演了重要的角色。提高了农村居民对医疗服务的可及性。 新型农村养老保险制度：2009年农村开始试点新型养老保险制度。年满16周岁（不含 在校学生)、未参加城镇职工基本养老保险的农村居民 可以在户籍地自愿参加。基金由个 人缴费、集体补助、政府补贴构成：缴费标准目前设为每年100-500元五档，地方可增设缴 费档次：参保人自主选择档次缴费：有条件的村集体应当对缴费给予补助：鼓励其他资助。 中央财政对中西部地区按中央确定的基础养老金标准给予全额补助，对东部地区给予50% 的补助。参保人缴费进入个人账户，按一年期存款利率计总，年满60岁时获得养老金：基 础 的资 金来源于政府，个人账 为既定 农村最低生活保障制度：2007年农村建立了最低生活保障制度，使过去由政府和集体 实施的临时救济，转变成一项更加规范的社会救助制度。由地方政府为家庭人均纯收入低于 当地最低生活保障标准的农村贫困群众，按最低生活保障标准，提供维持其基本生活的物质 帮助。资金基本由各级财政分级负担。救济对象确定为四类：家在成员均无劳动能力或基本 丧失劳动能力的 家庭主要成员在劳动能力年龄段，但因严重残疾而丧失劳动能力， 家庭保 障确有困难者：家庭成员虽在劳动能力年龄段，但因常年有病基本或大部分丧失劳动能力 家庭保障确有困难者：家庭主要成员因病、因灾死亡，其子女均不到劳动能力年龄段，生活 特别利雅署。 5、中国社会保障制度的评价 经过十几年的发展，全民意义上的社会保障制度构架得以确立，在过去的十几年间发挥 了重要作用：体现了我国宪法的要求， 中国文化中 司思想”的价值观， 以及社会 主义追 求社会公平的理念：体现了我国宪法的要求，中国文化中“大同思想”的价值观，以及社会 主义追求社会公平的理念适应并推动了社会主义市场经济的发展：对中国经济体制的改革声 了很好的保驾护航的作用：社会保障制度建设的过程中，充分吸收了外国的经验教训。 中园的会保暗制度面临的新问题，补会保喷制府设的时程中，新自由士义影呢 的痕迹明 公平与效之 了制度结构上的缺陷， 并引起了效率损失：制度 覆盖面很高，但人群覆盖率有待进一步提升：保障水平有待进一步提高：制度发展过程中有 重形式轻实质的倾向（如新农保中的个人账户问题）：地方政府财力的可持续性可能是最重 要的问恩。 本藏小节：本章总结和村论了新中国六十余年社会保障发展的历史。本章分析了计划经 济条件下社会保障制度的特点及内容，分析了经济体制转型背景下的中国社会保降体制建设 的条件、社会保障制度变迁的主要经历。本章分城乡介绍了中国社会保障的主要内容，并日 总结了社会保障制度的成就、分析了当下制度面临的主要问题。 社会保障理论
演了重要的角色。提高了农村居民对医疗服务的可及性。 新型农村养老保险制度：2009 年农村开始试点新型养老保险制度。年满 16 周岁(不含 在校学生)、未参加城镇职工基本养老保险的农村居民，可以在户籍地自愿参加。基金由个 人缴费、集体补助、政府补贴构成；缴费标准目前设为每年 100-500 元五档，地方可增设缴 费档次；参保人自主选择档次缴费；有条件的村集体应当对缴费给予补助；鼓励其他资助。 中央财政对中西部地区按中央确定的基础养老金标准给予全额补助，对东部地区给予 50% 的补助。参保人缴费进入个人账户，按一年期存款利率计息，年满 60 岁时获得养老金；基 础养老金的资金来源于政府，个人账户为既定供款制度。 农村最低生活保障制度：2007 年农村建立了最低生活保障制度，使过去由政府和集体 实施的临时救济，转变成一项更加规范的社会救助制度。由地方政府为家庭人均纯收入低于 当地最低生活保障标准的农村贫困群众，按最低生活保障标准，提供维持其基本生活的物质 帮助。资金基本由各级财政分级负担。