2110附录二 国际金融统计数据 表2-18 中国银行外汇贷款利率· 表2-18-1 (1996年) 单位：年利率% 按月浮动 按三个月浮动 货 一年以内 一年以上 三年以上 五年 一年以内 年以上 三年以上 币 五年 至三年 至五年 至三年 至五年 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 美 元 7.3125 7.4375 7.5625 7.6875 7.3750 7.5000 7.6250 7.7500 英 镑 8.3125 8.4375 8.5625 8.6875 8.3750 8.5000 8.6250 8.7500 德国马克 4.6875 4.8125 4.9375 5.0625 4.7500 4.8750 5.0000 5.1250 法国法郎 4.9375 5.0625 5.1875 5.3125 5.0000 5.1250 5.2500 5.3750 日 元 1.8750 2.0000 2.1250 2.2500 1.9375 2.0625 2.1875 2.3125 元 9.0000 9.1250 9.2500 9.3750 9.0625 9.1875 9.3125 9.4375 续表 按六个月浮动 国内金融 流动资金 优惠贷款 一年以内 一年以上 三年以上 五年 机构外商 至三年 至五年 投资企业 贷款利率 利 率 (含一年) (含三年) (含五年) 以 上 透支利率 美 元 7.4375 7.5625 7.6875 7.8125 6.8125 6.25-6.75 8.3125 英 镑 8.4375 8.5625 8.6875 8.8125 7.8125 9.3125 德国马克 4.8125 4.9375 5.0625 5.1875 4.1875 5.6875 法国法郎 5.0625 5.1875 5.3125 5.4375 4.4375 5.9375 日 元 2.0000 2.2150 2.2500 2.3750 1.3750 2.8750 港元 9.1250 9.2500 9.3750 9.5000 8.7500 10.0000 注：1.此表为1996年底利率，年度中间曾有过变动。 2.资料来源：《中国金融年鉴》，中国全融年鉴编辑部，1997年10月出版，496页。 表2-18-2 (1997年) 单位：年利率% 按月浮动 按三个月浮动 货 币 一年以内 一年以上 三年以上 五年 一年以内 年以上 三年以上 五 年 至三年 至五年 至三年 至五年 (含一年) (含三年) (含五年) 以 上 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 美 元 7.6250 7.7500 7.8750 8.0000 7.6875 7.8125 7.9375 8.0625 帝 镑 8.8750 9.0000 9.1250 9.2500 8.9375 9.0625 9.1875 9.3125 德国马克 5.7500 5.8750 6.0000 6.1250 5.8125 5.9375 6.0625 6.1875 法国法郎 5.6875 5.8125 5.9375 6.0625 5.7500 5.8750 6.0000 6.1250 日 元 1.8750 2.0000 2.1250 2.2500 1.9375 2.0625 2.1875 2.3125 港 元 10.0000 10.1250 10.2500 10.3750 10.0625 10.1875 10.3125 10.4375 续表 按六个月浮动 流动资金 国内金融机构外商 货 币 一年以内 年以上至三年 三年以上至五年 五年 贷款利率 投资企业透支利率 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 美 元 7.7500 7.8750 8.0000 8.1250 7.1250 8.6250 英 镑 9.0000 9.1250 9.2500 9.3750 8.3750 9.8750 德国马克 5.8750 6.0000 6.1250 6.2500 5.2500 6.7500 法国法郎 5.8125 5.9375 6.0625 6.1875 5.1875 6.6875 日 元 2.0000 2.1250 2.2500 2.3750 1.3750 2.8750 港元 10.1250 10.2500 10.3750 10.5000 9.7500 11.0000 注：1.此表为1996年底利率，年度中间曾有过变动。 2.资料来源：《中回金融年鉴》，中回金融年鉴编辑部，1998年10月出版，534页
