焦点科技股份有限公司2019年年度报告全文.pdf_P36-P40

焦点科技股份有限公司2019年年度报告全文 4.与交易有关的支付、金融业务纠纷风险随着公司业务的深入和创新,公司上线交易平台,打通线上支付等全流程环节,此外也开始涉足小额信贷等金融领域。在线交易中面临着拒付、申诉失败、跨境资金流转等风险因素。公司需要建立完善的风控体系和运营机制,保障平台、供应商、境外买家等各方面的资金安全、交易信息和客户体验。严守监管合规政策,充分把控客户拒付、交易欺诈、偿债能力不足等风险因素 (三)降低风险的主要措施 1.截至目前中美贸易摩擦已经存在缓和的趋势,且刚需产品、耐用消费品等难以替代产品的出口业务预计受损相对有限,2019年公司预估了国际经济遇冷与中美贸易摩擦等对外贸行业的影响,通过产品创新、精细化运营、加大移动端的产品硏发和运营力度、加大销售端的激励制度改革等促进经营计划的高效执行 ⑩020年,公司持续跟进各国最新法律法规政策,加大在跨境供应链体系、移动平台、社交推广、品牌宣传等方面的投入,帮助中国制造业企业更快更高质量地转型升级,提高企业在海外的品牌度和竞争力培育坚实的海外知名度和客户基础。利用丰富的外贸经验和完善的供应链体系,帮助国内企业开拓海外市场,降低宏观经济波动给用户带来的负面效应,实现用户与公司的共同稳健发展。 2.新一站保险网(XYZ.cn)将利用公司与多家保险公司合作的全险种优势,严选具有性价比的优质产品。公司持续完善保险产品体系,加大技术平台的建设投入,完善移动端升级,紧随新媒体浪潮下的营销模式创新,突出互联网保险的价格优势和服务优势,把更好的产品和服务传递给消费者及企业用户,聚焦资源,提高保险销售额,利用大数据等技术有效挖掘市场需求,拓展保险产品,控制风险,保障用户的信息安全和资金安全,通过规模优势及良好的业务品质,提高议价能力与竞争能力。 3.公司将建设且不断完善开放、高效的制度与文化氛围,紧密地跟进研究各个国家和地区的监管要求与市场特点,严格遵守并尊重各个地区的社会文化。加强与各个国家的商会合作,深化多语市场,完善平台的多语功能建设,满足多语场景需求。牢固树立以用户为中心的管理思想,引导加深团队积极开放的意识,扩大平台服务的用户类型和贸易类型,帮助跨国贸易双方建立信任,实现平台各个环节的高效运转, 提高供需双方与平台的粘性。 4.公司将持续完善风险控制等内部控制体系,保证风险管理制度运行良好,实时改进随着技术革新面临的不同风险手法。加强公司人员的风险管理培训,提高风险管理意识;严格审核业务开展、合作条款、交易链路、资金流转的各个环节:通过自身成熟的数据技术,加强对用户数据、个人隐私、交易数据的管 36 chin乡 www.cninfocom.cn

焦点科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 36 4.与交易有关的支付、金融业务纠纷风险随着公司业务的深入和创新，公司上线交易平台，打通线上支付等全流程环节，此外也开始涉足小额信贷等金融领域。在线交易中面临着拒付、申诉失败、跨境资金流转等风险因素。公司需要建立完善的风控体系和运营机制，保障平台、供应商、境外买家等各方面的资金安全、交易信息和客户体验。严守监管合规政策，充分把控客户拒付、交易欺诈、偿债能力不足等风险因素。（三）降低风险的主要措施 1.截至目前中美贸易摩擦已经存在缓和的趋势，且刚需产品、耐用消费品等难以替代产品的出口业务预计受损相对有限，2019年公司预估了国际经济遇冷与中美贸易摩擦等对外贸行业的影响，通过产品创新、精细化运营、加大移动端的产品研发和运营力度、加大销售端的激励制度改革等促进经营计划的高效执行落地。 2020年，公司持续跟进各国最新法律法规政策，加大在跨境供应链体系、移动平台、社交推广、品牌宣传等方面的投入，帮助中国制造业企业更快更高质量地转型升级，提高企业在海外的品牌度和竞争力，培育坚实的海外知名度和客户基础。利用丰富的外贸经验和完善的供应链体系，帮助国内企业开拓海外市场，降低宏观经济波动给用户带来的负面效应，实现用户与公司的共同稳健发展。 2. 新一站保险网（XYZ.cn）将利用公司与多家保险公司合作的全险种优势，严选具有性价比的优质产品。公司持续完善保险产品体系，加大技术平台的建设投入，完善移动端升级，紧随新媒体浪潮下的营销模式创新，突出互联网保险的价格优势和服务优势，把更好的产品和服务传递给消费者及企业用户，聚焦资源，提高保险销售额，利用大数据等技术有效挖掘市场需求，拓展保险产品，控制风险，保障用户的信息安全和资金安全，通过规模优势及良好的业务品质，提高议价能力与竞争能力。 3. 公司将建设且不断完善开放、高效的制度与文化氛围，紧密地跟进研究各个国家和地区的监管要求与市场特点，严格遵守并尊重各个地区的社会文化。加强与各个国家的商会合作，深化多语市场，完善平台的多语功能建设，满足多语场景需求。牢固树立以用户为中心的管理思想，引导加深团队积极开放的意识，扩大平台服务的用户类型和贸易类型，帮助跨国贸易双方建立信任，实现平台各个环节的高效运转，提高供需双方与平台的粘性。 4. 公司将持续完善风险控制等内部控制体系，保证风险管理制度运行良好，实时改进随着技术革新面临的不同风险手法。加强公司人员的风险管理培训，提高风险管理意识；严格审核业务开展、合作条款、交易链路、资金流转的各个环节；通过自身成熟的数据技术，加强对用户数据、个人隐私、交易数据的管