救济对象确定为四类：家庭成员均无劳动能力或基本 丧失劳动能力的；家庭主要成员在劳动能力年龄段，但因严重残疾而丧失劳动能力，家庭保 障确有困难者；家庭成员虽在劳动能力年龄段，但因常年有病基本或大部分丧失劳动能力， 家庭保障确有困难者；家庭主要成员因病、因灾死亡，其子女均不到劳动能力年龄段，生活 特别困难者。 5、 中国社会保障制度的评价 经过十几年的发展，全民意义上的社会保障制度构架得以确立，在过去的十几年间发挥 了重要作用：体现了我国宪法的要求，中国文化中“大同思想”的价值观，以及社会主义追 求社会公平的理念；体现了我国宪法的要求，中国文化中“大同思想”的价值观，以及社会 主义追求社会公平的理念适应并推动了社会主义市场经济的发展；对中国经济体制的改革起 了很好的保驾护航的作用；社会保障制度建设的过程中，充分吸收了外国的经验教训。 中国的社会保障制度面临的新问题：社会保障制度设计的过程中，受新自由主义影响 的痕迹明显，在公平与效率之间摇摆，导致了制度结构上的缺陷，并引起了效率损失；制度 覆盖面很高，但人群覆盖率有待进一步提升；保障水平有待进一步提高；制度发展过程中有 重形式轻实质的倾向（如新农保中的个人账户问题）；地方政府财力的可持续性可能是最重 要的问题。 本章小节：本章总结和讨论了新中国六十余年社会保障发展的历史。本章分析了计划经 济条件下社会保障制度的特点及内容，分析了经济体制转型背景下的中国社会保障体制建设 的条件、社会保障制度变迁的主要经历。本章分城乡介绍了中国社会保障的主要内容，并且 总结了社会保障制度的成就、分析了当下制度面临的主要问题。 社会保障理论
第三章现代政府与社会保障制度 授课数师。雷露 授课学院：政治与公共管理半院 教学目的和要求： 一、了解和掌握政府如何通过社会保障干预社会经济生活 、在此基础上提高中国社会保喷的途径及意义 教学重点： 社会保障中的效率与公平 二、政府干预 现代政府与社会保障制度 一一雷霆 政府通过社会保障干预分配的合連性 风险、保险市场失灵与社会保障 风险是一种负面的不确定性，即结果与预期之间的差距。人们可以将风险自留，自己来 处理所面临的风险，也可以通过财务的方法将风险转移出去。 保险是风险分散的机制.保哈之所以得以有效云行是它借助干大数法测，集合大量的同 质风险，在被保人之间分散风险。商业保险是市场的主体，以营利为目的，它通过提供保险 服务获取利润 当保险需求与保险供给发生冲突时，保险市场就失灵了。保险市场失灵常常发生在如下 几种情况下：商业保险承保能力不足导致人们的需求得不到满足：信息不对称导致市场失灵： 风险选择导致潜在需求无法得到满足。 由干种种的原因，人们会发现保哈市场时常失灵，政府提供一个化解个人风险的制度黄 成为必要 (2)社会、经济发展与社会保障制度 政府提供社会保障的原因：保险市场失灵：人们对风险产生的原因的认识（个人风险 社会风险)：工业化和市场经济的发展。 社会保暗的物质基础：社会保暗的物质基础 31社会经济的发展给社会保障带来挑战 人口老龄化及其对社会保障制度的压力是19世纪末德国建立各项社会保险制度时不预 期的，甚至20世纪50年代福利国家纷纷建立时不预期的。人口寿命的延长及出生率的下降， 结果是人口老龄化。人口老龄化一方面使得劳动人口在相对减少，而另一方面社会养老保险 制度及卫生保健制度的开支大幅增加，正式的老年保障制度成为沉重的负担。人口老龄化的 问题不只是后工业化国家的问题，也是中国的问题。中国面临未富先老的问题，未富先老提 出的巨大的养老收入和医疗保险的需求，而另一方面， 人面备供给能 力不足的困境 由于越来越开放的国际贸易政策和技术的进步，全球化趋势是明显的，全球化意味若“国 家的界线变得越来越模糊”。对后工业国而言，全球化削弱了某一国家独立制定其政治制度 的能力，当然包括制定其本国社会福利制度的能力。高福利国家将面对低福利国家的不利竞 争，同时要应付国内老龄人口、失业人口、低收入家庭人口长带来的大的福利需要的 问题 化之 中国的社会保障制度道理是 的 随着中国对外贸易的增长，作为 WT口的成员国，中国主要靠廉价工资、无社会保障的低劳动力成本竞争的方式已受到外界 的巨大压力，中国劳动力特别是转移到非农产业的农村剩余劳动力的社会保障制度的建立和 建设，已不完全取决于传统的因素，全球化是也影响其进程的因素之一
