公司筒介和主要财务指标·2019年年度报告 九、非经常性损益项目及金额 V适用口不适用 单位:元 2019年金额 2018年金额 017年金额 非流动资产处置损益(包括已计提资产减 值准备的冲销部分) 154,357,450.37 1,518,35938 229,02380 计入当期损益的政府补助(与企业业务密 切相关,按照国家统一标准定额或定量享60,814,885092084498484701012265主要系财政扶持资金 受的政府补助除外) 税收返还类补助 非货币性资产交换损益 723,338.46 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 2489,190.02 减:所得税影响额 71,276,567.8037073, 16,967,844 少数股东权益影响额(税后) 118,383,700.5056,104,133.33 4,674,774.66 合计 225,976,70936116,661,51734 8,890,293.30 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经 常性损益项目,以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的 非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因 口适用√不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、 列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 010 ninf乡 www.cninfo.com.cn
010 公司简介和主要财务指标 2019 年年度报告 九、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 2019 年金额 2018 年金额 2017 年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减 值准备的冲销部分） 154,357,450.37 -1,518,359.38 -229,023.80 计入当期损益的政府补助（与企业业务密 切相关 , 按照国家统一标准定额或定量享 受的政府补助除外） 260,814,885.09 208,144,984.84 70,101,222.65 主要系财政扶持资金、 税收返还类补助 非货币性资产交换损益 723,338.46 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 464,642 .20 2,489,190.02 -9,339,286.41 减：所得税影响额 71,276,567.80 37,073,503.27 16,967,844.48 少数股东权益影响额（税后） 118,383,700.50 56,104,133.33 14,674,774.66 合计 225,976,709.36 116,661,517.34 28,890,293.30 — 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经 常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的 非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 □ 适用 √不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、 列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形
