《金融营销实务》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：19190012 课程名称：金融营销实务 英文名称：Financial Marketing Practice 课程类别：专业课 时：32 学分：2 适用对象：工商管理（创业管理方向）专业 考核方式：考察 先修课程：金融学、管理学（或者市场营销） 二、课程简介 金融营销实务是工商管理专业的专业课程，是金融学和市场营销学的交叉学科。 它是研究金融机构如何进行营销活动以拓展业务的学科，本课程包括金融营销基础 金融营销环境分析、金融营销市场调研、金融营销客户分析、金融营销战略、金融企 业目标市场介入、银行服务营销、证券服务营销、保险服务营销、金融营销礼仪等方 面内容。这门课的学习，将培养学生营销意识和能力，有助于其毕业后到金融机构工 作并拓展业务。同时，这门课要求学生在金融业务工作中坚持微观审慎，培养诚信服 务的理念，以及德法兼修的职业素养。 Financial Marketing Practice is a professional course of Business Administration and an interdisciplinary subject of Finance and marketing.It is a subject that studies how financial institutions carry out marketing activities to expand business.This course includes financial marketing foundation,financial marketing environment analysis,financial marketing market research,financial marketing customer analysis,financial marketing strategy,financial enterprise target market intervention,bank service marketing,securities service marketing,insurance service marketing,financial marketing etiquette,etc.The study of this course will cultivate students marketing awareness and ability.and help them to work in financial institutions and expand their business after graduation.At the same time,this course requires students to adhere to micro prudence in financial business work. cultivate the concept of honest service,as well as the professionalism of both morality and law 三、课程性质与教学目的 金融营销实务是工商管理专业重要的专业必修课。本课程也是经济与金融发展到 1
1 《金融营销实务》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：19190012 课程名称：金融营销实务 英文名称：Financial Marketing Practice 课程类别：专业课 学 时：32 学 分：2 适用对象: 工商管理（创业管理方向）专业 考核方式：考察 先修课程：金融学、管理学（或者市场营销） 二、课程简介 金融营销实务是工商管理专业的专业课程，是金融学和市场营销学的交叉学科。 它是研究金融机构如何进行营销活动以拓展业务的学科，本课程包括金融营销基础、 金融营销环境分析、金融营销市场调研、金融营销客户分析、金融营销战略、金融企 业目标市场介入、银行服务营销、证券服务营销、保险服务营销、金融营销礼仪等方 面内容。这门课的学习，将培养学生营销意识和能力，有助于其毕业后到金融机构工 作并拓展业务。同时，这门课要求学生在金融业务工作中坚持微观审慎，培养诚信服 务的理念，以及德法兼修的职业素养。 Financial Marketing Practice is a professional course of Business Administration and an interdisciplinary subject of Finance and marketing. It is a subject that studies how financial institutions carry out marketing activities to expand business. This course includes financial marketing foundation, financial marketing environment analysis, financial marketing market research, financial marketing customer analysis, financial marketing strategy, financial enterprise target market intervention, bank service marketing, securities service marketing, insurance service