焦点科技股份有限公司2019年年度报告全文第五节重要事项、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况报告期内普通股利润分配政策,特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况 √适用口不适用公司于2019年2月25日召开的2018年度股东大会审议通过了《关于公司2018年度利润分配预案的议案》,以2018年12月31日总股本235,000,000为基数,向全体股东按每10股派发现金股利人民币5元(含税) 共计派发117,500,000元,剩余未分配利润167,927,898.00元结转至下一年度。本次利润分配政策符合《公司章程》条款的要求现金分红政策的专项说明是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求: 份分红标准和比例是否明确和清晰相关的决策程序和机制是否完备: 是是是是独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会,其合法权益是否得到了充分保护现金分红政策进行调整或变更的,条件及程序是否合规、透不适用公司近3年(包括本报告期)的普通股股利分配方案(预案)、资本公积金转增股本方案(预案)情况 1、2017年度利润分配预案:公司以2017年12月31日总股本235,000,000为基数,向全体股东按每10股派发现金股利人民币5元(含税),共计派发117,500,000元,剩余未分配利润247,664,342.49元结转至下年度。 2、2018年度利润分配预案:公司以2018年12月31日总股本235,000,000为基数,向全体股东按每10股派发现金股利人民币5元(含税),共计派发117,500,000元,剩余未分配利润167,927,898.00元结转至下 3、2019年度利润分配预案:公司拟以2019年12月31日总股本235,000,000为基数,向全体股东按每10 股派发现金股利人民币7.5元(含税),共计派发176,250,000.00元,剩余未分配利润194,705,651.62元结转至下一年度;同时拟以资本公积金向全体股东每10股转增3股。 chin乡 www.cninfocom.cn

焦点科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 38 第五节重要事项一、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况报告期内普通股利润分配政策，特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况 √ 适用 □ 不适用公司于2019年2月25日召开的2018年度股东大会审议通过了《关于公司2018年度利润分配预案的议案》，以2018年12月31日总股本235,000,000为基数，向全体股东按每10股派发现金股利人民币5元（含税），共计派发117,500,000元，剩余未分配利润167,927,898.00元结转至下一年度。本次利润分配政策符合《公司章程》条款的要求。现金分红政策的专项说明是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求：是分红标准和比例是否明确和清晰：是相关的决策程序和机制是否完备：是独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用：是中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是否得到了充分保护：是现金分红政策进行调整或变更的，条件及程序是否合规、透明：不适用公司近 3 年（包括本报告期）的普通股股利分配方案（预案）、资本公积金转增股本方案（预案）情况 1、2017年度利润分配预案：公司以2017年12月31日总股本235,000,000为基数，向全体股东按每10股派发现金股利人民币5元（含税），共计派发117,500,000元，剩余未分配利润247,664,342.49元结转至下一年度。 2、2018年度利润分配预案：公司以2018年12月31日总股本235,000,000为基数，向全体股东按每10股派发现金股利人民币5元（含税），共计派发117,500,000元，剩余未分配利润167,927,898.00元结转至下一年度。 3、2019年度利润分配预案：公司拟以2019年12月31日总股本235,000,000为基数，向全体股东按每10 股派发现金股利人民币7.5元（含税），共计派发176,250,000.00元，剩余未分配利润194,705,651.62元结转至下一年度；同时拟以资本公积金向全体股东每10股转增3股