公司业务概要|■ CNPC Capital 03公司业务概要 报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 否 中油资本主要通过其控股、参股公司昆仑银行、中油财务、昆仑金融租赁、中油资产、专属保险、 中意财险、中意人寿、昆仑保险经纪、中银证券与中债信增,分别经营银行业务、财务公司业务、金融 租赁业务、信托业务、保险业务、保险经纪业务、证券业务与信用增进业务,是一家全方位综合性金融 业务公司。报告期内,公司主要业务无重大变化 1、银行业务 昆仑银行经营银行业务。昆仑银行是经原中国银监会批准的银行类金融机构,主要经营公司金融业务、 个人金融业务、国际业务、金融市场业务、投行业务、网络金融业务及信用卡业务。 2、财务公司业务 中油财务经营财务公司业务。中油财务是经中国人民银行批准设立的非银行金融机构,主要为中石 油集团及其成员企业提供财务管理及多元化金融服务,服务范围包括吸收存款、信贷业务、结算业务、 资金业务、国际业务、中间业务以及投资业务。 3、金融租赁业务 昆仑金融租赁经营金融租赁业务。昆仑金融租赁是经原中国银监会批准设立的第一家具有大型产业 集团背景的金融租赁公司,主营业务为融资租赁和经营性租赁等业务,租赁业务投放主要分布在交通运 输业、制造业、生产和供应业等行业。 4、信托业务 中油资产主要通过其子公司昆仑信托经营信托业务和固有业务。信托业务包括融资信托、证券投资 信托、股权投资信托、房地产信托、基金化信托等;固有业务包括固定收益类品种投资和证券类品种投资等。 同时,中油资产持有山东信托1875%股份,为其第二大股东,主要从事资金信托、财产信托、投资银行 资产管理和证券投资基金等业务。 ninf乡 www.cninfo.com.cn
011 公司业务概要 CNPC Capital 一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 否 中油资本主要通过其控股、参股公司昆仑银行、中油财务、昆仑金融租赁、中油资产、专属保险、 中意财险、中意人寿、昆仑保险经纪、中银证券与中债信增，分别经营银行业务、财务公司业务、金融 租赁业务、信托业务、保险业务、保险经纪业务、证券业务与信用增进业务，是一家全方位综合性金融 业务公司。报告期内，公司主要业务无重大变化。 1、银行业务 昆仑银行经营银行业务。昆仑银行是经原中国银监会批准的银行类金融机构，主要经营公司金融业务、 个人金融业务、国际业务、金融市场业务、投行业务、网络金融业务及信用卡业务。 2、财务公司业务 中油财务经营财务公司业务。中油财务是经中国人民银行批准设立的非银行金融机构，主要为中石 油集团及其成员企业提供财务管理及多元化金融服务，服务范围包括吸收存款、信贷业务、结算业务、 资金业务、国际业务、中间业务以及投资业务。 3、金融租赁业务 昆仑金融租赁经营金融租赁业务。昆仑金融租赁是经原中国银监会批准设立的第一家具有大型产业 集团背景的金融租赁公司，主营业务为融资租赁和经营性租赁等业务，租赁业务投放主要分布在交通运 输业、制造业、生产和供应业等行业。 4、信托业务 中油资产主要通过其子公司昆仑信托经营信托业务和固有业务。信托业务包括融资信托、证券投资 信托、股权投资信托、房地产信托、基金化信托等；固有业务包括固定收益类品种投资和证券类品种投资等。 同时，中油资产持有山东信托 18.75% 股份，为其第二大股东，主要从事资金信托、财产信托、投资银行、 资产管理和证券投资基金等业务。 公司业务概要
公司业务概要·2019年年度报告 5、保险业务 专属保险经营中石油集团自保业务。专属保险是经原中国保监会批准,由中石油集团和中石油股份 在中国境内发起设立的首家自保公司,按照原中国保监会的批准许可规定,专属保险的服务对象限定于 中石油集团内部,公司的经营范围是中石油集团及其关联企业的财产损失保险、责任保险、信用保险和 保证保险、短期健康保险、意外伤害保险和上述业务的再保险,以及国家法律、法规允许的保险资金运 用等业务。另外,专属保险还受托管理中石油集团安全生产保证基金。 中意财险经营财产保险业务。中意财险是经原中国保监会批准成立的由中石油集团和意大利忠利保 险有限公司合资组建的全国性合资财产保险公司,是中国首家中外合资的财产保险公司。中意财险经营 主要险种包括机动车辆险、企业财产险和责任险、各类油气能源类保险产品、家庭财产保险、短期健康 保险、意外伤害保险等多种类型产品,形成了多样化的财产保险产品体系 中意人寿经营人寿保险业务。中意人寿是中国加入世界贸易组织后首家获准成立的中外合资保险公 司,经原中国保监会批准成立,由中石油集团和意大利忠利保险有限公司合资组建。主要经营人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务以及上述业务的再保险业务,并首批获得个人税收递延型商业养老 保险经营资质。此外,中意人寿通过其子公司中意资产管理有限责任公司提供固定收益类投资、权益类 投资,项目投资及境外委托资产管理。 6、保险经纪业务 昆仑保险经纪经营保险经纪业务。