第四章现金资产业务 华东理工大学 商学院 商业银行资产业务 资产种类 现金资产 -贷款 一投资 -拆借与回购 一其他资产 商业银行经营学
商业银行资产业务 • 资产种类 –现金资产 –贷款 –投资 –拆借与回购 –其他资产
第四章现金资产业务 华东理工大学 商学院 银行资产与工商企业不同 现金存量高 一资产绝大部分是金融债权 一房地产、设备等固定资产相对较 少 商业银行经营学
• 银行资产与工商企业不同 –现金存量高 –资产绝大部分是金融债权 –房地产、设备等固定资产相对较 少
金融机构资金运用结构变化趋势表 第四章现金资产业务 华东理工大学 构成项 1999年 2000年 2001年 2002年 2003年 2004年 2005年 平均比 重 各项贷款 76.06 74.53 73.15 71.35 70.57 67.72 64.46 71.12 % % % % % % % % 证券投资 10.15 14.74 15.05 14.56 13.43 11.81 11.57 13.04 % % % % % % % % 金银占款 0.01% 0.01% 0.17% 0.18% 0.15% 0.13% 0.11% 0.11% 外汇占款 12.00 10.72 11.63 12.62 15.47 20.08 23.58 15.16 % % % % % % % % 财政借款 1.28% 0.86% 1.07% 国际金融 机构资产 0.43% 0.39% 0.26% 0.29% 0.34% 资金运用 100.00 100% 100.00 100.00 总计 % 100% % 100% % 100% 100% 数据整理：国研网数据中心资料来源：中国人民 商业银行经营学 银行金融机构信贷收支表(1999~2005)
金融机构资金运用结构变化趋势表 构成项 1999年 2000年 2001年 2002年 2003年 2004年 2005年 平均比 重 各项贷款 76.06 % 74.53 % 73.15 % 71.35 % 70.57 % 67.72 % 64.46 % 71.12 % 证券投资 10.15 % 14.74 % 15.05 % 14.56 % 13.43 % 11.81 % 11.57 % 13.04 % 金银占款 0.01% 0.01% 0.17% 0.18% 0.15% 0.13% 0.11% 0.11% 外汇占款 12.00 % 10.72 % 11.63 % 12.62 % 15.47 % 20.08 % 23.58 % 15.16 % 财政借款 1.28% 0.86% 1.07% 国际金融 机构资产 0.43% 0.39% 0.26% 0.29% 0.34% 资金运用 总计 100% 100.00 % 100% 100.00 % 100% 100.00 % 100% 100% 数据整理：国研网数据中心 资料来源：中国人民 银行金融机构信贷收支表（1999～2005）
第四章现金资产业务 华东理工大学 商学院 第三章现金资产 一、定义 流动性最高的资产 现金资产是银行持有的 库存现金以及与现金等 同的可随时用于支付的 银行资产 商业银行经营学
第三章 现金资产 现金资产是银行持有的 库存现金以及与现金等 同的可随时用于支付的 银行资产 一、定义 • 流 动 性 最 高 的 资 产
第四章现金资产业务 华东理工大学 商学院 二、 银行现金资产作用 -客户提存的要求 一监管当局的法规要求 一满足转帐结算需求 -向其代理行支付现金以换取服务等 商业银行经营学
二、银行现金资产作用 –客户提存的要求 –监管当局的法规要求 –满足转帐结算需求 –向其代理行支付现金以换取服务等