《商业银行综合业务处理》教学大纲 基本信息 课程名称 商业银行综合业务处理 课程编 B0390100 号 英文名称 Business practice of Commercial Bank 课程类 专业选修 型 总学时 32 授课学时 4 实验学 28 实践学时 时 学分 2 预修课程 《商业银行经营管理》、《会计学》 《金融会计》、《国际金融》 适用对象 金融学、会计学、CFA、金融工程课程负责人胡娟 本实验课程针对商业银行的核心业务处理进行模拟操作 旨在通过寸少对银行综合业务系统中主要参与方身份的模拟，以实 际案例为实验内容，让学生全面了解及验证教学课堂中介绍的 课程简介 银行会计核算信贷审批、风险管理的基本理论和操作流程；通 过本实验课程，不仅可以对学生进行商业银行业务操作的实际 训练，为学年实习、毕业实习和在商业银行就业提供理论知识 和实践经验的准备，还可以巩固已经学习过的金融学、会计学 的基础知识，并为商业银行经营管理、中央银行学等高年纪课 程奠定良好的实务基础。 二、教学目标及任务 《商业银行综合业务处理》实验课，主要是通过应用商业银行综 合业务模拟系统和银行信贷业务模拟系统，运用的计算机和网络技 术，把银行日常业务处理、决策管理流程的各个环节和过程全部纳入 计算机处理。在此基础上，设计多种实践活动，使学生了解银行业务 运作的基本流程，掌握前台、中台、后台的基本职能设置及分工协作
1 《商业银行综合业务处理》教学大纲 一、基本信息 课程名称 商业银行综合业务处理 课程编 号 B0390100 英文名称 Business practice of Commercial Bank 课程类 型 专业选修 总学时 32 授课学时 4 实验学 时 28 实践学时 学分 2 预修课程 《商业银行经营管理》、《会计学》、 《金融会计》、《国际金融》 适用对象 金融学、会计学、CFA、金融工程 课程负责人 胡娟 课程简介 本实验课程针对商业银行的核心业务处理进行模拟操作， 旨在通过对银行综合业务系统中主要参与方身份的模拟，以实 际案例为实验内容，让学生全面了解及验证教学课堂中介绍的 银行会计核算信贷审批、风险管理的基本理论和操作流程；通 过本实验课程，不仅可以对学生进行商业银行业务操作的实际 训练，为学年实习、毕业实习和在商业银行就业提供理论知识 和实践经验的准备，还可以巩固已经学习过的金融学、会计学 的基础知识，并为商业银行经营管理、中央银行学等高年纪课 程奠定良好的实务基础。 二、教学目标及任务 《商业银行综合业务处理》实验课，主要是通过应用商业银行综 合业务模拟系统和银行信贷业务模拟系统，运用的计算机和网络技 术，把银行日常业务处理、决策管理流程的各个环节和过程全部纳入 计算机处理。在此基础上，设计多种实践活动，使学生了解银行业务 运作的基本流程，掌握前台、中台、后台的基本职能设置及分工协作
把握商业银行客户化管理的思想；了解商业银行业务通用规定，为今 后从事金融工作奠定基础；掌握商业银行信贷业务及风险管理的基 本分析方法、技术与技巧。通过这些实验项目的操作，加深学生对商 业银行经营管理实践的理解，培养学生综合运用所学知识分析和解决 实际问题的能力以及自学能力，使学生具有较高的学习专业理论的素 质，增强课程教学的实战效果，满足应用型人培养要求。 三、学时分配 以表格方式说明各章节的学时分配，表格如下： 教学课时分配 教学形式及课时分配 课时合计 周次 教学内容 讲课实验 实践 1 第一章 1 1 2 2-3 第二章 4 第三章、第四章 2 2 5 第五、六、七章 2 6-8 第八章 6 9 第九章 2 2 10-11 第十章 3 12 第十一章 2 2 13-14 第十二章 A 4 15-16 实验设计 4 4 合计 28 32 2
2 把握商业银行客户化管理的思想；了解商业银行业务通用规定，为今 后从事金融工作奠定基础； 掌握商业银行信贷业务及风险管理的基 本分析方法、技术与技巧。通过这些实验项目的操作，加深学生对商 业银行经营管理实践的理解，培养学生综合运用所学知识分析和解决 实际问题的能力以及自学能力，使学生具有较高的学习专业理论的素 质，增强课程教学的实战效果，满足应用型人才培养要求。 三、学时分配 以表格方式说明各章节的学时分配，表格如下： 教学课时分配 周次 教学内容 教学形式及课时分配 课时合计 讲课 实验 实践 1 第一章 1 1 2 2-3 第二章 1 3 4 4 第三章、第四章 2 2 5 第五、六、七章 2 2 6-8 第八章 1 5 6 9 第九章 2 2 10-11 第十章 1 3 4 12 第十一章 2 2 13-14 第十二章 4 4 15-16 实验设计 4 4 合计 4 28 32
