4)其他工作的风险识别 项目建议书与可行性研究阶段的工作还包括:项目实施计划与进度方面、投 资估算和资金筹措方面、社会、经济效益评价方面等。 ①项目实施计划与进度方面的风险 项目实施计划与进度是根据制定建设工期和勘查设计、设备制造、工程施工 安装、试生产所需时间与进度要求,选择整个工程项目实施方案和总进度 用线条图或网格图表述最佳实施计划方案的选择。涉及到工程项目的实施全 过程,所以风险因素比较复杂。存在的风险主要包括:自然风险、社会风险 融资风险、设计风险、施工风险、技术风险、接口风险等。 ②投资估算和资金筹措方面的风险 投资估算方面的风险因素对建设项目至关重要,主要分为工程量估算不足 设备材料劳动力价格上涨使投资不足,计划失误或外部条件因素导致建设工 期拖延,外汇汇率不利变化导致投资增加等。 资金筹措方面的风险:业主资金筹措不足导致支付不及时,导致工程停工待 料,影响工程进度;项目资本金、财政补助资金、项目贷款及其他来源结构 不合理;资金头寸储备过多,造成资金闲置,增加财务费用等。③社会、经 济效益评价方面的风险 社会、经济效益评价为决策者提供最后的决策依据,主要的风险包括:数据、 资料来源的可靠性;评价指标的取舍不恰当;计算失误的风险等
4）其他工作的风险识别 项目建议书与可行性研究阶段的工作还包括：项目实施计划与进度方面、投 资估算和资金筹措方面、社会、经济效益评价方面等。 ①项目实施计划与进度方面的风险 项目实施计划与进度是根据制定建设工期和勘查设计、设备制造、工程施工、 安装、试生产所需时间与进度要求，选择整个工程项目实施方案和总进度， 用线条图或网格图表述最佳实施计划方案的选择。涉及到工程项目的实施全 过程，所以风险因素比较复杂。存在的风险主要包括：自然风险、社会风险、 融资风险、设计风险、施工风险、技术风险、接口风险等。 ②投资估算和资金筹措方面的风险 投资估算方面的风险因素对建设项目至关重要，主要分为工程量估算不足， 设备材料劳动力价格上涨使投资不足，计划失误或外部条件因素导致建设工 期拖延，外汇汇率不利变化导致投资增加等。 资金筹措方面的风险：业主资金筹措不足导致支付不及时，导致工程停工待 料，影响工程进度；项目资本金、财政补助资金、项目贷款及其他来源结构 不合理；资金头寸储备过多，造成资金闲置，增加财务费用等。③社会、经 济效益评价方面的风险 社会、经济效益评价为决策者提供最后的决策依据，主要的风险包括：数据、 资料来源的可靠性；评价指标的取舍不恰当；计算失误的风险等
(3)项目建议书与可行性研究阶段风险评价 在风险识别和分类之后,下一步就是对风险进行评价。风险评价是指应 用管理科学技术,采用定性与定量相结合的方式,对项目的整体风险」 各风险之间的相互影响和作用以及对项目总体影响、项目主体对风险的 承受能力进行分析和评价,以便以此为依据,对风险采取相应的对策。 1)常用的风险评价方法 ①概率法 概率方法是借助概率来描述风险因素对项目影响的一种定量分析技术 该方法包括以下两方面内容:用发生概率表示风险事件发生的可能性; 用相对风险后果表示风险事件发生后可能引起的后果。 ②蒙特卡罗模拟法 蒙特卡罗模拟法又称统计试验法或随杋模拟法。是一种通过对随机变量 的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方 法,其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程
（3）项目建议书与可行性研究阶段风险评价 在风险识别和分类之后，下一步就是对风险进行评价。风险评价是指应 用管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，对项目的整体风险、 各风险之间的相互影响和作用以及对项目总体影响、项目主体对风险的 承受能力进行分析和评价，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。 1）常用的风险评价方法 ①概率法 概率方法是借助概率来描述风险因素对项目影响的一种定量分析技术， 该方法包括以下两方面内容：用发生概率表示风险事件发生的可能性； 用相对风险后果表示风险事件发生后可能引起的后果。 ②蒙特卡罗模拟法 蒙特卡罗模拟法又称统计试验法或随机模拟法。是一种通过对随机变量 的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方 法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程
③调查和专家打分法 调查和专家打分法是一种常用、简单的方法,首先通过风险辨识将所有 的工程风险列出,设计风险调查表,再利用专家经验,对各风险因素的 重要性进行评估,综合整个项目风险。 ④层次分析法 层次分析法把复杂的问题根据其性质和达到的目标分解为各个组成因素, 将这些因素按支配关系分组形成有序的递阶层次结构模型,对模型中每 层次因素的相对重要性,依据人们对客观现实的判断给予定量表示 再利用数学方法确定每一层次全部因素相对重要性的权值,得到最底层 相对最高层的相对重要性次序的组合权值,以此作为评估和选择方案的 依据。 ⑤模糊综合评判法 模糊方法是上世纪60年代美国科学家扎德教授创立的,是针对现实中大 量的经济现象具有模糊性而设计的一种评判模型和方法,在应用实践中 得到有关专家不断演进。该方法既有严格的定量刻画,也有对难以定量 分析的模糊现象进行主观上的定性描述,把定性描述和定量分析紧密地 结合起来
