《金融法案例分析》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16024501 课程名称：金融法案例分析 英文名称：Financal Regulation Case 课程类别：专业必修课 学 时： 16 学分： 1 适用对象：金融本科生、金融硕士生、经济法学硕士生 考核方式：考香 先修课程：金融学、国际金融、证券投资学 二、课程简介 金融是经济的核心，金融市场的正常运行时经济安全的保障。金融行业是资 金融通的中介和平台，由于各自运作机制的区别以及业务内容和特点的差异，我 们一般将金融业细分为银行、保险、证券三大子行业。《金融法案例分析》分别 选择了证券、银行、保险以及外汇市场的代表性案例，以求展示金融市场的内在 规律和违背金融市场相关法规的一般性征。 为了全面了解金融市场间的内在关联和传递机制，我们选择了“6.12”股汇 共振综合案例，展示金融现货与期货、资产价格与汇率的相关性，揭示资金在股 市、汇市、期货市场流动的机制。 Financial industry is a platformand channel for the capital funding. Due to the differences among each operatingmechanisms and specialized fields,we can divide the financial industry into three categories:banking insurance,and security.For Financial Regulation Cases,we choose representative cases concerning security,banking,insurance and foreign exchange market,to give readers a full-scale picture about the regulations and the features ofthose cases that break the financial regulations.Based
《 金融法案例分析 》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16024501 课程名称：金融法案例分析 英文名称：Financal Regulation Case 课程类别： 专业必修课 学 时： 16 学 分： 1 适用对象: 金融本科生、金融硕士生、经济法学硕士生 考核方式：考查 先修课程：金融学、国际金融、证券投资学 二、课程简介 金融是经济的核心，金融市场的正常运行时经济安全的保障。金融行业是资 金融通的中介和平台，由于各自运作机制的区别以及业务内容和特点的差异，我 们一般将金融业细分为银行、保险、证券三大子行业。《金融法案例分析》分别 选择了证劵、银行、保险以及外汇市场的代表性案例，以求展示金融市场的内在 规律和违背金融市场相关法规的一般性征。 为了全面了解金融市场间的内在关联和传递机制，我们选择了“6.12”股汇 共振综合案例，展示金融现货与期货、资产价格与汇率的相关性，揭示资金在股 市、汇市、期货市场流动的机制。 Financial industry is a platform and channel for the capital funding. Due to the differences among each operating mechanisms and specialized fields, we can divide the financial industry into three categories: banking, insurance, and security. For Financial Regulation Cases, we choose representative cases concerning security, banking, insurance and foreign exchange market, to give readers a full-scale picture about the regulations and the features of those cases that break the financial regulations. Based