第三章 现代政府与社会保障制度 授课教师：雷霆 授课学院：政治与公共管理学院 教学目的和要求： 一、了解和掌握政府如何通过社会保障干预社会经济生活 二、在此基础上提高中国社会保障的途径及意义 教学重点： 一、社会保障中的效率与公平 二、政府干预 现代政府与社会保障制度 ——雷霆 一、政府通过社会保障干预分配的合理性 （1） 风险、保险市场失灵与社会保障 风险是一种负面的不确定性，即结果与预期之间的差距。人们可以将风险自留，自己来 处理所面临的风险，也可以通过财务的方法将风险转移出去 。 保险是风险分散的机制，保险之所以得以有效运行是它借助于大数法则，集合大量的同 质风险，在被保人之间分散风险。商业保险是市场的主体，以营利为目的，它通过提供保险 服务获取利润。 当保险需求与保险供给发生冲突时，保险市场就失灵了。保险市场失灵常常发生在如下 几种情况下：商业保险承保能力不足导致人们的需求得不到满足；信息不对称导致市场失灵 ； 风险选择导致潜在需求无法得到满足。 由于种种的原因，人们会发现保险市场时常失灵，政府提供一个化解个人风险的制度就 成为必要。 （2） 社会、经济发展与社会保障制度 政府提供社会保障的原因：保险市场失灵；人们对风险产生的原因的认识（个人风险 — 社会风险）；工业化和市场经济的发展。 社会保障的物质基础：社会保障的物质基础 3-1 社会经济的发展给社会保障带来挑战 人口老龄化及其对社会保障制度的压力是 19 世纪末德国建立各项社会保险制度时不预 期的，甚至20世纪50年代福利国家纷纷建立时不预期的。人口寿命的延长及出生率的下降， 结果是人口老龄化。人口老龄化一方面使得劳动人口在相对减少，而另一方面社会养老保险 制度及卫生保健制度的开支大幅增加，正式的老年保障制度成为沉重的负担。人口老龄化的 问题不只是后工业化国家的问题，也是中国的问题。中国面临未富先老的问题，未富先老提 出的巨大的养老收入和医疗保险的需求，而另一方面，又面临供给能力不足的困境。 由于越来越开放的国际贸易政策和技术的进步，全球化趋势是明显的。全球化意味着“国 家的界线变得越来越模糊”。对后工业国而言，全球化削弱了某一国家独立制定其政治制度 的能力，当然包括制定其本国社会福利制度的能力。高福利国家将面对低福利国家的不利竞 争，同时还要应付国内老龄人口、失业人口、低收入家庭人口增长带来的更大的福利需要的 问题 。全球化之于中国的社会保障制度道理是相通的，随着中国对外贸易的增长，作为 WTO 的成员国，中国主要靠廉价工资、无社会保障的低劳动力成本竞争的方式已受到外界 的巨大压力，中国劳动力特别是转移到非农产业的农村剩余劳动力的社会保障制度的建立和 建设，已不完全取决于传统的因素，全球化是也影响其进程的因素之一
工业化和城市化引起的家庭结构的核心化，家庭抗风险的能力减弱从而增加了人们对政 府保障的要求，这一点早被人们熟 个新的现象是，同过去相比，技术的进步、产业结 构的转换 ,市场对劳动力专业技术要求提高，对那些不适应这 技术变迁的劳动力而言，他 们只能从事低收入、不稳定的、非全职的工作。工作关联的社会保险制度对这些人的保护作 用微弱或不起作用。这一问题不仅是后工业化国家的问题，也是中国面临的问题。 (3)政府的政策目标与社会保障 政府的目标是多重的，不同社会制度、社会结构、不同的文化观念、不同的经济状况下 政策会有不同权重的组合 政府通过社会保障制度再分配来干预社会经济生活也是由它的社会政策目标决定的。 