《金融理财原理》课程教学大纲 一、课程基本信息 果程代码：16018803 课程名称：金融理财原理 英文名称：Foundation of Modern Financial Planning 课程类别：专业课 时：48学时 分：3学分 适用对象：投资学、金融学（含国际金融方向）、经济学、管理学本科专业 考核方式：考试 先修课程：微宏观经济学、金融学、会计学等 二、课程简介 中文简介： 本课程是基于我国国民经济持续稳定增长、金融市场发展日趋完善、金融财富积 累越来越多、对综合性理财需求越来越高的背景下发展起来的一门跨多学科的新型课 程。该课程在综合理财规划原理的基础上，以个人或家庭现有财务资源和未来可支配 的财务资源为基础，运用科学的方法和规范的程序以及各种理财工具进行财务规划、 生活规划与人生规划，以持续稳定地享受高品质的生活，尽可能规避人生可能遇到的 各种风险，达到财务自由、实现生活目标与人生理想。 本课程主要内容有三大部分：第一部分金融理财基本原理，包括金融理财的概念、 重要性，金融理财与生命周期阶段的关系：资金时间价值理念及其计算：家庭财务报 表的编制与分析；第二部分金融理财的主要内容，包括现金与储蓄规划、保险保障规 划、消费支出规划、子女教有规划、退休养老规划、税收规划、投资规划、财产分配 与传承规划等八大规划，基本涵盖了金融或家庭理财所需的所有内容：第三部分综合 理财规划案例分析，结合实际或模拟案例资料，按照理财规划师的实际工作流程，本 着综合理财的七大原则，制作客户满意的综合理财规划建议书，从而帮助客户过上幸 福卓越的生活，实现美好人生梦想。 English Description: This course is based on China's sustained steady growth and development of the financial markets are maturing.the accumulation of personal wealth.more and more demand for 1
1 《金融理财原理》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16018803 课程名称：金融理财原理 英文名称：Foundation of Modern Financial Planning 课程类别：专业课 学 时： 48 学时 学 分： 3 学分 适用对象：投资学、金融学（含国际金融方向）、经济学、管理学本科专业 考核方式：考试 先修课程：微宏观经济学、金融学、会计学等 二、课程简介 中文简介： 本课程是基于我国国民经济持续稳定增长、金融市场发展日趋完善、金融财富积 累越来越多、对综合性理财需求越来越高的背景下发展起来的一门跨多学科的新型课 程。该课程在综合理财规划原理的基础上，以个人或家庭现有财务资源和未来可支配 的财务资源为基础，运用科学的方法和规范的程序以及各种理财工具进行财务规划、 生活规划与人生规划，以持续稳定地享受高品质的生活，尽可能规避人生可能遇到的 各种风险，达到财务自由、实现生活目标与人生理想。 本课程主要内容有三大部分:第一部分金融理财基本原理，包括金融理财的概念、 重要性，金融理财与生命周期阶段的关系；资金时间价值理念及其计算；家庭财务报 表的编制与分析；第二部分金融理财的主要内容，包括现金与储蓄规划、保险保障规 划、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划、税收规划、投资规划、财产分配 与传承规划等八大规划，基本涵盖了金融或家庭理财所需的所有内容；第三部分综合 理财规划案例分析，结合实际或模拟案例资料，按照理财规划师的实际工作流程，本 着综合理财的七大原则，制作客户满意的综合理财规划建议书，从而帮助客户过上幸 福卓越的生活，实现美好人生梦想。 English Description: This course is based on China's sustained steady growth and development of the financial markets are maturing, the accumulation of personal wealth, more and more demand for
integrated financial management in the context of increasing development of a new type of inter-and multidisciplinary courses.The course in the principles of comprehensive financial planning on the basis of the existing pe sonal or family financial r ources and future financial resoure available,based on t use of scientific nethods standardi procedures,as well as a variety of financial management tools for financial planning,life planning and life planning to continue to enjoy high-quality and stable life,they may encounter in life as much as possible to avoid the risks to financial freedom and achieving life goals and ideals of life. ontent of this cours is mainly there are three major parts:Part I:the basic principles of financial management, including the concept of personal finance,the importance of personal finance and the relationship between life-cycle stage;the concept of time value of money and its calculation;the family of the financial statements and analysis;article Second part:the main elements of personal finance,including cash and savings plans insurance planning.real estate planning,children'seducation planning,retirement