marketing, financial marketing etiquette, etc. The study of this course will cultivate students' marketing awareness and ability, and help them to work in financial institutions and expand their business after graduation. At the same time, this course requires students to adhere to micro prudence in financial business work, cultivate the concept of honest service, as well as the professionalism of both morality and law. 三、课程性质与教学目的 金融营销实务是工商管理专业重要的专业必修课。本课程也是经济与金融发展到
一定阶段后企业营销理念在金融业务领域的运用，是现代金融企业经营中的一项重要 管理活动。在金融市场激烈的竞争中，金融营销发挥了巨大的作用，它有助于提升金 融机构的管理水平、开展集约化经营、应对复杂多变的市场环境。学生学习了这门课， 毕业后可以从事金融业务工作，特别是金融产品的营销工作，这将有助于学生毕业后 从事金融工作，以及将来的业务拓展。在课程学习的过程中，通过宏观经济与金融业 务的熏陶，培养学生重视防控金融风险，重视诚信经营。 四、教学内容及要求 第一章金融营销基础 (一)目的与要求 了解营销的内涵、实质以及与销售的区别 2.掌握金融营销人员的必备理念 3.掌握金融营销的含义、要索、特征和功能 4.了解金融营销的演变历程。 5.熟悉金融产品的含义、层次划分和特征。 6.了解金融产品的分类。 (二)教学内容 第一节认识金融营销 1.主要内容 (1)营销与金融营销 (2)金融营销人员必备的素质和理念：防控风险、诚信经营 (3)金融营销的演变历程 2.基本概念和知识点 营销的定义、内涵与实质，金融营销的概念、基本特征、功能，金融营销 人员，金融营销的发展历程 3.问题与应用（能力要求） 了解营销与金融营销的有关概念、要义 第二节认识金种立品 1.主要内容 (1)金融产品的相关概念、层次、特征 (2)金融产品的分类 (3)金融产品的风险点，把控风险，诚信经营 2.基本概念和知识点 金融产品的有关概念、要义、风险点 3.问题与应用（能力要求）
2 一定阶段后企业营销理念在金融业务领域的运用，是现代金融企业经营中的一项重要 管理活动。在金融市场激烈的竞争中，金融营销发挥了巨大的作用，它有助于提升金 融机构的管理水平、开展集约化经营、应对复杂多变的市场环境。学生学习了这门课， 毕业后可以从事金融业务工作，特别是金融产品的营销工作，这将有助于学生毕业后 从事金融工作，以及将来的业务拓展。在课程学习的过程中，通过宏观经济与金融业 务的熏陶，培养学生重视防控金融风险，重视诚信经营。 四、教学内容及要求 第一章 金融营销基础 （一）目的与要求 1. 了解营销的内涵、实质以及与销售的区别。 2. 掌握金融营销人员的必备理念 3.掌握金融营销的含义、要素、特征和功能。 4.了解金融营销的演变历程。 5.熟悉金融产品的含义、层次划分和特征。 6.了解金融产品的分类。 （二）教学内容 第一节 认识金融营销 1.主要内容 （1）营销与金融营销 （2）金融营销人员必备的素质和理念：防控风险、诚信经营。 （3）金融营销的演变历程 2.基本概念和知识点 营销的定义、内涵与实质，金融营销的概念、基本特征、功能，金融营销 人员，金融营销的发展历程 3.问题与应用（能力要求） 了解营销与金融营销的有关概念、要义 第二节 认识金融产品 1.主要内容 （1）金融产品的相关概念、层次、特征 （2）金融产品的分类 （3）金融产品的风险点，把控风险，诚信经营 2.基本概念和知识点 金融产品的有关概念、要义、风险点 3.问题与应用（能力要求）
了解金融产品的有关概念、要义。 (三)思考与实践 掌握金融营销的基础知识。 (四)教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习。 第二章金融营销环境分析 (一)目的与要求 1.了解金融营销环境的概念及特点。 2掌握金融营销的宏观环境和微观环境。 3.熟悉金融营销环境分析方法。 (二)教学内容 第一节金融营销环境概述 1.主要内容 (1)金种营销环培的基本描术 (2)金融营销宏观环境分析，树立经世济民的理想。 (3)金融营销微观环境分析，坚持诚信经营，防控产品风险 2.基本概念和知识点 金融营销环境的概念和分类、特点，金融营销的各种环境 3.问题与应用（能力要求） 能够辨别金融企业的宏观和微观环境 第二节金融营销环境分析方法 1.主要内容 (1)S0T分析法及对策 (2)S0T分析法示例 2.基本概念和知识点 SOT分析法 3.问题与应用（能力要求） 能够运用金融营销环境分析方法对金融企业进行优势与劣势分析。 (三)思考与实践 思考金融营销环境，能够运用金融产品营销环境的知识分析金融产品的营销环 境。 (四)教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习。 3
