《金融理财实务》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16157602 课程名称：金融理财实务 英文名称：The Practicing of Finance Planning 课程类别：专业课 学时：32学时 学 分：2学分 适用对象：经济学、金融学、管理学本（专）科专业 考核方式：考查 先修课程：微宏观经济学、货币银行学、会计学等 二、课程简介 中文简介 本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累越来 越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。该课程在金融学原 理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解其基本概念、 类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于课外模拟操作体验 不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作岗位及成家立业后做好 家庭理财奠定基础。 本课程主要内容有： 第一讲金融理财概论（金融理财的涵义、投资、投机与理财的关系、金融理财的误区 与新理念) 第二讲银行理财（银行储蓄理财、银行理财产品理财、信用卡理财与银行贷款理财） 第三讲保险理财（风险与保险、保险分类、功能、保险的原则、保险理财技巧） 第四讲债券投资（重点在债券估值及风险度量和可转换债券投资技巧） 第五讲股票投资（重点是基本面分析与技术分析方法） 第六讲基金投资（基本概念、基金类别，重点是如何选择适合自己的基金美别及投资 策略) 第七讲外汇投资（以实盘外汇投资为主分析其影响因素、投资策略与技巧） 第八讲信托投资（信托的概念、运作模式、类别，理财功能，与海外信托的区别，投 资优势及投资策略) 第九讲房地产投资（国内房地产投资的影响因素、住房投资与商铺投资策略） 第十讲黄金投资（实物金、纸黄金、黄金T+D等等不同类别的投资技巧） 第十一讲私募股权投资理财（概念、特征、运作、风险、策略）（选讲） 第十二讲家庭授资理财综合案例分析（以家庭财务资源为基础，构建合理的家庭资产 配置综合方案以实现家庭理财目标)（选讲）
1 《金融理财实务》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码： 16157602 课程名称： 金融理财实务 英文名称： The Practicing of Finance Planning 课程类别： 专业课 学 时： 32 学时 学 分： 2 学分 适用对象： 经济学、金融学、管理学本(专)科专业 考核方式： 考查 先修课程： 微宏观经济学、货币银行学、会计学等 二、课程简介 中文简介： 本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累越来 越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。该课程在金融学原 理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解其基本概念、 类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于课外模拟操作体验 不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作岗位及成家立业后做好 家庭理财奠定基础。 本课程主要内容有： 第一讲 金融理财概论（金融理财的涵义、投资、投机与理财的关系、金融理财的误区 与新理念） 第二讲 银行理财（银行储蓄理财、银行理财产品理财、信用卡理财与银行贷款理财） 第三讲 保险理财（风险与保险、保险分类、功能、保险的原则、保险理财技巧） 第四讲 债券投资（重点在债券估值及风险度量和可转换债券投资技巧） 第五讲 股票投资（重点是基本面分析与技术分析方法） 第六讲 基金投资（基本概念、基金类别，重点是如何选择适合自己的基金类别及投资 策略） 第七讲 外汇投资（以实盘外汇投资为主分析其影响因素、投资策略与技巧） 第八讲 信托投资（信托的概念、运作模式、类别，理财功能，与海外信托的区别，投 资优势及投资策略） 第九讲 房地产投资（国内房地产投资的影响因素、住房投资与商铺投资策略） 第十讲 黄金投资（实物金、纸黄金、黄金 T+D 等等不同类别的投资技巧） 第十一讲 私募股权投资理财 （概念、特征、运作、风险、策略）(选讲) 第十二讲 家庭投资理财综合案例分析（以家庭财务资源为基础，构建合理的家庭资产 配置综合方案以实现家庭理财目标）（选讲）