附录二 2111 表2-18-3 (1998年) 单位：年利率% 按月浮动 按三个月浮动 货币 一年以内 一年以上 三年以上 五年 一年以内 一年以上 三年以上 五年 至三年 至五年 至三年 至五年 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 美 元 6.3750 6.5000 6.6250 6.7500 6.4375 6.5625 6.6875 6.8125 英 镑 7.2500 ·7.3750 ·7.5000 7.6250 7.3125 7.4375 7.5625 7.6875 德国马克 4.8125 *4.9375 ·5.0625 *5.1875 ·4.8750 ·5.0000 ·5.1250 ·5.2500 法国法郎 4.8125 *4.9375 *5.0625 *5.1875 *4.8750 *5.0000 5.1250 ·5.2500 日 元 1.8125 1.9375 2.0625 2.1875 1.8750 2.0000 2.1250 2.2500 港 8.1250 *8.2500 8.3750 *8.5000 "8.1875 8.3125 8.4375 8.5625 续表 按六个月浮动 固定利率一年以内 国内金融机构外商 货币 一年以内 一年以上至三年 三年以上至五年 五年 (含一年) 投资企业透支利率 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 美 元 6.5000 6.6250 6.7500 6.8750 5.8750 7.3750 英 镑 7.3750 *7.5000 7.6250 ·7.7500 "6.7500 ·8.2500 德国马克 ·4.9375 5.0625 5.1875 ·5.3125 "4.3125 "5.8125 法国法郎 ·4.9375 *5.0625 "5.1875 ·5.3125 4.3125 5.8125 日 元 1.9375 2.0625 2.1875 2.3125 1.3125 2.8125 港元 *8.2500 8.3750 8.5000 *8.6250 ·7.6250 9.1250 注：1.·为此表调整的利率，自1998年12月28日起执行。 2.资料来源：《中回金融年鉴》，中国全融年鉴编辑部，1999年11月出版，412页。 表2-18-4 (1999年)" 单位：年利率% 按月浮动 按三个月浮动 货币 一年以内 一年以上 三年以上 五年 一年以内 一年以上 三年以上 五年 至三年 至五年 至三年 至五年 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 美 元 7.0625 7.1875 7.3125 7.4375 7.1250 7.2500 7.3750 7.5000 英 镑 7.2500 7.3750 7.5000 7.6250 7.3125 7.4375 7.5625 7.6875 欧 元 4.4375 4.5625 4.6875 4.8125 4.5000 4.6250 4.7500 4.8750 日 1.8125 1.9375 2.0625 2.1875 1.8750 2.0000 2.1250 2.2500 港 元 8.8750 9.0000 9.1250 9.2500 8.9375 9.0625 9.1875 9.3125 续表 按六个月浮动 货币 固定利率一年以内 国内金融机构外商 一年以内 一年以上至三年 三年以上至五年 五年 (含一年) 投资企业透支利率 (含一年) (含三年) (含五年) 以上 美 元 7.1875 7.3125 7.4375 7.5625 6.5625 8.0625 英 镑 7.3750 7.5000 7.6250 7.7500 6.7500 8.2500 欧 元 4.5625 4.6875 4.8125 4.9375 3.9375 5.4375 日 公 1.9375 2.0625 2.1875 2.3125 1.3125 2.8125 港 元 9.0000 9.1250 9.2500 9.3750 8.3750 9.8750 注：1.·为此表调整的利率，自1999年9月2日起执行。 2.资料来源：《中回金融年鉴》，中国全融年鉴编辑部，2000年11月出版，428页
2112附录二 国际金融统计数据 表2-19 外资银行资产负债简表 单位：千万美元 其 中 项目 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 第一季度 第二季度 第三季度第四季度 资产 同业 57 47 74 134 197 238 223 219 297 231 243 432 297 联行及附属机构 143 2 217 317 562 484 445 657 998 659 801 934 998 贷款 309 416 758 1275 943 2747 2605 2147 1865 2090 2040 1830 1865 其他 44 33 135 188 290 321 145 156 283 121 143 154 283 合计 553 7 1184 1914 2992 3792 3418 3179 3443 3101 3227 3350 3443 负债加权益 同业 32 33 43 108 179 240 19 210 501 257 309 457 501 联行及附属机构 230 389 651 1225 2115 2742 2383 2096 1943 1944 1997 1955 1943 存款 179 211 249 314 390 448 455 520 652 534 558 576 652 资本 65 91 139 176 198 227 259 268 281 276 280 282 281 其他 34 102 91 110 135 124 85 66 90 6 81 66 合计 553 758 1184 1914 2992 3792 3418 3179 3443 3101 3227 3350 3443 注：1.