第三章中国金融监管：人民银行法问题与讨论中欧法学院2013级硕士生2014年2月24日
第三章 中国金融监管：人民银行法问题与讨论 中欧法学院2013级硕士生 2014年2月24日
第一节中国监管：问题、约束条件、分析方法与基本观点1、问题：中国法律框架性、授权性、政策性、模糊型特征的问题。意见）法律一行政法规一规章一规范性文件（通知、办法、指引、法律层级是否合法与有效的问题人大一国务院一一部委一司局级操作（准入、价格、审批、标准）权力结构是否制衡和妥协的问题立法权的再分配、委托一代理链条延长、部门立法是否反映民意2、约束条件：中国正处于经济转型和完善市场经济的过程中；已经是WTO、IMF、WB的成员国，已经是OECD的观察员：要求美国、欧盟承认其市场经济地位：城乡二元社会结构、城乡户籍制度分割、地区经济发展不平衡3、分析方法：市场失灵、一般均衡分析框架、影响评估分析、成本一收益分析。4、基本观点：法律中的公正和公平、权利和义务，受制于经济与财政；经济中的增长与就业、价格与财政，需要法律与监管；一件忽略诸多重要因素的法律法规，实践中很难实施：市场经济不是要不要政府监管的问题，也不是政府监管多或者监管少的问题：而是政府监管什么一市场与政府边界、如何监管管一一市场方法与行政命令方法、一成本与收益或者监管的正当性。如何衡量监管绩效
第一节 中国监管：问题、约束条件、分析方法与基本观点 1、问题：中国法律框架性、授权性、政策性、模糊型特征的问题。 ◼ 法律—行政法规—规章—规范性文件（通知、办法、指引、意见） ◼ 法律层级是否合法与有效的问题 ◼ 人大—国务院——部委—司局级操作（准入、价格、审批、标准） ◼ 权力结构是否制衡和妥协的问题 ◼ 立法权的再分配、委托—代理链条延长、部门立法是否反映民意 2、 约束条件：中国正处于经济转型和完善市场经济的过程中；已经是 WTO、IMF、 WB 的成员国，已经是OECD的观察员；要求美国、欧盟承认其市场经济地位； 城乡二元社会结构、城乡户籍制度分割、地区经济发展不平衡 3、分析方法：市场失灵、一般均衡分析框架、影响评估分析、成本—收益分析。 4、基本观点： 法律中的公正和公平、权利和义务，受制于经济与财政； 经济中的增长与就业、价格与财政，需要法律与监管； 一件忽略诸多重要因素的法律法规，实践中很难实施； 市场经济不是要不要政府监管的问题，也不是政府监管多或者监管少的问题； 而是政府监管什么——市场与政府边界、如何监管——市场方法与行政命令方法、 如何衡量监管绩效——成本与收益或者监管的正当性
经济社会影响分析方法一理论与实践经济社会环境对法律的影响制度约束、经济约束、发展约束法律对经济社会环境的影响从影响主体看，对括个人、企业和政府；从影响方式看，有直接影响和间接影响；从影响结果看，有积极影响和消极影响；从影响范围看，有国内影响和国际影响；从影响时间看，有短期影响和长期影响
经济社会影响分析方法—理论与实践 经济社会环境对法律的影响 ——制度约束、经济约束、发展约束 法律对经济社会环境的影响 ——从影响主体看，对括个人、企业和政府； ——从影响方式看，有直接影响和间接影响； ——从影响结果看，有积极影响和消极影响； ——从影响范围看，有国内影响和国际影响； ——从影响时间看，有短期影响和长期影响
第二节人民银行法的政策与监管问题995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改《中华人民共和国中国人民银行法》的决定》修正）二共八章，53条，字符数：4622宗旨：第一条为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定，制定本法。性质：第二条中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。职能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货市政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定目标：第三条货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
第二节 人民银行法的政策与监管问题 （1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过，根据2003年12 月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中 华人民共和国中国人民银行法〉的决定》修正） 共八章，53条，字符数：4622 宗旨： 第一条 为了确立中国人民银行的地位，明确 其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建 立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定， 制定本法。 性质： 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中 央银行。 职能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货 币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 目标：第三条 货币政策目标是保持货币币值的稳定， 并以此促进经济增长
具体职责：第四条中国人民银行履行下列职责：（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行大民币，管理人民币流通：四监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场：（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场：（六）监督管理黄金市场；(七)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；（十）#指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责
具体职责：第四条 中国人民银行履行下列职责： （一）发布与履行其职责有关的命令和规章； （二）依法制定和执行货币政策； （三）发行人民币，管理人民币流通； （四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； （五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （六）监督管理黄金市场； （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （八）经理国库； （九）维护支付、清算系统的正常运行； （十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监 测； （十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （十三）国务院规定的其他职责