Course synopsis: This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of China's national economy is becoming more and more perfect,more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of.The course in the basic principle of Finance and investment principle to all kinds of financial market investment tools as the obiect.to teach students the basic concept,category,income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy,risk and return characteristics,and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice,lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down. 三、课程性质与教学目的 课程性质：专业选修课 教学目的：通过本课程教学，让学生掌握金融理财工具的基本概念、类别、收益与风 险的特点以及投资技巧与策略，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运用理 财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。 知识目标 掌握金融理财的基本原理和常见理财工具的风险收益特性 能力目标 能够结合宏观经济金融形势分析投资环境，掌握各类理财工具投资策 略，为将来的家庭理财及职业发展打下基础。 素质目标 尽可能规避人生可能遇到的各种风险，走出理财误区，达到财务自由、 实现生活目标与人生理想 了解国家经济政策，把握金融市场发展趋势，树立正确的理财观，提 课程思政目标 升风险防范意识，做好财务规划、生活规划与人生规划。 四、教学内容及要求 第一讲金融理财概论 (一)目的与要求 通过教学让学生 1.了解金融理财的概念与认识上的误区： 2.理解金融理财的重要性和主要内容： 3.掌握与金融理财相关的生命周期阶段及其特征： 4.理解并掌握财富管理之道。 课程思政要求：1树立正确的财富观、价值观： 熟知理财规划师职业道德规范，具备职业道德意识。 (二)教学内容 第一节金融理财的概念
2 Course synopsis: This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of China's national economy is becoming more and more perfect, more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of. The course in the basic principle of Finance and investment principle, to all kinds of financial market investment tools as the object, to teach students the basic concept, category, income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy, risk and return characteristics, and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice, lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down. 三、课程性质与教学目的 课程性质：专业选修课 教学目的：通过本课程教学，让学生掌握金融理财工具的基本概念、类别、收益与风 险的特点以及投资技巧与策略，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运用理 财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。 