财富管理专业人才培养方案 一、专业名称和专业代码 专业名称：财富管理 专业代码：530205 二、入学要求 高中阶段教有毕业生或具有同等学力者 三、格业年限 学制：全日制专科三年 修业年限实行学分制，基本修业年限三年，实行弹性学制，允许学生采用 半工半读、工学交替等方式分阶段完成学业。 四、职业面向与职业岗位分析 (一)职业面向 主要面向银行、正券、保险、信托、金融担保等金融机构和小额贷款公司等 准金融机构（组织）、以及投资服务类公司等的一线客户服务性岗位，以及各企 事业单位财会部门或投资部门的一线业务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程 从事金融机构柜台操作、客户理财服务、金融产品营销、金题投资分析与咨询、 企业财务、企业资本运作与资产管理等工作。 表1职业面向表 所属专所属专业对应 主要职业类 职业技能等级证 业大类 主要岗位类别 类 行业 别 书和职业资格证 (或技术领域 (代码)（代码）（代码） (代码) 举例
1 财富管理专业人才培养方案 一、专业名称和专业代码 专业名称：财富管理 专业代码：530205 二、入学要求 高中阶段教育毕业生或具有同等学力者 三、修业年限 学制：全日制专科三年 修业年限：实行学分制，基本修业年限三年，实行弹性学制，允许学生采用 半工半读、工学交替等方式分阶段完成学业。 四、职业面向与职业岗位分析 （一）职业面向 主要面向银行、证券、保险、信托、金融担保等金融机构和小额贷款公司等 准金融机构（组织）、以及投资服务类公司等的一线客户服务性岗位，以及各企 事业单位财会部门或投资部门的一线业务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程， 从事金融机构柜台操作、客户理财服务、金融产品营销、金融投资分析与咨询、 企业财务、企业资本运作与资产管理等工作。 表 1 职业面向表 所属专 业大类 （代码） 所属专业 类 （代码） 对应 行业 （代码） 主要职业类 别 （代码） 主要岗位类别 （或技术领域） 职业技能等级证 书和职业资格证 举例
(66) 银行专业人综合柜台、客 器 67 06-113 保险业 保险专业人 投资与理财岗 员(2-06-10 位 融业(69 (二)职业岗位分析 1.初始岗位和发展岗位分析 初始岗位在证券、保险、银行、信托等金融企业从事投资与理财产品销告 与客户服务的理财业务员，客户经理助理，投资咨询、理财规划业务的经理助理。 发展岗位：从事投资与理财产品销售、投资咨询、理财规划与客户服务等业 务工作的理财经理、客户经理、高级销售代表、营销总监等。 2.岗位能力要求及对接的课程，具体见表2。 表2岗位能力要求及对接的课程分解图表 序号 岗位能力 能力要求及必须具客的知识 对接课程 实曦环节 能完客户的开工作，老客 1 能收生客户开户资料，审核客户提 论与实条 1-2资料审查 交的各种证明文件的真实性、合法 融市场基础知 、证券市场基 券投资 能为瓷推适 实务、困际金融 客户经理 金公司投资资实 分析结果，以及其它证券产品推 抄外圳 厅业法律法规 地顶岗实习 2-2投资咨询 和销售工作 2-3客户维护 产品营销（代 能开拓新客户，分析客户需求，推 联网金融基础 、商务 3 3-2理财咨询 体的定 能为客户量
2 （二）职业岗位分析 1. 初始岗位和发展岗位分析 初始岗位：在证券、保险、银行、信托等金融企业从事投资与理财产品销售 与客户服务的理财业务员，客户经理助理，投资咨询、理财规划业务的经理助理。 发展岗位：从事投资与理财产品销售、投资咨询、理财规划与客户服务等业 务工作的理财经理、客户经理、高级销售代表、营销总监等。 2.岗位能力要求及对接的课程，具体见表 2。 表 2 岗位能力要求及对接的课程分解图表 序号 岗位能力 能力要求及必须具备的知识 对接课程 实践环节 能完成新客户的开户工作，老客户 的业务办理 1 综合柜台 1-1 客户开户 1-2 资料审查 能收集客户开户资料，审核客户提 交的各种证明文件的真实性、合法 性和完整性 证券投资理 论与实务 能建立广泛的客户关系资源和渠道 网，开发新证券客户，了解客户需 求，推荐适合金融产品 能为客户解答疑问，提供公司投资 分析结果，以及其它证券产品推广 和销售工作 2 客户经理 （经纪人） 2-1 开发客户 2-2 投资咨询 2-3 客户维护 能建立客户档案、做客户跟踪，配 合团队负责人为客户提供必要的证 券服务 校外实训基 地顶岗实习 能开拓新客户，分析客户需求，推 荐理财产品 3 产品营销（代 理人） 3-1 客户开拓 3-2 理财咨询 能为客户量身定做理财方案，制定 具体的理财规划书 金融学基础、金 融市场基础知 识、证券市场基 本法律法规、证 券投资理论与 实务、国际金融、 保险实务、期货 投资与实务、银 行业法律法规 与综合能力、个 人理财、理财产 品营销实务、互 联网金融基础、 金融营销、商务 礼仪 保险实务软 件系统 财经商 贸大类 （53） 金融类 （5302） 货币金 融服务 （66） 资本市 场服务 （67） 保险业 （68） 其他金 融业（69） 银行专业人 员（2-06-09） 证券专业人 员（2-06-11） 保险专业人 员（2-06-10） 综合柜台、客 户经理、产品 营销、财务会 计核算岗位、 投资与理财岗 位 证券从业人员资 格考试成绩合格 证
