第四章现金资产业务 华东理工大学 三、现金资产的构成 商学院 1、库存现金 2、存放在央行的资金 一法定存款准备金 一超额准备金 3、存放同业款项 4、在途资金：托收中的现金 一向其它付款银行收取的支票款项 商业银行经营学
三、现金资产的构成 1、库存现金 2、存放在央行的资金 –法定存款准备金 –超额准备金 3、存放同业款项 4、在途资金：托收中的现金 – 向其它付款银行收取的支票款项
第四章现金资产业务 华东理工大学 四、资金的头寸 商学院 头寸的概念 银行资金头寸：银行能够运用的 资金 一时点头寸：银行在某一时点上可 用资金 一时期头寸：银行在某一时期的可 用资金 商业银行经营学
四、资金的头寸 • 头寸的概念 –银行资金头寸：银行能够运用的 资金 –时点头寸：银行在某一时点上可 用资金 –时期头寸：银行在某一时期的可 用资金