知识目标 掌握金融理财的基本原理和常见理财工具的风险收益特性 能力目标 能够结合宏观经济金融形势分析投资环境，掌握各类理财工具投资策 略，为将来的家庭理财及职业发展打下基础。 素质目标 尽可能规避人生可能遇到的各种风险，走出理财误区，达到财务自由、 实现生活目标与人生理想。 课程思政目标 了解国家经济政策，把握金融市场发展趋势，树立正确的理财观，提 升风险防范意识，做好财务规划、生活规划与人生规划。 四、教学内容及要求 第一讲 金融理财概论 （一）目的与要求 通过教学让学生 1．了解金融理财的概念与认识上的误区； 2．理解金融理财的重要性和主要内容； 3．掌握与金融理财相关的生命周期阶段及其特征； 4．理解并掌握财富管理之道。 课程思政要求：1.树立正确的财富观、价值观； 2.熟知理财规划师职业道德规范，具备职业道德意识。 （二）教学内容 第一节 金融理财的概念
一、金融理财的界定：投资？人生规划？ 二、金融理财的目标：财务安全与财务自由 第二节金融理财的目的和重要性 一、 金融理财的目的 二、 金融理财的必要性和重要性 第三节金融理财的核心内容 第四节金融理财规划与生命周期 一、与理财相关的生命周期及其特征 二、不同生命周期阶段理财规划的优先次序 第五节财常管理之道 一、树立正确的理财理念与价值观二、掌握宏观经济分析技巧 三、明确理财规划内容 四、把握生命周期理财理论 五、遵循理财规划原则 六、灵活运用理财工具 七、寻求专业理财团队 八、成为金牌理财规划师 (三)思考与实践 1、理财等于投资吗？你是如何理解的？我们应该树立怎样的价值观？ 2、金融理财的意义何在？ 3、如何理解金融理财的最终目标？ 4、联系你的家庭实际情况，分析当前应主要做哪些方面的规划？ 5、理财规划师应该具备什么样的职业道德精神？ 6、宏观经济分析的架构如何？你是如何分析当前我国经济金融形势的？ (四)教学方法与手段 运用PPT及视频，讲授与讨论相结合，通过讲授点拨与案例穿插的方式展现课程 思政内容。 (视频内容：理财其实是一种习惯：讨论内容：生命周期与理财规划的优先次序) 第二讲银行理财 (一)目的与要求 通过教学让学生 1.了解银行储蓄理财、银行理财产品理财与信用卡理财、银行贷款理财的内涵、类别 与区别 2.理解并掌握银行储蓄理财、银行理财产品理财、信用卡理财与贷款理财的技巧与策 略 3、通过信用卡理财贷款理财的案例分析，引导学生们树立正确的消费观
3 一、金融理财的界定：投资？人生规划？ 二、金融理财的目标：财务安全与财务自由 第二节 金融理财的目的和重要性 一、 金融理财的目的 二、 金融理财的必要性和重要性 第三节 金融理财的核心内容 第四节 金融理财规划与生命周期 一、与理财相关的生命周期及其特征 二、不同生命周期阶段理财规划的优先次序 第五节 财富管理之道 一、树立正确的理财理念与价值观 二、掌握宏观经济分析技巧 三、明确理财规划内容 四、把握生命周期理财理论 五、遵循理财规划原则 六、 灵活运用理财工具 七、寻求专业理财团队 八、成为金牌理财规划师 （三）思考与实践 1、理财等于投资吗？你是如何理解的？我们应该树立怎样的价值观？ 2、金融理财的意义何在？ 3、如何理解金融理财的最终目标？ 4、联系你的家庭实际情况，分析当前应主要做哪些方面的规划？ 5、理财规划师应该具备什么样的职业道德精神？ 6、宏观经济分析的架构如何？你是如何分析当前我国经济金融形势的？ （四）教学方法与手段 运用 PPT 及视频，讲授与讨论相结合，通过讲授点拨与案例穿插的方式展现课程 思政内容。 （视频内容：理财其实是一种习惯；讨论内容：生命周期与理财规划的优先次序） 第二讲 银行理财 （一）目的与要求 通过教学让学生 1．了解银行储蓄理财、银行理财产品理财与信用卡理财、银行贷款理财的内涵、类别 与区别 2. 理解并掌握银行储蓄理财、银行理财产品理财、信用卡理财与贷款理财的技巧与策 略 3、通过信用卡理财贷款理财的案例分析，引导学生们树立正确的消费观