3 了解金融产品的有关概念、要义。 （三）思考与实践 掌握金融营销的基础知识。 （四）教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习。 第二章 金融营销环境分析 （一）目的与要求 1.了解金融营销环境的概念及特点。 2.掌握金融营销的宏观环境和微观环境。 3.熟悉金融营销环境分析方法。 （二）教学内容 第一节 金融营销环境概述 1．主要内容 （1）金融营销环境的基本描述 （2）金融营销宏观环境分析，树立经世济民的理想。 （3）金融营销微观环境分析，坚持诚信经营，防控产品风险。 2．基本概念和知识点 金融营销环境的概念和分类、特点，金融营销的各种环境。 3．问题与应用（能力要求） 能够辨别金融企业的宏观和微观环境。 第二节 金融营销环境分析方法 1．主要内容 （1）SWOT 分析法及对策 （2）SWOT 分析法示例 2．基本概念和知识点 SWOT 分析法 3．问题与应用（能力要求） 能够运用金融营销环境分析方法对金融企业进行优势与劣势分析。 （三）思考与实践 思考金融营销环境，能够运用金融产品营销环境的知识分析金融产品的营销环 境。 （四）教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习
第三章金融营销市场调研 (一)目的与要求 1.了解金融营销市场调研的含义及功能。 2.了解金融营销市场调研的内容。 3.掌握金融营销市场调研的程序、方法与工具。 (二)教学内容 第一节金种市场周研概术 1.主要内容 (1)金种营销市场调研的要义 (2)金融营销市场调研的内容 (3)金融营销市场调研的程序 2.基本概念和知识点 金融营销市场调研 3.问题与应用（能力要求） 熟练掌握金融营销市场调研流程 第二节金融营销市场调研的方法与工具 1.主要内容 (1)金融营销市场调研方法 (2)金融营销市场调研工具 2.基本概念和知识点 金融营销市场调研的多种方法 3.问题与应用（能力要求） 能制定并实施市场调研方案，能撰写市场调研报告 (三)思考与实践 掌握金融营销市场调研方法，做市场调研。 (四)教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习。 第四章金融营销客户分析 (一)目的与要求 1.了解金融营销客户的分类。 2.掌握金融营销客户需求的特征、构成、层次。 3.掌握培养和维护客户忠诚度的方法。 4.掌握营销金融营销客户购买行为的因素 5.了解金融产品购买决策的参与者。 4
4 第三章 金融营销市场调研 （一）目的与要求 1.了解金融营销市场调研的含义及功能。 2.了解金融营销市场调研的内容。 3.掌握金融营销市场调研的程序、方法与工具。 （二）教学内容 第一节 金融市场调研概述 1.主要内容 （1）金融营销市场调研的要义 （2）金融营销市场调研的内容 （3）金融营销市场调研的程序 2.基本概念和知识点 金融营销市场调研 3.问题与应用（能力要求） 熟练掌握金融营销市场调研流程。 第二节 金融营销市场调研的方法与工具 1.主要内容 （1）金融营销市场调研方法 （2）金融营销市场调研工具 2.基本概念和知识点 金融营销市场调研的多种方法 3.问题与应用（能力要求） 能制定并实施市场调研方案，能撰写市场调研报告。 （三）思考与实践 掌握金融营销市场调研方法，做市场调研。 （四）教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习。 第四章 金融营销客户分析 （一）目的与要求 1.了解金融营销客户的分类。 2.掌握金融营销客户需求的特征、构成、层次。 3.掌握培养和维护客户忠诚度的方法。 4.掌握营销金融营销客户购买行为的因素。 5.了解金融产品购买决策的参与者
6.掌握金融产品购买决策的类型和决策过程。 (二)教学内容 第一节金融营销客户需求分析与关系维护 1.主要内容 (1)金融营销客户需求分析，要坚持诚信经营。 (2)金融营销客户关系维护 2.基本概念和知识点 金融营销客户分类、需求、关系维扩 3.问题与应用（能力要求） 能运用需求分析理论对客户的需求进行分析。 第二节金融营销客户购买行为分析 1.主要内容 (1)影响客户购买行为的因素 (1)金融产品购买决策 2.基本概今和知识占 影响客户购买行为的各种因素，购买决策的相关要素。 3.问题与应用（能力要求） 能运用因素分析的方法对客户进行群体细分。 (三)思考与实践 能熟知客户的购买决策过程以促成客户的购买。 (四)教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习。 第五章金融营销战略 (一)目的与要求 1.熟悉金融营销战略的含义及环节。 2.掌握市场细分的流程和标准 3.掌握目标市场选择的策略。 4.学握金融市场定位的流程和策略 5.熟悉金融产品组合策略。 (二)教学内容 第一节金融营销战略概述 1.主要内容 (1)金融市场细分 (2)目标市场选择
5 6.掌握金融产品购买决策的类型和决策过程。 （二）教学内容 第一节 金融营销客户需求分析与关系维护 1.主要内容 （1）金融营销客户需求分析，要坚持诚信经营。 （2）金融营销客户关系维护 2.基本概念和知识点 金融营销客户分类、需求、关系维护 3.问题与应用（能力要求） 能运用需求分析理论对客户的需求进行分析。 第二节 金融营销客户购买行为分析 1.主要内容 （1）影响客户购买行为的因素 （1）金融产品购买决策 2.基本概念和知识点 影响客户购买行为的各种因素，购买决策的相关要素。 3.问题与应用（能力要求） 能运用因素分析的方法对客户进行群体细分。 （三）思考与实践 能熟知客户的购买决策过程以促成客户的购买。 （四）教学方法与手段 使用课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论等方法进行教学与学习。 第五章 金融营销战略 （一）目的与要求 1.熟悉金融营销战略的含义及环节。 2.掌握市场细分的流程和标准。 3.掌握目标市场选择的策略。 4.掌握金融市场定位的流程和策略。 5.熟悉金融产品组合策略。 （二）教学内容 第一节 金融营销战略概述 1.主要内容 （1）金融市场细分 （2）目标市场选择