信息以及交易记录。 (三)业务发展计划 1、总体发展计划 在未来的两到三年,公司将主要从以下几方面着手确保公司持续稳定发展 (1)冰箱产业方面 扩大中高端、大容量产品产能,优化产品结构,提升产品附加值,提升市场份额,增强 公司盈利能力 拓展完善公司销售网络,继续扩大国内外市场。继续巩固欧洲市场并进一步扩大其他国 际市场(如美洲、亚洲、非洲等)。同时顺应国家扩大内需政策及紧抓电子商务迅猛发展的巨 大机遇,继续稳步推进渠道建设,扩大公司产品的市场覆盖面,提升公司自主品牌知名度, 实现国内自主品牌销售的持续快速发展;

广东奥马电器股份有限公司 2015 年年度报告全文 27 切入口进入金融领域，并利用公司融资平台为互联网金融发展提供资金支持和发展支持，目 标是将公司打造成业内领先的互联网金融生态圈。公司将奥马旗下互联网金融板块业务定位 于理财、消费、信贷三大板块有机结合的一线互联网金融服务平台。 （二）经营理念与经营模式 1、冰箱产业经营理念与模式 公司原有电冰箱产品研发、生产和销售等主营业务仍基本保持原有管理模式不变。公司 从成立之初，就专注于冰箱的研发、制造和销售，力求以高质量、高性价比的产品，为用户 打造舒适的家庭享受。今后公司也将继续沿着专业化的道路发展，坚持以高质量、低成本、 差异化和节能技术打造奥马品牌价值，展示“专业、品质、合作、务实”的品牌魅力。目前 公司已形成全价值链经营模式。在国际市场方面，凭借提供高性价比的产品及强大的订单处 理能力，公司已形成领先的ODM业务优势；在国内市场方面，在ODM业务提供了强大的设计开 发和生产能力基础上，专注国内销售渠道建设和自主品牌推广，OBM业务的后发优势逐渐显现。 ODM业务和OBM业务持续稳定的发展，将使公司成为最具成长性、最有竞争力的全球专业化制 冷设备供应商。 2、互联网金融产业经营理念与模式 公司的互联网金融服务等业务，仍保持互联网金融板块原管理模式不变。在提供互联网 金融服务方面，公司始终坚持以客户为中心的理念；同时公司严格遵守国家相关的法律法规， 对用户的隐私信息进行保护；并使用全程自主开发运营的专业平台，依靠先进的安全技术体 系，保护好贷宝用户的个人信息、账户信息以及交易记录。 （三）业务发展计划 1、总体发展计划 在未来的两到三年，公司将主要从以下几方面着手确保公司持续稳定发展： （1）冰箱产业方面 扩大中高端、大容量产品产能，优化产品结构，提升产品附加值，提升市场份额，增强 公司盈利能力； 拓展完善公司销售网络，继续扩大国内外市场。继续巩固欧洲市场并进一步扩大其他国 际市场（如美洲、亚洲、非洲等）。同时顺应国家扩大内需政策及紧抓电子商务迅猛发展的巨 大机遇，继续稳步推进渠道建设，扩大公司产品的市场覆盖面，提升公司自主品牌知名度， 实现国内自主品牌销售的持续快速发展；

广东奥马电器股份有限公司2015年年度报告全文 进一步提升技术研发能力,实现产品升级和战略转型。通过对工程技术研发中心建设及 信息化系统升级和改造,实现公司产品进一步向高技术、高附加值状态演变,增强公司在高 端细分市场领域的竞争力。 (2)互联网金融方面 公司将奥马旗下互联网金融板块业务定位于理财、消费、信贷三大板块有机结合的一线 互联网金融服务平台。首先,公司向传统金融机构提供平台搭建、联合运营等金融服务,帮 助传统金融机构进行互联网转型;其次,公司将向商户、小微企业提供融资、数据分享等金 融服务,帮助商家、小微企业更好的授信和贷款;再次,公司将向普通消费者提供便捷、安 全的理财、信贷、消费一站式服务, 2、具体发展计划 (1)冰箱产业业务和市场开拓计划 公司目前的冰箱业务和市场主要由国际市场和国内市场两部分构成。在国际市场方面 公司在欧洲己实现出口量第一,公司将继续保持现有的优势,进一步加强与全球知名品牌(如 伊莱克斯、惠而浦等)及大型家电连锁企业的合作。同时,公司将利用开拓欧洲市场的成功 经验,进一步拓展其他国际市场(如美洲、亚洲、非洲等),提升公司在全球市场的份额。 在国内市场方面,过去几年,经过公司精耕细作式的销售渠道建设和适当的品牌推广, 内销团队不断壮大,销售渠道不断丰富,自主品牌知名度逐渐提升,产品覆盖面不断加大, 国内OBM业务已实现稳步增长,其中公司在电商渠道销售增长迅猛且已拥有明显的领先优势。 未来,公司将继续实行积极稳健型发展策略,着力于培养奥马品牌的美誉度和忠诚度,加强 与各种渠道资源的业务合作,向市场供应有特色的适销产品。以电子商务渠道(如京东商城 苏宁易购等)为重点突破口,进一步拓展综超渠道(如大润发、沃尔玛、家乐福、乐购等)、 大型家电连锁渠道(如苏宁、国美)及传统渠道。与此同时,公司对于与公司具有互补关系 的战略客户(如TCL等)建立稳定的战略合作关系,相互配合,谋求共同发展。 (2)互联网金融业务拓展计划 进一步完善公司自营互联网信贷平台“好贷宝”,不断提高中融金获取优质债权资源的能 力,壮大业务规模。 公司以大量战略合作的商业银行和互联网企业为基础。积极搭建互联网金融云服务平台 向银行尤其是中小银行等金融机构,提供投融资平台、社区金融020、权益众筹平台、直销银 行、统一支付平台、资金存管、电子账户等云服务,帮助银行提升技术服务水平、转变经营