(二)教学内容 第一节银行储蓄理财 一、种类二、特征三、储蓄理财的技巧 第二节银行理财产品理财 一、概念与分类二、特征三、如何选择适合自己的银行理财产品 第三节信用卡理财 一、概念与分类二、特点与功能三、信用卡理财的技巧 第四节银行贷款理财 一、银行贷款种类 二、本额本息与等额本金贷款的计算 三、还款期越长越吗？四、要不要提前还款： (三)思考与实践 1.信用卡理财应该注意什么？ 2.什么情况下应该提前还款？ 3、应该树立什么样的消费观？ 4、家庭贷款是不是越多越好？什么比例较为合适？ (四)教学方法与手段 运用PPT,讲授（通过案例分析的方式展现课程思政内容） 第三讲保险理财 (一)目的与要求 通过教学让学生 1.了解风险与保险的关系 2.理解并掌握保险基础知识与保险理财的工具： 3.掌握并能运用保险理财程序进行保险规划： 4、理解风险管理的内涵并树立风险意识。 (二)教学内容 第一节保险理财基础 一、风险与保险的关系 二、可保风险与不可保风险 三、保险与风险管理 (一)风险控制（二）风险回避（三）风险保留（四）风险转移
4 （二）教学内容 第一节 银行储蓄理财 一、种类 二、特征 三、储蓄理财的技巧 第二节 银行理财产品理财 一、概念与分类 二、特征 三、如何选择适合自己的银行理财产品 第三节 信用卡理财 一、概念与分类 二、特点与功能 三、信用卡理财的技巧 第四节 银行贷款理财 一、银行贷款种类 二、本额本息与等额本金贷款的计算 三、还款期越长越吗？四、要不要提前还款？ （三）思考与实践 1．信用卡理财应该注意什么？ 2. 什么情况下应该提前还款？ 3、应该树立什么样的消费观？ 4、家庭贷款是不是越多越好？什么比例较为合适？ （四）教学方法与手段 运用 PPT，讲授(通过案例分析的方式展现课程思政内容) 第三讲 保险理财 （一）目的与要求 通过教学让学生 1．了解风险与保险的关系 2．理解并掌握保险基础知识与保险理财的工具； 3．掌握并能运用保险理财程序进行保险规划； 4、理解风险管理的内涵并树立风险意识。 （二）教学内容 第一节 保险理财基础 一、 风险与保险的关系 二、 可保风险与不可保风险 三、 保险与风险管理 （一）风险控制（二）风险回避（三）风险保留（四）风险转移
第二节保险理财的原则与程序 、 制定保险理财的原则 (一)转移风险的原则（二）量力而行的原则（三）分析需要（四）利用免赔额 (五)综合投保 保险理财的主要步骤 (一)确定保险标的（二）选定保险产品（三）确定保险金额（四）明确保险期限 三、保险理财的风险 (一)未充分保险的风险（二）过分保险的风险（三）不必要保险的风险 第三节保险理财工具及其策略 一、相关基本概念 (一)原保险和再保险费（二）商业保险和社会保险 二、人身保险 (一)人寿保险（二）年金保险（三）健康保险（四）伤害保险 三、财产保险 (一)物质财产保险（二）责任保险 四、人身保险与财产保险的区别 (一)保险金额的确定方式（二）保险期限（三）储蓄性 (四)超额投保与重复投保（五）代位求偿 (三)思考与实践 1.风险与保险的关系如何？你是如何理解保险就是骗人的？ 2.商业保险与社会保险的区别。 3.家庭（个人）通常面临的风险有哪些？各有什么特点？ 4.风险管理有哪些途径？ 5.你现在处于人生的哪一阶段，分析你现在需要哪些保险（组合）？ 6.人寿保险的需求分析过程是什么样的？试结合自己家庭的情况分析自己需要多少 人寿保险。 7.保险理财的风险有哪些？ 8.花多少钱买保险最划算： (四)教学方法与手段 运用PPT课件及视频进行案例讲授与讨论（不同收入水平、不同生命周期的家庭应 该如何买保险？) 第四讲债券投资理财
5 第二节 保险理财的原则与程序 一、 制定保险理财的原则 （一）转移风险的原则（二）量力而行的原则（三）分析需要（四）利用免赔额 （五）综合投保 二、 保险理财的主要步骤 （一）确定保险标的（二）选定保险产品（三）确定保险金额（四）明确保险期限 三、 保险理财的风险 （一）未充分保险的风险（二）过分保险的风险（三）不必要保险的风险 第三节 保险理财工具及其策略 一、相关基本概念 （一）原保险和再保险费（二）商业保险和社会保险 二、人身保险 （一）人寿保险（二）年金保险（三）健康保险（四）伤害保险 三、财产保险 （一）物质财产保险（二）责任保险 四、人身保险与财产保险的区别 （一）保险金额的确定方式 （二）保险期限 （三）储蓄性 （四）超额投保与重复投保 （五）代位求偿 （三）思考与实践 1．风险与保险的关系如何？你是如何理解保险就是骗人的？ 2．商业保险与社会保险的区别。 3．家庭(个人)通常面临的风险有哪些?各有什么特点? 4．风险管理有哪些途径？ 5．你现在处于人生的哪一阶段，分析你现在需要哪些保险（组合)？ 6．人寿保险的需求分析过程是什么样的?试结合自己家庭的情况分析自己需要多少 人寿保险。 7．保险理财的风险有哪些？ 8. 花多少钱买保险最划算？ （四）教学方法与手段 运用 PPT 课件及视频进行案例讲授与讨论（不同收入水平、不同生命周期的家庭应 该如何买保险？） 第四讲 债券投资理财