第一节释义 在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 兴业银行/公司/本公司 指兴业银行股份有限公司 集团/本集团 指兴业银行股份有限公司及其附属公司 央行/人行 指中国人民银行 中国证监会/证监会 指|中国证券监督管理委员会 中国银保监会/银保监会 指中国银行保险监督管理委员会 毕马威华振会计师事务所指毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 兴业金融租赁 指兴业金融租赁有限责任公司 兴业信托 指兴业国际信托有限公司 兴业基金 指兴业基金管理有限公司 兴业消费金融 指兴业消费金融股份公司 兴银理财 指兴银理财有限责任公司 兴业期货 指兴业期货有限公司 兴业研究 指兴业经济研究咨询股份有限公司 兴业数金 指兴业数字金融服务(上海)股份有限公司 兴业资管 指兴业资产管理有限公司 指人民币元
6 第一节 释义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 兴业银行/公司/本公司 指 兴业银行股份有限公司 集团/本集团 指 兴业银行股份有限公司及其附属公司 央行/人行 指 中国人民银行 中国证监会/证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国银保监会/银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 毕马威华振会计师事务所 指 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 兴业金融租赁 指 兴业金融租赁有限责任公司 兴业信托 指 兴业国际信托有限公司 兴业基金 指 兴业基金管理有限公司 兴业消费金融 指 兴业消费金融股份公司 兴银理财 指 兴银理财有限责任公司 兴业期货 指 兴业期货有限公司 兴业研究 指 兴业经济研究咨询股份有限公司 兴业数金 指 兴业数字金融服务（上海）股份有限公司 兴业资管 指 兴业资产管理有限公司 元 指 人民币元
第二节公司简介和主要财务指标 公司简介 法定中文名称:兴业银行股份有限公司 (简称:兴业银行) 法定英文名称: INDUSTRIAL BANK C0.,LTD. 法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权) 董事会秘书:陈信健 证券事务代表:林微 联系地址:中国福州市湖东路154号 电话:(86)591-87824863 传真:(86)591-87842633 电子信箱:irm@cib.com.cn 注册地址:中国福州市湖东路154号 办公地址:中国福州市湖东路154号 邮政编码:350003 公司网址:www.cib.com.cn 选定的信息披露媒体:《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 登载年度报告的中国证监会指定网站:w.sse. com. cn 年度报告备置地点:公司董事会办公室 公司股票简况: 股票种类股票上市交易所 股票简称 股票代码 A股 上海证券交易所 兴业银行 01166 优先股 上海证券交易所 兴业优1 360005 优先股 上海证券交易所 兴业优2 优先股 上海证券交易所 兴业优3 360032
7 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 法定中文名称：兴业银行股份有限公司 （简称：兴业银行） 法定英文名称：INDUSTRIAL BANK CO.,LTD. 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 董事会秘书：陈信健 证券事务代表：林微 联系地址：中国福州市湖东路 154 号 电话：(86)591-87824863 传真：(86)591-87842633 电子信箱：irm@cib.com.cn 注册地址：中国福州市湖东路 154 号 办公地址：中国福州市湖东路 154 号 邮政编码：350003 公司网址：www.cib.com.cn 选定的信息披露媒体：《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》 登载年度报告的中国证监会指定网站：www.sse.com.cn 年度报告备置地点：公司董事会办公室 公司股票简况： 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 A 股 上海证券交易所 兴业银行 601166 优先股 上海证券交易所 兴业优1 360005 优先股 上海证券交易所 兴业优2 360012 优先股 上海证券交易所 兴业优3 360032
其他相关资料 公司聘请的会计师事务所:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址:中国北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 签字会计师姓名:史剑、陈思杰 履行持续督导职责的保荐机构:广发证券股份有限公司:兴业证券股份有限公司 办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦;福州市湖东路268号 签字的保荐代表人姓名:计刚、吴广斌;张俊、余小群 持续督导的期间:2019年4月26日至2020年12月31日 本报告分别以中、英文编制,在对中英文本理解上发生歧义时,以中文文本为准
8 其他相关资料： 公司聘请的会计师事务所：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 签字会计师姓名：史剑、陈思杰 履行持续督导职责的保荐机构：广发证券股份有限公司；兴业证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦；福州市湖东路 268 号 签字的保荐代表人姓名：计刚、吴广斌；张俊、余小群 持续督导的期间：2019 年 4 月 26 日至 2020 年 12 月 31 日 本报告分别以中、英文编制，在对中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准
、近三年主要会计数据和财务指标 )主要会计数据和财务指标 单位:人民币百万元 项目 19年 2018年本年较上年增减()2017年 营业收入 181,308 158,287 139,975 利润总额 74,503 68,077 9.44 64,753 归属于母公司股东的 净利润 65,868 60,620 57,200 归属于母公司股东扣 除非经常性损益的净 65,458 60,048 0 57,122 利润 基本每股收益(元) 3.10 2.85 8.77 2.74 稀释每股收益(元) 3.10 2.85 77 2.74 扣除非经常性损益后 的基本每股收益(元) 总资产收益率(%) 0.96 0.93提高0.03个百分点 0.92 加权平均净资产收益 率(%) 14.27下降0.25个百分点 15.35 扣除非经常性损益后 勺加权平均净资产收 14.13下降0.20个百分点 15.33 益率(%) 成本收入比(%) 26.89下降0.86个百分点 27.63 经营活动产生的现金 流量净额 (588,009) (356,099) 上年同期为负 (162,642) 每股经营活动产生的 现金流量净额(元) (28.31) (17.14) 上年同期为负 (7.83) 2019年 2018年 本年末较上年末 2017年 项目 12月31日 12月31日 增减G%) 12月31日 总资产 7,145,681 6,711,657 6.47 6,416,842 归属于母公司股东权 541,360 465,953 16.18 416,895 归属于母公司普通股 股东的所有者权益 485,518 440,048 10.33 390,990