on the above,in order to gain a deep understandingofthe relevance and transmission mechanism ofthe financial market,we choose the6.21 concurrent volatility ofexchange rate and stock price as a comprehensive case to study relevance between actual market,future market,assets price and exchange rate,and to unveil the mechanism flow ofthe capital in stock market,foreign exchange market and future market. 三、课程性质与教学目的 《金融法案例分析》属于金融专业必修课。本课程通过运用生动直观的案伤例 解说金融法规，选取我国司法审判中大量的真实案例中最具普遍性和典型性的 案例，并依据我国法律、法规的规定，对争议当事人的权力义务进行分析，提出 该案例处理的关键问题和处理结果。 目前，我国己经颁布《商业银行法》、《票据法》、《担保法》、《保险法》、《证 券法》等基本金融法规，对于理顺金融关系、规范金融市场、明确当事人的权力 和义务做出了界定，为金融活动和金融市场的发展提供了法律依据和法律保障。 通过课程学习，要求学生牢固树立社会主义核心价值观：富强、民主、文明 和谐、自由、平等、公正、法治、爱国、敬业、诚信、友善。”。这既是对美好 社会的生动表述，也是我们专业必须秉持的专业理念：公正、守法和诚信。 我们学习和掌握金融法规不仅是金融市场健康运行的必要，也是交易主体明 确自己的权力和义务，维护自身利益所必需。 课程教学的能力培养目标： 本课程对学生的能力要求包括三个方面，在整体层面上，有对金融法的理解 具备基本的理论框架：能够对具体法规条文与实践相结合运用。 课程教学的索质培养目标： 通过课程教学，金融专业的学生更清晰了解金融违法案例的基本特征和规律， 为识别、监控违法金融交易和行为提供基本能力，成为守法、诚信的践行者。 四、教学内容及要求 鉴于金融法门类较多，也限于课时条件，我们重点选择与商业银行法和证券 法规相关的案例进行分析和解读
on the above, in order to gain a deep understanding of the relevance and transmission mechanism of the financial market, we choose the 6.21 concurrent volatility of exchange rate and stock price as a comprehensive case to study relevance between actual market, future market, assets price and exchange rate, and to unveil the mechanism flow of the capital in stock market, foreign exchange market and future market. 三、课程性质与教学目的 《金融法案例分析》属于金融专业必修课。本课程通过运用生动直观的案例 解说金融法规，选取我国司法审判中大量的真实案例中最具普遍性和典型性的 案例，并依据我国法律、法规的规定，对争议当事人的权力义务进行分析，提出 该案例处理的关键问题和处理结果。 目前，我国已经颁布《商业银行法》、《票据法》、《担保法》、《保险法》、《证 券法》等基本金融法规，对于理顺金融关系、规范金融市场、明确当事人的权力 和义务做出了界定，为金融活动和金融市场的发展提供了法律依据和法律保障。 通过课程学习，要求学生牢固树立社会主义核心价值观：富强、民主、文明、 和谐、自由、平等、公正、法治、爱国、敬业、诚信、友善。”。这既是对美好 社会的生动表述，也是我们专业必须秉持的专业理念：公正、守法和诚信。 我们学习和掌握金融法规不仅是金融市场健康运行的必要，也是交易主体明 确自己的权力和义务，维护自身利益所必需。 课程教学的能力培养目标： 本课程对学生的能力要求包括三个方面，在整体层面上，有对金融法的理解 具备基本的理论框架；能够对具体法规条文与实践相结合运用。 课程教学的素质培养目标： 通过课程教学，金融专业的学生更清晰了解金融违法案例的基本特征和规律， 为识别、监控违法金融交易和行为提供基本能力，成为守法、诚信的践行者。 四、教学内容及要求 鉴于金融法门类较多，也限于课时条件，我们重点选择与商业银行法和证劵 法规相关的案例进行分析和解读