③调查和专家打分法 调查和专家打分法是一种常用、简单的方法，首先通过风险辨识将所有 的工程风险列出，设计风险调查表，再利用专家经验，对各风险因素的 重要性进行评估，综合整个项目风险。 ④层次分析法 层次分析法把复杂的问题根据其性质和达到的目标分解为各个组成因素， 将这些因素按支配关系分组形成有序的递阶层次结构模型，对模型中每 一层次因素的相对重要性，依据人们对客观现实的判断给予定量表示， 再利用数学方法确定每一层次全部因素相对重要性的权值，得到最底层 相对最高层的相对重要性次序的组合权值，以此作为评估和选择方案的 依据。 ⑤模糊综合评判法 模糊方法是上世纪60年代美国科学家扎德教授创立的，是针对现实中大 量的经济现象具有模糊性而设计的一种评判模型和方法，在应用实践中 得到有关专家不断演进。该方法既有严格的定量刻画，也有对难以定量 分析的模糊现象进行主观上的定性描述，把定性描述和定量分析紧密地 结合起来
2)项目建议书与可行性研究阶段风险处置方案 在项目建议书与可行性研究阶段风险管理中,对于风险的处置可以参考以下步 骤进行。对于一些必须首先给予保障的风险,应投保强制性保险。如投保工程 切险、第三者责任险、业主责任险与人身意外伤害险等。对于其他的风险, 在考虑采用规避手段时,可按以下程序选择: ①首先分析风险事件可否回避,如果可以回避,且又不损害根本利益(即不会 把机会也回避掉),则首选风险回避。否则,考虑下一步。 ②预防和减轻风险。预防需要有措施,就会有费用,减轻风险也会有费用。要 考虑效果与费用。如果效果好,费用又不高,则可选择之。 ③风险自留。采用风险自留,首先是这些风险造成的后果可以承受(当然,对 于自己可能有利的,首选是自留)。如釆在采取预防、减轻风险或风险分散 风险转移等对策所花费的费用超过这些风险发生所造成损失的费用,则选择自 留 ④风险分散。如果认定采取分散风险的办法,较之集中由自己一家承担更为有 利的话(因为分散了风险,也就可能分散了机会)则应选择风险分散 ⑤风险转移。多数风险不可能靠分散的办法解决,因为分散只能解除一部分风 险,可考虑选择风险转移。风险转移包括“非保险转移”和“保险转移”两种 非保险转移是指通过各种契约,将本应由自己承担的风险转移给别人。保险转 移则是通过买保险的方式进行
2）项目建议书与可行性研究阶段风险处置方案 在项目建议书与可行性研究阶段风险管理中，对于风险的处置可以参考以下步 骤进行。对于一些必须首先给予保障的风险，应投保强制性保险。如投保工程 一切险、第三者责任险、业主责任险与人身意外伤害险等。对于其他的风险， 在考虑采用规避手段时，可按以下程序选择： ①首先分析风险事件可否回避，如果可以回避，且又不损害根本利益（即不会 把机会也回避掉），则首选风险回避。否则，考虑下一步。 ②预防和减轻风险。预防需要有措施，就会有费用，减轻风险也会有费用。要 考虑效果与费用。如果效果好，费用又不高，则可选择之。 ③风险自留。采用风险自留，首先是这些风险造成的后果可以承受（当然，对 于自己可能有利的，首选是自留）。如果在采取预防、减轻风险或风险分散、 风险转移等对策所花费的费用超过这些风险发生所造成损失的费用，则选择自 留。 ④风险分散。如果认定采取分散风险的办法，较之集中由自己一家承担更为有 利的话（因为分散了风险，也就可能分散了机会）则应选择风险分散。 ⑤风险转移。多数风险不可能靠分散的办法解决，因为分散只能解除一部分风 险，可考虑选择风险转移。风险转移包括“非保险转移”和“保险转移”两种。 非保险转移是指通过各种契约，将本应由自己承担的风险转移给别人。保险转 移则是通过买保险的方式进行
11.2.2项目评价与决策阶段风险管理 (1)相关概念 1)项目评价内概念 项目评价是在可行性研究报告的基础上进行的,主要任务是综合评价投 资项目建设财务上和经济上可行性和合理性,并对拟建项目的可行性研 究报告提出评价意见,最终决定项目投资是否可行,并选择满意的投资 方案,包括财务评价和国民经济评价 2)项目评价与决策阶段风险概念 在建设项目和投资方案的经济评价中,所研究的问题都是发生在未来, 所引用的数据是根据假设和现有统计资料进行预测和估算的,加之时间 的推移,条件的变化和一些未考虑因素的影响,使项目评价不可避免地 带有不确定性,从而使投资决策存在潜在的风险。 项目评价与决策阶段风险管理是对项目评价与决策阶段的风险进行管理。 也就是说风险管理人员对可能导致损失的不确定性进行识别、预测、分 析、评估和有效的处置,以最低的成本为项目的成功完成提供最大安全 保障的科学管理方法
11.2.2项目评价与决策阶段风险管理 （1）相关概念 1）项目评价内概念 项目评价是在可行性研究报告的基础上进行的，主要任务是综合评价投 资项目建设财务上和经济上可行性和合理性，并对拟建项目的可行性研 究报告提出评价意见，最终决定项目投资是否可行，并选择满意的投资 方案，包括财务评价和国民经济评价。 2）项目评价与决策阶段风险概念 在建设项目和投资方案的经济评价中，所研究的问题都是发生在未来， 所引用的数据是根据假设和现有统计资料进行预测和估算的，加之时间 的推移，条件的变化和一些未考虑因素的影响，使项目评价不可避免地 带有不确定性，从而使投资决策存在潜在的风险。 项目评价与决策阶段风险管理是对项目评价与决策阶段的风险进行管理。 也就是说风险管理人员对可能导致损失的不确定性进行识别、预测、分 析、评估和有效的处置，以最低的成本为项目的成功完成提供最大安全 保障的科学管理方法