32英国住房公共政策中的伦理观 在1914年之前，几乎所有的房屋都是由私人市场提供。对于那些经济上负担得起的家 庭而言，这一制度大体上动作良好，但是对于那些低工资的群体来讲，特别是在大城市中」 度所能带来的只不过是拥挤和航脏的居住环境。从技术上来讲，住房市场出现 场出清”，但是从公共健康、政府法令的贯彻以及人道主义的角度，政策的制定者发现这 说法难以站得住脚。1919年英国政府额布了《住房及城市计划法》，以法律的形式规定政府 对于改善穷人住宅环境的责任。政府合法地介入了住房市场，将解决住房问题视为一种社会 服务。中央政府提供住房补贴，地方政府来提供服务。这一政策一直影响到上世纪90年代。 尼古拉斯。巴尔 (4) 社会经济福利最大化与社会保障 政府通过社会保障制度干预再分配领域的理论基础之一是社会保障制度的再分配作用 有利于社会温利最大化。 福利经济学：功利主义哲学认为社会政策的目标是社会福利最大化。以功利主义哲学为 基础的福利经济学认为由于收入边际效用递减律的存在，因而社会福利的大小不仅取决于国 民收入的大小，也取决于国民收入在利 会成品中的分情 在国民收入 定时 如果将富人的收入转移给穷人，穷人效用的增加大于富人效用的损失，社会的总福利会增加 因而主张通过政府在税收和转移支付方面进行干预以实现社会福利的最大化。 影响：回答了对于政府目标的价值判断问题：政府的目标是社会福利最大化。 认为社会福利增加的来源：一是国民收入的增长，一是国民收入的均等分配。指出了实现社 会福利最大化的路径：政府干预再分配。 (5) 有效需求管理与社会保障 理论基础：凯恩斯主义 政府通过社会保障制度干预社会经济生活的又一理论基础是凯恩斯主义。 凯恩斯认为资本主义的结果是收入差距的分化。由于存在收入边际效用递减的规律，所 以.资本主义社合 定会出现有效需要不足。而总有效需要不足会导致开工不足、失业增加， 进而陷入有效需求不足的恶性循王 凯恩斯开出的药方是通过财政政策扩大有效需求。政府还可以通过建立社会保障转移支 付制度来扩大有效需求。 (6)人力资源管理与社会保障 社会保障制度能够减少由于经济动荡、自然灾害、疾病、伤残和个人不幸带来的脆弱性 分散个人和家庭的经济风险，保护人口的生产和再生产，也就是保护社会人力资源 从政府管理的角度看，社会保障制度通过再分配、通过分散风险对促进人口再生产、提 高人口质量和保护人力资源作用是巨大的 二、公平、效率与社会保障 1、公平是人类共同的偏好
工业化和城市化引起的家庭结构的核心化，家庭抗风险的能力减弱从而增加了人们对政 府保障的要求，这一点早被人们熟悉。一个新的现象是，同过去相比，技术的进步、产业结 构的转换，市场对劳动力专业技术要求提高，对那些不适应这一技术变迁的劳动力而言，他 们只能从事低收入、不稳定的、非全职的工作。工作关联的社会保险制度对这些人的保护作 用微弱或不起作用。这一问题不仅是后工业化国家的问题，也是中国面临的问题。 （3） 政府的政策目标与社会保障 政府的目标是多重的，不同社会制度、社会结构、不同的文化观念、不同的经济状况下， 政策会有不同权重的组合。 政府通过社会保障制度再分配来干预社会经济生活也是由它的社会政策目标决定的。 3-2 英国住房公共政策中的伦理观 在 1914 年之前，几乎所有的房屋都是由私人市场提供。对于那些经济上负担得起的家 庭而言，这一制度大体上动作良好，但是对于那些低工资的群体来讲，特别是在大城市中， 这一制度所能带来的只不过是拥挤和肮脏的居住环境。从技术上来讲，住房市场出现了“市 场出清”，但是从公共健康、政府法令的贯彻以及人道主义的角度，政策的制定者发现这种 说法难以站得住脚。