广东奥马电器股份有限公司 2015 年年度报告全文 28 进一步提升技术研发能力，实现产品升级和战略转型。通过对工程技术研发中心建设及 信息化系统升级和改造，实现公司产品进一步向高技术、高附加值状态演变，增强公司在高 端细分市场领域的竞争力。 （2）互联网金融方面 公司将奥马旗下互联网金融板块业务定位于理财、消费、信贷三大板块有机结合的一线 互联网金融服务平台。首先，公司向传统金融机构提供平台搭建、联合运营等金融服务，帮 助传统金融机构进行互联网转型；其次，公司将向商户、小微企业提供融资、数据分享等金 融服务，帮助商家、小微企业更好的授信和贷款；再次，公司将向普通消费者提供便捷、安 全的理财、信贷、消费一站式服务。 2、具体发展计划 （1）冰箱产业业务和市场开拓计划 公司目前的冰箱业务和市场主要由国际市场和国内市场两部分构成。在国际市场方面， 公司在欧洲已实现出口量第一，公司将继续保持现有的优势，进一步加强与全球知名品牌（如 伊莱克斯、惠而浦等）及大型家电连锁企业的合作。同时，公司将利用开拓欧洲市场的成功 经验，进一步拓展其他国际市场（如美洲、亚洲、非洲等），提升公司在全球市场的份额。 在国内市场方面，过去几年，经过公司精耕细作式的销售渠道建设和适当的品牌推广， 内销团队不断壮大，销售渠道不断丰富，自主品牌知名度逐渐提升，产品覆盖面不断加大， 国内OBM业务已实现稳步增长，其中公司在电商渠道销售增长迅猛且已拥有明显的领先优势。 未来，公司将继续实行积极稳健型发展策略，着力于培养奥马品牌的美誉度和忠诚度，加强 与各种渠道资源的业务合作，向市场供应有特色的适销产品。以电子商务渠道（如京东商城、 苏宁易购等）为重点突破口，进一步拓展综超渠道（如大润发、沃尔玛、家乐福、乐购等）、 大型家电连锁渠道（如苏宁、国美）及传统渠道。与此同时，公司对于与公司具有互补关系 的战略客户（如TCL等）建立稳定的战略合作关系，相互配合，谋求共同发展。 （2）互联网金融业务拓展计划 进一步完善公司自营互联网信贷平台“好贷宝”，不断提高中融金获取优质债权资源的能 力，壮大业务规模。 公司以大量战略合作的商业银行和互联网企业为基础。积极搭建互联网金融云服务平台， 向银行尤其是中小银行等金融机构，提供投融资平台、社区金融O2O、权益众筹平台、直销银 行、统一支付平台、资金存管、电子账户等云服务，帮助银行提升技术服务水平、转变经营