第一章证券法案例 (一)目的与要求 1.本案例通过对南方证券与巴林银行破产及“3.27”国债期货案例分析， 揭示证券市场的欺诈和内幕交易行为，揭示衍生金融市场违规操作的市场 风险与危害。 2.学生通过上述案例的分析和研讨，在授课教师的指导下，不仅深入了解 案情发生机理及危害，提高学生识别违规交易和防范风险能力。更应该重视 对我国《证券法》、《期货交易法规》等相关法规的学习，培养学生尊法守法 的良好习惯。 3.探寻在现有《证券法》和《期货交易法规》下，如何进一步规范金融 机构的交易行为，完善内部控制制度，净化市场环境。 (二)教学内容 内幕交易：中国南方证券破产案 主要内容 南方证券内幕交易始末。南方证券内幕交易对股价的影响。南方证券内幕 交易与证券法规的相悖之处。如何规范上市公司的交易行为。 基本概念和知识点 内幕交易内幕信息信息披露证券法规内幕交易惩罚 问题与应用（能力要求） 南方证券破产案中，证券公司如何通过内幕消息操纵股市？之所以出 现内幕交易行为，其背后深层次的原因是什么？ 证券公司在从事交易活动的过程中应当符合哪些法定条件和程序？ 证券法规应如何规范金融机构的证券市场业务，防范欺诈与内幕交易行为 再次发生？ (4)应如何规范上市公司信息披露制度，提高信息透明度，从而防止证券 公司利用内幕信息进行违规操作的行为再次发生？
第一章 证劵法案例 （一）目的与要求 1.本案例通过对南方证券与巴林银行破产及“3.27”国债期货案例分析， 揭示证劵市场的欺诈和内幕交易行为，揭示衍生金融市场违规操作的市场 风险与危害。 2.学生通过上述案例的分析和研讨，在授课教师的指导下，不仅深入了解 案情发生机理及危害，提高学生识别违规交易和防范风险能力。更应该重视 对我国《证券法》、《期货交易法规》等相关法规的学习，培养学生尊法守法 的良好习惯。 3.探寻在现有《证券法》和《期货交易法规》下，如何进一步规范金融 机构的交易行为，完善内部控制制度，净化市场环境。 （二）教学内容 内幕交易：中国南方证劵破产案 主要内容 南方证劵内幕交易始末。南方证劵内幕交易对股价的影响。南方证劵内幕 交易与证劵法规的相悖之处。如何规范上市公司的交易行为。 基本概念和知识点 内幕交易 内幕信息 信息披露 证劵法规 内幕交易惩罚 问题与应用（能力要求） 南方证券破产案中，证券公司如何通过内幕消息操纵股市？之所以出 现内幕交易行为，其背后深层次的原因是什么？ 证券公司在从事交易活动的过程中应当符合哪些法定条件和程序？ 证券法规应如何规范金融机构的证券市场业务，防范欺诈与内幕交易行为 再次发生？ （4）应如何规范上市公司信息披露制度，提高信息透明度，从而防止证券 公司利用内幕信息进行违规操作的行为再次发生？
衍生金融工具之殇 一巴林银行破产案与“3.27”国债期货案 主要内容 四林银行破立案 “327”国债期货案 基本概念和知识点 股指期货利率期货 问题与应用（能力要求） 巴林银行破产案中，尼克·里森如何通过违规操作金融衍生工具导 致银行破产？违规操作其深层次的原因是什么？ (2)“3.27”国债期货案为什么被称为中国的“巴林事件”？以万国证券 公司为代表的空方主力如何利用监管漏洞违规操作来谋利？ 证券法规应如何规范金融衍生工具的操作？ (4)应如何完善金融机构内部控制制度，有效防范证券从业人员和机构管 理层金融道德风险的产生？ 思考与实践 1.讨论在加强法律建设的同时应如何提升对法规的执行力度和对违规事件 的处罚力度，从而更有效地遏制内幕交易行为。 2.分析金融衍生工具违规操作的问题，重点分析有效的内部控制制度在规 范衍生工具操作中的地位和作用： 3.通过分析巴林银行破产事件，讨论应如何加强跨国银行监管的国际合作， 并借此引入中国应如何借鉴此 次监管失败的教训，进而在遵守《外资金融机构管 理条例》的基础上进一步对跨国银行加强监管： 4.通过分析“3.27”国债期货案，探求应如何规范金融市场活动，完全金 融法律法规，推进公司信息披露制度的完善，特别要着重考虑在重启国债期货市 场的今天，应如何避免再次发生类似事件。 教学方法与手段 本章教学主要采用的方法和手段，如课堂讲授、团队合作、分组讨论、课 堂讨论。 第二章商业银行法案例 (一)目的与要求