昆仑保险经纪是经原中国保监会批准的全国性保险专业中介机构, 是中国内地第二家取得劳合社注册经纪人资质的保险经纪公司。主要经营风险管理咨询、损失风险咨询、 保险经纪等业务。客户及项目涉及石油石化能源、建筑工程、交通运输、装备制造、进出口贸易、信息技术 金融等多个行业。此外,昆仑保险经纪通过子公司竞胜保险公估有限公司提供保险理赔、防灾防损、代 位追偿、残值处理、海事处理等业务。 7、证券业务 中油资本参股中银证券,中银证券是经中国证监会批准的证券公司,主营业务包括证券经纪、证券 投资咨询、与证券交易及证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、 融资融券、证券投资基金代销、代销金融产品、公开募集证券投资基金管理等。中银证券通过全资子公 司中银国际期货有限责任公司和中银国际投资有限责任公司分别从事期货业务和直接投资业务。中银证 券于2020年2月26日在上海证券交易所上市,证券代码601696。 8、信用增进业务 中油资本参股中债信增,中国人民银行作为行业主管部门对中债信增进行监管。中债信增是我国首 012 ninf乡 cninfo com. cn
012 公司业务概要 2019 年年度报告 5、保险业务 专属保险经营中石油集团自保业务。专属保险是经原中国保监会批准，由中石油集团和中石油股份 在中国境内发起设立的首家自保公司，按照原中国保监会的批准许可规定，专属保险的服务对象限定于 中石油集团内部，公司的经营范围是中石油集团及其关联企业的财产损失保险、责任保险、信用保险和 保证保险、短期健康保险、意外伤害保险和上述业务的再保险，以及国家法律、法规允许的保险资金运 用等业务。另外，专属保险还受托管理中石油集团安全生产保证基金。 中意财险经营财产保险业务。中意财险是经原中国保监会批准成立的由中石油集团和意大利忠利保 险有限公司合资组建的全国性合资财产保险公司，是中国首家中外合资的财产保险公司。中意财险经营 主要险种包括机动车辆险、企业财产险和责任险、各类油气能源类保险产品、家庭财产保险、短期健康 保险、意外伤害保险等多种类型产品，形成了多样化的财产保险产品体系。 中意人寿经营人寿保险业务。中意人寿是中国加入世界贸易组织后首家获准成立的中外合资保险公 司，经原中国保监会批准成立，由中石油集团和意大利忠利保险有限公司合资组建。主要经营人寿保险、 健康保险和意外伤害保险等保险业务以及上述业务的再保险业务，并首批获得个人税收递延型商业养老 保险经营资质。此外，中意人寿通过其子公司中意资产管理有限责任公司提供固定收益类投资、权益类 投资，项目投资及境外委托资产管理。 6、保险经纪业务 昆仑保险经纪经营保险经纪业务。昆仑保险经纪是经原中国保监会批准的全国性保险专业中介机构， 是中国内地第二家取得劳合社注册经纪人资质的保险经纪公司。主要经营风险管理咨询、损失风险咨询、 保险经纪等业务。客户及项目涉及石油石化能源、建筑工程、交通运输、装备制造、进出口贸易、信息技术、 金融等多个行业。 此外，昆仑保险经纪通过子公司竞胜保险公估有限公司提供保险理赔、防灾防损、代 位追偿、残值处理、海事处理等业务。 7、证券业务 中油资本参股中银证券，中银证券是经中国证监会批准的证券公司，主营业务包括证券经纪、证券 投资咨询、与证券交易及证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、 融资融券、证券投资基金代销、代销金融产品、公开募集证券投资基金管理等。中银证券通过全资子公 司中银国际期货有限责任公司和中银国际投资有限责任公司分别从事期货业务和直接投资业务。中银证 券于 2020 年 2 月 26 日在上海证券交易所上市，证券代码 601696。 8、信用增进业务 中油资本参股中债信增，中国人民银行作为行业主管部门对中债信增进行监管。中债信增是我国首
公司业务概要|■ CNPC Capital 家专业债券信用增进机构,提供企业信用增进服务、信用产品的创设和交易、资产管理、投资咨询等服务。 中债信增致力于为债券市场的健康发展提供多种类、高技术含量的信用增进服务产品,有助于解决低信 用级别发行主体,特别是中小企业的融资困境 二.