广东奥马电器股份有限公司2015年年度报告全文 理念、加快产品创新、强化金融中介角色、大力拓展互联网金融业务、扩大收入来源、改革 金融服务模式。 以冰箱产品和服务为基础,向商业保理、供应链金融等金融业务领域深度拓展,完善产 业链金融综合服务业务,优化整个产业链各个环节的资金结构,解决因资金链短缺给整个生 产环节造成的效率低下、成本过高、渠道销售潜力无法完全释放等问题。 进军智能P0S行业,为奥马电器互联网金融相关业务提供基础的数据支撑,以打造支持商 户在不同场景下集银行卡收款、移动支付及团购外卖订单管理等复合功能的智能P0S为出发 点,借助奥马电器的合作银行资源及互联网运营经验,及公司后端强大的产品、技术支持, 通过搭建商户开放平台、商户数据中心和互联网金融,同时吸纳银行等各方金融机构和第三 方中介参与,面向消费者和小微企业进行各种互联网形式的金融创新和提供便捷、安全、优 质的客户体验,构建一套完整的业务生态圈。 通过参与发起设立保险公司及公募基金公司涉足保险及基金业务,抓住互联网金融行业 的蓬勃发展的机遇,进一步拓宽公司互联网金融服务范围,依托公司互联网金融服务渠道优 势,利用互联网技术,着力于设计、发行符合当前和未来互联网投资者需求的创新的保险及 理财产品,满足在“互联网+”时代下的客户需求。 通过产业并购、股权投资、项目投资、创新孵化等方式,从产品研发、渠道建设、场景 构建、大数据分析等方面延伸公司产业链,完善商业生态系统,实现资源的有效整合,增强 公司的核心竞争力 (4)公司治理水平提升计划 公司将依据中国证监会、深交所的有关规定,不断完善法人治理结构,健全内部管理制 度,加强内部控制,提升公司的治理水平。进一步加强董事会职责,充分发挥独立董事和董 事会战略、审计、提名、薪酬与考核等专业委员会的作用,促进公司决策高效科学。 (5)融资计划 公司拟非公开发行募集资金,已于2015年10月30日于巨潮资讯网披露《2015年度非公开 发行A股股票预案》,拟募集资金总额不超过人民币260,816.90万元,扣除发行费用后的募集 资金净额拟用于互联网金融云服务平台项目、智能P0S项目和供应链金融项目。本次募集资金 投资项目符合国家相关的产业政策以及未来公司整体战略发展方向,具有良好的发展前景和 经济效益。本次募集资金投资项目有利于公司进军互联网金融,助力业务转型,增加新的利 润增长点。本次募投项目构建互联网金融云服务平台、进军智能P0S行业是公司未来实现多元

广东奥马电器股份有限公司 2015 年年度报告全文 29 理念、加快产品创新、强化金融中介角色、大力拓展互联网金融业务、扩大收入来源、改革 金融服务模式。 以冰箱产品和服务为基础，向商业保理、供应链金融等金融业务领域深度拓展，完善产 业链金融综合服务业务，优化整个产业链各个环节的资金结构，解决因资金链短缺给整个生 产环节造成的效率低下、成本过高、渠道销售潜力无法完全释放等问题。 进军智能POS行业，为奥马电器互联网金融相关业务提供基础的数据支撑，以打造支持商 户在不同场景下集银行卡收款、移动支付及团购外卖订单管理等复合功能的智能POS为出发 点，借助奥马电器的合作银行资源及互联网运营经验，及公司后端强大的产品、技术支持， 通过搭建商户开放平台、商户数据中心和互联网金融，同时吸纳银行等各方金融机构和第三 方中介参与，面向消费者和小微企业进行各种互联网形式的金融创新和提供便捷、安全、优 质的客户体验，构建一套完整的业务生态圈。 通过参与发起设立保险公司及公募基金公司涉足保险及基金业务，抓住互联网金融行业 的蓬勃发展的机遇，进一步拓宽公司互联网金融服务范围，依托公司互联网金融服务渠道优 势，利用互联网技术，着力于设计、发行符合当前和未来互联网投资者需求的创新的保险及 理财产品，满足在“互联网+”时代下的客户需求。 通过产业并购、股权投资、项目投资、创新孵化等方式，从产品研发、渠道建设、场景 构建、大数据分析等方面延伸公司产业链，完善商业生态系统，实现资源的有效整合，增强 公司的核心竞争力。 （4）公司治理水平提升计划 公司将依据中国证监会、深交所的有关规定，不断完善法人治理结构，健全内部管理制 度，加强内部控制，提升公司的治理水平。进一步加强董事会职责，充分发挥独立董事和董 事会战略、审计、提名、薪酬与考核等专业委员会的作用，促进公司决策高效科学。 （5）融资计划 公司拟非公开发行募集资金，已于2015年10月30日于巨潮资讯网披露《2015年度非公开 发行A股股票预案》，拟募集资金总额不超过人民币260,816.90万元，扣除发行费用后的募集 资金净额拟用于互联网金融云服务平台项目、智能POS项目和供应链金融项目。本次募集资金 投资项目符合国家相关的产业政策以及未来公司整体战略发展方向，具有良好的发展前景和 经济效益。本次募集资金投资项目有利于公司进军互联网金融，助力业务转型，增加新的利 润增长点。本次募投项目构建互联网金融云服务平台、进军智能POS行业是公司未来实现多元

广东奥马电器股份有限公司2015年年度报告全文 化战略、构建完整互联网金融业务生态圈的必要选择和基础支撑,有利于提升公司未来的盈 利水平,增加公司股东的回报 十、接待调研、沟通、采访等活动 、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 口适用√不适用 公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动

广东奥马电器股份有限公司 2015 年年度报告全文 30 化战略、构建完整互联网金融业务生态圈的必要选择和基础支撑，有利于提升公司未来的盈 利水平，增加公司股东的回报。 十、接待调研、沟通、采访等活动 1、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 □ 适用 √ 不适用 公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动