本表统计对象为在华营业的外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和独资财务公司、合资财务公司。 2.资产方的同业包括存放同业和同业借款：负债方的同业包括同业存款和借入同业款。 3.资料来源：《中国金融年鉴》，中国全融年鉴编辑部，1997年10月出版，499页。 《中回金融年鉴》，中国金融年鉴编辑部，1999年11月出版，499页。 《中回金融年鉴》，中回金融年鉴编辑部，2001年11月出版，421页。 表2-20 中国银行外汇资金来源、运用情况 表2-20-1 (1996年) 单位：亿美元 资金来源 余额 资金运用 余颜 一、国内吸收存款 322.54 一，各项贷款合计 597.02 二、信托委托存款 0.27 1.现汇计划内贷款 306.72 三，海外行存总资金 136.20 2.押汇 21.90 四，对外发行债券 19.60 3.协议项下贷款 201.41 五、外国银行双边贷款 21.83 4.委办商业贷款 49.16 六、国外同业存款 0.40 5.国家委办专项贷款 12.21 七，拆人国外同业资金 17.86 6.使用国家外汇储备贷款 5.62 八，借人协议项下贷款 188.79 二、信托委托放款 0.07 九、人民银行往来 17.72 三投资 22.49 十，同业往来 5.91 四、缴存存款准备金 13.80 十一、国内分行经营资金往来 5.59 五，全国联行往来占款 5.73 十二、兑换 12.85 六、系统内资金往来 1.49 十三、外汇周转金 80.40 七、库存现金 5.53 十四、所有者权益 88.72 八、存放国外银行资金 416.32 十五，结登 4.02 其中：银行外汇头寸 414.79 十六、国家现汇中行结存 1.53 (含购买有价证券) 90.90 十七、其他资金来源 2.40 十八国家外汇储备专项存款 101.21 十九、人民银行专项存款 34.56 总计 1062.45 总计 1062.45 资料来源：《中回金融年鉴》，中国金融年鉴编辑部，1997年10月出版，535页。 表2-20-2 (1997年) 单位：亿美元 资金来源 余额 资金运用 余额 一、国内吸收存款 353.12 一、各项贷款合计 658.59 二、信托委托存款 0.32 1.现汇贷款 383.22 三、海外行存总资金 151.50 2.押汇 20.35 四，对外发行债券 18.81 3.协议项下贷款 194.80 五、外国银行双边贷款 17.45 4.委办商业贷款 38.51 六、国外同业存款 0.27 5.国家外汇专项贷款 11.07 七，拆人国外同业资金 20.01 6.使用国家外汇储备贷款 10.64
附录二 2113 续表 资金来源 余额 资金运用 余颜 八，借人协议项下贷款 185.41 二，投资 11.88 九、人民银行往来 16.72 三、缴存存款准备金 5.90 十，同业往来 16.54 四，全国联行往来占款 0.76 十一，国内分行经营资金往来 5.28 五、系统内资金往来 2.17 十二、兑换 17.61 六，库存现金 5.84 十三，外汇周转金 76.40 七、存放国外银行资金 464.95 十四、所有者权益 117.70 其中：银行外汇头寸 462.41 十五、，结益 0.44 (含购买有价证券) 87.56 十六，国家现汇中行结存 2.55 十七、其他资金来源 19.77 十八、国家外汇储备专项存款 101.41 十九、人民银行专项存款 28.78 总计 1150.09 总计 1150.09 资料来源：《中国金融年鉴》，中国金融年鉴编辑部，1998年10月出版，588页。 表2-20-3 (1998年) 单位：亿美元 资金来源 余额 资金运用 余额 一、各项存款 426.47 一，各项贷款 453.01 1.单位活期存款 54.13 1.短期贷款 189.94 其中：中资企业存款 27.53 (1)境内短期贷款 189.94 外商投资企业存款 24.63 其中：中资企业贷款 82.32 2.单位定期存款 110.70 外商投资企业贷款 50.45 其中：中资企业存款 104.63 (2)境外短期贷款 0 外商投资企业存款 0 2.中长期贷款 249.63 3.储蓄存款 241.72 (1)境内中长期贷款 236.16 其中：定期储蓄 225.96 其中：中资企业贷款 143.75 4.