3-3客户维护 能建立客户档案、做好客户跟踪服 务 能为公司做好会计核算的日常稽核 基础会计、财务 财务会计核 工作，保管财务票据。管理会计档 会计，财务管理、 算岗位 案 财务报表分析 4-1日常会计 电算化会计 核算 能完成职工工资发放，税费代缴 、财务金阻 4-2工资发放 基本技能训 水费代嫩 4-3对账工作 能进行往来账、银行张的对账工作 练 4-4出纳工作 能准确完成现金收支业务 金融学基绵、国 财务报表分 际金胜、经济学 析 财富管理岗 基础、应用文写 位 结合客服部、营销部门策划的客户 作、财务管理、 5-1负责信托 活动推护客户关系 财务会计、财务 资管、基金等 报表分析、个人 产品的销售 理财、理财产品 工作 营销实务、互联 5-2负责开发 网金胜基础、金 高净值资产 能为客户提供专业的理财服务，量 融背销 客户 身定制投资理财方案 五、培养目标与培养规格 (一)培养目标 本专业培养理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平， 良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力 和可持续发展能力，掌握本专业知识和技术技能，面向证券、保险、银行、信托 等金胞企业行业，能够从事投资与理财产品销售、投资咨询、理财规划与客户服 务等工作的高素质技术技能型人才· (二)培养规格 本专业的毕业生应在素质、知识和能力等方面到达以下要求。 1.素质要求 坚定拥护中国共产党额导和我国杜会主义制度，在习近平新时代中国特色社
3 3-3 客户维护 能建立客户档案、做好客户跟踪服 务 能为公司做好会计核算的日常稽核 工作，保管财务票据，管理会计档 案 能完成职工工资发放，税费代缴 能进行往来账、银行账的对账工作 4 财务会计核 算岗位 4-1 日常会计 核算 4-2 工资发放、 水费代缴 4-3 对账工作 4-4 出纳工作 能准确完成现金收支业务 基础会计、财务 会计、财务管理、 财务报表分析 电算化会计 、财务金融 基本技能训 练 结合客服部、营销部门策划的客户 活动维护客户关系 5 财富管理岗 位 5-1 负责信托、 资管、基金等 产品的销售 工作 5-2 负责开发 高净值资产 客户 能为客户提供专业的理财服务，量 身定制投资理财方案 金融学基础、国 际金融、经济学 基础、应用文写 作、财务管理、 财务会计、财务 报表分析、个人 理财、理财产品 营销实务、互联 网金融基础、金 融营销 财务报表分 析 五、培养目标与培养规格 （一）培养目标 本专业培养理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平， 良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力 和可持续发展能力，掌握本专业知识和技术技能，面向证券、保险、银行、信托 等金融企业行业，能够从事投资与理财产品销售、投资咨询、理财规划与客户服 务等工作的高素质技术技能型人才。 （二）培养规格 本专业的毕业生应在素质、知识和能力等方面到达以下要求。 1.素质要求 坚定拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特色社
会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族 自章感崇尚完法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履 行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识具有质量意识、环保 意识、安全意识、信息素养、工匠精神、创新思编勇于奋斗，乐观向上，具有 自我管理能力、取业生涯规划的意识。有较强的集体意识和团队合作精神具有 健康的体魄、心理和健全的人格，草握基本运动知识和1-2项运动技能，养成良 好的健身与卫生习惯，以及良好的行为习惯具有一定的审美和人文素养，能够 形成1-2项艺术特长或爱好。 2.知识要求 掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识熟 丞与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等知识掌捏金融服务营销 的基本知识：熟知投资理财市场的基础知识：掌握投资理财产品的分类及内容： 掌握证券投资与分析的基础知识掌捏保险业务基本知识：掌握投资理财规划的 内容：掌握理财规划书制作的标准和流程。 3.能力要求 具有探究学习、终身学习、分析问思和解决间题的能力：具有良好的语言 文字表达能力和沟通能力：具有一定的信息加工能力和信息技术应用能力：能够 熟练地使用理财规划计算工具熟逐投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、 技巧，能够根据客户的不同特点采取不同的营销策路：熟悉客户的需求，能够根 据生命周期理论进行客户的财务现状分析能够熟练运用证券买类委托系统等投 资分析软件，具有股票、基金、期货等证券买卖的实际操作能力熟器客户的保 险现状，投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险咨询、投资咨询能够 为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进行资产配置的能 力 六、课程设置及要求 (一)课程体系框架