1919 年英国政府颁布了《住房及城市计划法》，以法律的形式规定政府 对于改善穷人住宅环境的责任。政府合法地介入了住房市场，将解决住房问题视为一种社会 服务。中央政府提供住房补贴，地方政府来提供服务。这一政策一直影响到上世纪 90 年代。 ——尼古拉斯 · 巴尔 （4） 社会经济福利最大化与社会保障 政府通过社会保障制度干预再分配领域的理论基础之一是社会保障制度的再分配作用 有利于社会福利最大化。 福利经济学：功利主义哲学认为社会政策的目标是社会福利最大化。以功利主义哲学为 基础的福利经济学认为由于收入边际效用递减律的存在，因而社会福利的大小不仅取决于国 民收入的大小，也取决于国民收入在社会成员中的分配情况。 在国民收入一定时， 如果将富人的收入转移给穷人，穷人效用的增加大于富人效用的损失，社会的总福利会增加。 因而主张通过政府在税收和转移支付方面进行干预以实现社会福利的最大化。 影响：回答了对于政府目标的价值判断问题：政府的目标是社会福利最大化。 认为社会福利增加的来源：一是国民收入的增长，一是国民收入的均等分配。指出了实现社 会福利最大化的路径：政府干预再分配。 （5） 有效需求管理与社会保障 理论基础：凯恩斯主义 政府通过社会保障制度干预社会经济生活的又一理论基础是凯恩斯主义。 凯恩斯认为资本主义的结果是收入差距的分化。由于存在收入边际效用递减的规律，所 以，资本主义社会一定会出现有效需要不足。而总有效需要不足会导致开工不足、失业增加， 进而陷入有效需求不足的恶性循环。 凯恩斯开出的药方是通过财政政策扩大有效需求。政府还可以通过建立社会保障转移支 付制度来扩大有效需求。 （6）人力资源管理与社会保障 社会保障制度能够减少由于经济动荡、自然灾害、疾病、伤残和个人不幸带来的脆弱性， 分散个人和家庭的经济风险，保护人口的生产和再生产，也就是保护社会人力资源。 从政府管理的角度看，社会保障制度通过再分配、通过分散风险对促进人口再生产、提 高人口质量和保护人力资源作用是巨大的。 二、公平、效率与社会保障 1、 公平是人类共同的偏好
公平既包括客观的公平也包括人们主观的公平感觉即人们对公平的判断，客观的公平又 有机会公平、过程公平和结果公平，不同层面的公平与资源配置效率的关系是不同的，有些 是冲突的，有些是一致的，有些则是可以相互转化的。公平是人类的共同价值观 2、公平相关的概念 分配领域的公平是经济公平：经济公平是客观的，而我们对客观公平的评价则是主观公 平。就社会管理而言，主观公平同样重要， 经济公平的三要素及定义：机会公平、时程公平和结果公平。经济公平指的是在机会公 平和过积八平下 各人的贡献与其收入 个环节，经济 一致，即收入的公平。收入公平只是经济公平 的 ,收入公平不可以直接取代经济公平 使用 收入平等与收入公平的关系：收入平等是收入分配结果量的规定性。收入公平则是收入 分配结果质的规定性。 客观公平与主观公平：经济公平是客观的，主观的公平则是指人们对经济公平的判断和 赏是合分公感指的是人如对组织中资源或类励的分配尤其是涉及自身利炎的分是图 的个人判断和感 34收入公平与收入平等混滑会引起实践中的误区 收入公平与收入平等的混淆不仅是个逻辑错误，更重要的是会造成奥论的混乱、误导公 共政笛 正如前面我们论的，公平是人类普话的价值观，我们希望社会是公平的。在计别经 济时代，我们误将收入平等当作了公平来追求和坚守。我们奉行的是“平均主义”，人们的 收入与其贡献无 干多于少一个样，干好干坏 个样”，这种分配政策的结果不仅伤害 公平也伤害了效率。改革开放，我们开始放弃“大锅饭”，打破平均主义，但我们走向了另 一个极端，我们追求收入的差别以激励人们务力工作，但我们忽视了机会和过程的公平。由 于机会和过程的不公平，收入差别中句含了不公平的因素。