個人理財策劃 XXXX委員會 此講座是證監會投資者教育工作
XXXXX委員會 個人理財策劃 此講座是證監會投資者教育工作
内容 癱財務策劃與理財之道 癱財務策劃基本元素及流程 癱認識投資產品及制定財富組合 癱選用投資顧問須知 癱個案研究
2 內容 財務策劃與理財之道 財務策劃基本元素及流程 認識投資產品及制定財富組合 選用投資顧問須知 個案研究
何謂財務策劃? 癱財務策劃是一個流程( Process’當中你先訂 髙人生目標’透過適當地管理財政,設定保障 措施’籌劃財富組合,助你達致人生目標 Financial planning is a means to an end) 鼙要不時檢討財富組合的表現’並隨著市況及人 生階段的轉變’調整財富組合或人生目標 鼙財務策劃是一個持續的流程,個人的終身大事
3 何謂財務策劃？ 財務策劃是一個流程 (Process)，當中你先訂 立人生目標，透過適當地管理財政，設定保障 措施，籌劃財富組合，助你達致人生目標 (Financial planning is a means to an end) 要不時檢討財富組合的表現，並隨著市況及人 生階段的轉變，調整財富組合或人生目標 財務策劃是一個持續的流程，個人的終身大事
為何需要策劃財務? 人生充滿變數、挑戰和機會 財務策劃讓你 >更全面丶具體地掌握人生目標,減少如其 來的衝擊 有系統地列出財政目標,分析財政狀況,制 定可行計劃 清楚了解各項目標’適當地作岀平衡和取捨 有紀律,有步驟地去達致人生目標 癱應盡早掌握理財之逭’開始策劃財務
4 為何需要策劃財務？ 人生充滿變數、挑戰和機會 財務策劃讓你： ➢ 更全面、具體地掌握人生目標，減少突如其 來的衝擊 ➢ 有系統地列出財政目標，分析財政狀況，制 定可行計劃 ➢ 清楚了解各項目標，適當地作出平衡和取捨 ➢ 有紀律，有步驟地去達致人生目標 應盡早掌握理財之道，開始策劃財務
理財之道 鼙理財=投資?≡賺錢? 清楚自己和家庭的處境丶需要及能力 问前看訂下開支預算( Budget 量人為出,量力而為 鼙小心處理債務·避免先使未來錢 分清需要( Needs)和想要( Wants) 鼙控制開支’應減得減
5 理財之道 理財 = 投資 ？ = 賺錢？ 清楚自己和家庭的處境、需要及能力 向前看，訂下開支預算 (Budget) 量入為出，量力而為 小心處理債務，避免先使未來錢 分清需要 (Needs)和想要 (Wants) 控制開支，應減得減