主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 无重大变化 无重大变化 无形资产 无重大变化 在建工程 较年初增加6416%主要系信息系统投入增加所致 预付账款 较年初增加9464%,主要系保险业务预付赔付款增加所致 其他应收款 较年初增加134.7%,主要系信托项目代垫保障基金等款项增加所致 买入返售金融资产 较年初减少64.35%,主要系落实监管要求控制同业业务规模所致 发放贷款和垫款 较年初增加5125%,主要系信贷业务规模扩大所致 其他非流动金融资产 较年初增加50.79%,主要系一年以上交易性债务工具投资增加所致 2、主要境外资产情况 √适用口不适用 资产的具体形成 保障资产安 境外净资产是否存在 内容 原因资产规模(元)所在地运营模式全性的控制收益状况(元)占公司净资重大减值 产的比重风险 中国石油财务 为境外中石油 通过完善而 (香港)有限设立183.814,752,96069香港集团成员企业有效的内部 公司 提供金融服务北措随保2620144214611582% 障资产安全 核心竞争力分析 报告期内,本公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真学习党的十九大、十九届二中、 三中、四中全会精神,认真贯彻落实政府监管机构工作要求,综合分析国内外宏观环境和能源行业发展 趋势,积极应对经济下行压力加大、金融行业激烈竞争和金融监管日益严格的形势,紧紧围绕“打造富 ninf乡 www.cninfo.com.cn
013 公司业务概要 CNPC Capital 家专业债券信用增进机构，提供企业信用增进服务、信用产品的创设和交易、资产管理、投资咨询等服务。 中债信增致力于为债券市场的健康发展提供多种类、高技术含量的信用增进服务产品，有助于解决低信 用级别发行主体，特别是中小企业的融资困境。 二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 无重大变化 固定资产 无重大变化 无形资产 无重大变化 在建工程 较年初增加 64.16%, 主要系信息系统投入增加所致 预付账款 较年初增加 94.64%, 主要系保险业务预付赔付款增加所致 其他应收款 较年初增加 134.17%, 主要系信托项目代垫保障基金等款项增加所致 买入返售金融资产 较年初减少 64.35%, 主要系落实监管要求控制同业业务规模所致 发放贷款和垫款 较年初增加 51.25%, 主要系信贷业务规模扩大所致 其他非流动金融资产 较年初增加 50.79%, 主要系一年以上交易性债务工具投资增加所致 2、主要境外资产情况 √ 适用 □ 不适用 资产的具体 内容 形成 原因 资产规模（元） 所在地 运营模式 保障资产安 全性的控制 措施 收益状况（元） 境外净资产 占公司净资 产的比重 是否存在 重大减值 风险 中国石油财务 （香港）有限 公司 设立 183,814,752,960.69 香港 为境外中石油 集团成员企业 提供金融服务 通过完善而 有效的内部 控制措施保 障资产安全 2,629,144,214.61 15.82% 否 三、核心竞争力分析 报告期内，本公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习党的十九大、十九届二中、 三中、四中全会精神，认真贯彻落实政府监管机构工作要求，综合分析国内外宏观环境和能源行业发展 趋势，积极应对经济下行压力加大、金融行业激烈竞争和金融监管日益严格的形势，紧紧围绕“打造富
公司业务概要·2019年年度报告 有活力和竞争力的产业金融,建设一流综合性特色化金融企业”的奋斗目标,公司所属各金融企业不断 强化产融结合、融融协同,加快市场化改革步伐,加强风险管控水平,加大科技创新投入,以更好的经 营业绩回报股东、回馈社会。公司核心竞争力主要体现在以下方面 1、品牌影响力继续扩大。中油资本业务范围涵盖银行、财务公司、金融租赁、信托、保险、保险经纪 证券、信用增进等多个领域,是目前国内业务规模较大的产业背景综合性金融业务上市公司。公司入选 深证成指、深证100指数样本股、“深港通”标的上市公司,成功纳入标普新兴市场指数;连续两年获 评深交所信息披露考核A类,并荣获“中国百强企业奖”、“中国道德企业奖”、2019年度“优秀董事会 主板上市公司“最佳董事会”、“最具创新力董秘”、主板上市公司“最佳董秘”、中国卓越IR“最佳 信披奖”等荣誉。 2、产融结合、融融协同深入推进。公司利用中石油集团资源,全面深化产融结合、融融协同业务, 围绕油气产业链建立分区域、分条线的产融结合协调机制,在目前已实现产融结合区域协调机制中石油 集团全覆盖的前提下,积极推进金融产品及服务的全覆盖工作。同时,以定性定量相结合方式进行产融、 融融业务考核,提升所属金融企业参与协同发展的积极性、主动性。