3.目标现金余额的其他影响因素 其最低存款余额 多数大企业持有的现金比现金余额模型建 议的最佳余额量要多,其中可能的原因 有 (1)企业在银行中存有现金作为支付银行 服务的最低存款余额。 (2)大公司在众多银行开立了许多个户 头
3.目标现金余额的其他影响因素 最低存款余额 多数大企业持有的现金比现金余额模型建 议的最佳余额量要多，其中可能的原因 有： （1）企业在银行中存有现金作为支付银行 服务的最低存款余额。 （2）大公司在众多银行开立了许多个户 头
3.现金回收和支付管理 其企业银行存款余额与企业账面现金余额的差额 为浮差( float) 其现金支付浮差与现金回收浮差之和称为“净浮 差”。 箕浮差管理包括现金回收控制和现金支付控制 箕现金回收浮差可被分成三个部分: 其邮程浮差、内部处理浮差和获取浮差
3.现金回收和支付管理 企业银行存款余额与企业账面现金余额的差额 为浮差（float） 现金支付浮差与现金回收浮差之和称为“净浮 差” 。 浮差管理包括现金回收控制和现金支付控制 现金回收浮差可被分成三个部分： 邮程浮差、内部处理浮差和获取浮差
其浮差成本取决于:(1)估计的日平均收入; (2)支票清算平均滞后期;(3)扣除 “可调整资本之后成本”后的日平均收 入。 加速回收 现金回收过程的基本组成部分
浮差成本取决于：(1)估计的日平均收入； （2）支票清算平均滞后期；（3）扣除 “可调整资本之后成本”后的日平均收 入。 加速回收 现金回收过程的基本组成部分
加速回收 客户邮寄 企业收到 企业将款项 银行收到 支付款项 支付款项 存入银行 现金行 时间 邮程 处理 |—清算 误 延误 延误 邮程 处理 清算 浮差 浮差 浮差 回收浮差
客户邮寄 支付款项 时间 邮程 延误 邮程 浮差 处理 浮差 清算 浮差 回收浮差 企业收到 支付款项 企业将款项 存入银行 银行收到 现金行 处理 延误 清算 延误 •加速回收