四、教学内容及教学要求 第一章实验操作培训 本章的教学目的：本章主要是通过对所使用的商业银行综合业务 处理系统的介绍，让学生了解该软件的基本原理和特点，各模块的基 本功能，熟悉业务处理中的各种专业术语，以及银行柜员日常操作的 基本流程，理解银行核心会计制度及综合柜员制及客户化管理思想。 为后阶段的实验操作打好基础 本章主要内容： 第一节系统特点 第二节专业术语说明 第三节业务流程 本章重点、难点：本章的重点应是熟练掌握各种专业术语的含义 了解银行日常业务处理的操作流程。教学难点在于让学生在掌握基本 流程的基础上，理解系统设计、流程设计与商业银行业务管理模式和 账务组织体系间的联系。 本章思考题： 1.商业银行银行综合业务处理系统的设计体现了现代银行业务管 理模式中的那些特点？ 2.对公业务凭证领用的程序是怎样的，它是由商业银行经营管理 中的那些特点决定的？ 3.简述个人业务和对公业务的基本业务流程，并说明他们与传统 的银行基本核算方法间的关系。 3
3 四、教学内容及教学要求 第一章 实验操作培训 本章的教学目的：本章主要是通过对所使用的商业银行综合业务 处理系统的介绍，让学生了解该软件的基本原理和特点，各模块的基 本功能，熟悉业务处理中的各种专业术语，以及银行柜员日常操作的 基本流程，理解银行核心会计制度及综合柜员制及客户化管理思想。 为后阶段的实验操作打好基础。 本章主要内容： 第一节 系统特点 第二节 专业术语说明 第三节 业务流程 本章重点、难点：本章的重点应是熟练掌握各种专业术语的含义， 了解银行日常业务处理的操作流程。教学难点在于让学生在掌握基本 流程的基础上，理解系统设计、流程设计与商业银行业务管理模式和 账务组织体系间的联系。 本章思考题： 1.商业银行银行综合业务处理系统的设计体现了现代银行业务管 理模式中的那些特点？ 2.对公业务凭证领用的程序是怎样的，它是由商业银行经营管理 中的那些特点决定的？ 3.简述个人业务和对公业务的基本业务流程，并说明他们与传统 的银行基本核算方法间的关系
4.商业银行的核心会计制度有哪些？ 第二章个人储蓄业务 本章的教学目的：本章主要要求熟练掌握个人储蓄业务操作的 般流程，了解不同储蓄品种的特点，学会处理各储蓄种类开户、续存 支取、销户的处理方法 本章主要内容： 第一节客户管理 第二节活期业务 第三节整存整取 第四节定活两便 第五节零存整取 第六节存本取息 第七节通知存款 第八节教育储蓄 第九节个人支票 第十节信用卡业务 本章重点、难点：本章的重点应是了解银行以客户为中心的业务 管理模式，掌握储蓄业务处理的操作流程。教学难点在于熟悉不同储 蓄品种的特点与区别，凭证领用的程序。 本章思考题： 1、负债业务办理的通用流程和特殊流程？
4 4.商业银行的核心会计制度有哪些？ 第二章 个人储蓄业务 本章的教学目的：本章主要要求熟练掌握个人储蓄业务操作的一 般流程，了解不同储蓄品种的特点，学会处理各储蓄种类开户、续存、 支取、销户的处理方法。 本章主要内容： 第一节 客户管理 第二节 活期业务 第三节 整存整取 第四节 定活两便 第五节 零存整取 第六节 存本取息 第七节 通知存款 第八节 教育储蓄 第九节 个人支票 第十节 信用卡业务 本章重点、难点： 本章的重点应是了解银行以客户为中心的业务 管理模式，掌握储蓄业务处理的操作流程。教学难点在于熟悉不同储 蓄品种的特点与区别，凭证领用的程序。 本章思考题： 1、负债业务办理的通用流程和特殊流程？
2、一卡通账户与普通账户之间有何区别？ 3、活期存款的属性？ 4、柜员制这一劳动组织形式有何特点。？ 第三章个人储蓄业务通用模块 本章的教学目的：本章要求掌握个人储蓄通用模块的基本功能和 熟练使用这些模块进行表内、表外记账、储蓄业务的信息维护、凭证 管理和凭证状态查询，学会申请及管理钱箱。 本章主要内容： 第一节通用记帐 第二节信息维护 第三节账户维护 第四节凭证管理 第五节操作员管理 第六节钱箱管理 本章重点、难点：本章的重点是使用通用记账模块进行表内、表 外记账；正确的凭证管理方法、账户冻结和解冻和凭证的领用和使用 方法。难点是通用记账和支票的出售、挂失处理 章思考题： 1.什么时候需要使用系统中的表内记账功能？ 2.进行信息维护、账户维护的原因是什么？ 3柜员钱箱有何作用？
5 2、一卡通账户与普通账户之间有何区别？ 3、活期存款的属性？ 4、柜员制这一劳动组织形式有何特点。？ 第三章 个人储蓄业务通用模块 本章的教学目的：本章要求掌握个人储蓄通用模块的基本功能和 熟练使用这些模块进行表内、表外记账、储蓄业务的信息维护、凭证 管理和凭证状态查询，学会申请及管理钱箱。 本章主要内容： 第一节 通用记帐 第二节 信息维护 第三节 账户维护 第四节 凭证管理 第五节 操作员管理 第六节 钱箱管理 本章重点、难点： 本章的重点是使用通用记账模块进行表内、表 外记账；正确的凭证管理方法、账户冻结和解冻和凭证的领用和使用 方法。难点是通用记账和支票的出售、挂失处理。 章思考题： 1.什么时候需要使用系统中的表内记账功能？ 2.进行信息维护、账户维护的原因是什么？ 3.柜员钱箱有何作用？