9 二、近三年主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 项目 2019 年 2018 年 本年较上年增减(%) 2017 年 营业收入 181,308 158,287 14.54 139,975 利润总额 74,503 68,077 9.44 64,753 归属于母公司股东的 净利润 65,868 60,620 8.66 57,200 归属于母公司股东扣 除非经常性损益的净 利润 65,458 60,048 9.01 57,122 基本每股收益(元) 3.10 2.85 8.77 2.74 稀释每股收益(元) 3.10 2.85 8.77 2.74 扣除非经常性损益后 的基本每股收益(元) 3.08 2.82 9.22 2.69 总资产收益率(%) 0.96 0.93 提高 0.03 个百分点 0.92 加权平均净资产收益 率(%) 14.02 14.27 下降 0.25 个百分点 15.35 扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收 益率(%) 13.93 14.13 下降 0.20 个百分点 15.33 成本收入比(%) 26.03 26.89 下降 0.86 个百分点 27.63 经营活动产生的现金 流量净额 (588,009) (356,099) 上年同期为负 (162,642) 每股经营活动产生的 现金流量净额(元) (28.31) (17.14) 上年同期为负 (7.83) 项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 本年末较上年末 增减(%) 2017 年 12 月 31 日 总资产 7,145,681 6,711,657 6.47 6,416,842 归属于母公司股东权 益 541,360 465,953 16.18 416,895 归属于母公司普通股 股东的所有者权益 485,518 440,048 10.33 390,990
项目 2019年 2018年 本年末较上年末 2017年 12月31日 12月31日 增减(% 12月31日 归属于母公司普通形 股东的每股净资产 23.37 21.18 18.82 (元) 下降0.03个 不良贷款率(%) 1.54 1.57 百分点 下降8.15个 拨备覆盖率(%) 199.13 207.28 211.78 百分点 下降0.19个 拨贷比(%) 3.07 3.37 百分点 注:1、基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则 第9号—一净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。 2、会计政策变更的影响:根据财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号—一金融工具 确认和计量》《企业会计准则第23号—一金融资产转移》《企业会计准则第24号一一套期会计》及 《企业会计准则第37号—一金融工具列报》,公司于2019年1月1日起执行上述新准则。 3、2019年6月30日起,公司不再将收回已核销资产相关损益划分为非经常性损益项目,往期 相关损益及收益类指标已重述 4、截至报告期末,公司已发行票面金额共计人民币560亿元股息不可累积的优先股(兴业优1、 兴业优2和兴业优3),2019年度优先股股息尚未发放,待股东大会批准后发放。 (二)2019年分季度主要财务数据 单位:人民币百万元 项目 季度 第二季度 第三季度 第四季度 L-3月份)(46月份)(79月份)(10-12月份) 营业收入 47,619 42,288 46,699 44,702 归属于上市公司股东的净利润 19,658 16,221 19,031 10,958 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益后的净利润 19,629 16,169 18,908 10,752 经营活动产生的现金流量净额 (348,059) (14,152) (177,289) (48,509)
10 项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 本年末较上年末 增减(%) 2017 年 12 月 31 日 归属于母公司普通股 股 东 的 每 股 净 资 产 (元) 23.37 21.18 10.33 18.82 不良贷款率(%) 1.54 1.57 下降 0.03 个 百分点 1.59 拨备覆盖率(%) 199.13 207.28 下降 8.15 个 百分点 211.78 拨贷比(%) 3.07 3.26 下降 0.19 个 百分点 3.37 注：1、基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则 第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。 2、会计政策变更的影响：根据财政部于 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金融工具 确认和计量》《企业会计准则第 23 号——金融资产转移》《企业会计准则第 24 号——套期会计》及 《企业会计准则第 37 号——金融工具列报》，公司于 2019 年 1 月 1 日起执行上述新准则。 3、2019 年 6 月 30 日起，公司不再将收回已核销资产相关损益划分为非经常性损益项目，往期 相关损益及收益类指标已重述。 4、截至报告期末，公司已发行票面金额共计人民币 560 亿元股息不可累积的优先股（兴业优 1、 兴业优 2 和兴业优 3），2019 年度优先股股息尚未发放，待股东大会批准后发放。 （二）2019 年分季度主要财务数据 单位：人民币百万元 项目 第一季度 （1-3 月份） 第二季度 （4-6 月份） 第三季度 （7-9 月份） 第四季度 （10-12 月份） 营业收入 47,619 42,288 46,699 44,702 归属于上市公司股东的净利润 19,658 16,221 19,031 10,958 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益后的净利润 19,629 16,169 18,908 10,752 经营活动产生的现金流量净额 (348,059) (14,152) (177,289) (48,509)