此外,公司积极发挥资源整合优势 与各大商业银行构建合作共赢的战略合作伙伴关系,截至2019年12月31日,已获得工商银行、建设银行 农业银行等10家商业银行共计4090亿元综合授信额度支持。 3、市场化改革成效显现。公司通过重大资产重组,将优质金融资产注入上市公司,成功实现了金融 业务与资本市场的对接。重组上市后,公司坚持合规经营,规范信息披露,进一步完善优化符合监管规 定的公司治理结构,强化提升所属金融企业公司治理水平和治理能力。同时,公司稳步推进体制机制改革, 通过深化三项制度改革,个人薪酬分配坚持“重业绩、保骨干、树标杆”原则,有效激发了干部员工创 新创效的积极性;持续完善对标管理,因企施策选择更加精准的对标对象,根据对标成果制定的预算目 标更加科学合理,有力促进了资源配置和管理效率提升,增强企业发展活力。 4、风险防范化解能力进一步増强。公司建立了“两级管理、三道防线”的风险管控架构,并在实践 中得到进一步巩固和优化。持续完善风险管理体系,建立了有效分解落实风险管理责任的机制,强化风 险应对的组织、协同和监督,防范金融业务风险的能力不断提升。健全风险管理与合规案防年度、季度 及常态交流机制,搭建风险防范共享平台,提升风险管理的协同效应。推进金融企业加强基础管理,进 一步夯实合规管理基础。所属金融企业细化低风险偏好的政策导向,完善风险管理制度、流程,紧盯市 场变化,严把准入关口,强化项目中后期管理,加强风险监测和风险排查,面对经济下行压力和金融市 场波动,公司持续保持稳健合规发展的态势。 chint乡 www.cninfo.com.cn
014 公司业务概要 2019 年年度报告 有活力和竞争力的产业金融，建设一流综合性特色化金融企业”的奋斗目标，公司所属各金融企业不断 强化产融结合、融融协同，加快市场化改革步伐，加强风险管控水平，加大科技创新投入，以更好的经 营业绩回报股东、回馈社会。公司核心竞争力主要体现在以下方面： 1、品牌影响力继续扩大。中油资本业务范围涵盖银行、财务公司、金融租赁、信托、保险、保险经纪、 证券、信用增进等多个领域，是目前国内业务规模较大的产业背景综合性金融业务上市公司。公司入选 深证成指、深证 100 指数样本股、“深港通”标的上市公司，成功纳入标普新兴市场指数；连续两年获 评深交所信息披露考核 A 类，并荣获“中国百强企业奖”、“中国道德企业奖”、2019 年度“优秀董事会” 主板上市公司“最佳董事会”、“最具创新力董秘”、主板上市公司 “最佳董秘”、中国卓越 IR“最佳 信披奖”等荣誉。 2、产融结合、融融协同深入推进。公司利用中石油集团资源，全面深化产融结合、融融协同业务， 围绕油气产业链建立分区域、分条线的产融结合协调机制，在目前已实现产融结合区域协调机制中石油 集团全覆盖的前提下，积极推进金融产品及服务的全覆盖工作。同时，以定性定量相结合方式进行产融、 融融业务考核，提升所属金融企业参与协同发展的积极性、主动性。此外，公司积极发挥资源整合优势， 与各大商业银行构建合作共赢的战略合作伙伴关系，截至 2019 年 12 月 31 日，已获得工商银行、建设银行、 农业银行等 10 家商业银行共计 4,090 亿元综合授信额度支持。 3、市场化改革成效显现。公司通过重大资产重组，将优质金融资产注入上市公司，成功实现了金融 业务与资本市场的对接。重组上市后，公司坚持合规经营，规范信息披露，进一步完善优化符合监管规 定的公司治理结构，强化提升所属金融企业公司治理水平和治理能力。同时，公司稳步推进体制机制改革， 通过深化三项制度改革，个人薪酬分配坚持“重业绩、保骨干、树标杆”原则，有效激发了干部员工创 新创效的积极性；持续完善对标管理，因企施策选择更加精准的对标对象，根据对标成果制定的预算目 标更加科学合理，有力促进了资源配置和管理效率提升，增强企业发展活力。 4、风险防范化解能力进一步增强。公司建立了“两级管理、三道防线”的风险管控架构，并在实践 中得到进一步巩固和优化。持续完善风险管理体系，建立了有效分解落实风险管理责任的机制，强化风 险应对的组织、协同和监督，防范金融业务风险的能力不断提升。健全风险管理与合规案防年度、季度 及常态交流机制，搭建风险防范共享平台，提升风险管理的协同效应。推进金融企业加强基础管理，进 一步夯实合规管理基础。所属金融企业细化低风险偏好的政策导向，完善风险管理制度、流程，紧盯市 场变化，严把准入关口，强化项目中后期管理，加强风险监测和风险排查，面对经济下行压力和金融市 场波动，公司持续保持稳健合规发展的态势