《金融市场学》试题四参考答案一、填空：（每空1分，共10分）1、本票、汇票、支票2、随机漫步理论、相反理论、波浪理论3、盈利性、安全性、流动性4、代理金融二、名词解释（每小题4分，共20分）1、货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它是同业拆借市场的重要交易工具。2、专家经纪人：是指佣金经纪人的经纪人，只接受佣金经纪人的委托而进行业务活动，并不直接与客户打交道。3、第四市场：是指股票的买卖双方绕开证券经纪商，彼此之间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。4、公司型投资基金：是指具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。5、证券公司：是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。三、单项选择：（每小题1分，共10分）1、B 2、B 3、B 4、D 5、B6、C 7、A 8、A 9、C 10、A四、多项选择：（每题2分，共20分）1、BE2、BCD3、AB4、ABC5、CD6、BC9、ABC7、ABCDE8、AB10、ACDF五、判断正误并说明原因：（每小题6分，共12分）1、对。（2分）这种变化的直接原因，一是世界经济和金融形势发生了变化，；二是为了在变化了的形势面前保持和提高金融市场效率。总之，是要在安全和效率之间找到新的平衡。（4分)2、对。（2分）因为在外汇市场上，汇率因受多边政治经济影响而瞬息万变，外汇买卖双方要直接进行交易存在诸多困难，所以，必须通过某一个中间人来进行，外汇经纪人便产生了。（4分)六、简答题：（每小题6分，共12分）1、在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？答案要点：（1）：创造了一个具有联续性和集中性的证券交易市场：（2）形成公平合理的交易价格：（3）保证充分的信息披露，便利投资与筹资（4）客观反映经济状况，引导资金投向
《金融市场学》试题四参考答案 一、填空：（每空 1 分，共 10 分） 1、本票、汇票、支票 2、随机漫步理论、相反理论、波浪理论 3、盈利性、安全性、流动性 4、代理金融 二、名词解释（每小题 4 分，共 20 分） 1、货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它 是同业拆借市场的重要交易工具。 2、专家经纪人：是指佣金经纪人的经纪人，只接受佣金经纪人的委托而进行业务活动，并 不直接与客户打交道。 3、第四市场：是指股票的买卖双方绕开证券经纪商，彼此之间利用电讯手段直接进行大宗 股票交易。 4、公司型投资基金：是指具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的，投资 于特定对象的股份制投资公司。 5、证券公司：是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。 三、 单项选择：（每小题 1 分，共 10 分） 1、B 2、B 3、B 4、D 5、B 6、C 7、A 8、A 9、C 10、A 四、多项选择：（每题 2 分，共 20 分） 1、BE 2、BCD 3、AB 4、ABC 5、CD 6、BC 7、ABCDE 8、AB 9、ABC 10、ACDF 五、判断正误并说明原因：（每小题 6 分，共 12 分） 1、对。（2 分） 这种变化的直接原因，一是世界经济和金融形势发生了变化，；二是为了在变化了 的形势面前保持和提高金融市场效率。总之，是要在安全和效率之间找到新的平衡。（4 分） 2、对。（2 分） 因为在外汇市场上，汇率因受多边政治经济影响而瞬息万变，外汇买卖双方要直接 进行交易存在诸多困难，所以，必须通过某一个中间人来进行，外汇经纪人便产生了。（4 分） 六、简答题：（每小题 6 分，共 12 分） 1、在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？ 答案要点： （1） 创造了一个具有联续性和集中性的证券交易市场； （2）形成公平合理的交易价格； （3）保证充分的信息披露，便利投资与筹资 （4）客观反映经济状况，引导资金投向
（答错一条扣1.5分，全部正确给满分）2、金融市场有哪些主要功能？答案要点：（1）转化储蓄为投资：（2）改善社会经济福利：（3）提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金：（4）通过经济金融体系竞争性和效率：（5）引导资金流向。（答错一条扣1分，全部正确给满分）七、论述题：（共16分）试述企业在金融市场上的活动领域与方式答案要点：（1）企业是金融市场上最大的资金需求者，金融市场也因此成为企业融通资金的主要场所，成为促进经济增长的强大动力。（2一5分）（2）企业在金融市场的活动领域主要是资本市场，最常见的是发行公司债券和股票。决定企业到底以何种方式筹资，除了企业发展的长远规划外，主要是不同筹资方式之间成本大小和收益大小的比较。（3一6分）（3）企业在货币市场上的作用也很重要。同企业在资本市场上的活动相比，常常是以资金需求和供给的双重身份出现。（2一5分）
（答错一条扣 1．5 分，全部正确给满分） 2、金融市场有哪些主要功能？ 答案要点： （1）转化储蓄为投资； （2）改善社会经济福利； （3）提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金； （4）通过经济金融体系竞争性和效率； （5）引导资金流向。 （答错一条扣 1 分，全部正确给满分） 七、论述题：（共 16 分） 试述企业在金融市场上的活动领域与方式。 答案要点： （1）企业是金融市场上最大的资金需求者，金融市场也因此成为企业融通资金的主要场 所，成为促进经济增长的強大动力。（2－5 分） （2）企业在金融市场的活动领域主要是资本市场，最常见的是发行公司债券和股票。决定 企业到底以何种方式筹资，除了企业发展的长远规划外，主要是不同筹资方式之间 成本大小和收益大小的比较。（3－6 分） （3）企业在货币市场上的作用也很重要。同企业在资本市场上的活动相比，常常是以资金 需求和供给的双重身份出现。（2－5 分）