其他类存款 18.36 外商投资企业贷款 28.37 5.境外存款 1.56 重点建设专项外汇贷款 10.05 二，境内中长期借款 (2)境外中长期贷款 2.50 三、卖出回购证券 0.34 (3)以储顶贷专项存款转贷款 10.97 四，境外筹资 214.28 3.进出口贸易融资 13.03 五，向中央银行借款 20.28 4.票据融资 0.41 六、中央银行存款 140.57 二、投资 135.41 七，同业存放 31.41 1.购买有价证券 120.78 1.境内同业存放款 22.76 其中：购买境外有价证券 120.78 2.境外同业存放款 8.65 2.其他投资 14.63 八、同业拆入 2.67 其中：投资境外 0.01 1.境内同业拆入 0.42 三，境外筹资转贷款 226.80 2.境外同业拆入 2.25 四，存放中央银行 9.81 九，委托基金存款 -0.01 其中：缴存准备金 7.43 十、外汇买卖 55.94 五、存放同业 330.08 其中：结售汇 55.93 1.存放境内同业 6.33 十一，境内联行存放 -1.92 2.存放境外同业 323.75 十二，境外联行存放 157.57 六，拆放同业 1.17 十三、所有者权益 134.07 1.拆放境内同业 1.17 其中：实收资本 27.00 2.拆放境外同业 0 当年利润 13.38 七、存放境外联行 33.12 十四、其他 13.44 八，库存现金 5.71 总计 1195.11 总计 1195.11 资料来源：《中国金融年鉴》，中国金融年鉴编辑部，1999年11月出版，462页
2114 附录二 国际金融统计数据 表2-20-4 (1999年) 单位：亿美元 资金米源 余额 资金运用 余额 一、一般性存款合计 498.11 一、现汇及境内筹资转贷款 432.07 (一)企业存款 163.22 (一)短期贷款 182.96 1.活期存款 60.09 1.境内短期贷款 182.96 2.定期存款 103.13 其中：各类垫款 54.94 (二)储蓄存款 319.93 2.境外短期贷款 0 1.活期储蓄存款 21.28 (二)中长期贷款 242.39 2.定期储蓄存款 298.65 1.境内中长期贷款 228.45 (三)其他类存款 14.41 2.境外中长期贷款 3.19 (四)境外存款 0.55 3.以储顶贷专项存款转贷款 10.75 二、卖出回购证券 0 (三)进出口贸易融资 6.43 三，境外筹资 189.00 (四)票据融资 0.29 四、向中央银行借款 19.92 二，境外筹资转贷款 204.04 五、中央银行存款 108.35 三、投资 224.59 六、同业存放 38.71 (一)购买有价证券 210.15 七，同业拆入 2.16 (二)其他投资 14.44 八、外汇买卖 57.55 四、存放中央银行 11.40 其中：结售汇 57.58 其中：缴存准备金 8.84 九、境内联行存放 -8.49 五、存放同业 200.79 十，境外联行存放 51.02 六拆放同业 1.21 十一其他 -6.58 七、库存现金 14.08 十二、所有者权益 138.43 其中：实收资本 27.00 当年利润 6.77 总 计 1088.18 总 计 1088.18 资料来源：《中国金融年鉴》，中国金融年鉴编辑部，2000年11月出版，477页。 表2-20-5 (2000年) 单位：亿美元 资金来源 余额 资金运用 余额 一、一般性存款合计 607.12 一、现汇及境内筹资转贷款 314.58 (一)企业存款 180.44 (一)短期贷款 121.49 1.活期存款 61.26 1.境内短期贷款 121.49 2.定期存款 119.18 其中：各类垫款 41.29 (二)储蓄存款 410.04 2.境外短期贷款 0 1.活期储蓄存款 26.28 (二)中长期贷款 187.36 2.定期储蓄存款 383.76 1.境内中长期贷款 173.97 (三)其他类存款 16.60 2.境外中长期贷款 3.66 (四)境外存款 0.04 3.以储顶贷专项存款转贷款 9.73 二、卖出回购证券 0 (三)进出口贸易融资 5.49 三，境外筹资 139.58 (四)票据融资 0.24 四、向中央银行借款 18.81 二，境外筹资转贷款 140.59 五，中央银行存款 84.06 三、投资 276.24 六、同业存放 39.82 (一)购买有价证券 261.93 七、同业拆入 2.33 (二)其他投资 14.31 八，外汇买卖 -71.45 四、存放中央银行 12.55 其中：结售汇 66.95 其中：缴存准备金 12.01 九、境内联行存放 -4.99 五、存放同业 313.53 十、境外联行存放 99.30 六，拆放同业 0.48 十一、其他 -3.22 七，库存现金 8.69 十二、所有者权益 155.93 其中：实收资本 27.00 当年利润 6.28 资金来源总计 1066.66 资金运用总计 1066.66 资料来源：《中国金融年鉴》，中国金融年鉴编辑部，2001年11月出版，457页