焦点科技股份有限公司2019年年度报告全文经众华会计师事务所(特殊普通合伙)出具的众会字(2020)第0397号《审计报告》确认,公司2019年度归属于公司爬东净利润为1509609元。根据公司章程的规定,公司提取法定公积金21.690393元,加上年初未分配利润 359,215,402.8元,提取一般风险准备18,132.42元,减去本年度已分配2018年度股利11,50,00,年度末可供全体股东分配的利润为370,95,651.62元。公司拟以2019年12月31日总股本235,0000基数,向全体股东按每10 股派发现金股利人民币7.5元(含税,共计派发176,250,000元,剩余未分配利润194,705,651.62元结转至下一年度; 同时拟以资本公积金向全体股东每10股转增3股,转增后公司总股本将增至305,50000股(具体以中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记为准)。本预案中资本公积转增股本金额未超过公司报告期末“资本公积——股本溢价”的余额(1,063,524,659.10元) 本预案披露后至权益分派实施股权登记日之间公司股本发生变动的,将按照分配总额不变的原则对分配比例进行调三、承诺事项履行情况 1、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末未履行完毕的承诺事项 √适用口不适用承诺诺承诺事由承诺方承诺类型承诺内容时间如履行情况占 011长|截至目司在制定利润分配方案时,优先采用现金分红方式。每年以现有限公分红承诺金方式分配的利润不少于当年合并报表及母公司报表中分配/年12期前,承技股份利润孰低者的百分之三十。月30有人严格效行其承其他对公司中小x竞争、关联为避免同业竞争,公司监事谢永忠先生、李丽洁女士和王静宁小200k截至目李丽关于同业年12期交易于2007年12月向公司出具了《放弃竞争和避免利益冲突的承静宁月01有股东所作承诺占用方面诺函》行其承谢永忠自的承诺黄良|关于同业 2007长截至目竞争、关联剑峰交易、资为避免同业竞争,公司董事姚瑞波、许剑峰、黄良发于200年年12期姚磁占用方面卩2月向公司出具了《放弃竞争和避免利益冲突的承诺函》月01有人严格效|行其承诺承诺 chin乡 www.cninfocom.cn

焦点科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 40 经众华会计师事务所（特殊普通合伙）出具的众会字(2020)第 0397 号《审计报告》确认，公司 2019 年度归属于公司股东净利润为 150,917,649.09 元。根据公司章程的规定，公司提取法定公积金 21,659,267.93 元，加上年初未分配利润 359,215,402.88 元，提取一般风险准备 18,132.42 元，减去本年度已分配 2018 年度股利 117,500 ,000 元，本年度末可供全体股东分配的利润为 370,955,651.62 元。公司拟以 2019 年 12 月 31 日总股本 235,000,000 为基数，向全体股东按每 10 股派发现金股利人民币 7.5 元（含税），共计派发 176,250,000 元，剩余未分配利润 194,705,651.62 元结转至下一年度；同时拟以资本公积金向全体股东每 10 股转增 3 股，转增后公司总股本将增至 305,500,000 股（具体以中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记为准）。本预案中资本公积转增股本金额未超过公司报告期末“资本公积——股本溢价”的余额（1,063,524,659.10 元）。本预案披露后至权益分派实施股权登记日之间公司股本发生变动的，将按照分配总额不变的原则对分配比例进行调整。三、承诺事项履行情况 1、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项 √ 适用 □ 不适用承诺事由承诺方承诺类型承诺内容承诺时间承诺期限履行情况其他对公司中小股东所作承诺焦点科技股份有限公司分红承诺公司在制定利润分配方案时，优先采用现金分红方式。每年以现金方式分配的利润不少于当年合并报表及母公司报表中可分配利润孰低者的百分之三十。 2011 年 12 月 30 日长期有效截至目前，承诺人严格履行其承诺李丽洁；王静宁；谢永忠关于同业竞争、关联交易、资金占用方面的承诺为避免同业竞争，公司监事谢永忠先生、李丽洁女士和王静宁女士于 2007 年 12 月向公司出具了《放弃竞争和避免利益冲突的承诺函》。 2007 年 12 月 01 日长期有效截至目前，承诺人严格履行其承诺。黄良发；许剑峰；姚瑞波关于同业竞争、关联交易、资金占用方面的承诺为避免同业竞争，公司董事姚瑞波、许剑峰、黄良发于 2007 年 12 月向公司出具了《放弃竞争和避免利益冲突的承诺函》。 2007 年 12 月 01 日长期有效截至目前，承诺人严格履行其承诺