收入差别的扩大加之其中包含了 不公平的因素，积累了人们不公平的主观感觉，这种感觉会强烈地表达为激烈的社会奥论。 现在又出现了 种倾向，即收入的差别就是不公平。我们又开始集聚在公平的旗帜下，反对 ·切收入差别，而不问这种差别是不是公平合理的。这种倾向是有吉的，它可能又以公平的 名义将我们引到平均主义的方向。 3、公平三要素与政府的责任 机会公平和时程公平是结果公平的基础」 政府的责任不仅表现在收入差别的调整上，更在于保证机会公平和过程公平 在现实生活中，除了极少数的例外，对于绝大多数人而言，机会公平只是一种理想状况， 因此政府提供公平的机会就成为必要。对于政府保证机会公平的争论比政府干预结果公平的 争论要少很名 4、经济公平和收入平等的重要性 维护经济公平不只是为了维护人类的价值观，还因为不公平会对社会经济发展产生负面 影响 即使收入分配是公平的，但如果一个社会收入差别太大，也会产生负面的作用，所以许 多国家都会采取种种措施纠正收入分配不公和收入分配不平等的问题。 不公平和不平等的负面效应：不公平和不平等会自我复制，形成一个陷阱：不公平且不 平等的收入分配状态会阻碍长期经济繁茉和发展的总体进程：收入不公平且不平等使主观福 利下降：收入不平等且不公平引起直 和间接损失效率 35来自东亚和拉丁美洲的经验和教训 之所以关心不平等，有若干的理由。较高水平的不平等往往会带来各种各样的社会和政 治问题。而这些问题又往往产生不利于投资的环境。东亚国家和拉丁美洲国家的例子说明了
公平既包括客观的公平也包括人们主观的公平感觉即人们对公平的判断，客观的公平又 有机会公平、过程公平和结果公平，不同层面的公平与资源配置效率的关系是不同的，有些 是冲突的，有些是一致的，有些则是可以相互转化的。公平是人类的共同价值观 。 2、 公平相关的概念 分配领域的公平是经济公平：经济公平是客观的，而我们对客观公平的评价则是主观公 平。 就社会管理而言，主观公平同样重要。 经济公平的三要素及定义：机会公平、过程公平和结果公平。经济公平指的是在机会公 平和过程公平情况下，各人的贡献与其收入相一致，即收入的公平。收入公平只是经济公平 的一个环节，经济公平是一个内涵更丰富的概念，收入公平不可以直接取代经济公平来使用。 收入平等与收入公平的关系：收入平等是收入分配结果量的规定性。收入公平则是收入 分配结果质的规定性。 客观公平与主观公平：经济公平是客观的，主观的公平则是指人们对经济公平的判断和 感受。分配公平感指的是人们对组织中资源或奖励的分配，尤其是涉及自身利益的分配是否 公正合理的个人判断和感受。 3-4 收入公平与收入平等混淆会引起实践中的误区 收入公平与收入平等的混淆不仅是个逻辑错误，更重要的是会造成舆论的混乱、误导公 共政策。 正如前面我们讨论过的，公平是人类普适的价值观，我们希望社会是公平的。在计划经 济时代，我们误将收入平等当作了公平来追求和坚守。我们奉行的是“平均主义”，人们的 收入与其贡献无关，“干多干少一个样，干好干坏一个样”，这种分配政策的结果不仅伤害了 公平也伤害了效率。改革开放，我们开始放弃“大锅饭”，打破平均主义，但我们走向了另 一个极端，我们追求收入的差别以激励人们努力工作，但我们忽视了机会和过程的公平。 由 于机会和过程的不公平，收入差别中包含了不公平的因素。收入差别的扩大加之其中包含了 不公平的因素，积累了人们不公平的主观感觉，这种感觉会强烈地表达为激烈的社会舆论。 现在又出现了一种倾向，即收入的差别就是不公平。我们又开始集聚在公平的旗帜下，反对 一切收入差别，而不问这种差别是不是公平合理的。这种倾向是有害的，它可能又以公平的 名义将我们引到平均主义的方向。 3、 公平三要素与政府的责任 机会公平和过程公平是结果公平的基础。 政府的责任不仅表现在收入差别的调整上，更在于保证机会公平和过程公平。 