衍生金融工具之殇 ——巴林银行破产案与“3.27”国债期货案 主要内容 巴林银行破产案 、 “327”国债期货案 基本概念和知识点 股指期货 利率期货 问题与应用（能力要求） 巴林银行破产案中，尼克·里森如何通过违规操作金融衍生工具导 致银行破产？违规操作其深层次的原因是什么？ （2）“3.27”国债期货案为什么被称为中国的“巴林事件”？以万国证券 公司为代表的空方主力如何利用监管漏洞违规操作来谋利？ 证券法规应如何规范金融衍生工具的操作？ （4）应如何完善金融机构内部控制制度，有效防范证券从业人员和机构管 理层金融道德风险的产生？ 思考与实践 1．讨论在加强法律建设的同时应如何提升对法规的执行力度和对违规事件 的处罚力度，从而更有效地遏制内幕交易行为。 2．分析金融衍生工具违规操作的问题，重点分析有效的内部控制制度在规 范衍生工具操作中的地位和作用； 3．通过分析巴林银行破产事件，讨论应如何加强跨国银行监管的国际合作， 并借此引入中国应如何借鉴此次监管失败的教训，进而在遵守《外资金融机构管 理条例》的基础上进一步对跨国银行加强监管； 4．通过分析“3.27”国债期货案，探求应如何规范金融市场活动，完全金 融法律法规，推进公司信息披露制度的完善，特别要着重考虑在重启国债期货市 场的今天，应如何避免再次发生类似事件。 教学方法与手段 本章教学主要采用的方法和手段，如课堂讲授、团队合作、分组讨论、课 堂讨论。 第二章 商业银行法案例 （一）目的与要求
1商业银行是以信用为基础、以经营货币借件和结算业务为主的高负债高 风险行业。商业银行的经营内容以及在国民经济中的地位，都决定于它安全运营 的重要性。如何确保信贷资产质量，控制信贷风险则是现代商业银行风险管理的 核心。 2.本章通过商业银行信贷风险和不良贷款案例，分析商业银行信贷风险、 内控风险以及道德风险的形成机理和危害。并参照《新巴塞尔协议》的规定，重 点了解信贷风险管理中的运行机制、客户政策选择、计量方法、绩效评估及监管 制度等主要问题 3.通过信用卡套现与恶意透支案例，了解案发的基本特点和操作方式。分 析我国信用卡规制上滞后的问题，比如信用卡套现和盗刷案件屡禁不止。为规范 信用卡市场，保障信用卡业务的健康发展提供思路。 (二)教学内容 商业银行信贷风险管理案例 1.主要内容 商业银行信贷风险、《新巴塞尔协议》、信用卡套现、恶意透支 2.基本概念和知识点 商业银行信贷流程、客户政策选择、计量方法、绩效评估及监管制度 风险管理技术 3.问题与应用 (1)《巴塞尔协议》关于资本充足率的原则与商业银行信贷风险管理的目 标要求？ (2)如何提高商业银行信贷风险管理的技术方法与绩效？ (3)了解商业银行信贷风险内控机制的创新与发展？ 第二节 浦发银行775亿不良贷款案 主要内容 《贷款分类指导原则》浦发成都分行掩盖不良贷款 基本概念和知识点
1.商业银行是以信用为基础、以经营货币借贷和结算业务为主的高负债高 风险行业。商业银行的经营内容以及在国民经济中的地位，都决定了它安全运营 的重要性。如何确保信贷资产质量，控制信贷风险则是现代商业银行风险管理的 核心。 2.本章通过商业银行信贷风险和不良贷款案例，分析商业银行信贷风险、 内控风险以及道德风险的形成机理和危害。并参照《新巴塞尔协议》的规定，重 点了解信贷风险管理中的运行机制、客户政策选择、计量方法、绩效评估及监管 制度等主要问题。 3.通过信用卡套现与恶意透支案例，了解案发的基本特点和操作方式。分 析我国信用卡规制上滞后的问题,比如信用卡套现和盗刷案件屡禁不止。为规范 信用卡市场，保障信用卡业务的健康发展提供思路。 （二）教学内容 商业银行信贷风险管理案例 1.主要内容 商业银行信贷风险、《新巴塞尔协议》、信用卡套现、恶意透支 2.基本概念和知识点 商业银行信贷流程 、客户政策选择、计量方法、绩效评估及监管制度 风险管理技术 3.问题与应用 （1）《巴塞尔协议》关于资本充足率的原则与商业银行信贷风险管理的目 标要求？ （2）如何提高商业银行信贷风险管理的技术方法与绩效？ （3）了解商业银行信贷风险内控机制的创新与发展？ 第二节 浦发银行 775 亿不良贷款案 主要内容 《贷款分类指导原则》 浦发成都分行掩盖不良贷款 基本概念和知识点