4 会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族 自豪感；崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履 行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；具有质量意识、环保 意识、安全意识、信息素养、工匠精神、创新思维；勇于奋斗、乐观向上，具有 自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；具有 健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和 1-2 项运动技能，养成良 好的健身与卫生习惯，以及良好的行为习惯；具有一定的审美和人文素养，能够 形成 1-2 项艺术特长或爱好。 2.知识要求 掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；熟 悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等知识；掌握金融服务营销 的基本知识；熟知投资理财市场的基础知识；掌握投资理财产品的分类及内容； 掌握证券投资与分析的基础知识；掌握保险业务基本知识；掌握投资理财规划的 内容；掌握理财规划书制作的标准和流程。 3.能力要求 具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；具有良好的语言、 文字表达能力和沟通能力；具有一定的信息加工能力和信息技术应用能力；能够 熟练地使用理财规划计算工具；熟悉投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、 技巧，能够根据客户的不同特点采取不同的营销策略；熟悉客户的需求，能够根 据生命周期理论进行客户的财务现状分析；能够熟练运用证券买卖委托系统等投 资分析软件，具有股票、基金、期货等证券买卖的实际操作能力；熟悉客户的保 险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险咨询、投资咨询；能够 为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进行资产配置的能 力。 六、课程设置及要求 （一）课程体系框架
本专业课程设置包括公共基础课程和专业（技能）课程两大类，专业（技能） 课程设置“专业基础课程、专业核心课程、专业拓展课程、综合能力课程”四大 课程模块。 1.公共基础课程 必修课程包括《毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论》、《思想道 德与法治》、《形势与政策》、《大学英语》、《体育》、《信息技术》、《劳动教育》、 《国家安全教育》、《艺术整赏》、《创新创业教有与职业规划》、《应用写作》、 《大学生心理健康教育》、《军事技能训练》、《军事理论》等基本素质课程。 选修课程包括《马克思主义中国化进程与青年学生使命担当》、《非指定全 院性公共选修课》课程。 2.专业（技能）课程 (1)专业基础课程 包括《经济数学》、《基础会计》、《金融学基础》、《统计学基础》、《python 大数据分析》、《财务会计》、《经济学基璃》，其中，群平台课程：《基础会计》、 《python大数据分析》、《财务会计》， (2)专业核心课程 7门，包括《保险实务》、《互联网金融基础》、《金险市场基础知识》、《银行 业法律法规与综合能力》、《国际金胞》、《证券市场基本法律法规》、《期货投资 与实务》。 (3)专业拓展课程 A、限选课程： 模块一（最低选修4学分，2速1：），包括《个人理财规划》、《excel在财 管中的运用》： 模块二（最低选修4学分，2选1：），包括《风险管理》、《企业战略管理》： B、任选课程（设置16学分，最低应选修8学分）：包括《财务管理》、《商 务礼仪》、《ERP沙盘》、《金税财务应用》、《金融营销》、《财会金胜基本技能训 练》。 (4)综合能力课程 包括《会计信息化》、《证券投资理论与实务》、《财务报表分析与绩效评价》
5 本专业课程设置包括公共基础课程和专业（技能）课程两大类，专业（技能） 课程设置“专业基础课程、专业核心课程、专业拓展课程、综合能力课程”四大 课程模块。 1.公共基础课程 必修课程：包括《毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论》、《思想道 德与法治》、《形势与政策》、《大学英语》、《体育》、《信息技术》、《劳动教育》、 《国家安全教育》、《艺术鉴赏》、《创新创业教育与职业规划》、《应用写作》、 《大学生心理健康教育》、《军事技能训练》、《军事理论》等基本素质课程。 选修课程：包括《马克思主义中国化进程与青年学生使命担当》、《非指定全 院性公共选修课》课程。 2.专业（技能）课程 （1）专业基础课程 包括《经济数学》、《基础会计》、《金融学基础》、《统计学基础》、《python 大数据分析》、《财务会计》、《经济学基础》，其中，群平台课程：《基础会计》、 《python 大数据分析》、《财务会计》。 （2）专业核心课程 7 门，包括《保险实务》、《互联网金融基础》、《金融市场基础知识》、《银行 业法律法规与综合能力》、《国际金融》、《证券市场基本法律法规》、《期货投资 与实务》。 （3）专业拓展课程 A、限选课程： 模块一（最低选修 4 学分，2 选 1：），包括《个人理财规划》、《excel 在财 管中的运用》； 模块二（最低选修 4 学分，2 选 1：），包括《风险管理》、《企业战略管理》； B、任选课程（设置 16 学分，最低应选修 8 学分）：包括《财务管理》、《商 务礼仪》、《ERP 沙盘》、《金税财务应用》、《金融营销》、《财会金融基本技能训 练》。 （4）综合能力课程 包括《会计信息化》、《证券投资理论与实务》、《财务报表分析与绩效评价》