在现实生活中，除了极少数的例外，对于绝大多数人而言，机会公平只是一种理想状况， 因此政府提供公平的机会就成为必要。对于政府保证机会公平的争论比政府干预结果公平的 争论要少得多。 4、 经济公平和收入平等的重要性 维护经济公平不只是为了维护人类的价值观，还因为不公平会对社会经济发展产生负面 影响。 即使收入分配是公平的，但如果一个社会收入差别太大，也会产生负面的作用，所以许 多国家都会采取种种措施纠正收入分配不公和收入分配不平等的问题。 不公平和不平等的负面效应：不公平和不平等会自我复制，形成一个陷阱；不公平且不 平等的收入分配状态会阻碍长期经济繁荣和发展的总体进程；收入不公平且不平等使主观福 利下降；收入不平等且不公平引起直接和间接损失效率。 3-5 来自东亚和拉丁美洲的经验和教训 之所以关心不平等，有若干的理由。较高水平的不平等往往会带来各种各样的社会和政 治问题。而这些问题又往往产生不利于投资的环境。东亚国家和拉丁美洲国家的例子说明了
两种极端的情况。在过去30年里，东亚国家高速增长一一增长率是拉丁美洲国家的二倍以 并且许多经济学家都相信，比较高的平等程度对此提供了部分的解释。许多拉丁美洲 的国家则由于高度的不平等，受到城市暴力和政治动荡的困扰。 一约瑟夫·E·斯蒂格里 茨卡尔·E·沃尔什 5、主观公平及其对管理者的意义 分配公平感是主观的，它取决于当事人的价值观、个性、需要、动机等因素。 劳勒的公平感综合模型：4：应该所得的认识B:实际所得的认识 当A-B 当事人感到公平 ·当A>B时，当事人会因为觉得吃了亏而感到不公平 ·当A<B时，当事人可能会因无功受禄而内疚，这也是一种不公平感的范围。 亚当斯影响公平感的各变量间的函数关系：Op/Ip=O/1r ·O和·分别代表有关人的所得和他们的贡献 ·p和【分别代表当事人和参照者 ·所得与贡献的比值(0/)可以称为公平指数 重视公平的感觉是重要的，第一 ,公平感不仅取决于个人的绝对收入还取决于与他人比 较的相对收入，其具有重要的政策的含义：第二，当人们感到分配不公平时，努力程度会降 低从而损失微观效率：第三，当足够多的人感到不公平时，会酿成社会和政治问颗，从而损 观效率：第四，管理者是可以引导人们正确理解公平的 6 公平与效司 的对立 统 效率的概念：与公平相对应的效率是资源的配置效率。配置效率是指资源的最优的配 置状态。帕累托最优：帕累托改进。尼古拉斯·巴尔：效率是指在人们的偏好和现有的技术 ·定的条件下，充分利用有限的资源。 公平与效率的既对立又统一：机会公平、过程公平对效率起促进作用而不是相反。效率 与公平有时会是 对取舍的关系。公平与效率并不总是一对矛盾，在许多情况下公平与效 是一致的，或者是公平可以转化为效率的 7、初次分配与再分配对公平与效率的影响 初次分配是指国民总收入（即国民生产总值）直接与生产要素相联系的分配。主要由市 场机制形成。生产要素价格由市场供求状况决定，政府通过税收杠杆和法律法规讲行调节和 规范 般不直接干预初次分配。 国民收入再分配是国民收入继初次分配之后在整个社会范围内进行的分配，是指各级政 府以社会管理者的身份主要通过税收和财政支出的形式参与国民收入分配的过程，社会保障 制度是再分配的重要工具。 政府利用再分配工具来调整初次分配格局的原因：市场机会不公平和过程不公平广泛有 在，国民收入在初次分配过程中向强势要素倾斜，收入差距的扩大是必然的，所以再分配可 以部分修正市场失灵 修正初次分配中的不公平现象。即使初次分配是公平 ,但是如果分 配的结果是高度不平等的，这对社会和经济的可持续发展也是负面的，所以政府仍然需要利 用再分配予以调节。政府通过提供机会公平和监控过程公平来保证初次分配结果的公平比 通过再分配米进行后调节更为有效。 3-6不同领域“公平”的概念 税收领域的横向公平与纵向公平，横向公平指的是对于同等负担能力的人给予同等征税 待遇：而纵向公平指的是对于不同负担能力的人给予不同等征税待遇。我们也可以将这一理 论应用于转移支付领域，横向公平指的是对具有相同经济能力的人给予同等的转移支付待遇： 纵向公平是指对于具有不同经济能力的人给予不同的转移支付待遇。 保险领域的精算公平与社会公平。精算公平即保险费率准确反映预期的损失，或者说保