tax planning.investment planning.property distribution and transmission planning.the eight planning,covering individuals or family all the necessary elements of financial management;Part III:Comprehensive financial planning case studies,combined with cases of actual or simulated data,in accordance with the financial planning division of the actual work processes,in line with the seven principles of an integrated financial management, customer satisfaction produce comprehensive finar ncial planning proposals. in order to help customers live a happy life of excellence and realize the dream of a better life 三、课程性质与教学目的 课程性质：专业必修课 教学目的：通过本课程教学，以期达到的教学目的如下表所示。 掌握金融理财的基本原理和八大专项理财规划的工作流程与要 知识目标 求。 能力目标 能够结合客户的财务状况及风险偏好和承受能力熟练运用理财 工具制定综合理财建议书，为将来的职业发展打下基础。 素质目标 尽可能规避人生可能遇到的各种风险，走出理财误区，达到财 务自由、实现生活目标与人生理想。 了解国家经济政策，把握金融市场发展趋势，树立正确的理财 课程思政目标 观，提升风险防范意识，做好财务规划、生活规划与人生规划。 四、教学内容及要求 第一章金融理财概论
2 integrated financial management in the context of increasing development of a new type of inter-and multidisciplinary courses. The course in the principles of comprehensive financial planning on the basis of the existing personal or family financial resources and future financial resources available, based on the use of scientific methods and standardized procedures, as well as a variety of financial management tools for financial planning, life planning and life planning to continue to enjoy high-quality and stable life, they may encounter in life as much as possible to avoid the risks to financial freedom and achieving life goals and ideals of life. The content of this course is mainly there are three major parts: Part I: the basic principles of financial management, including the concept of personal finance, the importance of personal finance and the relationship between life-cycle stage; the concept of time value of money and its calculation; the family of the financial statements and analysis; article Second part: the main elements of personal finance, including cash and savings plans, insurance planning, real estate planning, children's education planning, retirement planning, tax planning, investment planning, property distribution and transmission planning, the eight planning, covering individuals or family all the necessary elements of financial management; Part III: Comprehensive financial planning case studies, combined with cases of actual or simulated data, in accordance with the financial planning division of the actual work processes, in line with the seven principles of an integrated financial management, customer satisfaction produced a comprehensive financial planning proposals, in order to help customers live a happy life of excellence and realize the dream of a better life. 三、课程性质与教学目的 课程性质：专业必修课 教学目的：通过本课程教学，以期达到的教学目的如下表所示。 知识目标 掌握金融理财的基本原理和八大专项理财规划的工作流程与要 求。 能力目标 能够结合客户的财务状况及风险偏好和承受能力熟练运用理财 工具制定综合理财建议书，为将来的职业发展打下基础。 素质目标 尽可能规避人生可能遇到的各种风险，走出理财误区，达到财 务自由、实现生活目标与人生理想。 课程思政目标 了解国家经济政策，把握金融市场发展趋势，树立正确的理财 观，提升风险防范意识，做好财务规划、生活规划与人生规划。 四、教学内容及要求 第一章 金融理财概论