两种极端的情况。在过去 30 年里，东亚国家高速增长——增长率是拉丁美洲国家的二倍以 上——并且许多经济学家都相信，比较高的平等程度对此提供了部分的解释。许多拉丁美洲 的国家则由于高度的不平等，受到城市暴力和政治动荡的困扰。——约瑟夫·E·斯蒂格里 茨 卡尔·E·沃尔什 5、 主观公平及其对管理者的意义 分配公平感是主观的，它取决于当事人的价值观、个性、需要、动机等因素。 劳勒的公平感综合模型：A：应该所得的认识 B：实际所得的认识 • 当 A=B 时，当事人感到公平； • 当 A>B 时，当事人会因为觉得吃了亏而感到不公平； • 当 A<B 时，当事人可能会因无功受禄而内疚，这也是一种不公平感的范围。 亚当斯影响公平感的各变量间的函数关系：Op / Ip = Or / Ir • O 和 I 分别代表有关人的所得和他们的贡献； • p 和 r 分别代表当事人和参照者； • 所得与贡献的比值（O / I） 可以称为公平指数。 重视公平的感觉是重要的，第一，公平感不仅取决于个人的绝对收入还取决于与他人比 较的相对收入，其具有重要的政策的含义；第二，当人们感到分配不公平时，努力程度会降 低从而损失微观效率；第三，当足够多的人感到不公平时，会酿成社会和政治问题，从而损 失宏观效率；第四，管理者是可以引导人们正确理解公平的。 6、 公平与效率的对立统一 效率的概念：与公平相对应的效率是资源的配置效率。 配置效率是指资源的最优的配 置状态。帕累托最优；帕累托改进。尼古拉斯·巴尔：效率是指在人们的偏好和现有的技术 一定的条件下，充分利用有限的资源。 公平与效率的既对立又统一：机会公平、过程公平对效率起促进作用而不是相反。效率 与公平有时会是一对取舍的关系。公平与效率并不总是一对矛盾，在许多情况下公平与效率 是一致的，或者是公平可以转化为效率的。 7、 初次分配与再分配对公平与效率的影响 初次分配是指国民总收入（即国民生产总值）直接与生产要素相联系的分配。主要由市 场机制形成，生产要素价格由市场供求状况决定，政府通过税收杠杆和法律法规进行调节和 规范，一般不直接干预初次分配。 国民收入再分配是国民收入继初次分配之后在整个社会范围内进行的分配，是指各级政 府以社会管理者的身份主要通过税收和财政支出的形式参与国民收入分配的过程，社会保障 制度是再分配的重要工具。 政府利用再分配工具来调整初次分配格局的原因：市场机会不公平和过程不公平广泛存 在，国民收入在初次分配过程中向强势要素倾斜，收入差距的扩大是必然的，所以再分配可 以部分修正市场失灵、修正初次分配中的不公平现象。即使初次分配是公平的，但是如果分 配的结果是高度不平等的，这对社会和经济的可持续发展也是负面的，所以政府仍然需要利 用再分配予以调节。政府通过提供机会公平和监控过程公平来保证初次分配结果的公平比 通过再分配来进行后调节更为有效。 3-6 不同领域“公平”的概念 税收领域的横向公平与纵向公平。横向公平指的是对于同等负担能力的人给予同等征税 待遇；而纵向公平指的是对于不同负担能力的人给予不同等征税待遇。我们也可以将这一理 论应用于转移支付领域，横向公平指的是对具有相同经济能力的人给予同等的转移支付待遇； 纵向公平是指对于具有不同经济能力的人给予不同的转移支付待遇。 保险领域的精算公平与社会公平。精算公平即保险费率准确反映预期的损失，或者说保