(一)目的与要求 通过教学让学生 1.了解金融理财的不同层次概念与目标 2理解金融理财的重要性和主要内容： 3.掌握与金融理财相关的生命周期阶段及其特征： 4.掌握不同生命周期阶段理财规划的优先次序 课程思政要求： 1树立正确的财富观、价值观： 2熟知理财规划师职业道德规范，具备职业道德意识。 (二)教学内容 第一节金融理财的概念 1.主要内容 “、金融理财的界定：投盗？人生规别？ 二、金融理财的目标：财务安全与财务自由 2.基本概念和知识点 金融理财的概念与目标、特点 3.问题与应用（能力要求） 如何理财金融理财？对其认识的误区有哪些？ 第二节金融理财规划的目的和重要性 1.主要内容 一、金融理财规划的目的 1.必要的资产流动性 2.合理的消费支出 3.实现教育期望 4.完善的风险保碑 5.合理的纳税安排 6.积累财富 7.安享晚年 8.有效的财产分配与传承 二、金融理财的必要性和重要性 1.平衡现在和未来的收支 2.追求高品质生活 3.高效运用自身有限的财务资源 4.科学合理分析日后的财务状况 5.抵御不测风险和灾害
3 （一）目的与要求 通过教学让学生 1.了解金融理财的不同层次概念与目标； 2.理解金融理财的重要性和主要内容； 3.掌握与金融理财相关的生命周期阶段及其特征； 4.掌握不同生命周期阶段理财规划的优先次序。 课程思政要求： 1.树立正确的财富观、价值观； 2.熟知理财规划师职业道德规范，具备职业道德意识。 （二）教学内容 第一节 金融理财的概念 1.主要内容 一、金融理财的界定：投资？人生规划？ 二、金融理财的目标：财务安全与财务自由 2.基本概念和知识点 金融理财的概念与目标、特点 3.问题与应用（能力要求） 如何理财金融理财？对其认识的误区有哪些？ 第二节 金融理财规划的目的和重要性 1.主要内容 一、金融理财规划的目的 1.必要的资产流动性 2.合理的消费支出 3.实现教育期望 4.完善的风险保障 5.合理的纳税安排 6.积累财富 7.安享晚年 8.有效的财产分配与传承 二、金融理财的必要性和重要性 1.平衡现在和未来的收支 2.追求高品质生活 3.高效运用自身有限的财务资源 4.科学合理分析日后的财务状况 5.抵御不测风险和灾害
6.促进家庭关系的和谐 7.造福子女 8.造福社会 2.基本概念和知识点 金融理财的目的与必要性 3.问题与应用（能力要求） 家庭金融理财通常要实现哪些目标？有何必要性？ 第三节金融理财规划的核心内容 1.主要内容 一、储蓄与现金规划 二、房地产规划 三、保险规划 四、子女教育规划 五、退休计划 六、投资规划 七、税收规划 八、财产分配与遗产规划 2.基本概念和知识点 金融理财的核心内容 3.问题与应用（能力要求） 八大规划之间的关系如何 第四节金融理财规划与生命周期 .主要内容 一、与理财相关的生命周期及其特征 不同生命周期阶段理财规划的优先次疗 财务规划周期 理财目标 理财规划优先顺序 1、租赁房屋 1、现金规划 单身期 2、满足日常支出 2、消费支出规划 (2-8年) 3、偿还教育贷款 3、投资规划 4、储蓄5、小额投资积累经 4
4 6.促进家庭关系的和谐 7.造福子女 8.造福社会 2.基本概念和知识点 金融理财的目的与必要性 3.问题与应用（能力要求） 家庭金融理财通常要实现哪些目标？有何必要性？ 第三节 金融理财规划的核心内容 1.主要内容 一、储蓄与现金规划 二、房地产规划 三、保险规划 四、子女教育规划 五、退休计划 六、投资规划 七、税收规划 八、财产分配与遗产规划 2.基本概念和知识点 金融理财的核心内容 3.问题与应用（能力要求） 八大规划之间的关系如何？ 第四节 金融理财规划与生命周期 1.主要内容 一、与理财相关的生命周期及其特征 二、不同生命周期阶段理财规划的优先次序 财务规划周期 理财目标 理财规划优先顺序 单身期 （2-8 年） 1、租赁房屋 2、满足日常支出 3、偿还教育贷款 4、储蓄 5、小额投资积累经验 1、现金规划 2、消费支出规划 3、投资规划
1、购买房屋、家其 1、消费支出规划 家庭与事业形成斯 2、子女出生与养有 2、现金规划 (1-3年) 3、建立应急基金 3、风险管理规划 4、增加收入 4、投资别 6 风险保降 5、税收规划 6、储蓄和投资 6、子女教有规戈 7、建立退休基金 7、退休养老规划 1、购买房屋、汽4 1、子女教有规划 家庭与事业成长期 2、子女教有费用 2、风险管理规划 (18-22年) 3、增加收入 3、投资规划 4、购保险 4、退休提训 5、 储蓄与投资 现金规划 6、养老金 6、税收规划 1、提高投资收益的稳定性 1、退休规划2、投资规划 县休前期(10-15年) 3、郑收想别 现金规划 5、资产传承规划 退休期 1、保障财务安全 1、资产传承规划 2、遗嘱 2、现金提划 3、建立信托4、准备善后费用 3、投资规划 2.基本概念和知识点 生命周期理财理论 3.问题与应用（能力要求） 生命周期理财理论的主要内容是什么？ 第五节财富管理之道 1.主要内容 树立正确的理财理念与价值观 二、掌握宏观经济形势 三、明确理财规划内容 四、把握生命周期理财理论 五、遵循理财规划原则 六、灵活运用理财工具 七、寻求专业理财团队 八、成为金牌理财期别师 2.基本概念和知识点 基本概念和知识点：理财规划的内容、原则、工具及专业理财团队 课程思政知识点：宏观经济形势分析（帮助学生了解国家经济政策，把 握金融市场发展趋势，并学会如何获取与分析宏观经济数据)：正确的财
5 家庭与事业形成期 （1-3 年） 1、购买房屋、家具 2、子女出生与养育 3、建立应急基金 4、增加收入 5、风险保障 6、储蓄和投资 7、建立退休基金 1、消费支出规划 2、现金规划 3、风险管理规划 4、投资规划 5、税收规划 6、子女教育规划 7、退休养老规划 家庭与事业成长期 （18-22 年） 1、购买房屋、汽车 2、子女教育费用 3、增加收入 4、购买保险 5、储蓄与投资 6、养老金 1、子女教育规划 2、风险管理规划 3、投资规划 4、退休规划 5、现金规划 6、税收规划 退休前期（10-15 年） 1、提高投资收益的稳定性 2、养老金储备 3、资产传承 1、退休规划 2、投资规划 3、税收规划 4、现金规划 5、资产传承规划 退休期 1、保障财务安全 2、遗嘱 3、建立信托 4、准备善后费用 1、资产传承规划 2、现金规划 3、投资规划 2.基本概念和知识点 生命周期理财理论 3.问题与应用（能力要求） 生命周期理财理论的主要内容是什么？ 第五节 财富管理之道 1.主要内容 一、树立正确的理财理念与价值观 二、掌握宏观经济形势 三、明确理财规划内容 四、把握生命周期理财理论 五、遵循理财规划原则 六、灵活运用理财工具 七、寻求专业理财团队 八、成为金牌理财规划师 2.基本概念和知识点 基本概念和知识点:理财规划的内容、原则、工具及专业理财团队 课程思政知识点：宏观经济形势分析（帮助学生了解国家经济政策，把 握金融市场发展趋势，并学会如何获取与分析宏观经济数据）；正确的财